Zahlungssoftware für Ihr Multi-Bank-Management
Die Zahlungssoftware von Agicap verbindet sich mit Ihren Banken und ERP-Systemen, um alle Ihre Zahlungen zentral zu steuern, zu automatisieren und abzusichern.
Multi-Protokoll- und Multi-Währungs-Abdeckung
Sichern Sie Ihre Zahlungsprozesse
Zentralisierung Ihrer Zahlungen auf einer einzigen Schnittstelle
Zahlen Sie von all Ihren Banken in allen erforderlichen Währungen
Unterstützung mehrerer Protokolle und Währungen
Führen Sie Ihre Zahlungen mit den robustesten Protokollen auf dem Markt aus: EBICS TS, SWIFT, H2H, BACS.
Multi-Währungs-Zahlungen
Erstellen Sie Ihre Zahlungsdateien in den erforderlichen Formaten und Währungen gemäß dem ISO 20022-Standard.
PSR-Management
Erhalten Sie alle von Ihrer Bank unterstützten Bestätigungsstufen direkt in Agicap.
Sichern Sie Ihre Zahlungsprozesse ab
Mobile Validierung
Profitieren Sie von zusätzlicher Validierung direkt in der mobilen Anwendung.
Unterschriftsregeln
Richten Sie je nach Bedarf Ihrer Organisation eine Einzel- oder Doppelunterschrift ein.
Verwaltung der Zahlungsempfänger
Profitieren Sie von einem sicheren Prozess zum Hinzufügen und Ändern von Zahlungsempfängern. Lassen Sie sich bei Änderungen an den Stammdaten Ihrer Drittanbieter benachrichtigen.
Unterschriftshistorie
Behalten Sie den Überblick über die durchgeführten Aktionen bei jeder Ihrer Überweisungen.
Zentralisieren Sie all Ihre Zahlungen auf einem einzigen Dashboard
Entdecken Sie das gesamte Produktangebot unserer Plattform
Lieferantenmanagement
Automatisieren Sie Ihre Einkaufsprozesse. Tracken Sie alle Ihre Ausgaben. Passen Sie Ihre Liquiditätsprognose entsprechend an.
Forderungsmanagement
Verbessern Sie Ihr Forderungsmanagement. Reduzieren Sie Ihr DSO. Verfeinern Sie Ihre Prognose mit dem tatsächlichen DSO jedes Kunden.
Konnektivität
Verbinden Sie alle Ihre Banken und ERP-Systeme. Profitieren Sie von einer gemeinsamen Datenbasis. Verteilen Sie die Daten an Ihre Tools.
Liquiditätsmanagement
Verbinden, prognostizieren und optimieren Sie Ihre Cashflows.
FAQ: Zahlungssoftware
Was ist eine Zahlungssoftware?
Eine Zahlungssoftware ermöglicht Unternehmen, ihren gesamten Zahlungsverkehr zentral über eine einzige Plattform zu steuern, ohne sich in verschiedene Bankportale einloggen zu müssen.
Sie verbindet die ERP-, Finanz- oder Buchhaltungssysteme eines Unternehmens direkt mit seinen Banken (beispielsweise über EBICS, SWIFT, H2H-Verbindungen oder APIs). Dadurch werden manuelle Eingaben reduziert, Fehler minimiert und Zahlungsprozesse sicherer gestaltet.
Typische Funktionen einer Zahlungssoftware sind:
Ausführung von Zahlungen (z. B. Lieferanten-, Gehalts- oder Fremdwährungszahlungen)
Freigabe-Workflows und Rechteverwaltung
Nachvollziehbarkeit und Compliance durch Audit-Trails und revisionssichere Dokumentation
Integration in die Liquiditätsplanung und Cashflow-Prognose
Für Unternehmen mit mehreren Banken oder Gesellschaften bildet eine Zahlungssoftware die Grundlage für ein zentrales Zahlungs- und Cash-Management.
Möchten Sie Ihren Zahlungsverkehr zentral steuern und gleichzeitig mehr Transparenz über Ihre Liquidität gewinnen? Vereinbaren Sie eine Demo des Zahlungsmoduls von Agicap.
