La remontée des taux d’intérêts des banques centrales et le changement de paradigme offrent une belle opportunité aux personnes morales telles que les entreprises, holdings, institutionnels, associations, et fondations, qui peuvent placer leurs excédents de trésorerie de manière rentable et sûre. Toutefois, il est important de trouver les meilleurs outils pour optimiser la gestion de leur trésorerie et de leurs excédents de liquidités.
Quelle solution de placement de trésorerie choisir ?
Les solutions de placement de trésorerie sont diverses et peuvent répondre à différents niveaux de maturité. Pour en citer quelques unes : les certificats de dépôt, les comptes à terme, les produits structurés, les OPCVM (organisme de placement collectif en valeurs mobilières), les solutions immobilières (pierre-papier), et les solutions non-cotées (private equity ou dette privée). Elles permettent de diversifier les investissements sur le long terme.
Maximiser son excédent de trésorerie : se faire accompagner
Afin de définir parfaitement les besoins et de choisir la meilleure stratégie d'investissement, il est nécessaire de se faire conseiller. Dans ce guide pratique, Aliquis Conseil et Agicap s’allient pour détailler comment identifier l’excédent de trésorerie à placer sans prendre de risque dans la répartition de ses finances et comment choisir le meilleur placement.
Définir clairement l'excédent de trésorerie à placer
Dans un premier temps, il est important d'estimer le montant d’excédent de trésorerie à placer en établissant un prévisionnel détaillé de trésorerie et en définissant le montant investissable et l’échéance. Pour faciliter cette tâche, il est possible d'automatiser la construction du prévisionnel afin de se focaliser sur les placements.
Ensuite, il convient de construire un cahier des charges complet en définissant son besoin de liquidité, une priorité essentielle.
Le grand guide pour maximiser les placements d'excédents de trésorerie
Le guide pratique co-rédigé par Aliquis Conseil et Agicap explique en détail la composition d’un produit structuré et donne des exemples de produits structurés adaptés à chaque profil d'investisseur.
Choisissez les meilleurs outils et conseillers pour optimiser la gestion de votre excédent de trésorerie : ce guide pratique vous aidera à identifier leurs besoins et à choisir le meilleur placement pour leur excédent de trésorerie.
