Perché e come l'intelligenza artificiale cambierà i reparti finanziari: ecco le modalità per migliorare la gestione della liquidità

Perché e come l'intelligenza artificiale cambierà i reparti finanziari: ecco le modalità per migliorare la gestione della liquidità.

Introduzione

Nei prossimi anni, l'Intelligenza Artificiale (IA o AI in inglese) è destinata a rivoluzionare il modo in cui i dipartimenti finanziari operano e condividono le informazioni con il resto dell’impresa.

Per quanto riguarda la gestione della liquidità, l’AI ha il potenziale per aumentare l'efficienza riducendo l'errore umano e la dipendenza da attività manuali che richiedono molto tempo. Tempo che potrebbe essere utilizzato per concentrarsi su lavori più creativi e strategici che aggiungono valore all’azienda e che sostengono gli obiettivi di crescita a lungo termine.

In questo articolo spiegheremo quali sono le sfide più comuni che i dipartimenti finanziari si troveranno ad affrontare oggi e come possono essere risolte con l'aiuto dell'IA.

Prima di tutto però è importante sapere che l'IA è ancora uno strumento relativamente nuovo per molti. Sorprendentemente, la maggior parte dei reparti finanziari che attualmente utilizzano l'IA ha iniziato a farlo solo negli ultimi due anni. Inoltre, quasi la metà dei dipendenti di tutto il mondo non è convinta che le proprie aziende implementeranno l'IA in modo responsabile, il che rappresenta una sfida per i CFO che intendono investire in questa nuova tecnologia.

Perché i team finanziari dovrebbero adottare l'IA nel 2024?

Ecco tre motivi validi per farlo:

1 - Il 72% dei professionisti della dirigenza riferisce di un'elevata produttività organizzativa quando utilizza l'IA.

2 - L'intelligenza artificiale non necessita di ferie o assenze per malattia. Anche se gli esseri umani saranno sempre indispensabili per il processo decisionale, l'IA può contribuire a colmare le lacune per migliorare la capacità operativa e la produttività.

3 - L'intelligenza artificiale può far risparmiare migliaia di ore all'anno al tuo reparto, svolgendo molte delle attività più laboriose e dispendiose, come la gestione delle spese, la conformità fiscale e l'elaborazione delle fatture.

Ma che rapporto ha tutto questo con la gestione della liquidità e la previsione di cassa?

I problemi legati alla previsione manuale dei flussi di cassa

Nonostante l'aumento degli strumenti e dei software di intelligenza artificiale negli ultimi anni, molti dipartimenti finanziari si affidano ancora a processi manuali per la previsione di cassa. Ciò aumenta il rischio di errori e proiezioni di cassa imprecise, che possono rendere più difficile la gestione e il mantenimento di un flusso di cassa sano.

L'impatto più ampio di questo problema

Anche in presenza di dati accurati, le previsioni di cassa si basano comunque su stime e proiezioni che sono tanto accurate quanto i dati che le supportano.

Se non si ha accesso a informazioni precise e aggiornate per produrre queste previsioni, la gestione e l'ottimizzazione del flusso di cassa diventano una sfida ancora più ardua.

Sapevi che oltre l'80% delle imprese fallisce perché non dispone di liquidità sufficiente o non ha una strategia legata al cash flow efficace?

Le tre cause principali di un flusso di cassa insufficiente sono:

• Ricezione di pagamenti in ritardo
• Mancanza di pianificazione finanziaria
• Mancanza di fondi di emergenza

La soluzione: previsione di cassa migliorata grazie all'IA

L'intelligenza artificiale è in grado di analizzare ampie serie di dati per produrre previsioni di cassa accurate che aiutano a pianificare con maggiore precisione il flusso di cassa. Ad esempio:

• Gli strumenti basati sull'intelligenza artificiale possono migliorare le previsioni di cassa utilizzando dati storici e algoritmi di apprendimento automatico per prevedere in modo più affidabile i flussi di cassa futuri.
• Queste informazioni possono essere prodotte in una frazione di tempo inferiore rispetto a un essere umano.
• I CFO possono ridurre drasticamente il rischio di errori manuali e, contemporaneamente, risparmiare tempo prezioso ai loro team.

Mentre la tua azienda cresce, l'IA può anche aiutarti a gestire le complessità finanziarie.

