Top des logiciels de gestion de trésorerie 2021

La gestion de trésorerie est indispensable pour toute PME et TPE, car elle conditionne leur survie et les possibilités de développement de leurs activités. Bien gérer sa trésorerie est surtout d’une grande utilité pour suivre le cash disponible, définir rigoureusement une prévision à une semaine, un mois voire un an pour avoir une vision plus fiable du futur et des nouveaux projets (investissement, financement , embauche...).

Afin de répondre au besoin d’une gestion de trésorerie plus précise et moins chronophage, des logiciels de trésorerie ont vu le jour ! Quels sont-ils ? Quelles fonctionnalités proposent-ils ? Comment choisir le logiciel de gestion de trésorerie qui vous convient le mieux ? C’est ce que nous allons voir dans cet article.

Dans cet article

1. Logiciel de gestion de trésorerie : définition

Tout d’abord, regardons de quoi parle-t-on exactement quand on dit “logiciel de gestion de trésorerie”. Un logiciel de trésorerie est souvent confondu avec d’autres logiciels, les “logiciels comptables” notamment. Quelle est donc leur différence ?

Un logiciel de trésorerie permet surtout de visualiser la trésorerie disponible (autrement dit, vérifier si l’entreprise dispose de suffisamment “d’argent”) pour faire face à des engagements à court terme et éventuellement augmenter ses ressources prévisionnelles afin de limiter le risque d’un éventuel “trou de trésorerie”. Ainsi, un logiciel de trésorerie permet de connaître en temps réel les ressources disponibles et anticiper le Besoin en Fonds de Roulement (sur une semaine, un mois, six mois, un an…) et permettre de piloter au mieux une entreprise. Un logiciel de trésorerie est donc un véritable outil d’aide à la prise de décision !

Quant aux logiciels comptables, ceux-ci sont surtout utilisés, comme leur nom l’indique, pour la comptabilité. Ces logiciels peuvent être adaptés ou développés par l'entreprise elle-même ou bien achetés. Un logiciel comptable remplit de façon générale les tâches comptables de base, comme par exemple la comptabilité des factures d'achat et de vente, des relevés et cartes bancaires, des immobilisations acquises ou cédées, des écritures de fin d'année, ainsi que l'édition de documents comptables (bilan, compte de résultat, etc...).

Maintenant que vous avez compris ce qu’est un logiciel de trésorerie et voyez la différence avec un logiciel comptable, regardons plus en détail pourquoi de plus en plus d’entreprises en utilisent un quotidiennement.

2. Pourquoi choisir un logiciel de gestion de trésorerie ?

Le choix de votre logiciel de gestion de trésorerie est une étape importante dans le pilotage de votre activité.

Vous vous demandez alors sûrement pourquoi opter pour un logiciel de gestion de trésorerie alors que le tableur Excel permet déjà de faire des calculs plus ou moins élaborés. Excel est un très bon outil pour faire un business plan et faire des prévisions de coûts et de revenus avant le lancement de votre entreprise. Cependant, une fois que la machine est lancée, Excel atteint vite ses limites. En effet, ce tableur est source d’erreurs récurrentes dues notamment à la complexité de sa construction chronophage et source de stress. Ainsi, il est souvent difficile de le rendre lisible et d'atteindre une vision consolidée de votre activité tout en gardant le niveau de détails nécessaire pour piloter votre entreprise en toute sérénité.

Blog - Top 14 logiciels

Vous vous reconnaissez dans cette démarche manuelle de gestion de vos flux de trésorerie ? Laissez-nous vous expliquer ce que vous apportera en plus un logiciel de gestion de trésorerie. Ce dernier est un outil qui a pour objectif de simplifier une démarche qui peut vite devenir chronophage et laborieuse en permettant :

  • un gain de temps considérable grâce à l’automatisation des saisies
  • une information plus viable, car sans erreurs de saisie
  • une baisse de la charge de travail et des coûts de gestion en cas de sous-traitance
  • une meilleure visibilité sur le futur proche grâce à la visualisation de l’impact des différents scénarios sur votre trésorerie

3. Quelles sont les fonctionnalités d’un logiciel de gestion de trésorerie ?

Blog - Top 14 logiciels pourquoi choisir

Pour bien choisir le logiciel de gestion de trésorerie qui vous convient le mieux, concentrez-vous sur les besoins de votre entreprise. Voici une liste des fonctionnalités que vous pouvez rechercher en optant pour un logiciel de gestion de trésorerie :

Suivi à tout moment et tout lieu des encaissements et décaissements

Un logiciel de gestion de trésorerie doit pouvoir vous permettre de visualiser vos flux de trésorerie réels et disposer d’informations en temps réel où que vous soyez. C’est un outil qui centralise les données vous permettant de piloter simplement votre activité grâce à une vision d’ensemble claire et fiable.

