Il software di tesoreria per l’industria dei macchinari e delle attrezzature industriali
Cicli produttivi lunghi, pagamenti legati alle milestone e crediti verso clienti esteri in più valute rendono complessa la pianificazione della liquidità nel settore dei macchinari e delle attrezzature industriali. Agicap centralizza i dati bancari e degli ERP, offrendoti una visione della liquidità del gruppo per società e per valuta.
Cosa rende diversa la gestione della tesoreria nel settore dei macchinari
Le imprese italiane del settore macchinari fatturano quasi 150 miliardi di euro e occupano circa 500.000 persone. Per valore aggiunto, il comparto è secondo in Europa solo a quello tedesco (CDP, 2025). Dietro questi numeri ci sono cicli di cassa lunghi e una forte dipendenza dall’export, con un effetto diretto sulla liquidità:
Export in calo, mercato interno in crescita. Nel 2025 l’export di macchine utensili è sceso del 13,2%, mentre il consumo interno è salito del 20,5% (UCIMU, 2025).
Incassi più lenti. Nel secondo trimestre 2026 solo il 42% delle imprese ha pagato alla scadenza (CRIBIS, 2026).
Acconto obbligatorio. Per accedere all’iperammortamento 2026, chi acquista macchinari ammissibili deve versare almeno il 20%, una leva concreta per anticipare l’incasso.
Quanta liquidità assorbono oggi le tue commesse e i tuoi crediti?
Gestisci la tesoreria di tutto il tuo gruppo con Agicap
Stabilimenti, controllate ed ERP in un’unica vista
Completa il tuo ERP con un previsionale di tesoreria multibanca e multientità. Agicap centralizza i dati delle tue banche e si sincronizza in tempo reale con il tuo ERP, per trasformare i dati operativi in previsioni di cassa:
Pagamenti a milestone come transazioni previste, per collocare acconti e saldi alla data giusta nel previsionale
Ordini ai fornitori, compresi componenti e materie prime
Fatture clienti e fornitori
Scritture contabili e partite aperte
I dati di tesoreria escono da fogli di calcolo, portali bancari ed email e confluiscono in un’unica fonte di riferimento per tutto il gruppo.
Anticipa l’impatto dei lunghi cicli di produzione e dei pagamenti a milestone
Un collaudo rinviato o un acconto in ritardo possono spostare di mesi il tuo fabbisogno finanziario. Con Agicap puoi simulare diversi scenari e valutarne l’impatto sulla liquidità:
Pagamenti a milestone in ritardo, per singola società o a livello consolidato.
Ordini in calo o irregolari, per individuare in anticipo il fabbisogno finanziario dei trimestri più deboli.
Grandi commesse export con acconto, pagamenti intermedi e saldo in valuta estera.
Stima il fabbisogno di capitale circolante di una grande commessa prima di firmare l’offerta.
Tieni sotto controllo i crediti export e i termini di pagamento
Nel settore dei macchinari una quota importante del fatturato arriva dall’estero, spesso con termini di pagamento lunghi. Con Agicap monitori i crediti aperti e pianifichi le uscite in base alla liquidità disponibile:
Monitoraggio delle fatture scadute, con solleciti di pagamento automatici per ridurre il DSO.
Consolidamento multivaluta in tempo reale, con tassi BCE o tassi di budget aziendali, e individuazione delle coperture naturali tra le controllate.
Pagamenti ai fornitori in qualsiasi valuta, verso oltre 130 Paesi, grazie alla connettività SWIFT e Host-to-Host (H2H).
Riduci il ciclo di conversione di cassa e capisci in anticipo quando il factoring conviene alla tua azienda.
Scegli tra autofinanziamento, ricorso al debito e investimento delle eccedenze
Agicap offre una visione centralizzata della liquidità disponibile, dei flussi infragruppo, degli investimenti finanziari e dei finanziamenti, per aiutarti a impiegare al meglio le risorse del gruppo:
Individuazione delle eccedenze di liquidità oltre la soglia minima di sicurezza, da destinare alle controllate tramite prestiti infragruppo.
Monitoraggio degli investimenti finanziari come depositi a termine, fondi monetari e obbligazioni, con calcolo automatico degli interessi sui depositi a termine.
Pianificazione delle uscite per CAPEX per nuovi stabilimenti e parchi macchine, con una visione delle scadenze e dell’impatto sulla liquidità.
Ottimizzazione del piano di finanziamento, tenendo conto di prestiti, leasing e contributi pubblici.
