Die Treasury-Management-Software für die Automobil- und Fahrzeugindustrie
In mehrstufigen Zulieferketten setzt sich jede Zahlungsverzögerung vom OEM bis zum Tier-2-Lieferanten fort, während lange Produktionszyklen und Investitionen in die E-Mobilität Kapital binden. Agicap bündelt die Daten Ihrer Werke, ERP-Systeme und Bankkonten, erstellt daraus Ihre 13‑Wochen‑Prognose und zeigt Ihren kurzfristigen Finanzierungsbedarf, bevor er kritisch wird.
Warum Liquidität in der Automobilindustrie anders tickt
Die deutsche Automobilindustrie erzielte 2025 einen Umsatz von 533,7 Mrd. € – ein Rückgang von 1,5 % gegenüber dem Vorjahr (VDA, 2026). Bei den Zulieferern sank der Umsatz um 4 %. Von Januar bis November 2025 meldeten 39 Unternehmen der Branche Insolvenz an – so viele wie seit 14 Jahren nicht mehr (EY, 2026). Bei den führenden Zulieferern lag der Zinsaufwand 2025 im Durchschnitt bei 102 % des operativen Ergebnisses (Strategy&, 2026).
Wie lange tragen Ihre Margen Ihre Finanzierungskosten noch?
Steuern Sie die Liquidität aller Werke und Gesellschaften mit Agicap
Alle Werke, Gesellschaften und Banken auf einen Blick
Agicap bündelt die Konten aller Gesellschaften per direkter Bankanbindung (EBICS, SWIFT, Host-to-Host) und synchronisiert sich mit Ihrem ERP-System (API, SFTP), um folgende Daten zu zentralisieren:
Bestellungen
Lieferscheine
Kunden- und Lieferantenrechnungen
Buchungen
Konsolidieren Sie die Liquidität Ihrer Gruppe in allen Währungen und erstellen Sie Ihr Konzernreporting mit wenigen Klicks.
Working Capital je Werk und Gesellschaft, ohne Excel-Nacharbeit
Agicap verfolgt das Working Capital für jede Gesellschaft und jedes Werk. Eingehende E-Rechnungen im ZUGFeRD- und XRechnung-Format aktualisieren diese Kennzahlen laufend:
Offene Forderungen
DSO (Forderungslaufzeit)
Offene Verbindlichkeiten
DPO
Jede Entscheidung in Ihrem operativen Zyklus fließt sofort in Ihre Liquiditätsprognose ein.
Behalten Sie Einkaufsverpflichtungen im Griff und optimieren Sie Ihre Zahlungsläufe
Agicap deckt den gesamten Purchase-to-Pay-Prozess in einem Tool ab:
Prüfung von Bestellanforderungen gegen die verfügbare Liquidität
Planung der in der Branche üblichen Anzahlungen an Lieferanten, mit Betrag und Fälligkeit direkt in Ihrer Liquiditätsprognose
Verwaltung von Bestellungen und Rechnungen mit automatischem Abgleich
Sichere Zahlungsfreigabe über Freigabeprozesse und dedizierte Bankprotokolle (EBICS TS, SWIFT im ISO-20022-Format, H2H)
Geben Sie jede Zahlung auf Basis Ihrer tatsächlichen Cash-Disposition und Ihrer künftigen Fälligkeiten frei.
Empfangen Sie Lieferantenrechnungen elektronisch:
Finanzieren Sie den Umstieg auf E-Mobilität und steuern Sie Ihre CAPEX-Budgets in Echtzeit
Agicap zentralisiert den Finanzierungsplan Ihrer strategischen Investitionen:
Planung von Zusagen und Auszahlungen für Betriebsmittel, Anlagen und Werksumbauten
Verfolgung von Meilensteinzahlungen aus Entwicklungs- und Serienprojekten
Alle Kredite, Kreditlinien und Leasingverträge in einer Übersicht
Automatischer Abgleich Ihrer CAPEX-Auszahlungen mit Kreditziehungen und Fördermitteln
Priorisieren und verteilen Sie Ihre Investitionsbudgets und sehen Sie sofort, wie sie sich auf die Liquidität der gesamten Gruppe auswirken.
