Software di tesoreria: i 5 migliori in Italia
Scegliere il software di tesoreria giusto significa risolvere un problema reale: sapere in ogni momento, con certezza, quanta liquidità hai a disposizione. Secondo la CFO Survey di Agicap e Innofact, condotta su oltre 500 CFO europei, le aziende italiane con previsioni di cassa inaffidabili registrano in media circa 400.000 euro all’anno di potenziali entrate finanziarie non realizzate. Molte imprese continuano a gestire la tesoreria con fogli Excel o attraverso le funzionalità finanziarie del proprio ERP. Questi strumenti possono coprire parte delle esigenze di tesoreria, ma non sempre offrono lo stesso livello di specializzazione di un Treasury Management System (TMS) nella connettività bancaria, nel consolidamento multi-entità e nelle previsioni di liquidità.
Un software di tesoreria nasce apposta per colmare questo divario. Consolida i saldi bancari, elabora previsioni di cassa e automatizza attività che altrimenti richiedono ore di lavoro manuale ogni settimana. In questo articolo vediamo perché conviene adottarne uno, come scegliere quello più adatto alla tua azienda e come si confrontano oggi le principali soluzioni disponibili in Italia.
Perché usare un software di tesoreria
Chi si occupa della gestione della tesoreria aziendale affronta ostacoli ricorrenti: la mancanza di tempo, la ripetitività di alcune operazioni, la difficoltà di reperire dati completi e aggiornati da più fonti, il rischio di errori che possono mettere a repentaglio la liquidità aziendale.
Nelle imprese italiane la struttura del team che si occupa di tesoreria varia molto da un caso all'altro. In alcune realtà esiste una funzione dedicata, in altre la responsabilità è condivisa tra amministrazione, controllo di gestione e direzione finanziaria. In entrambi i casi, affidarsi esclusivamente a Excel o alle funzionalità finanziarie dell’ERP può rendere più complesso consolidare e aggiornare le informazioni di tesoreria: secondo la CFO Survey, i software di gestione della tesoreria restano lo strumento preferito dai CFO europei per consolidare in tempo reale i saldi dei conti bancari, superando sia l'ERP sia Excel.
A seconda della soluzione scelta, un software dedicato può automatizzare il monitoraggio dei flussi, supportare l’elaborazione delle previsioni, creare report e centralizzare diverse attività legate a debiti e crediti.
Come scegliere il miglior software di tesoreria per la tua azienda
Prima di confrontare le soluzioni disponibili, vale la pena chiarire cosa cercare. Due aspetti pesano più di altri: come è organizzato il tuo team di tesoreria e quanto è complessa la struttura societaria della tua azienda.
Team di tesoreria dedicato o funzione condivisa: cosa cambia nella scelta
Se la tesoreria è affidata a una persona sola che ricopre anche altri ruoli (contabile, controller, direttore finanziario), la priorità è probabilmente la semplicità d'uso: un'interfaccia intuitiva riduce il tempo di formazione e porta risultati già nelle prime settimane.
Se invece esiste un team dedicato, magari distribuito su più sedi o funzioni, conviene valutare anche i flussi di approvazione, la gestione dei permessi utente e la possibilità di integrare il software con gli strumenti già in uso, come il sistema di contabilità o il CRM.
Gestione multi-entità e gruppi societari
Per i gruppi societari, la complessità della struttura può rendere più difficile elaborare previsioni di cassa accurate. Secondo la CFO Survey, le aziende italiane con meno di 5 entità legali registrano in media uno scostamento del 12% tra le previsioni di cassa e i saldi effettivi. Nelle aziende con oltre 50 entità, il dato sale al 29%, con una differenza di 17 punti percentuali.
Un software pensato per la gestione multi-entità può semplificare questo lavoro, consolidando in un’unica piattaforma i dati provenienti da più conti bancari e società. È il caso di Filiera Madeo, realtà agroalimentare familiare composta da 5 società, che gestisce 25 conti correnti. Prima di adottare Agicap, il team doveva accedere quotidianamente a più portali bancari, scaricare i movimenti e aggiornare manualmente i saldi. Oggi il gruppo utilizza un’unica piattaforma per ottenere una visione consolidata della liquidità e gestire le attività di tesoreria.
Confronto tra i migliori software di tesoreria in Italia
Sul mercato italiano sono disponibili diverse soluzioni per la gestione della tesoreria, che si distinguono per funzionalità, modalità di deployment, integrazioni e tipologia di aziende a cui si rivolgono. Di seguito confrontiamo cinque tra le principali soluzioni disponibili in Italia.
