Le guide incontournable du plan de trésorerie (ou prévisionnel de trésorerie)

Mettre en place et interpréter un plan de trésorerie peut devenir compliqué si la méthode et les outils ne sont pas adéquats.

L'objectif de cet article est de vous permettre de réaliser un prévisionnel de trésorerie qui vous donnera une visibilité adaptée à vos objectifs, votre entreprise et à son secteur d'activité. La donnée doit être aussi proche de la réalité que possible : les directions financières ont en moyenne besoin de prévisions à 12 semaines maximum (baromètre PWC 2022), plage temporelle qui se réduit d'année en année, en conséquence de l'accroissement des incertitudes.

Créer le plan de trésorerie parfait ne suffit pas, il faut également être capable de le mettre à jour régulièrement (tous les deux mois en moyenne, selon le baromètre PWC 2022) et d'ajuster ses reforecasts.

Pour construire votre plan de trésorerie, vous devrez d'abord avoir accès aux comptes bancaires de votre entreprise, ainsi qu'à un support pour réaliser votre plan de trésorerie :

• soit un template sur Excel : nous vous en proposons un pré-rempli juste ici :

• soit un accès à un logiciel de prévision et de gestion de trésorerie comme Agicap.

Cet article vous aidera à construire votre prévisionnel grâce à la structure suivante :

• les étapes à respecter pour mettre en place un plan de trésorerie
• les bonnes pratiques et outils pour assurer le suivi de votre prévisionnel de trésorerie
• la technique du groupe OCEA pour construire un prévisionnel de trésorerie à 2 semaines et fiable à 90%

L'importance de la gestion financière en entreprise

Rappelons d'abord qu'une bonne gestion financière contribue à la prise de décisions stratégiques éclairées, ce qui fait du DAF un réel business partner. Son analyse est incontournable pour le DG et les autres décideurs de l'entreprise afin d'ajuster leurs stratégies grâce à :

• une bonne compréhension de la situation financière
• des prévisions financières claires
• l'optimisation de la rentabilité de l'entreprise
• la gestion des risques financiers

C'est quoi le tableau de trésorerie ou plan prévisionnel de trésorerie ?

Le plan prévisionnel de trésorerie est un tableau prévisionnel qui permet à l’entreprise d’estimer combien d’argent elle va recevoir (encaissements) et dépenser (décaissements) sur une période de temps donnée. Grâce à ces informations, il lui est possible d’anticiper l’évolution de la trésorerie de son entreprise, et surtout de réagir en conséquence.

Pour illustrer ce propos, voici comment le tableau de trésorerie se matérialise dans Agicap :

Les lignes de ce plan de trésorerie regroupent pour chaque mois les sommes des catégories d'encaissements et de décaissements, ainsi que l'atterrissage de trésorerie en fin de mois. Sur le graphique, la courbe bleue représente, en temps réel, le niveau de trésorerie disponible, tandis que les diagrammes représentent les encaissements (vert) et les décaissements (rouge).

Le code couleur sur les revenus et dépenses indique leur statut : passé en banque pour les plus foncés, engagé donc facturé pour les plus claires et restant sur les budgets pour les hachurés.

L'onglet "réel vs prévisionnel" affiche en temps réel les écarts de trésorerie : vous pouvez ainsi identifier rapidement les changements de trajectoires, analyser leur cause et prévoir des ajustements et prévoir des ajustements.

Il faut noter que le plan de trésorerie prévisionnel fait partie des 4 principaux tableaux financiers prévisionnels :

• Le compte de résultat prévisionnel (ou P&L) : il correspond aux charges et aux produits de l’entreprise,
• Le bilan prévisionnel : il estime le patrimoine de votre entreprise à l’issue de chaque année,
• Le plan de financement : il informe des modalités de financement de vos investissements,
• Le plan de trésorerie prévisionnel : il indique le niveau de votre trésorerie.

Quel est l'objectif du plan de trésorerie et pourquoi faire un plan de trésorerie pour votre entreprise ?