La piattaforma di gestione dei flussi di cassa AI di Agicap include previsioni in tempo reale che consentono di:

• Ottenere la massima visibilità sulla tua situazione finanziaria
• Identificare rischi e opportunità il prima possibile
• Prendere decisioni più rapide

Dall'analisi finanziaria manuale a quella in tempo reale

Il problema

Molti dipartimenti finanziari si affidano ancora alla tradizionale analisi manuale dei dati, che richiede molto tempo ed è soggetta a errori umani. I report finanziari generati manualmente sono spesso soggetti a errori e possono essere difficili da interpretare e analizzare, anche per gli analisti più esperti.

Più tempo ci vuole per analizzare i dati finanziari, più lentamente si può reagire ai cambiamenti del mercato, come il lancio di un nuovo prodotto di un tuo competitor. Questo compromette la capacità dell'azienda di rimanere competitiva e agile.

La soluzione

I dati dimostrano che la maggior parte dei lavoratori riconosce il risparmio di tempo offerto dall'automazione. Una ricerca di SmartSheet ha rilevato che quasi il 70% dei lavoratori ritiene che la maggiore opportunità offerta dall'automazione sia il tempo risparmiato dal lavoro ripetitivo, in particolare dalla raccolta dei dati.

• Con l'analisi finanziaria in tempo reale, i reparti finanziari possono identificare rapidamente le tendenze, prendere decisioni proattive e rispondere rapidamente ai cambiamenti del mercato.
• Il nuovo assistente AI di Agicap è in grado di elaborare tutti i dati finanziari necessari e di organizzarli in report istantanei quando il tempo è fondamentale.

Analisi predittiva

Il problema

I dipartimenti finanziari si affidano ai dati storici, che potrebbero non prevedere con precisione le tendenze e i rischi futuri, poiché le performance passate non sono necessariamente un buon indicatore. L'utilizzo esclusivo di questi dati storici può portare a previsioni imprecise e impedire di ottimizzare il flusso di cassa e la liquidità in eccesso.

La soluzione

L'analisi predittiva combina l'analisi dei dati storici e l'apprendimento automatico per consentire ai reparti finanziari di anticipare rapidamente le tendenze future, identificare i rischi potenziali e scoprire nuove opportunità. Ciò aiuta i CFO a gestire strategicamente i rischi in modo proattivo, e non reattivo, in contesti macroeconomici difficili.

Prezzi dinamici

Il problema

Con i prezzi statici, i prezzi rimangono invariati, indipendentemente dalle variazioni della domanda e dell'offerta. Si tratta di un approccio inflessibile, "uguale per tutti", che può ridurre il flusso di cassa per due motivi principali:

• Quando la domanda dei tuoi prodotti aumenta, i clienti potrebbero essere disposti a pagare di più. In questo caso i prezzi potrebbero essere troppo bassi, perché non sono ottimizzati per la domanda del mercato.
• Quando la domanda cala, invece, potrebbe essere necessario ridurre i prezzi o offrire più sconti o altri incentivi per raggiungere gli obiettivi di fatturato.

Con il dynamic pricing, si adeguano i prezzi in base alla domanda per ottimizzare i ricavi.

• Gli hotel sono un buon esempio di aziende che utilizzano la tariffazione dinamica
• Durante i periodi di punta, come i fine settimana, spesso applicano prezzi più alti perché la domanda è molto più elevata
• Tuttavia, nei periodi più tranquilli, come i giorni feriali e la bassa stagione, possono ridurre i prezzi in modo significativo

Il pricing dinamico può aiutarvi a massimizzare il flusso di cassa

Alcune ricerche hanno già indicato che l'impiego di prezzi dinamici può incrementare i ricavi di un'azienda dall'1% all'8% all'anno, rispetto ai prezzi standardizzati.

Ma farlo manualmente può essere complicato. Questo perché di solito comporta un'analisi dei dati e una ricerca sui competitor per determinare il prezzo ottimale per le diverse condizioni di mercato.

Ecco dove l'intelligenza artificiale può aiutarti!

Poiché l'intelligenza artificiale è in grado di analizzare i dati storici per te, può produrre prezzi dinamici ottimizzati in base alle condizioni di mercato per aiutarti a massimizzare i profitti.

Gli strumenti di pricing dinamico basati sull'AI possono anche analizzare le tendenze del mercato e la domanda in tempo reale, per garantire che i prezzi riflettano accuratamente la domanda attuale dei tuoi prodotti.

Ottimizza la tua strategia di investimento

Il problema

Senza i dati e gli strumenti giusti, potrebbe essere difficile ottimizzare la strategia di investimento e massimizzare i rendimenti. Ciò può impedirti di approfittare le condizioni di mercato favorevoli o di liquidità in eccesso.

