Exécutez vos paiements dans le monde entier
La Payment Factory d’Agicap se connecte à vos banques et ERP pour automatiser et sécuriser tous vos paiements.
Couverture multi-protocoles et multi-devises
Sécurisation de vos processus de paiements
Centralisation de vos paiements sur une seule interface
Payez depuis toutes vos banques et dans toutes vos devises
Solution multi-protocoles
Exécutez vos paiements via les protocoles les plus robustes du marché : EBICS TS, H2H, SWIFT, BACS.
Paiements multi-devises
Générez vos fichiers de paiements selon les formats et devises requis, conformément à la norme ISO 20022.
Gestion des PSR
Recevez tous les niveaux de confirmation supportés par votre banque directement dans Agicap.
Sécurisez vos processus de paiement
Validation mobile
Bénéficiez d’une validation supplémentaire directement sur l’application mobile.
Règles de signature
Mettez en place la simple ou double signature suivant les besoins de votre organisation.
Gestion des bénéficiaires
Bénéficiez d’un processus sécurisé des ajouts et modifications des bénéficiaires. Soyez alertés en cas de changement sur votre base tiers existante.
Historique de signature
Gardez trace des actions effectuées sur chacune de vos remises.
Centralisez tous vos paiements sur une interface unique
Explorez l'ensemble des produits de notre plateforme
Gestion du poste fournisseurs
Automatisez vos processus d'achat. Maîtrisez l’ensemble de vos dépenses. Fiabilisez votre prévisionnel de trésorerie.
Gestion de trésorerie
Connectez, prévoyez et optimisez vos flux de trésorerie.
Gestion du poste clients
Payez de manière sécurisée sur une interface unique. Exécutez vos paiements dans le monde entier, dans toutes vos devises.
Connectivité
Connectez toutes vos banques et ERP. Bénéficiez d’une unique source de vérité. Redistribuez la donnée vers vos outils métiers.
Logiciel de gestion des paiements : tout ce que vous devez savoir
Qu'est-ce qu'un logiciel de gestion des paiements ?
Un logiciel de gestion des paiements permet d’orchestrer l’ensemble des flux de paiements de l’entreprise depuis une interface unique, en évitant les connexions manuelles aux portails bancaires.
Concrètement, il met en place une connexion automatisée et sécurisée entre le système d’information de l’entreprise et ses banques, via des protocoles comme EBICS TS ou SWIFT, ou via des connexions dédiées de type H2H et API. Cette architecture réduit les ressaisies, limite les erreurs et renforce la sécurité des paiements.
Un logiciel de gestion des paiements couvre généralement :
L’exécution des paiements : virements fournisseurs, salaires, virements d’équilibrage, paiements en devises
La sécurisation des processus : workflows de validation, signatures électroniques, gestion des habilitations
La traçabilité : historique des paiements, piste d’audit, contrôles des bénéficiaires
L’impact trésorerie : alimentation du prévisionnel de trésorerie lorsqu’il est intégré à un outil de cash management.
On parle parfois de Payment Factory ou de Payment Hub pour désigner les solutions les plus complètes, capables de centraliser les flux multi-banques et multi-devises à l’échelle d’un groupe.
Note d'expert : Dans un contexte de recrudescence des cyberattaques, le logiciel de gestion des paiements devient le premier rempart contre la fraude au virement. La fiabilité de l'exécution n'est plus seulement un enjeu opérationnel, c'est un impératif de gouvernance financière
Vous souhaitez centraliser vos paiements fournisseurs sur une interface unique ?
Quelles sont les fonctionnalités clés d'un logiciel de gestion des paiements comme Agicap ?
Les fonctionnalités essentielles d'un logiciel de gestion des paiements couvrent quatre domaines : la connectivité bancaire, la sécurité des processus, la gestion des bénéficiaires et la visibilité sur la trésorerie.
Connectivité multi-banques et multi-protocoles. La solution permet de centraliser les paiements en se connectant aux banques via des protocoles comme EBICS TS ou SWIFT, ainsi que via des connexions de type H2H ou API. Elle prend en charge différents protocoles selon les pays (par exemple BACS pour le Royaume-Uni) et génère les fichiers de paiement conformément à la norme ISO 20022, depuis l’outil vers les banques.
Sécurisation des paiements. Signature électronique via clé SWIFT 3SKey, contre-signature selon les seuils de montant, validation mobile, séparation stricte des rôles entre préparation, exécution et validation.
Gestion sécurisée des bénéficiaires. Tout ajout ou modification déclenche une double validation, avec alertes automatiques et accès à l'historique complet. Un dispositif directement conçu pour réduire le risque de fraude au virement.
Impact sur la trésorerie. Chaque paiement exécuté met à jour automatiquement le prévisionnel, avec une visibilité au jour près sur les flux à venir. À titre illustratif, Trevisan & Cuonzo a réduit ses campagnes de paiements fournisseurs de trois jours à une demi-journée grâce au module Paiements Agicap
Vous voulez voir ces fonctionnalités en action ?