Grâce au plan de trésorerie, vous avez la possibilité de mieux planifier vos décaissements et encaissements et donc d'anticiper des éventuels décalages de trésorerie, voire une trésorerie négative. À partir de cet outil, votre stratégie financière prend tout son sens : le plan de trésorerie vous permet de visualiser les moments où vous devrez éventuellement trouver un financement, ou réfléchir à placer un excédent trésorerie.

Dans les faits, le plan de trésorerie présente de multiples avantages :

• Avoir une meilleure vision de vos dépenses et de votre solde de trésorerie, pour éventuellement réduire les coûts de l’entreprise et réaliser des économies ;
• Servir d’outil d’aide à la décision. Vous souhaitez voir comment va évoluer la trésorerie de votre entreprise si vous faites l’acquisition d’une machine plus tôt ? En ajustant votre plan prévisionnel de trésorerie, vous pourrez voir l'impact de cet achat sur votre trésorerie.

En pratique : comment faire un plan de trésorerie ?

Décider de la période d'analyse et de sa durée

En fonction de votre stratégie et de vos possibilités, il faut donc décider de la périodicité de votre prévisionnel de trésorerie (journalière, hebdomadaire, mensuelle) et de l'horizon de temps que l'on souhaite analyser.

Par exemple baromètre 2022 PWC indique que l'on bascule vers des prévisionnels budgétaires à court-terme. On a ainsi 4 PME sur 10 qui veulent piloter leur activité par cycles de 4 semaines glissantes, presque x4 par rapport à ce qu'elles font encore aujourd'hui. Et plus aucune ne veut se piloter au-delà de 12 semaines.

Selon l'étude des priorités 2022 des DAF issue du baromètre PWC, le pilotage budgétaire s'effectuera au maximum à horizon 12 semaines.

Définissez également si vous aurez besoin de faire des scénarios de trésorerie.

Identifier les recettes à venir

Commençons par la construction de la première partie du plan prévisionnel de trésorerie : celle des encaissements. Dans un premier temps, créez une colonne pour chaque mois de l’année que vous voulez couvrir (déjà existant dans le template Excel proposé en introduction et dans Agicap). Puis, ajoutez une ligne par poste d’encaissement que vous avez identifié. Pour cela, listez vos entrées d’argent prévues en étant exhaustif.

Voici une liste des encaissements les plus courants (attention ce n’est pas une liste exhaustive, il faudra l'adapter aux flux de trésorerie de votre entreprise).

Facturation client

Vous pouvez ventiler ces hypothèses d’encaissements :

• Par moyen de paiement (espèce, carte bancaire, chèque, virement…)
• Par type de client (par exemple, si vous travaillez à la fois avec des particuliers et des professionnels, vous pourrez distinguer ces deux types de recettes)
• Par type de facturation (si vous facturez une partie de vos prestations comptant, et l’autre avec un délai de règlement)
• Par fréquence (vous pouvez distinguer les encaissements provenant de clients récurrents et ceux provenant de clients ponctuels)
• Par taux de TVA : par exemple, en tant que restaurateur, vous souhaitez peut être distinguer les encaissements provenant des ventes de boissons (taux de TVA à 20 %) de la vente de nourriture en salle (taux de TVA à 10 %)

Aides et subventions

• Remboursements URSSAF
• Prime d’emploi
• Autres subventions, concours, etc.

Remboursement du crédit de TVA

(Si votre TVA à déduire est supérieure à celle collectée). Retrouvez dans cet article tout ce que vous devez savoir sur le crédit de TVA.

Prêts et autres financements

• Prêts bancaires
• Apport personnel
• Levée de fonds (augmentation de capital par exemple)
• Autorisations de découvert bancaire
• Apport en compte courant d'associé

Faire votre prévisionnel d'encaissements

Dans chaque catégorie, définissez un objectif. Attention, les montants doivent bien être affichés en TTC et non en HT. Par conséquent, il vaut mieux ajouter pour chaque type d'encaissement et de décaissement son taux de TVA.

Déterminer les postes de décaissements

Une fois que vous avez réalisé le travail d’inventaire pour vos recettes, vous n’avez qu’à faire la même chose pour vos décaissements.