Welche zentralen Funktionen bietet eine Zahlungssoftware wie Agicap?
Die wichtigsten Funktionen einer Zahlungssoftware lassen sich in vier Bereiche unterteilen: Bankanbindung, Zahlungssicherheit, Verwaltung von Zahlungsempfängern und Liquiditätstransparenz.
Multi-Bank-Anbindung: Agicap verbindet sich direkt mit Ihren Banken, über EBICS, SWIFT, H2H-Verbindungen oder APIs. Zahlungsdateien werden automatisch im ISO-20022-Format generiert und zentral über eine einzige Oberfläche verwaltet.
Sicherheit der Zahlungen: Freigabe-Workflows, elektronische Signaturen, mobile Freigaben sowie eine klare Trennung von Rollen und Verantwortlichkeiten unterstützen das in Deutschland etablierte Vier-Augen-Prinzip.
Verwaltung von Zahlungsempfängern: Neue Zahlungsempfänger oder Änderungen an bestehenden Stammdaten können durch mehrstufige Freigabeprozesse abgesichert werden. Alle Änderungen werden nachvollziehbar dokumentiert.
Integration in die Liquiditätsplanung: Ausgeführte Zahlungen werden automatisch in die Cashflow-Prognose übernommen. Dadurch erhalten Finanzteams jederzeit einen aktuellen Überblick über ihre verfügbare Liquidität.
Ein konkretes Beispiel aus der Praxis: Die Anwaltskanzlei Trevisan & Cuonzo (Italien, 15 Mio. € Umsatz, 6 Bankverbindungen) konnte ihre Zahlungsläufe von drei Tagen auf einen halben Tag reduzieren, nachdem das Finanzteam die manuelle Abwicklung durch das Agicap-Zahlungsmodul ersetzt hatte
Möchten Sie diese Funktionen live erleben? Vereinbaren Sie eine Demo des Agicap-Zahlungsmoduls.
Welche Zahlungsarten lassen sich mit einer Zahlungssoftware abwickeln?
Mit einer Zahlungssoftware können Unternehmen einen Großteil ihres ausgehenden Zahlungsverkehrs über eine zentrale Anwendung abwickeln, sowohl im Inland als auch international.
Zu den typischen Zahlungsarten gehören:
Lieferantenzahlungen
Auslandszahlungen
Sammelzahlungen
Interne Umbuchungen zwischen Konten oder Gesellschaften
Je nach Lösung auch Gehaltszahlungen und weitere wiederkehrende Zahlungen
Mit dem Agicap-Zahlungsmodul werden Zahlungsdaten direkt aus dem ERP-System übernommen und als ISO-20022-Dateien an die Banken übermittelt. Freigaben erfolgen innerhalb der Anwendung nach den definierten Berechtigungen und Freigabe-Workflows.
Gerade bei Unternehmen mit mehreren Banken oder Gesellschaften reduziert dieser Ansatz den manuellen Aufwand im Zahlungsverkehr und schafft mehr Transparenz über offene und bereits ausgeführte Zahlungen. Jede ausgeführte Zahlung wird zudem automatisch in die Cashflow-Prognose übernommen, sodass die Liquiditätswirkung jedes Zahlungslaufs jederzeit sichtbar bleibt.
Sie möchten Ihre Zahlungsprozesse bündeln und Bankportale ablösen? Dann zeigen wir Ihnen gerne, wie das Agicap-Zahlungsmodul in der Praxis funktioniert.
Wie sichert eine Zahlungssoftware Überweisungen ab?
Eine moderne Zahlungssoftware schützt Unternehmen durch mehrere Kontrollmechanismen vor Fehlern, unberechtigten Zahlungen und Betrugsversuchen wie CEO-Fraud oder Rechnungsbetrug.
Das Agicap-Zahlungsmodul unterstützt unter anderem folgende Sicherheitsfunktionen:
Vier-Augen-Prinzip: Erfassung, Freigabe und Ausführung von Zahlungen können auf verschiedene Personen verteilt werden.