Come abbiamo selezionato i software
Per realizzare questo confronto abbiamo preso in considerazione software di tesoreria disponibili per le aziende italiane e analizzato le informazioni pubblicate dai rispettivi fornitori. In particolare, abbiamo considerato aspetti come connettività bancaria, previsioni di cassa, gestione multi-entità, automazione, integrazioni e modalità di deployment.
Le informazioni riportate sono aggiornate a settembre 2026. L’ordine in cui sono presentati i software non costituisce una classifica: la soluzione più adatta dipende dalle dimensioni dell’azienda, dalla complessità della struttura societaria e dalle specifiche esigenze di gestione della tesoreria.
Software | Deployment | Funzionalità principali | A chi si rivolge |
Agicap | Cloud | Aggregazione e connettività bancaria, previsioni di cassa, scenari, consolidamento multi-entità, cash pooling, pagamenti, gestione del debito, riconciliazione bancaria, gestione dei crediti e delle spese | Aziende e gruppi che vogliono centralizzare e automatizzare la gestione della tesoreria, anche in contesti multi-entità e internazionali. |
4Planning (FiPlan Suite) | Cloud | Gestione della tesoreria, integrazione con banche ed ERP, riconciliazione dei movimenti, previsioni di cassa, pianificazione finanziaria a breve e lungo termine, gestione del credito, consolidamento e reporting | Aziende di diversi settori e dimensioni che vogliono strutturare tesoreria e pianificazione finanziaria |
Gold La Tesoreria | On premise | Connettività bancaria, riconciliazione, cash flow e budget finanziario, pagamenti fornitori, gestione di finanziamenti e investimenti, cash pooling, gestione del rischio finanziario e reporting | Medie e grandi imprese, con Gold PMI per le realtà di media dimensione e Gold Enterprise per le organizzazioni più strutturate. |
Kyriba | Cloud | Connettività bancaria ed ERP, cash management, previsioni e pianificazione della liquidità, scenari, pagamenti, cash pooling e netting, gestione del debito e degli investimenti, gestione del rischio finanziario e working capital | Aziende di medie e grandi dimensioni, incluse realtà con operatività internazionale |
Sage XRT | Cloud / On-premise | Cash management, connettività bancaria, riconciliazione, previsioni e budget di tesoreria, pagamenti e incassi, netting, gestione del debito e degli investimenti, gestione del rischio valutario e reporting | Aziende di diverse dimensioni, incluse strutture complesse e internazionali |
1. Agicap
Fondata nel 2016 a Lione, in Francia, Agicap conta oggi oltre 8.000 clienti a livello internazionale. La piattaforma cloud all-in-one copre la gestione della liquidità aziendale: dal monitoraggio dei conti e dalla pianificazione fino alla gestione delle spese, dei pagamenti e dei crediti. È accessibile tramite abbonamento, senza necessità di installazioni lato IT.
2. 4Planning
4Planning è una software house con sede a Modena, fondata nel 2012, specializzata in tesoreria e pianificazione economico-finanziaria. FiPlan Suite integra diversi moduli dedicati, tra gli altri, alla tesoreria, alla pianificazione a breve e lungo termine, alla gestione del credito e al consolidamento.
3. Gold La Tesoreria
Gold La Tesoreria è sviluppato da Albasoft Srl, software house con sede a Padova la cui esperienza nel settore della tesoreria risale al 1992. Il software è disponibile in due versioni, Gold PMI e Gold Enterprise, pensate per rispondere a diversi livelli di complessità aziendale, ed è distribuito anche attraverso una rete di partner e rivenditori. Accanto a Gold, Albasoft propone Cash Flow, soluzione cloud dedicata alla gestione finanziaria quotidiana.
4. Kyriba
Con sede centrale a San Diego, in California, Kyriba è una piattaforma SaaS utilizzata da oltre 4.000 organizzazioni in 170 Paesi. La soluzione copre la gestione dei flussi di cassa, le previsioni di liquidità, i pagamenti e la gestione del rischio finanziario, con funzionalità di connettività bancaria adatte anche ad aziende con operatività internazionale.
5. Sage XRT
Sage XRT fa parte dell’offerta Sage dedicata alla gestione della tesoreria. La gamma comprende Sage XRT Treasury e Sage XRT Advanced, con funzionalità per la gestione della liquidità, dei flussi bancari, dei pagamenti, della riconciliazione e delle operazioni finanziarie. La soluzione supporta anche organizzazioni con processi di tesoreria articolati e operatività internazionale.
