Comment gérer sa trésorerie : 12 conseils à suivre !

Tenter de faire fonctionner une entreprise sans gestion de trésorerie efficace, c’est un peu comme essayer de faire avancer une barque sans rames. Point capital dans la vie du dirigeant, la gestion de trésorerie est pourtant souvent réalisée de manière archaïque ou trop superficielle.

Fort heureusement, piloter la trésorerie de son entreprise efficacement, c’est largement possible. Agicap vous explique point par point comment optimiser votre gestion de trésorerie pour gagner en temps et visibilité. C’est parti !

Savez-vous comment mieux anticiper votre trésorerie pour gagner en visibilité et vous dégager du temps ? Découvrez dans ce guide toutes les méthodes et astuces pour anticiper votre trésorerie grâce au plan de trésorerie :

Trop souvent, les dirigeants font l’erreur de penser que la gestion de trésorerie est une discipline figée alors qu’elle est évolutive.

Aussi, il est très pertinent de former un employé de confiance à la gestion de la trésorerie de l’entreprise dans le cas où vous n’êtes pas en mesure de l’assurer : à lui de s’assurer qu’il vous reste assez d’argent et de vous avertir si une alerte se profil, afin que vous puissiez réagir en amont. Retenez que la gestion de la trésorerie n’est pas une tâche secondaire, à faire “s’il vous reste du temps”.

Rassurez-vous, rien n’est perdu ! Vous pouvez également opter un logiciel de gestion de trésorerie dédié aux petites entreprises. Agicap vous permet par exemple d’automatiser vos prévisions de trésorerie pour vous faciliter la vie : intuitif et facile à utiliser, il vous permet de gagner ce temps qui vous est si précieux tout en vous permettant d’avoir une gestion de trésorerie plus efficace qui vous permettra de dormir plus sereinement.
Car gérer sa trésorerie, c’est aussi faire le choix des bons outils qui vous permettront à la fois de ne pas vous arracher les cheveux et d’obtenir des résultats ou prévisions fiables !

Pour maîtriser vos besoins de trésorerie et éviter tout frein majeur dans le développement de votre entreprise, il existe une solution performante : vous équiper d’un logiciel de gestion de trésorerie.

Aussi, faites en sorte de réduire les délais de paiement au maximum pour ne pas avoir à subir des trous dans votre trésorerie que vous n’auriez pas prévu : arrangez-vous pour facturer rapidement et de garder l’option des délais de paiement à 30 ou 60 jours pour vos meilleurs clients dignes de confiance.

Si malheureusement vous vous êtes quand même amené à devoir relancer un client qui n’a pas payé, soyez ferme mais restez calme : inutile de le braquer, cela ne ferait qu’envenimer la situation. Expliquez-lui simplement de quoi il retourne dans un premier temps. Si le retard devait persister, vous pouvez lui facturer des pénalités de retard pour chaque jour d’impayé supplémentaire (Les modalités doivent être précisées dans vos conditions générales de vente que nous vous invitons par ailleurs à rendre très claires pour qu’il ne puisse pas y avoir d’ambiguïté). A la suite de ce premiers recours, si vous n’obtenez toujours pas votre argent, alors vous pouvez utiliser la mise en demeure et, dans les cas extrêmes, les poursuites judiciaires. Mais privilégiez toujours l’option du règlement à l’amiable.

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Qui sait, peut-être allez vous également bénéficier d’un escompte commercial. A contrario, si vous savez que les mois à venir risquent d’être assez tendus au niveau financier, ne jouez pas avec le feu.

A ce niveau là, faites en sorte d’obtenir les meilleurs délais de paiements pour ne pas mettre en danger votre trésorerie, et attendez la fin du délai de paiement pour régler vos factures. Faites par contre attention à bien payer à la date prévue. Il ne faut pas faire aux autres ce qu’on ne voudrait pas qu’on nous fasse !

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• Réduisez le gaspillage.