Fournisseurs

Selon votre activité, vous pouvez suivre vos décaissements fournisseurs :

• Par fournisseur (ajoutez une ligne pour chacun de vos principaux fournisseurs),
• Par type de produits (matières premières, consommables, produits finis…),
• Par taux de TVA (fournisseurs sans TVA : achats à l’étranger, fournisseurs à 20 %, etc.),
• Par délais de paiement (paiements comptants, paiements à 30 jours, paiements à 45 jours, paiements à 60 jours).

Rémunérations

• Salaires (cadres, non cadres…)
• Intérim
• Indemnisation du / des Gérant(s)
• Stagiaires
• Apprentis
• ...

Charges sociales et patronales

• URSSAF / RSI (cotisations sociales et patronales)
• Mutuelle (couverture des salariés)
• Remboursement des frais de transports
• Tickets restaurants
• ...

Abonnements

• Internet
• Logiciels divers
• Téléphone
• ...

Locaux

• Loyer
• Electricité
• Eau
• ...

Marketing

• Publicités (journaux, TV, etc.)
• Moteurs de recherche (Adwords)
• Réseaux sociaux (campagnes LinkedIn Ads…)
• Salons (location de l’espace)
• Flyers (création et impression)
• ...

Prestataires

• Expert comptable ou comptable
• Avocat
• Sous-traitance
• Auditeurs
• Conseiller en gestion
• ...

Assurances

• Locaux
• Véhicules
• Téléphones
• D’exercice d’activité
• ...

Banques

• Remboursement de prêts
• Frais financiers (frais de tenue de compte, agios, commissions de mouvement)
• Commission d’intervention (en cas de découvert bancaire non autorisé)
• ...

Impôts

• Cotisations foncières des entreprises
• Taxe d’apprentissage (financement des formations techniques et professionnelles)
• Impôts sur les sociétés
• ...

TVA

Si votre TVA collectée est supérieure à la TVA déductible.

Divers

• Remboursement des clients / gestes commerciaux
• Cadeaux et fournitures clients
• Fournitures de bureau et fournitures administratives
• Entretien des véhicule et des locaux
• Frais de déplacement
• ...

Faire vos prévisions de décaissements

Pour établir le prévisionnel de vos décaissements, listez les décaissements prévus.

Côté charges variables maintenant, voici des exemples de charges que vous pourriez ajouter à votre prévisionnel :

• Vos achats auprès de fournisseurs (selon votre volume de et l’activité globale de l’entreprise, les sommes peuvent varier.
• Les frais de transport (carburant, transport en commun…)
• Des frais exceptionnels (pièces vitales pour le bon fonctionnement d’une machine en panne, rénovation d’un bureau suite à un incendie, frais d’avocats suite à un litige...)

Pour fixer ces hypothèses, essayez de répondre à la question suivante : quel est le budget fournisseur qui me permettra de réaliser les objectifs de ventes que je me suis fixé ?

À ce stade, vous devriez avoir pu comprendre comment construire votre plan de trésorerie. Cette vidéo propose une synthèse des points que nous venons de voir ⬇

Solde de trésorerie négatif : que faire ?

Un solde de trésorerie négatif montre que vous n'aurez pas suffisamment de liquidités pour couvrir vos dépenses sur une période de temps donnée. Grâce à votre prévisionnel, vous avez identifié en amont ce trou de trésorerie et vous pouvez anticiper.

En termes d'actions, voici ce que vous pouvez mettre en place :

• vérifier s'il est possible de décaler des paiements (ex : paiements fournisseurs), sinon il faudra réduire des dépenses
• accélérer les encaissement clients en demandant systématiquement des acomptes
• négocier une autorisation de découvert supérieure auprès de la banque
• prendre un prêt court terme

Les outils de prévisions de trésorerie

Les logiciels de prévision et de gestion de trésorerie permettent aux entreprises de gérer leurs flux de trésorerie actuels et futurs. Grâce à ces outils, les entreprises peuvent anticiper les périodes de trésorerie faible, identifier les opportunités d'investissement et prendre des mesures pour éviter les problèmes de liquidité.