Software di tesoreria e software per i flussi di cassa: che differenza c'è
I due termini vengono spesso usati come sinonimi, ma coprono ambiti diversi. Un software di tesoreria copre l'intera gestione della liquidità aziendale: saldi bancari, previsioni, gestione del debito, investimenti finanziari. Un software per i flussi di cassa si concentra in particolare sulla previsione e il monitoraggio delle entrate e delle uscite, spesso con un orizzonte temporale più breve.
Se stai cercando in particolare uno strumento per prevedere i flussi di cassa nel breve periodo, trovi un confronto dedicato nel nostro approfondimento sui software per i flussi di cassa.
Come funziona Agicap
Se stai valutando Agicap tra le opzioni, in questa sezione trovi il dettaglio di come è organizzata la piattaforma.
Agicap è una piattaforma cloud che centralizza diverse attività legate alla tesoreria e alla gestione della liquidità, organizzate in più aree:
- •
Gestione della tesoreria: tesoreria a breve termine, pianificazione della liquidità, gestione del debito, gestione dei finanziamenti, gestione degli investimenti finanziari, reportistica e analisi
- •
Gestione delle spese: budget, pagamenti fornitori, carte aziendali
- •
Gestione dei crediti: monitoraggio del DSO, recupero crediti
- •
Automazione contabile: riconciliazione bancaria, scritture contabili, finanziamenti infragruppo
Oltre ai numeri di adozione e alle funzionalità del prodotto, anche le piattaforme di valutazione indipendenti offrono un riscontro sul posizionamento di Agicap.
L’ultimo report G2 Grid® per la categoria Treasury Management Systems colloca Agicap nel quadrante Leader.
Fonte: G2 – Treasury Management Systems, consultato a settembre 2026.
Ha inoltre più di 600 collaboratori e oltre 150 partnership commerciali e tecnologiche. L’onboarding è seguito da un team dedicato e i tempi di implementazione variano in funzione della complessità dell’azienda, delle integrazioni e della struttura del gruppo.
App Agicap
Oltre alla piattaforma web, Agicap è disponibile anche come app mobile.
Dall'app puoi consultare il saldo dei conti bancari, per singola azienda o in vista consolidata di gruppo, controllare le previsioni di cassa con i principali incassi ed esborsi attesi, monitorare i tuoi indicatori chiave e i relativi grafici e ricevere e validare richieste di pagamento in mobilità.
Se vuoi scoprire come Agicap può aiutarti a consolidare la liquidità della tua azienda su più conti e più entità in un'unica piattaforma, richiedi una demo personalizzata e scopri come si integra nel tuo sistema attuale.
Domande frequenti sui software di tesoreria
Qual è il miglior software di tesoreria?
Non esiste un software "migliore" in assoluto, ma alcuni criteri aiutano a restringere la scelta: quante entità e conti bancari devi consolidare, se il tuo team di tesoreria è dedicato o condiviso con altre funzioni, e se hai già altri strumenti (ERP, sistema di contabilità) con cui il software deve integrarsi. Per i gruppi con più di 50 entità, per esempio, la CFO Survey mostra uno scostamento previsionale del 29% contro il 12% dei gruppi più piccoli: un segnale che vale la pena dare peso alla capacità di consolidamento multi-entità nella scelta.
Quali sono i migliori software di contabilità?
Il software di contabilità ha come funzione principale la registrazione e gestione dei dati contabili, mentre un software di tesoreria è progettato specificamente per monitorare e prevedere la liquidità. Non sono in competizione: la maggior parte delle aziende usa entrambi, il software di contabilità per la gestione contabile e gli adempimenti, il software di tesoreria per monitorare e pianificare la liquidità. Un software di tesoreria come Agicap si integra con il sistema di contabilità che hai già, senza sostituirlo.
Quali sono i migliori software gestionali per l'azienda?
Non esiste una classifica di "migliori" software gestionali valida per ogni azienda: la scelta dipende dal settore, dai processi da coprire e dalle dimensioni dell'azienda, aspetti che vanno oltre la tesoreria. Quello su cui possiamo aiutarti è capire se il gestionale che hai già ti basta anche per la liquidità: molti gestionali offrono funzionalità finanziarie di base, ma il livello di previsione, connettività bancaria e consolidamento della liquidità può essere più limitato rispetto a quello di una soluzione dedicata alla tesoreria. Un test rapido: riesci a sapere quanta liquidità avrai tra 30 giorni, considerando incassi e pagamenti attesi? Se la risposta è no, può essere un segnale che le funzionalità di tesoreria del tuo gestionale non sono sufficienti per le esigenze dell’azienda: è in questi casi che vale la pena valutare un software dedicato.
