La question de la gestion de trésorerie et du cashflow est omniprésente dans le secteur de la construction. En effet, avoir un BFR équilibré et disposer de suffisamment de trésorerie pour assurer ses dépenses et ses paiements est vital pour les entreprises du BTP. Vous avez des difficultés à gérer votre trésorerie et à la financer ? Découvrez sans plus attendre nos conseils adaptés à votre secteur d’activité.
Comment gérer sa trésorerie dans le secteur du BTP ?
Anticiper les décalages
Le secteur du BTP est l’un des secteurs avec les plus gros délais de paiements. En effet, les matériaux nécessaires à la construction sont achetés en amont tandis que les chantiers sont uniquement réglés lors de leur achèvement.
Ce décalage dans la trésorerie est donc à anticiper et nécessite d’avoir une vision d’ensemble précise ainsi que les fonds nécessaires pour pouvoir financer les charges de l’entreprise. Un BFR ainsi alourdi est l’une des difficultés majeures auxquelles font face les entreprises du secteur de la construction, et en particulier les sociétés de petite taille. Elles ne sont en général pas armées pour faire face à ces décalages, que ce soit en termes de financement, mais aussi d’outils financiers. Une simple feuille Excel n’est souvent pas suffisante pour avoir une vision d’ensemble permettant d’anticiper ces écarts.
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Bien organiser ses stocks de matériaux
La gestion des stocks est un exercice délicat dans les entreprises de construction. Les conséquences d’une rupture de stock peuvent être désastreuses, tant au niveau de la réputation de l’entreprise qu’au niveau de la trésorerie.
Pour y faire face, il est nécessaire de disposer de prévisionnels précis et réalistes. L’optimisation des stocks peut être faite via des logiciels spécialisés, ce qui va permettre de contrôler les niveaux de stock en temps réel. En minimisant les erreurs ou oublis d’approvisionnement et en constituant une réserve de stock de sécurité, les entreprises du BTP vont pouvoir répondre de manière plus pertinente à leurs clients. Cela évitera les ruptures de stock en cas de variation soudaine de la demande.
Il est également important d’anticiper la hausse des matières premières et de l’ensemble des matériaux de construction en général. De nombreux chantiers se retrouvent à l’arrêt, faute d’approvisionnement. Les prix des matériaux se sont envolés, en particulier en ce qui concerne le bois. Le prix du frêt ayant aussi augmenté, il est nécessaire d’optimiser ses achats et d’en tenir compte au moment de constituer ses devis pour une bonne gestion de trésorerie.
Pour aller plus loin, visionnez notre webinar sur la gestion de trésorerie dans le bâtiment avec le témoignage de Christine Hentzen, DAF chez Batir Chilhac.
Se prémunir contre les impayés
Autre difficulté rencontrée dans le BTP : la gestion des relances et des impayés. Le secteur du bâtiment est souvent touché par des retards de paiement. Ces retards présentent un risque important, en particulier pour les petites et moyennes entreprises du secteur du BTP. Lorsque ces retards se transforment en impayés, surviennent alors des problèmes de trésorerie.
Il est possible de se prémunir de ces impayés grâce à quelques actions simples, mais efficaces :
- Exiger un acompte en début de chantier ;
- faire signer un devis précisant les pénalités de retard ainsi que vos CGV ;
- faire signer un PV de réception de chantier dès la livraison ;
- relancer rapidement et efficacement les clients grâce à un système automatisé.
Suivre ses besoins de trésorerie
Pour bien suivre sa trésorerie, prévoyez un plan de trésorerie prévisionnel pour l’année à venir. Ce plan comprend l’ensemble des encaissements et décaissements mensuels, des charges ainsi qu’une prévision des chantiers en cours.
Le but est d’anticiper et de préparer au mieux la gestion de sa trésorerie. Tout ceci est extrêmement complexe à réaliser sans l’aide de bons outils. En effet, c’est grâce à un suivi régulier et en temps réel que vous pourrez maîtriser l’ensemble de votre trésorerie. De nombreux outils prévisionnels existent. Agicap est un logiciel de gestion de trésorerie adapté aux entreprises du secteur de la construction. Il vous permet d’anticiper votre besoin en fond de roulement et de gérer plus sereinement l’ensemble de vos charges et factures en cours.
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BTP et secteur de la construction : comment financer sa trésorerie ?
Faisons ici un tour d’horizon de quelques-uns des moyens les plus utilisés pour financer sa trésorerie dans le secteur de la construction.
L’affacturage
L’affacturage permet aux entreprises du BTP de céder leurs créances commerciales à un professionnel appelé affactureur. Ce financeur va ainsi récupérer les créances de l’entreprise et se charger de leur recouvrement dans le cadre d’un contrat d’affacturage. Ce financement viendra bien souvent s’ajouter à un emprunt bancaire. La société de factor se rémunère en prélevant une retenue correspondant à un pourcentage de la facture. L’apport en cash est donc immédiat et cela permet de financer tout un ensemble de projets de construction rapidement et de manière plus sereine.
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L’escompte bancaire
L’escompte bancaire est un moyen de financement à court terme qui permet d’obtenir un paiement immédiatement. Il s’effectue, comme son nom l’indique, auprès d’une banque qui va avancer la trésorerie à la place de l’entreprise. Alternative au crédit bancaire, l’escompte bancaire ne se substitue pas à ce dernier. La banque effectue simplement un versement en échange d’un pourcentage, mais ne rachète pas la créance. Lorsque la créance est impayée, la banque se retourne alors vers le créancier.
Le financement de fournisseurs
Pour mieux gérer sa trésorerie dans le BTP, il est possible de négocier directement auprès de ses fournisseurs pour obtenir des facilités de paiement. C’est souvent un paiement différé qui est accordé aux entreprises. Grâce à une assurance-crédit qui va certifier la santé financière d’une société, le fournisseur accepte de reporter le paiement des marchandises, car il aura la garantie d’être réglé intégralement. Il est donc important de développer de bonnes relations avec vos fournisseurs pour pouvoir accéder à ce type de facilités qui vous aideront à garder une trésorerie en bonne santé.
Vous l’aurez compris, il existe tout un ensemble de solutions spécifiques au secteur de la construction pour une bonne gestion de votre trésorerie. Disposer d’informations fiables et récentes fait partie des clés de la réussite dans le BTP. Cela permet un meilleur suivi des commandes, des factures commandes et rassure à la fois vos clients et vos fournisseurs. En ayant une bonne gestion de trésorerie, vous aurez la possibilité d’obtenir de l’affacturage ou des financements divers qui vous aideront à développer votre business et à encaisser les écarts.
Pour maîtriser vos besoins de trésorerie et éviter tout frein majeur dans le développement de votre entreprise, il existe une solution performante : vous équiper d’un logiciel de gestion de trésorerie.
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