Les outils de prévisions de trésorerie sont essentiels pour une gestion financière efficace et peuvent aider les entreprises à optimiser leur trésorerie et à prendre des décisions stratégiques basées sur des données fiables. Retrouvez ici notre grand comparatif des meilleurs logiciels de gestion de trésorerie.

Si vous n'avez pas pu réaliser votre prévisionnel de trésorerie avec un outil adapté, nous vous proposons de tester avec vos données dans Agicap. Utiliser un logiciel de gestion et de prévision vous fera gagner beaucoup de temps grâce à la connexion entre votre banque et le logiciel. Vos flux de trésorerie se catégoriseront automatiquement, ce qui vous laisse le temps de vous concentrer sur l'analyse des éventuels écarts et sur les reforecasts. Testez Agicap gratuitement avec vos données :

Comment assurer le suivi de votre plan de trésorerie prévisionnel ?

Pour rester pertinent et vous apporter des informations fiables, votre plan de trésorerie doit être mis à jour régulièrement. Vous devez donc ajouter chaque nouvelle transaction réalisée et celles à venir. Pour catégoriser ces informations correctement, vous pouvez créer une colonne "prévisionnel" et une autre "réalisé". Cela vous donnera une visibilité sur l'écart entre vos prévisions et la réalité : vous pouvez ainsi réajuster vos prévisions en fonction de leur faisabilité.

Vous devrez également faire votre reforecast : mettre à jour vos prévisions en fonction des résultats, de la conjoncture, de l'activité de votre entreprise. Par conséquent, il faudra actualiser les scénarios.

Le rolling forecast pour une prévision affinée

Pour assurer un suivi aussi actualisé que possible, pensez au rolling forecast pour gagner en agilité. L'avantage principal du rolling forecast est qu'il permet d'avoir une visibilité sur vos prévisions de trésorerie sur un intervalle de temps constant. En d'autres mots, vous analysez toujours le nombre de mois que vous avez défini au départ, vu que votre prévisionnel est glissant. De nombreuses entreprises l'ont déjà intégré : 4 PME sur 10 veulent piloter leur activité par cycles de 4 semaines glissantes, presque x4 par rapport à ce qu'elles font encore aujourd'hui.

Voici comment fonctionne un rolling forecast :

Vous l'aurez compris, le rolling forecast est une excellente méthode pour pallier aux incertitudes. Ce modèle de prévision permet aux DAF d’avoir une vision stratégique, et d'affiner leurs prévisions.

À noter : vous pouvez réaliser votre rolling forecast directement dans Agicap :

Avec cette vision actualisée en temps quasi réel (réel si vous utilisez Agicap), vous pourrez prendre des décisions sur la répartition de l'excédent de trésorerie (placements, épargne) et sur les moyens de financer les besoins de votre entreprise.

La qualité de votre système informatique financier est très importante : votre outil doit être fiable, collaboratif et simple d'utilisation. L'enjeu est d'automatiser au maximum les tâches à faible valeur ajoutée, sur lesquelles les directions financières passent encore la moitié de leur temps (étude McKinsey : Finance 2030: Four imperatives for the next decade).

Plan prévisionnel de trésorerie : les erreurs fréquentes à éviter

Connaître les bonnes pratiques peut vous faire gagner beaucoup, mais il reste encore quelques erreurs à éviter. Voici un florilège des erreurs les plus fréquentes, et comment les éviter :

• Ne pas être attentif aux délais de paiement de vos clients et de vos fournisseurs. Projetez-les au bon moment. Une commande passée en mars sera probablement réglée le mois suivant seulement. À l’instar des encaissements, portez une attention particulière aux délais de paiements de vos fournisseurs. Vous achetez pour 1 000 € de matériel en mars mais ne payez qu’à 60 jours votre fournisseur ? Soyez vigilant et reportez-le dans votre tableau pour que ces 1 000 € apparaissent non pas en mars mais en mai.

