Täglicher Finanzstatus: Wie aus dem Montagmorgen-Marathon eine 30-Minuten-Routine wird

Montagmorgen, 8 Uhr. Kaffee steht bereit, die Woche beginnt. Doch bevor die eigentliche Arbeit losgeht, stehen erst einmal drei bis vier Stunden Datensammeln an. Kontoauszüge aus verschiedenen Ländern, Excel-Listen von Kollegen, eine Mail ans Londoner Büro: „Hey Peter, kannst du mir bitte noch einmal die Übersicht schicken?“

Genau so sahen fünf Jahre lang die Montage von Jan Wernet aus. Er hat viele Jahre im Cash Management eines deutschen Immobilienunternehmens gearbeitet und anschließend als Treasury-Berater 40 bis 50 Unternehmen von innen gesehen. In seinem Workshop „Best Practices im Cash Management“ auf den Agicap Treasury Days am 22. September 2026 in Köln hat er gezeigt, wie ein strukturierter Morgen im Treasury aussieht und warum der tägliche Finanzstatus die Grundlage jeder guten Liquiditätsentscheidung ist.

Warum der Finanzstatus die Basis für alles ist

Der Finanzstatus beantwortet zwei Fragen: Wo steht das Unternehmen heute? Und was steht in den nächsten Tagen an? Ohne diese Antworten ist jede Liquiditätsplanung ein Blindflug.

Manche Unternehmen erstellen ihn einmal im Monat, andere wöchentlich. Jan Wernet empfiehlt ganz klar den täglichen Blick. Denn nur wer seine Zahlen jeden Tag kontrolliert, bemerkt fehlende Daten sofort und kann rechtzeitig reagieren.

Der Morgen eines Treasurers in 5 Schritten

1. Kontoauszüge einlesen und auf Vollständigkeit prüfen

Der erste Schritt am Morgen: Sind alle Kontoauszüge da? Fehlt einer, lohnt sich ein kurzer Anruf bei der Bank. Das klingt banal, ist aber entscheidend. Ein veralteter Kontoauszug bedeutet, dass der gesamten Planung eine Grundsäule fehlt.

2. Reconciliation: Plan und Ist abgleichen

Im zweiten Schritt wird abgeglichen: Was war geplant, und was ist laut Kontoauszug (camt.053) tatsächlich ein- und ausgegangen? Dieser Abgleich ist die Basis dafür, dass die Planung mit der Zeit immer genauer wird.

3. Finanzstatus und kurzfristige Vorschau erstellen

Auf Basis der abgestimmten Daten entsteht der Finanzstatus. Er zeigt die aktuelle Liquiditätsposition und die nächsten anstehenden Zahlungen. So wird klar, welche Aktionen in den kommenden Tagen nötig sind.

4. Liquidität zwischen Gesellschaften ausgleichen

In Unternehmensgruppen braucht eine Gesellschaft oft Liquidität, während eine andere einen Überschuss hat. Dieser Ausgleich gehört zur täglichen Routine, entweder manuell oder über einen Cash Pool.

5. Zahlläufe freigeben und Cut-off-Zeiten einhalten

Erst jetzt werden die vorbereiteten Zahlläufe aus der Buchhaltung freigegeben, zum Beispiel um 11:30 Uhr oder um 14 Uhr. Wichtig sind dabei die Deadlines der Bank, gerade bei internationalen Zahlungen und Fremdwährungen.

Und danach: die Entscheider informieren

Der fertige Finanzstatus geht an die Geschäftsführung oder den CFO. Dort wird entschieden: Muss irgendwo Geld nachgeschossen werden? Gibt es zu viel Liquidität, die angelegt werden kann? Muss man mit der Bank sprechen?

Live-Umfrage: Wie oft erstellen Finanzteams ihren Finanzstatus?

Im Workshop konnten die Teilnehmenden per QR-Code abstimmen. Das Ergebnis: Rund 40 bis 45 Prozent erstellen ihren Finanzstatus bereits täglich, dicht gefolgt von wöchentlich. Vor einem halben Jahr verteilten sich die Antworten bei einem ähnlichen Vortrag noch etwa zu gleichen Teilen auf täglich, wöchentlich und monatlich. Der Trend geht also klar zum täglichen Blick auf die Liquidität.

Was hindert Unternehmen am täglichen Finanzstatus?

Auf die Frage, warum der Finanzstatus nicht häufiger erstellt wird, nannten die Teilnehmenden vor allem diese Gründe:

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• Manueller Aufwand:

  Daten aus vielen Quellen zusammentragen kostet Zeit, die im Alltag fehlt.

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• Verteilte Datenquellen und schwankende Datenqualität:

  Verschiedene Banken, Länder und Excel-Listen machen die Konsolidierung mühsam.

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• Kein konkreter Bedarf:

  Wer cash-rich ist, kommt oft auch mit einem wöchentlichen Status gut durch die Woche.

Fehlende Systemanbindungen spielten dagegen kaum noch eine Rolle.

Von vier Stunden auf 30 Minuten: Automatisierung macht den Unterschied

Der größte Hebel liegt in der Automatisierung. Ob mit gut aufgebauten Excel-Vorlagen oder mit einem Tool wie Agicap: Wer das Einlesen der Kontoauszüge, die Reconciliation und den Finanzstatus automatisiert, spart enorm Zeit. Jan Wernet schätzt, dass man so von drei bis vier Stunden auf etwa eine halbe Stunde kommt.

Mit Agicap lassen sich die ersten drei Schritte des Morgens automatisiert abbilden, der Liquiditätsausgleich wird deutlich einfacher. Die gewonnene Zeit fließt dann in die eigentliche Arbeit: Liquidität analysieren, Entscheidungen vorbereiten und steuern.

Fazit

Cash Management ist keine Monatsaufgabe. Ein täglicher Finanzstatus schafft Transparenz, deckt fehlende Daten sofort auf und macht die Planung mit jedem Tag genauer. Der Schlüssel ist eine feste Routine und so viel Automatisierung wie möglich.

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