La soluzione

Ottimizzare la tua strategia di investimento può aiutarti a ottenere rendimenti migliori e a rendere la tua azienda più resistente alla volatilità economica. Ad esempio, Agicap può aiutarti a capire come utilizzare in modo efficiente la tua liquidità in eccesso con investimenti a breve termine.

Automatizza la riconciliazione

Il problema

I processi di riconciliazione manuale sono lunghi, soggetti a errori e inefficienti, con conseguenti scostamenti e ritardi. Se la tua azienda gestisce pagamenti in valute diverse con banche differenti, può essere difficile mantenere la visibilità sul cash flow e monitorare i flussi in entrata e in uscita.

Una riconciliazione inefficiente può causare scostamenti finanziari, ritardi nella rendicontazione finanziaria e aumentare il rischio di errori e frodi.

La soluzione

La riconciliazione automatizzata può ridurre drasticamente il rischio di errori, migliorando al contempo l'efficienza e la trasparenza finanziaria complessiva.

• Il processo di riconciliazione automatizzato di Agicap consente di effettuare la riconciliazione bancaria in pochi clic.

Migliora il rilevamento delle frodi

Il problema

I metodi tradizionali di rilevamento frodi si basano su processi manuali e tendono a essere reattivi piuttosto che proattivi. Questo rende le imprese vulnerabili alle violazioni informatiche, al furto di identità e ad altri tipi di frode comuni.

Nel tempo, un'inadeguata rilevazione delle frodi può portare a significative perdite finanziarie, problemi legali e danni alla reputazione.

La soluzione

Il rilevamento delle frodi potenziato e proattivo con l'AI può aiutarti a identificare in modo rapido ed efficiente qualsiasi prova di attività fraudolente prima che diventino una minaccia per la tua azienda.

Gli strumenti di rilevamento delle frodi basati sull'intelligenza artificiale possono analizzare i modelli e i comportamenti delle transazioni in tempo reale per identificare e prevenire le attività fraudolente. Ad esempio, nel settore assicurativo, l'IA può essere utilizzata per individuare le richieste di risarcimento che sono state trascurate dai sistemi tradizionali di rilevamento delle frodi.

Il sistema ERP (Enterprise Resource Planning) di Agicap previene i pagamenti fraudolenti grazie alla sua rapida riconciliazione, assicurando che i pagamenti corrispondano sempre alle fatture corrette.

• Grazie ai report e alle analisi dettagliate di Agicap, è anche più facile monitorare le relazioni con i fornitori e lo storico dei pagamenti, per avere una visione trasparente del flusso di cassa.

Gestione del rischio e conformità

Il problema

Senza una gestione efficace dei flussi di cassa e una previsione accurata, potrebbe essere più difficile rispettare gli obblighi di gestione del rischio e di conformità, soprattutto se la tua azienda opera in un settore altamente regolamentato, come quello dei servizi finanziari o della sanità.

• Affidarsi a troppi processi manuali per le imposte e la contabilità può aumentare il rischio di errori e multe.

La soluzione

Gli strumenti di gestione del rischio e della conformità guidati dall'intelligenza artificiale automatizzano il monitoraggio e la rendicontazione dei requisiti normativi per ridurre al minimo il rischio di errori costosi.

• La piattaforma di Agicap fornisce strumenti completi di risk and compliance management per aiutare i CFO a mantenere la conformità e a gestire i rischi in modo efficace.

Conclusione

In questo articolo abbiamo discusso di come i CFO e i dipartimenti finanziari possano sfruttare la potenza dell'IA per migliorare la gestione della liquidità. L'IA è uno strumento potente che non può sostituire i reparti finanziari, ma può liberare i dipendenti dalle attività più noiose, lunghe e ripetitive, molte delle quali sono comunque soggette a un elevato grado di errore.

Il risultato di questa trasformazione tecnologica è un aumento del tempo e delle risorse da dedicare ad altre attività. Ad esempio, il CFO può dare ai propri dipendenti la possibilità di dedicare più tempo al lavoro che gli esseri umani sanno fare meglio: le attività creative e strategiche. Con il tempo, i dipartimenti finanziari che non sfruttano questa tecnologia si troveranno a lottare per competere con quelli che lo fanno.

Se vuoi saperne di più su come l'intelligenza artificiale può migliorare il tuo flusso di cassa, contatta Agicap oggi stesso.