La saisonnalité de votre secteur d'activité peut également avoir un impact sur les délais de paiement de vos clients. Exemple : votre pic d'activité est en fin d'année, mais en réalité votre pic de facturation et sans doute votre pic d'encaissement sera en janvier-février.

• Réaliser son prévisionnel de trésorerie en hors taxes. Il faut bien entendu les prendre en compte.

• Négliger les petites sommes, pour des dépenses non catégorisées. Seules, elle ne représentent grand-chose, mais si vous ne prenez pas le temps de planifier un budget prévisionnel de dépenses diverses et si vous les additionnez au fur et à mesure, elles peuvent devenir des dépenses imprévues importantes. Notre recommandation : affectez un budget significatif à une catégorie “divers”, de l’ordre de 2 % à 5 % de votre chiffre d’affaires.

• Ne pas mettre à jour son plan de trésorerie prévisionnel. Un plan de trésorerie prévisionnel est tout sauf un outil figé : il est évolutif ! Pensez à suivre votre trésorerie, a minima une fois par mois. En effet, le réel s'éloigne souvent du prévisionnel. Gardez en tête qu’il s’agit d’une exercice itératif : plus vous mettrez à jour vos hypothèses fréquemment, plus vos prévisions seront précises. Vous allez par exemple signer de nouveaux contrats et donc augmenter vos recettes. A l’inverse, vous pourrez être amené à devoir acheter un nouveau véhicule plus tôt que prévu. Vous devrez donc l’ajouter dans votre tableau afin d’avoir les prévisions les plus précises possibles en permanence.

• Négliger la prévision des charges variables. Les dépenses à venir sont souvent sous-estimées, aussi nous vous conseillons d’appliquer des hypothèses conservatrices, pour couvrir les dépenses que vous n’auriez pas anticipées (achat d’une machine pour remplacer la précédente ayant cessé de fonctionner plus tôt que prévu par exemple).

• Oublier de prendre en compte la saisonnalité de votre secteur, si votre activité y est soumise. Ne faites pas des prévisions de vente en été égales à celles d’hiver si vous tenez une enseigne de location de skis par exemple. Si vous travaillez principalement avec des entreprises, il est fort probable que le mois d’août soit un mois “creux”.

• Ne pas établir plusieurs scénarios de trésorerie. Si vous utilisez un document Excel comme prévisionnel de trésorerie, vous pouvez dupliquer votre plan de trésorerie pour créer plusieurs cas de figure : pessimiste, réaliste, ou même optimiste. L’idée est que vous puissiez confronter vos différentes prévisions entre elles. Par exemple, si vous souhaitez acheter des locaux plus grands, quelles conséquences cette action aura-t-elle sur votre trésorerie si vous vous basez sur un scénario très optimiste ? Et dans le pire des cas ? Remettez en question vos idées en estimant leurs impacts sur votre trésorerie prévisionnelle pour déterminer leur faisabilité. Plus vous expérimenterez, plus vos prévisions seront précises et moins vous aurez de chances de vous laisser surprendre.

Les scénarios sont assez difficiles à matérialiser dans Excel, cependant Agicap peut vous aider à créer des scénarios de trésorerie. Ils sont représentés ainsi : Il vous suffit d'ajouter vos données prévisionnelles (par exemple pour l'embauche d'un nouveau salarié, l'investissement dans une nouvelle machine) et une scénario représentera votre atterrissage cash. Vous pouvez ensuite les comparer en un clic.

Les prévisions de trésorerie contribuent à analyser la rentabilité de votre entreprise

Le plan de trésorerie est un outil incontournable pour les DAF et dirigeants, qui leur permet d'identifier les postes de dépenses les plus importants et les catégories les plus rentables en se basant sur des données fiables. La direction financière peut ainsi aider sa direction à prendre les bonnes décisions quant à la gestion des dépenses et des investissements. In fine, cela contribue à prendre des décisions quand à la rentabilité ou non de certaines dépenses.