La lumière qui reste allumé alors que personne n’est là, chauffage au maximum quand les températures sont douces, impression en recto uniquement alors qu’utiliser les deux faces de la feuille ne changerait pas grand chose…Sensibilisez vos employés à ces problématiques en leur expliquant les enjeux que cela implique.

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• Re-négociez avec vos fournisseurs.

Peut-être que vos contrats avec eux ne sont pas idéaux. Alors n’hésitez pas à les comparer avec la concurrence pour voir si vous pourriez obtenir mieux et, le cas échéant, demander une baisse des prix. Si vous ne parvenez pas à un accord, alors n’hésitez pas à vous tourner vers la concurrence : bien souvent, vous parviendrez à négocier un contrat plus avantageux avec un autre fournisseur.

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• Centralisez vos achats.

Sans forcément avoir à embaucher un directeur des achats, faîtes en sorte qu’une seule et unique personne soit en charge de cette mission. Elle s’occupera ainsi d’inventorier les besoins et de vérifier que l’achat est indispensable, puis de trouver le meilleur prix pour économiser au maximum. Sous-estimée, la centralisation des achats permet souvent de réaliser de belles économies en évitant la multiplication des achats superflus.

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• Libérez-vous du papier.

Nombre d’entreprises impriment encore leur comptabilité, leurs factures ou leurs commandes sur papier. Et ce papier à un coût, élevé qui plus est ! En plus de devoir vous réapprovisionner régulièrement, son stockage peut parfois vous prendre de l’espace qui aurait pu être utilisé à d’autres fins. Il est maintenant possible de tout réaliser en ligne : non seulement c’est moins onéreux, mais en plus c’est extrêmement rapide et écologique.

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• Segmentez vos clients en catégories et focalisez vos efforts sur ceux qui ont le plus gros potentiel de Chiffre d’Affaires : promotions exclusives, conseils personnalisés… Vous devez leur montrer le meilleur de votre entreprise pour qu’ils n’aillent pas chez la concurrence.

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• Augmentez vos prix. Attention, il n’est pas question de quadrupler le tarif de votre produit phare. Procédez de manière progressive en suivant une stratégie déterminée. Le principal facteur à analyser est la concurrence : si elle est importante, vous aurez plus de mal à accroître vos tarifs. En revanche, si vous êtes la seule entreprise sur votre secteur, alors il vous sera beaucoup plus facile de facturer vos clients un peu plus cher, du moment que vous proposez des produits ou prestations impeccables.

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• Soyez innovant. “Quoi, c’est tout ? C’est bien beau, mais innover ça ne se fait pas comme ça hein !” Dans le fond vous avez raison, développer un nouveau produit ou révolutionner le marché n’a rien de simple et prend beaucoup de temps. Mais qui a dit qu’il fallait nécessairement réinventer l’eau chaude ? Ou que vous deviez y réfléchir seul ?

La première chose à faire est de d’analyser la concurrence : quel est leur élément différenciant ? S’ils attirent plus de clients, pouvez-vous déterminer pourquoi ? L’autre aspect trop souvent sous-estimé est l’avis de vos propres clients : que disent t-ils à propos de vos services, ont t-ils des propositions à vous faire pour que vous puissiez améliorer leur expérience ? Envoyer un questionnaire de satisfaction à l’issue du processus de vente peut être un excellent moyen d’en savoir plus sur ce qui pourrait être amélioré. L’innovation peut parfois se trouver sous vos yeux : ce sont toujours les idées les plus évidentes qu’on a tendance à laisser passer, c’est bien connu !

Mettre à contribution vos employés peut aussi être une bonne manière de faire : une boîte à idée, la sélection de la meilleure proposition chaque mois avec une petite prime à la clé, et le tour est joué !

Et c’est la même chose pour les imprévus : une inondation, un cambriolage, un incendie… Disposer d’une réserve de trésorerie peut vous sauver la mise si d’aventure votre entreprise était amenée à subir les aléas du climat par exemple.

En conclusion

Pour maîtriser vos besoins de trésorerie et éviter tout frein majeur dans le développement de votre entreprise, il existe une solution performante : vous équiper d’un logiciel de gestion de trésorerie.