Le logiciel de trésorerie pour l’industrie agroalimentaire
Avec la volatilité du prix des matières premières et de l’énergie, la trésorerie de l'agroalimentaire ne tolère aucune approximation. Agicap centralise les données de vos différents sites, ERP et comptes bancaires pour modéliser vos flux futurs et piloter le cash du groupe, entité par entité.
Ce qui rend la trésorerie de l’agroalimentaire différente
Sur 100 € de chiffre d'affaires, un industriel alimentaire dépense 59 € en matières premières et ne garde que 3,5 € de résultat net (ANIA et Banque de France, 2026). Alors chaque choc se reporte sur la trésorerie :
Des intrants volatils qui tendent la liquidité avant toute renégociation des prix de vente.
39,5 % des exportations hors UE, donc des marges exposées au dollar et à la livre (FranceAgriMer, 2026).
Des lignes d'emballage à adapter au règlement européen PPWR, applicable depuis août 2026 (Agro Media, 2026).
Et si vous pouviez anticiper chaque choc avant qu'il touche votre cash ?
Pilotez la trésorerie de l’ensemble de votre groupe avec Agicap
Connectez vos différents sites, filiales et ERP dans une vue unique
Complétez votre ERP agroalimentaire avec une trésorerie prévisionnelle multi-banques et multi-entités. Agicap centralise les données de vos banques et se synchronise en temps réel avec votre ERP pour transformer vos données métier en prévisions de cash :
Commandes fournisseurs, dont vos achats de matières premières (anticipation des sorties de cash)
Factures fournisseurs et clients
Écritures comptables et échéanciers
Impact de la variation des stocks sur votre BFR prévisionnel
Le travail de trésorerie sort des tableurs, des portails bancaires et des mails, pour une seule source de référence au niveau du groupe.
Pilotez votre BFR semaine après semaine, entité par entité
Chaque site et chaque filiale applique ses propres délais de paiement clients et fournisseurs, et votre trésorerie à court terme dépend directement de leur respect. Agicap suit vos encours clients et fournisseurs entité par entité et en consolidé :
Suivi de l'encours client, de la balance âgée et du DSO, avec relances de recouvrement automatisées
Pilotage de l'encours fournisseurs et des campagnes de paiement pour optimiser votre DPO
Réception et émission de vos factures électroniques via Agicap, Plateforme Agréée (PA)
Vous savez chaque semaine quelles factures relancer et quels paiements planifier, sans consolidation manuelle.
Maîtrisez vos engagements d’achats et optimisez vos campagnes de paiement
Une hausse des cours ou une campagne décalée modifie votre besoin de financement des mois à l'avance. Agicap modélise ces variations dans vos scénarios :
De hausse des matières premières et de l'énergie, par entité ou en consolidé
De trésorerie liées à la saisonnalité des campagnes et des récoltes
De l'impact cash d'une acquisition externe, dette et financement intragroupe compris
Mesurez le financement à mobiliser avant de signer une opération de croissance externe, sans retraitement Excel.
Arbitrez entre autofinancement, recours à la dette et placement de vos excédents
Agicap centralise votre trésorerie disponible, vos flux intragroupe, vous placements financiers et vos emprunts pour mesurer les ressources internes de votre groupe :
Identification des excédents de trésorerie mobilisables au-delà de votre seuil de sécurité, et financement de vos entités en interne grâce aux prêts intragroupe
Suivi de vos placements (CAT, OPCVM, obligations), avec calcul automatique des intérêts de vos CAT
Planification des décaissements CAPEX et de leurs échéanciers
Optimisation du plan de financement (emprunts, leasing, subventions)
Vous arbitrez entre placer, investir et rembourser en mesurant l'impact direct sur la liquidité du groupe.
La gestion de trésorerie adaptée à chaque métier de l’agroalimentaire
Absorbez la volatilité des intrants et protégez votre BFR
Vos coûts d'achat et d'énergie évoluent plus vite que vos prix de vente. Agicap simule l'impact cash de chaque hausse sur vos sites de production et anticipe vos besoins de financement.
Une seule donnée de trésorerie, un usage par fonction
Avec Agicap le DAF :
Pilote la vision consolidée du cash groupe en temps réel, multi-entités et multi-devises.
Dispose de reportings financiers complets et à jour pour présenter au CODIR, le Conseil d'Administration et les partenaires financiers.
Arbitre les décaissements CAPEX en fonction de la trésorerie disponible et des financements dédiés.
Anticipe le respect des covenants financiers et sécurise les ratios de liquidité auprès des créanciers.
Plus de 8 000 directions financières dont les retailers utilisent Agicap
Vous êtes accompagnés
par un fonds ?
Découvrez comment Agicap facilite la communication financière entre participation et fonds.
Questions fréquentes - Logiciel de trésorerie Industrie agroalimentaire
Agicap remplace-t-il mon ERP agroalimentaire ?
Non. Agicap se branche sur votre ERP pour récupérer les bons de commandes, les factures et les écritures comptables, puis prend en charge la partie que l'ERP ne couvre pas : la position de trésorerie multi-banques, le prévisionnel, le pilotage du BFR et l'exécution des paiements.
Combien de temps pour intégrer une nouvelle acquisition ?
Les connexions bancaires directes et la synchronisation ERP se déploient entité par entité. Le groupe Milexia, par exemple (ETI >50M€ de chiffre d'affaires), intègre chaque nouvelle acquisition dans une fenêtre de six semaines.
Agicap gère-t-il plusieurs devises ?
Oui, avec le suivi de l'exposition et la consolidation dans la devise du groupe.
Agicap prépare des virements internationaux dans plus de 80 devises, vers des banques situées dans plus de 130 pays.
Comment Agicap agit-il concrètement sur le BFR ?
Agicap permet d'optimiser et d'anticiper le BFR sur trois axes majeurs :
Réduction du DSO (Poste clients) : Réduction des retards de paiement et des impayés grâce aux plans de relance automatisés et personnalisables.
Optimisation du DPO (Poste fournisseurs) : Planification des décaissements au plus juste pour maximiser le crédit fournisseur sans pénalités ni rupture de chaîne d'approvisionnement.
Anticipation des pics de BFR (Stocks & Saisonnalité) : Simulation de l'impact sur la trésorerie des variations de stocks, de prix d'achat et de saisonnalité pour ajuster le tirage sur vos financements court terme (affacturage, cession Dailly, découvert autorisé, crédit renouvelable RCF, crédit de campagne, crédit de stockage ou warrant agricole).
Agicap remplace mon outil de gestion de stocks?
Non. Agicap est un logiciel de trésorerie, pas un outil de gestion de stocks : la plateforme ne gère ni vos références produits, ni vos entrées et sorties de marchandises, ni vos réapprovisionnements. Ces fonctions restent du ressort de votre ERP ou de votre MES.
Agicap apporte la traduction en cash de vos décisions industrielles et d'achat. Dans l'agroalimentaire, chaque euro engagé sur un stock de matière première ou sur une couverture d'approvisionnement est un euro qui n'est plus disponible pour payer vos fournisseurs, financer une ligne de production ou être placé.