Comme chaque dépense doit générer un retour sur investissement supérieur ou (au pire) égal aux dépenses engagées, posez-vous trois questions :

• est-ce que cet achat est incontournable ou peut-il être remplacé,
• est-ce le meilleur moment pour le faire (visualisez les mois les plus favorables dans votre plan de trésorerie),
• quel serait le retour sur investissement de cette action ?

Vous pouvez à nouveau utiliser les scénarios dans Agicap pour vous aider à visualise l'impact cash de vos investissements.

Retour d'expérience du groupe OCEA

Présentation du groupe

Le groupe OCEA est une ETI française spécialisée dans l'efficacité énergétique des bâtiments. Ses clients sont principalement des bailleurs sociaux, des syndics de copropriété, des entreprises, des collectivités, des gestionnaires d'immeubles et de bureaux, ainsi que des promoteurs immobiliers.

Depuis sa création en 1996, l'entreprise a connu une croissance continue, à la fois organique et par le biais d'acquisitions. Constituée de 29 entités, elle emploie plus de 500 salariés.

L'amélioration des prévisions de trésorerie chez OCEA

En 2022, le groupe OCEA a abandonné Excel au profit d'Agicap afin d'améliorer sa gestion de trésorerie. À l'époque, cette gestion reposait principalement sur un fichier Excel alimenté par les données fournies par le contrôle de gestion. Cependant, en raison de son manque de fiabilité, ce fichier était très peu utilisé.

Comment fait Agicap pour vous apporter le plan de trésorerie le plus adapté à vos objectifs ? D'abord en automatisant la construction de votre plan de trésorerie. En connectant vos banques et vos logiciels comptables à Agicap, vos flux de trésorerie remontent automatiquement dans le plan de trésorerie : il ne vous reste plus qu'à les catégoriser. Une équipe de spécialistes vous aide à définir les catégories les plus intéressantes pour votre entreprise. Certains flux sont pré-catégorisés, vous n'avez plus qu'à les valider. Cette étape vous fera gagner beaucoup de temps tout en évitant les erreurs de saisie ou de formule.

Un prévisionnel de trésorerie à 2 semaines dans Agicap

La direction financière d'OCEA avait un besoin de prévisions de trésorerie à deux semaines, tout en tenant compte des contraintes suivantes :

• La présence de plusieurs filiales, dont l'une génère la majeure partie de l'activité, ce qui implique que les autres filiales ont des besoins de trésorerie et doivent être approvisionnées.
• Le pilotage financier se base sur le compte de résultat (P&L) qu'il faut convertir en flux de trésorerie.
• Les prévisions de trésorerie concernant les encaissements clients étaient peu fiables en raison du grand nombre de clients avec des profils diversifiés.

Avez Agicap, vous pouvez importer votre compte de résultat prévisionnel au format Excel, puis le convertir en un prévisionnel de trésorerie. Ainsi, votre direction financière ajoute instantanément un pilotage cash sans avoir à changer ses habitudes.

Grâce à Agicap, le groupe OCEA dispose désormais d'un prévisionnel de trésorerie à jour. Le module dédié dans Agicap permet de convertir le P&L fourni par le contrôle de gestion en prévisions de trésorerie. L'intégration de l'historique bancaire a permis de mieux comprendre l'évolution passée de la trésorerie et ainsi d'améliorer la modélisation des prévisions de trésorerie.

Agicap permet également d'automatiser la synchronisation des données pour disposer d'une information fiable et à jour en temps réel. Vous avez donc un suivi de trésorerie très précis, que vous pouvez piloter depuis le plan de trésorerie et synthétiser les données dans la partie reporting.

"Agicap a permis de réduire la variance de nos projections d’encaissements et de disposer d’un prévisionnel fiable à 90 % et catégorisé, alors qu'avant nous avions des données très macro."

Nihal Atasay, Responsable comptabilité et consolidation du groupe OCEA

Accélérer ses reportings et son reforecast

Chaque mois, la direction financière partage un rapport de trésorerie à la direction générale. Ce rapport se focalise sur l'évolution de la position de trésorerie par rapport au mois précédent et depuis le début de l'exercice.