Mehrstufige Freigaben: Zusätzliche Genehmigungen lassen sich abhängig von Betrag, Konto oder Gesellschaft definieren.
Absicherung von Empfängerstammdaten: Neue Zahlungsempfänger oder Änderungen bestehender Stammdaten können nur nach zusätzlicher Freigabe übernommen werden.
Starke Authentifizierung: Sichere Freigabeverfahren über EBICS TS und bankseitige Authentifizierungsmechanismen.
Mobile Freigaben: Zahlungen können auch außerhalb des Büros sicher freigegeben werden.
Audit-Trail: Sämtliche Änderungen, Freigaben und Zahlungen werden nachvollziehbar protokolliert.
Diese Kontrollen unterstützen das Interne Kontrollsystem (IKS) und helfen Unternehmen dabei, Risiken im Zahlungsverkehr zu reduzieren sowie Compliance-Anforderungen einzuhalten.
Möchten Sie Ihre Zahlungsprozesse sicherer gestalten? Gerne zeigen wir Ihnen in einer Demo die Sicherheitsfunktionen des Agicap-Zahlungsmoduls.
Was ist der Unterschied zwischen einer Zahlungssoftware und einem ERP-Zahlungsmodul?
Ein ERP-Zahlungsmodul dient vor allem der Vorbereitung von Zahlungsaufträgen. Rechnungen und Fälligkeiten werden im System verarbeitet und in Zahlungsdateien überführt. Die Ausführung erfolgt anschließend meist über Bankportale oder angebundene Banklösungen.
Eine Zahlungssoftware wie Agicap übernimmt dagegen die operative Zahlungsabwicklung. Sie verbindet sich direkt mit den Banken (z. B. über EBICS TS, SWIFT oder H2H-Verbindungen), bündelt den Zahlungsverkehr und steuert die Freigabe und Ausführung zentral in einem System.
Das ERP bleibt dabei die Datenquelle für Buchhaltung und Rechnungen, während die Zahlungssoftware die Ausführung, Kontrolle und Zentralisierung des Zahlungsverkehrs übernimmt.
Beide Systeme sind komplementär: Das ERP verwaltet die Daten, die Zahlungssoftware steuert den Zahlungsverkehr.
Nutzen Sie bereits eine ERP-Lösung und möchten eine zusätzliche Sicherheits- und Zentralisierungsschicht hinzufügen? Fordern Sie eine Demo der Agicap-ERP-Anbindung an.
Wie wählt ein Mittelständler die passende Zahlungssoftware aus?
Die Wahl einer Zahlungssoftware hängt vor allem von der Unternehmensstruktur ab – insbesondere von der Anzahl der Banken, Gesellschaften sowie den Anforderungen an Sicherheit und Integration.
Wichtige Auswahlkriterien sind:
Bankanbindung: Unterstützung gängiger Standards wie EBICS, API-Schnittstellen oder H2H-Verbindungen, um den Zahlungsverkehr sicher und automatisiert abzuwickeln.
Sicherheit: Funktionen wie Vier-Augen-Prinzip, mehrstufige Freigaben, Authentifizierungsverfahren und eine kontrollierte Verwaltung von Zahlungsempfängern sind entscheidend für den Schutz vor Fehlern und Betrug.
ERP-Integration: Die Lösung sollte sich nahtlos in bestehende Systeme wie DATEV integrieren und den Austausch von Zahlungsdaten im ISO-20022-Format ermöglichen.
Compliance: In Deutschland spielt die Unterstützung von GoBD-Anforderungen für eine revisionssichere Dokumentation eine wichtige Rolle.
Ein zusätzlicher Mehrwert entsteht, wenn die Zahlungssoftware direkt mit der Liquiditätsplanung verbunden ist und sich jede Zahlung automatisch in der Cashflow-Sicht widerspiegelt.
Evaluieren Sie verschiedene Lösungen? Unsere Teams begleiten Sie bei der Analyse Ihres spezifischen Bedarfs, Demo buchen.