Système d’alertes personnalisables

Surveiller les délais de paiement et votre autorisation de découvert bancaire est indispensable pour maîtriser la situation de votre trésorerie. Un système d’alerte bien paramétré vous permettra de mettre en place des actions préventives au bon moment afin d’éviter l’apparition de difficultés.

Obtenir des données bancaires fiables

Un logiciel de gestion de trésorerie doit vous permettre d'extraire différentes données concernant vos flux passés et futurs afin de faciliter la communication avec votre banque et faciliter les éventuelles négociations avec vos partenaires. Vous avez prévu de faire une demande de prêt, une autorisation de découvert ou une facilité de paiement ? Des rapports de suivi de trésorerie clairs et lisibles sont un très bon support pour aborder la discussion avec votre banquier.

Jean-Marie Cavalier, franchisé Pizza Hut, raconte ce que lui apporte un logiciel de trésorerie au quotidien : “Si avant je pouvais piloter dans le brouillard, aujourd’hui je pilote mon entreprise avec une vision beaucoup plus précise de ma trésorerie.” Pour en savoir plus, découvrez son expérience dans la vidéo ci-dessous !

Rapprochement bancaire automatisé

Si vous cherchez à limiter les saisies manuelles, lier votre logiciel de trésorerie à votre ou vos comptes bancaires permettra de mettre à jour les flux de trésorerie réels de manière automatique et donc de gagner un temps considérable, comparé à la laborieuse gestion de la trésorerie sur Excel.

Prévisions de trésorerie à court, moyen et long terme

Un logiciel de trésorerie doit vous permettre de choisir la temporalité des prévisions de trésorerie que vous souhaitez établir. En effet, selon vos besoins, vous pouvez être amenés à prévoir votre activité sur plusieurs années. Assurez-vous donc que le logiciel vous laisse le choix de la temporalité de vos prévisions.

Grégoire de Scorbiac, co-fondateur de Canard Street explique ses enjeux de prévision de trésorerie : "Il faut pouvoir anticiper ses besoins en trésorerie, non seulement les connaître en temps réel, mais surtout les anticiper." Pour comprendre comment il prévoit sa trésorerie sur le logiciel Agicap, découvrez son expérience dans la vidéo ci-dessous !

Pour faire votre choix en prenant en compte les fonctionnalités qui existent, consultez notre comparateur des meilleurs outils afin de trouver le logiciel de gestion de trésorerie qui vous convient le mieux.

4. Nos conseils pour choisir le logiciel de trésorerie

Le choix du logiciel de trésorerie qui vous convient le mieux peut vite devenir complexe, car de nombreux critères entrent en jeu. Voici nos principaux conseils et les points de vigilance à avoir quand vous comparez les logiciels de trésorerie afin de trouver celui qui répond au mieux à vos besoins :

La personnalisation au sein du logiciel de trésorerie

Le logiciel de trésorerie est un outil qui va vous accompagner quotidiennement dans le pilotage de votre entreprise. La personnalisation du logiciel est donc un critère important à prendre en compte. En effet, renseignez-vous notamment sur la possibilité d’intégrer des éléments spécifiques dont vous aurez besoin, comme par exemple des catégories et sous-catégories d’encaissement et décaissement, une section particulière sur la TVA... Les données générées par le logiciel pourront aussi être utilisées pour les exporter puis partager avec vos partenaires, banques, ou investisseurs, il est donc indispensable que vous puissiez personnaliser votre contenu en fonction des destinataires de vos rapports.

L’aspect visuel du logiciel de trésorerie

Un autre aspect sur lequel il est important de s’arrêter est celui de la qualité de la présentation des données générées par le logiciel ainsi que son ergonomie. Un des buts principaux d’un logiciel de trésorerie est de vous faire gagner du temps, donc son utilisation doit être intuitive ! Assurez-vous d’avoir bien compris son fonctionnement et de comprendre l’ensemble de ses fonctionnalités disponibles.

Un usage multi-utilisateurs

Au sein de votre entreprise vous serez peut être amené à travailler avec vos collaborateurs sur le logiciel de trésorerie. Celui-ci est en effet un très bon outil de partage d’information pour un co-pilotage efficace de l’activité. Pouvoir attribuer des droits d'accès à des niveaux de lecture différents à vos collaborateurs peut donc devenir d’une très grande utilité pour votre entreprise.

Le nombre d’entités pouvant être gérées

Si vous avez plusieurs entités au sein de votre entreprise, pensez également à vous renseigner sur le nombre d’entités que vous pouvez gérer sur le logiciel de trésorerie. Dans ce cas vous aurez sûrement besoin également d’une vue consolidée de votre activité et surtout de votre trésorerie disponible.