Valuta se utilizzare la liquidità disponibile, investire le eccedenze o ricorrere a finanziamenti esterni, misurando l’impatto di ogni scelta sulla tesoreria del gruppo.
La gestione della tesoreria su misura per ogni segmento dell’industria dei macchinari
Pianifica i pagamenti legati alle fasi di avanzamento durante i lunghi cicli di produzione
Tra l’ordine e il collaudo di una macchina utensile passano spesso molti mesi. Con Agicap inserisci acconto, pagamenti intermedi e saldo come transazioni previste. Vedi subito come un collaudo rinviato modifica la tua liquidità.
Dati di tesoreria condivisi, una visione su misura per ogni funzione
Con Agicap, il CFO:
Monitora la liquidità del gruppo in tempo reale, con una visione consolidata e aggiornata di tutte le società e le valute.
Accede a report finanziari completi e aggiornati, da condividere con il management, il Consiglio di Amministrazione e i partner finanziari.
Pianifica gli investimenti in CAPEX, tenendo conto della liquidità disponibile e delle fonti di finanziamento.
Monitora il rispetto dei covenant finanziari, anticipando eventuali criticità e verificando la capacità del gruppo di rispettare gli impegni verso i finanziatori.
Oltre 8.000 reparti finanziari, anche nel settore dei macchinari, si affidano ad Agicap
La tua azienda è partecipata da un fondo?
Scopri come Agicap semplifica la comunicazione finanziaria tra partecipata e fondo.
Domande frequenti sul software di tesoreria per il settore dei macchinari
Agicap sostituisce il mio ERP?
No. Agicap si integra con il tuo ERP per recuperare ordini, fatture e dati contabili, completandone le funzionalità con strumenti dedicati alla gestione della tesoreria. Puoi monitorare la liquidità delle diverse società, elaborare previsioni di cassa, gestire il capitale circolante e pianificare i pagamenti da un'unica piattaforma.
Quanto tempo serve per integrare una nuova acquisizione?
I tempi dipendono dalla complessità della società acquisita, dal numero di conti bancari e dai sistemi gestionali da collegare. Agicap permette di integrare progressivamente nuove società, centralizzando i dati bancari e sincronizzandoli con quelli degli ERP. Il gruppo Milexia, ad esempio (oltre 50 M€ di fatturato), integra ogni nuova acquisizione in sei settimane.
Agicap gestisce più valute?
Sì. Agicap permette di monitorare la liquidità in diverse valute, consolidare i saldi nella valuta di riferimento del gruppo e avere una visione complessiva dell'esposizione valutaria.
La piattaforma consente inoltre di predisporre bonifici internazionali in oltre 80 valute, verso banche di più di 130 Paesi.
In che modo Agicap aiuta a ottimizzare il capitale circolante?
Agicap aiuta a migliorare la visibilità sulle principali componenti del capitale circolante e a pianificare le relative esigenze di liquidità, intervenendo su tre aree:
Gestione dei crediti (AR), con il monitoraggio delle fatture scadute e l'automazione dei solleciti di pagamento per favorire incassi più tempestivi e contribuire alla riduzione del DSO
Gestione dei debiti (AP), con la pianificazione dei pagamenti ai fornitori in funzione delle scadenze e della liquidità disponibile, per gestire le uscite senza compromettere la continuità degli approvvigionamenti.
Gestione del fabbisogno legato alle scorte e alla stagionalità, con simulazioni dell'impatto sulla liquidità delle variazioni dei prezzi di acquisto, dei livelli di magazzino e dei cicli produttivi, per pianificare il ricorso a eventuali finanziamenti a breve termine.
Con quali banche ed ERP si integra Agicap?
Agicap si collega ai tuoi conti bancari e si integra con oltre 400 ERP e numerosi altri strumenti aziendali, tra cui software di contabilità e CRM.
In questo modo puoi centralizzare i dati finanziari e ridurre le attività manuali di raccolta e aggiornamento delle informazioni.
→ Scopri l’intero ecosistema di connettività bancaria ed ERP
Agicap sostituisce il mio sistema di pianificazione della produzione o di gestione commesse?
No. Agicap è un software di gestione della tesoreria. Pianificazione della produzione, distinte base e gestione delle commesse restano nel tuo ERP o nel sistema MES.
Agicap ti mostra l’impatto delle decisioni di produzione e di acquisto sulla liquidità. Nel settore dei macchinari, le scorte di componenti e i lunghi cicli produttivi assorbono molto capitale. Con Agicap pianifichi questo fabbisogno e capisci in anticipo quando ti servirà un finanziamento.
