Le logiciel de trésorerie des réseaux retail & distribution
Entre prévisions d'achats et décalages d'encaissement, la trésorerie du retail ne tolère aucun retard. Agicap centralise les données de vos magasins, ERP et comptes bancaires pour modéliser vos flux futurs et anticiper vos besoins en cash au jour le jour.
Ce qui rend la trésorerie du retail différente
En dix ans, le BFR des ETI du Retail & de la Distribution s'est dégradé de 19,8 % : 15 jours de CA supplémentaires ont été immobilisés dans les stocks, pendant que les grands groupes étendaient leurs délais fournisseurs (PwC 25/26).
Combien de temps votre trésorerie pourra-t-elle encore financer celle des autres ?
Pilotez la trésorerie de tout votre réseau avec Agicap
Connectez vos magasins, filiales et ERP dans une vue unique
Agicap agrège les comptes de toutes vos entités par connexion bancaire directe (EBICS, SWIFT, Host-to-Host) et se synchronise avec votre ERP pour centraliser : (API, SFTP):
Bons commandes
Bons de livraison
Factures fournisseurs et clients
Écritures comptables
Consolidez la trésorerie de l’ensemble de votre réseau et construisez votre reporting groupe en quelques clics.
BFR lisible par enseigne, sans retraitement Excel
Agicap, Plateforme Agréée (PA), suit le BFR entité par entité et enseigne par enseigne.Vos factures électroniques mettent aussi à jour ces indicateurs en continu:
Encours clients
DSO
Encours fournisseurs
DPO
Chaque décision de votre cycle d’exploitation se traduit immédiatement dans votre prévisionnel de trésorerie.
Maîtrisez vos engagements d’achats et optimisez vos campagnes de paiement
Agicap couvre le cycle P2P complet, dans un seul outil :
Contrôle des demandes d'achat au regard du cash disponible
Gestion des commandes et factures avec rapprochement automatique
Mise en paiement sécurisée par des workflows de validation et des protocoles bancaires dédiés (EBICS TS, SWIFT au format ISO 2022, H2H)
Arbitrez chaque bon à payer en fonction de votre position de cash réelle et de vos échéances futures.
Émettez et recevez vos factures fournisseurs électroniques :
Sécurisez l’expansion de vos réseaux et pilotez vos enveloppes CAPEX en temps réel
Agicap centralise la trajectoire financière de vos investissements stratégiques :
Modélisation du calendrier d'engagement et des décaissements (droits au bail, travaux, agencement).
Suivi des jalons de paiement liés aux projets IT, refontes e-commerce et déploiements ERP.
Intégration des échéanciers d'investissements entrepôts et des contrats de leasing d'automatisation.
Regroupement de toutes vos lignes de dette, senior comme RCF.
Mise en regard automatique de vos décaissements CAPEX avec vos tirages d'emprunts et vos subventions.
Arbitrez et étalez vos enveloppes d'investissement en mesurant leur impact direct sur la liquidité globale de votre groupe.
La gestion de trésorerie adaptée à chaque secteur du Retail et de la Distribution
Raccourcissez le cycle entre vos décaissements et vos encaissements
Vous réglez vos fournisseurs avant d'encaisser vos clients. Ce décalage pèse sur votre trésorerie à chaque cycle de commandes.
Pilotez votre encours client et réduisez votre cycle de conversion du cash grâce aux relances automatisées avec Agicap. Encours, échéance fournisseurs et financements sont consolidés pour une lecture précise de votre liquidité à chaque échéance.
Une seule donnée de trésorerie, un usage par fonction
Avec Agicap le DAF :
Pilote la vision consolidée du cash groupe en temps réel, multi-entités et multi-devises.
Dispose de reportings financiers complets et à jour pour présenter au CODIR, le Conseil d'Administration et les partenaires financiers.
Arbitre les décaissements CAPEX en fonction de la trésorerie disponible et des financements dédiés.
Anticipe le respect des covenants financiers et sécurise les ratios de liquidité auprès des créanciers.
Plus de 8 000 directions financières dont les retailers utilisent Agicap
Vous êtes accompagnés
par un fonds ?
Découvrez comment Agicap facilite la communication financière entre participation et fonds.
Questions fréquentes Logiciel de trésorerie Retail & distribution
Agicap remplace-t-il mon ERP retail ?
Non. Agicap se branche sur votre ERP pour récupérer les bons de commande, les factures et les écritures comptables, puis prend en charge la partie que l'ERP ne couvre pas : la position de trésorerie multi-banques, le prévisionnel, le pilotage du BFR et l'exécution des paiements.
Combien de temps pour connecter un réseau de plusieurs entités ?
Les connexions bancaires directes et la synchronisation ERP se déploient entité par entité. Le groupe Milexia, par exemple (ETI >50M€ de chiffre d'affaires), intègre chaque nouvelle acquisition dans une fenêtre de six semaines.
Agicap gère-t-il plusieurs devises ?
Oui, avec le suivi de l'exposition et la consolidation dans la devise du groupe.
Agicap prépare des virements internationaux dans plus de 80 devises, vers des banques situées dans plus de 130 pays.
Comment Agicap agit-il concrètement sur le BFR ?
Agicap s’intègre avec vos banques, plus de 400 ERPs et des centaines d’autres outils metiers (ERP, outil comptable, CRM...).
→ Découvrez tout l’écosystème de connectivité bancaire & ERP
Agicap remplace mon outil de gestion de stocks ?
Non. Agicap est un logiciel de trésorerie, pas un outil de gestion de stocks : la plateforme ne gère ni vos références produits, ni vos entrées et sorties de marchandises, ni vos réapprovisionnements. Ces fonctions restent du ressort de votre ERP ou de votre logiciel de gestion des stocks (WMS).
Agicap apporte la traduction en cash de vos décisions de stock. Dans le retail et la distribution, le stock constitue l'un des premiers postes d'immobilisation du BFR : chaque euro engagé sur un réassort saisonnier est un euro qui n'est plus disponible pour payer vos fournisseurs, financer une ouverture de point de vente ou être placé.