De plus, le compte de résultat (P&L) est révisé deux fois par an, ce qui permet à Nihal de mettre à jour les prévisions de trésorerie en fonction des écarts entre les réalisations et les prévisions, ainsi que des nouveaux objectifs d'EBITDA.

L'intégration d'Agicap a accéléré ce processus. Les données réelles et prévisionnelles sont automatiquement traitées sous forme de graphiques dans Agicap, ce qui facilite la transition de l'analyse à l'action. De plus, toutes ces données peuvent être exportées au format Excel pour être intégrées dans des rapports.

Pour affiner votre reporting, Agicap vous offre la possibilité de créer des tableaux de bord personnalisés, avec vos visualisations et ratios personnalisés. Vous pourrez partager ces graphiques à votre direction ou à vos partenaires financiers, vous avez également la possibilité d'exporter les données pour en faire un format Excel.

Optimiser ses placements de trésorerie

Le groupe a disposé d'un excédent de trésorerie en 2022 suite à la vente d'une filiale. En utilisant Agicap, Nihal a eu la possibilité de définir en temps réel la meilleure stratégie de placement en fonction de la performance réelle de sa trésorerie, tout en suivant son exécution. Grâce à Agicap, il est possible de déterminer les fonds disponibles pour investir ainsi que la durée maximale de placement.

Agicap, le logiciel qui automatise la construction et mise à jour de vos prévisionnels de trésorerie

Agicap est une solution de gestion de trésorerie qui révolutionne la façon de suivre et prévoir les flux de trésorerie des entreprises. Créée en 2016 par 3 entrepreneurs lyonnais, Agicap simplifie la gestion de trésorerie pour les PME et ETI grâce à son son outil de gestion et de prévision. Agicap vous permet de mettre au point votre plan de trésorerie et d'automatiser votre suivi de trésorerie.

Découvrez dans cette vidéo comment se matérialise le plan de trésorerie et les prévisions dans Agicap :

Les scénarios pour projeter son atterrissage cash

Pour mieux anticiper votre trésorerie, Agicap permet de créer des scénarios pour visualiser l'atterrissage cash de votre trésorerie et les possibilités qui s'offriront à vous : vous pourrez par exemple stress tester l'impact d'un nouvel achat de machine. Pour cela, vous pouvez dupliquer le scénario de base et le modifier comme vous le souhaitez. Un code couleur indique ce qui a été modifié. Vous pouvez ainsi lier les scénarios entre eux en basant un scénario sur un autre.

Piloter et optimiser ses emprunts

Grâce au module "Gestion de la dette", vous pourrez centraliser vos tableaux d’amortissements et garder de la visibilité sur votre prévisionnel, qui sera synchronisé automatiquement. Vous gardez une vision très claire de la situation financière globale de votre entreprise.

Gagnez un temps précieux dans l'obtention de votre prévisionnel de trésorerie :

• Centralisez, modélisez, stockez tous vos emprunts bancaires à taux fixes, taux variables, et crédit baux, en quelques clics. Pour les taux variables, vous pouvez anticiper vos intérêts d'emprunts à taux variable grâce à des calculs automatiques.

• Visualisez en un clic votre endettement au niveau du groupe et/ou à la maille de votre choix : filiale, pays, secteur, type de dette, banque…

• Obtenez un prévisionnel de remboursement automatisé qui vous permet d’anticiper l’impact de l’endettement sur votre trésorerie

En résumé, Agicap vous permet de :

• visualiser la trésorerie disponible en temps réel facilement, avec des données automatiquement synchronisées
• automatiser la mise à jour de votre budget et les prévisions de trésorerie pour connaître les écarts et ré-ajuster son budget futur de manière itérative
• prendre les meilleures décisions en évaluant l’impact des scénarios stratégiques sur la trésorerie.

Le mieux pour pouvoir vous projeter dans l'utilisation de cet outil et pour comprendre à quel point il peut être utile pour votre entreprise, c'est de le tester avec vos données.

Déjà 7000 entreprises utilisent Agicap, testez-le pour la vôtre :