Quels types de paiements peut-on traiter avec un logiciel de gestion des paiements ?
Un logiciel de gestion des paiements permet de traiter la majorité des flux de paiements sortants de l’entreprise, qu’ils soient récurrents ou ponctuels, nationaux ou internationaux.
Avec le module Paiements d’Agicap, les équipes financières peuvent notamment exécuter :
Paiements fournisseurs : règlement des factures selon les échéances, avec import des données depuis l’ERP
Paiements en devises : gestion des virements internationaux, générés selon les formats ISO 20022
Paiements groupés : remises multi-bénéficiaires préparées en lot, avec workflow de validation intégré
Virements d’équilibrage : transferts entre comptes ou entités, transmis aux banques via EBICS TS, afin d’optimiser la position de trésorerie
Selon les configurations, ces solutions peuvent également couvrir d’autres flux comme les paiements de salaires ou certaines échéances fiscales.
La centralisation de ces flux sur une interface unique évite les connexions successives aux portails bancaires et réduit les risques d’erreurs de saisie, deux problématiques fréquentes pour les directions financières de PME et d’ETI opérant avec plusieurs banques.
Vous gérez des paiements multi-banques et multi-devises ?
Contactez nos équipes pour évaluer comment le module Paiements Agicap s'adapte à votre organisation.
Comment un logiciel de gestion des paiements sécurise-t-il les virements ?
La sécurisation des paiements repose sur plusieurs niveaux de contrôle combinés, qui protègent l’entreprise à la fois contre les erreurs humaines et les tentatives de fraude externe.
Le risque est réel : la fraude au faux ordre de virement (FOVI) cible les entreprises de toute taille en exploitant les failles des processus manuels et l’absence de séparation des rôles.
Le module Paiements d’Agicap intègre plusieurs dispositifs de sécurité complémentaires :
Séparation des rôles : les droits de préparation, validation et exécution sont attribués à des profils distincts, ce qui réduit fortement le risque qu’un utilisateur puisse initier et valider un paiement seul
Double validation des bénéficiaires : tout ajout ou modification est soumis à validation par une seconde personne habilitée, avec alertes en cas de changement
Authentification forte : recours à des mécanismes sécurisés (certificats, MFA, solutions comme 3SKey) selon les environnements bancaires
Contre-signature selon les montants : validation supplémentaire au-delà de seuils définis
Validation mobile : possibilité de confirmer les paiements via un second canal, selon les configurations
Traçabilité complète : historique détaillé des actions, garantissant une piste d’audit fiable
Ces dispositifs contribuent à renforcer le contrôle interne des processus de paiement et à répondre aux attentes des directions financières et des auditeurs.
Vous souhaitez renforcer la sécurité de vos paiements fournisseurs ?
Quelle est la différence entre un logiciel de gestion des paiements et un module de paiement ERP ?
Un module de paiement d’ERP permet de préparer les ordres de paiement (factures, échéances, génération de fichiers). Selon les configurations, l’exécution se fait ensuite via des portails bancaires ou des connexions bancaires intégrées.
Un logiciel dédié comme Agicap va plus loin en centralisant l’exécution des paiements et en renforçant leur sécurisation : connexion directe aux banques via des protocoles bancaires comme EBICS TS ou des API bancaire, workflows de validation, authentification forte et traçabilité complète. Il s’intègre également avec les outils de gestion de trésorerie pour améliorer la visibilité sur les flux et, dans certains cas, mettre à jour les prévisions automatiquement.
Les deux sont complémentaires : l’ERP reste la source des données, tandis que l’outil de paiement gère l’exécution, la sécurité et la centralisation, en limitant les ressaisies.
Vous utilisez déjà un ERP et souhaitez y ajouter une couche de sécurité et de centralisation ?
Demandez à voir l'intégration ERP d'Agicap en démonstration.
Comment choisir un logiciel de gestion des paiements adapté à une PME ou une ETI ?
Le choix d’un logiciel de gestion des paiements dépend principalement du niveau de complexité de l’entreprise (nombre de banques, entités, devises) et des exigences de sécurité.
Compatibilité bancaire : La solution doit supporter les principaux modes de connexion bancaire utilisés en entreprise, comme EBICS TS, les API bancaires ou les connexions H2H (host-to-host), selon les banques et les pays.
Sécurité des paiements : Un bon outil doit intégrer la séparation des rôles, des validations multi-niveaux, une authentification forte (certificats, MFA, solutions comme 3SKey) et une gestion sécurisée des bénéficiaires.
Intégration avec l’ERP : La solution doit s’intégrer à l’ERP pour importer les fichiers de paiement au format ISO 20022 (XML) et limiter les doubles saisies.
Lien avec la trésorerie : L’idéal est une solution connectée à la trésorerie, afin de refléter les paiements dans les prévisions de cash et améliorer la visibilité financière.
Vous évaluez plusieurs solutions ? Nos équipes peuvent vous accompagner dans l'analyse de vos besoins spécifiques.