Cash Management für jedes Segment der Fahrzeugindustrie
Finanzieren Sie lange OEM-Zyklen und Investitionen in die E-Mobilität
Kurzfristig bindet die Lücke zwischen langen OEM-Zahlungszielen und früheren Lieferantenzahlungen Ihr Working Capital: Agicap zeigt Ihnen Woche für Woche, wie viel Liquidität verfügbar bleibt.
Mittel- bis langfristig führt Agicap kurz-, mittel- und langfristige Fälligkeiten in einer Multi-Horizont-Sicht zusammen: So prüfen Sie Ihre verfügbare Liquidität und ergänzen sie bei Bedarf mit Finanzierungen oder Kreditlinien.
Eine zentrale Liquiditätsdatenbasis, individuelle Einblicke für jede Finanzfunktion.
Mit Agicap können CFOs:
Die konsolidierte Liquidität der Unternehmensgruppe in Echtzeit steuern, über alle Gesellschaften und Währungen hinweg.
Aktuelle, umfassende Finanzberichte für Geschäftsleitung, Aufsichtsrat und Finanzierungspartner bereitstellen.
CAPEX-Auszahlungen anhand der verfügbaren Liquidität und der vorgesehenen Finanzierungen priorisieren.
Die Einhaltung von Financial Covenants vorausschauend überwachen und relevante Liquiditätskennzahlen gegenüber Kreditgebern transparent darstellen.
Über 8.000 Finanzteams vertrauen auf Agicap, darunter Industrie- und Fertigungsunternehmen
Ist ein Fonds an Ihrem
Unternehmen beteiligt?
Erfahren Sie, wie Agicap die Finanzkommunikation zwischen Beteiligungsunternehmen und Fonds erleichtert.
Häufige Fragen zu Agicap für die Fahrzeugindustrie
Ersetzt Agicap mein ERP-System?
Nein. Agicap wird an Ihr ERP-System angebunden und übernimmt Bestellungen, Rechnungen und Buchungen. Darüber hinaus deckt Agicap ab, was das ERP-System nicht leistet: die bankenübergreifende Cash-Disposition, die Liquiditätsprognose, die Steuerung des Working Capital und die Ausführung von Zahlungen.
Wie lange dauert die Anbindung einer Gruppe mit mehreren Werken?
Kann Agicap mehrere Währungen verwalten?
Ja. Agicap überwacht Ihre Fremdwährungspositionen je Währung und konsolidiert Ihre Liquidität in der Konzernwährung.
Darüber hinaus ermöglicht Agicap die Vorbereitung internationaler Überweisungen in über 80 Währungen an Banken in mehr als 130 Ländern.
Wie wirkt sich Agicap konkret auf das Working Capital aus?
Agicap setzt an drei Hebeln an: Mahnungen automatisieren, um den DSO zu senken, Lieferantenzahlungen nach Fälligkeit steuern, um den DPO zu optimieren, und gebundenes Kapital je Werk sichtbar machen. Die Daten kommen direkt aus Ihren Banken und über 400 angebundenen ERP-Systemen.
Verwaltet Agicap auch Projekte mit Meilensteinzahlungen?
Agicap ist eine Treasury-Management-Software und kein Projektmanagement- oder ERP-System: Planung und Fakturierung Ihrer Projekte bleiben in Ihren bestehenden Systemen.
Agicap zeigt, was Ihre Projekte für die Liquidität bedeuten. Anzahlungen, Meilensteinzahlungen und Lieferantenzahlungen fließen in Ihre mehrjährige Prognose ein, sodass Sie Finanzierungslücken in langen Fahrzeug-, Bahn- oder Schiffbauprojekten früh erkennen.