Un usage multi-devises

Votre entreprise est déjà présente ou bien vous prévoyez un développement de l’activité à l’étranger ? Le logiciel de gestion de trésorerie vous permettra d’automatiser l’application des différents taux de change et les frais éventuels associés pour visualiser avec plus de précision et simplicité vos liquidités.

La sécurisation des données

Vous l’aurez compris, le logiciel de trésorerie sera amené à traiter des données sensibles, surtout lorsqu’il s’agit d’une reprise d’entreprise ou bien lorsque vous souhaitez développer votre activité. Il est donc nécessaire de vérifier également la sécurisation des données. Veillez à ce que les accès soient bien sécurisés avec un certificat SSL (c’est-à-dire avec la présence du “https” dans la barre de navigation ainsi que du cadenas à gauche du lien).

Le nombre d’outils partenaires

Avant de faire le choix d’utiliser un logiciel de trésorerie, vous avez peut-être déjà opté pour un logiciel comptable ou autre outil. Assurez-vous donc que le logiciel de gestion de trésorerie de votre choix puisse être connecté automatiquement à ces plateformes. Les logiciels intégrés sont souvent ceux permettant de scanner vos factures et de réaliser la captation bancaire. Ainsi, votre gestion de trésorerie devient plus fluide et centralisée en un seul outil !

Le type d’entreprise auquel s’adresse l’outil

Quand vous prenez la décision d’opter pour un logiciel de gestion de trésorerie, outre les fonctionnalités, les avantages et les inconvénients de celui-ci, pensez à vérifier qu’il s’adresse bien à votre type d’entreprise (PME, TPE, franchise, grand groupe, auto-entrepreneur….). C’est un critère qui semble évident, mais qui peut vite devenir décisif !

Accompagnement : un bon service client

Même si un logiciel de trésorerie se doit d’être un outil simple d’utilisation, il se peut que vous ayez besoin d’interagir avec les prestataires du service afin d’améliorer votre expérience client et optimiser votre utilisation de l’outil. Pensez-donc à ne pas négliger cet aspect : vous avez beau investir dans un abonnement pour un logiciel de gestion de trésorerie, si vous ne savez pas utiliser pleinement toutes ses fonctionnalités, vous ne tirerez pas le maximum de bénéfices d’une telle décision.

La période d’essai et la démonstration du logiciel de trésorerie

Enfin, renseignez-vous sur les périodes d’essai offertes ainsi que la possibilité de tester l’outil via une démonstration (guidée ou découverte autonome). Cela vous permettra de vous assurer de la validité de tous nos conseils évoqués ci-dessus. Cette étape vous permettra également de vous vérifier l'ergonomie de l’outil et votre aisance dans son utilisation.

5. Comparatif des logiciels de trésorerie 2021

Quand vous prenez la décision d’opter pour un logiciel de gestion de trésorerie, outre les fonctionnalités, les avantages et les inconvénients de celui-ci, pensez à vérifier qu’il s’adresse bien à votre type d’entreprise (PME, TPE, franchise, grand groupe, auto-entrepreneur….). C’est un critère qui peut vite devenir décisif !

Voici notre tableau comparatif des 14 meilleurs logiciels de gestion de trésorerie * :

 

Fonctionnalités

Les avantages

Les cibles

Agicap

✔ Suivi en temps réel de la trésorerie


✔ Catégorisation automatique des flux de trésorerie


✔ Etablissement des prévisionnels de trésorerie en fonction des scénarios


✔ Import des données


✔ Export de rapports et des tableaux de bord


✔ Calcul de TVA automatisé


✔ Fonctionnalités avancées de consolidation multi-entités

Synchronisation bancaire fiable et gestion de trésorerie complètement automatisée


Un grand nombre d’intégrations possibles (Quickbooks, Sellsy, Sage, Cegid, EBP...)


Outil très rapide à mettre en place et simple à prendre en main


Très bon service client avec un accompagnement tout au long de l’utilisation du logiciel


Essai et démonstration produit gratuits


Un produit qui évolue en fonction des retours des clients


Forte notoriété auprès des PME et TPE (plus de 3 000 clients en France)

PME


TPE


Startups


Franchises

Quickbooks

✔ Outil de comptabilité et de trésorerie


✔ Gestion des dépenses


✔ Calcul TVA automatisé


✔ Facturation et gestion commerciale


✔ Analyse de rentabilité des projets

Outil tout en un : comptabilité, facturation, connexion bancaire


L’un des leader aux États-Unis et au Royaume-Uni sur les outils de comptabilité


Intégration avec d’autres outils possible (dont Agicap)

PME


TPE

Cegid

✔ Enregistrement des écritures avec des trames de saisies.


✔ Gestion de trésorerie.


✔ Graphiques


✔ Aide à la relance client.


✔ Echanges avec le cabinet comptable.

Outil tout en un : comptabilité, facturation,


L’un des leaders des outils de comptabilité en France


Données stockées en France

TPE


Comptables

Turbo Pilot

✔ Prévision et suivi de trésconnaissancesorerie


✔ Importation du livre de commandes à partir de votre ERP


✔ Indicateurs et soldes intermédiaires de gestion


✔ Export de données comptables

Possibilité de faire des imports de données depuis des logiciels comptables


Plateforme multi-dossiers (entités juridiques) pour les cabinets d’expertise comptable


Audit de votre organisation actuelle

Consultants


Sociétés de services


Commerçants

Sage

✔ Prévisions de trésorerie et suivi quotidien


✔ Mises à jour via la comptabilité


✔ Intégration des extraits bancaires


✔ Virements d’équilibrage et solutions de financement


✔ Gestion des placements

Liaison avec la comptabilité


Outil multi-facettes : gestion des placements, solutions de financement, comptabilité, trésorerie


L’un des leader au Royaume-Uni sur les outils de comptabilité

PME

Float App

(Royaume-Uni)

✔ Prévision de trésorerie


✔ Suivi en temps réel de la trésorerie

Outil visuel


Simple d’utilisation

PME


TPE

Paypie (Etats-Unis)

✔ Flux de trésorerie


✔ Analyse financière


✔ Fonds abordables

Synchronisable avec les logiciels de comptabilité et de facturation anglo-saxons


Intuitif


Visuel

TPE


PME


Experts-comptables (tarifs préférentiels partenaires)

Kyriba

✔ Gestion de trésorerie


✔ Prévention de risques


✔ Centralisation des paiements


✔ Suivi du BFR

Adapté à plusieurs pays


Adapté aux entreprises globales dont le CA est supérieur à 500m€

Grandes entreprises

Trésorerie Plus

✔ Gestion des flux financiers 


✔ Gestion des retards de paiement clients et des paiements fournisseurs

Accompagnement possible

Artisans


Commerçants

Jesper

✔ Suivi des encaissements et décaissements


✔ Anticipation des creux de trésorerie

Service client téléphonique disponible

Artisans


Commerçants

Exalog

✔ Gestion des flux financiers,des placements et des financements


✔ Elaboration de soldes prévisionnels

Possibilité de faire un essai gratuit


Outil sécurisé et transparent

PME


TPE

E-finances

✔ Gestion des prévisions de trésorerie


Analyse des charges et produits

Accompagnement lors de l’utilisation

PME

Dimo-trésorerie

✔ Gestion de trésorerie, des paiement et des risques


✔ Génération d’écritures comptables

Partenaire de Sage et de Kyriba


Plateforme sécurisée

ETI

Axonaut

✔ Accompagnement dans les process commerciaux


✔ Edition de devis et de factures


✔ Analyse du chiffre d'affaires

Service client disponible


Outil ergonomique


15 jours d'essai gratuit

Startup


PME

**Comparatif réalisé sur la base des informations disponibles sur les sites internet des sociétés éditrices de ces logiciels*

6. Logiciel de trésorerie : avis des utilisateurs

De nombreux dirigeants et DAFs utilisent aujourd’hui un logiciel de gestion de trésorerie. Ils vous racontent leur expérience !

"Ça me permet de dormir la nuit, d'être serein et d'organiser toute ma structure financière et donc la vie, la survie du magasin." Arnaud Gradel, président de Le Cirque Photo-Vidéo

"Cela me permet également de projeter ma trésorerie future, ce que je faisais avant dans un fichier excel, mais qui était une véritable usine à gaz" Aurélien Grillot, co-fondateur de l'agence Fill Up Media

"Je compare régulièrement les écarts entre le réalisé et l’objectif, ce qui me permet de corriger ces écarts s’il le faut et d’avoir immédiatement une nouvelle prévision à long terme." Philippe Colson, DAF de Lucca

7. Logiciel de trésorerie : ce qu’il faut retenir

Ce qu’il faut retenir principalement au sujet des logiciels de trésorerie, c’est que ce sont des outils indispensables pour gagner en temps et efficacité pour piloter votre entreprise. Pour autant, le choix d’un tel outil n’est pas une tâche aisée, tant les critères pour choisir et les fonctionnalités sont nombreux. La meilleure façon de comprendre quel outil répond au mieux à vos besoin, c’est de le tester lors d’une démonstration ou d’un essai gratuit.

Logiciel de tresorerie

Vous aimerez aussi