Il software di tesoreria per l’industria agroalimentare
Con la volatilità dei prezzi di materie prime ed energia, la tesoreria dell’agroalimentare non ammette approssimazioni. Agicap centralizza i dati dei tuoi stabilimenti, degli ERP e dei conti bancari per simulare i flussi futuri e gestire la liquidità del gruppo, entità per entità.
Cosa rende diversa la gestione della tesoreria del settore agroalimentare
Nel 2025, l'industria alimentare italiana ha registrato un risultato operativo medio di appena 4,6 € ogni 100 € di fatturato, rispetto ai 6,6 € dell'anno precedente (Food Industry Monitor, Università di Pollenzo e Ceresio Investors, 2026). Con margini così ridotti, ogni imprevisto può avere un impatto diretto sulla liquidità:
Volatilità dei costi delle materie prime e dell'energia, che può mettere sotto pressione la liquidità prima ancora che l'azienda riesca ad adeguare i prezzi di vendita.
Nuovi requisiti europei per gli imballaggi, che possono richiedere investimenti per adeguare le linee di confezionamento al regolamento PPWR.
E se potessi anticipare ogni shock prima che colpisca la tua liquidità?
Gestisci la tesoreria di tutto il tuo gruppo con Agicap
Collega stabilimenti, controllate ed ERP in un’unica vista
Completa il tuo ERP agroalimentare con un previsionale di tesoreria multibanca e multientità. Agicap centralizza i dati delle tue banche e si sincronizza in tempo reale con il tuo ERP per trasformare i dati operativi in previsioni di cassa:
Ordini fornitori, compresi gli acquisti di materie prime (per anticipare le uscite di cassa)
Fatture fornitori e clienti
Scritture contabili e scadenzari
Impatto della variazione delle scorte sul capitale circolante previsionale
Il lavoro di tesoreria esce da fogli di calcolo, portali bancari ed email, per un’unica fonte di riferimento a livello di gruppo.
Anticipa l'impatto dei prezzi e della stagionalità sulla tua tesoreria
Un aumento dei prezzi delle materie prime o un ritardo nella campagna di raccolta possono modificare il tuo fabbisogno finanziario con mesi di anticipo. Con Agicap puoi simulare diversi scenari e valutarne l'impatto sulla liquidità:
Simulazione degli aumenti dei costi delle materie prime e dell'energia, per singola società o a livello consolidato.
Previsione delle variazioni di liquidità legate alla stagionalità, tenendo conto dei cicli produttivi e delle campagne di raccolta.
Valutazione dell'impatto sulla liquidità di un'acquisizione, considerando anche il debito e i finanziamenti infragruppo.
Stima il fabbisogno finanziario di un'acquisizione prima di concludere l'operazione, senza dover rielaborare i dati in Excel.
Tieni sotto controllo gli impegni di acquisto e ottimizza i pagamenti ai fornitori
Nel settore agroalimentare, gli acquisti di materie prime e la stagionalità della produzione possono generare importanti fabbisogni di liquidità. Con Agicap puoi pianificare i pagamenti e avere maggiore visibilità sugli impegni finanziari:
Monitoraggio degli impegni di acquisto, per avere una visione delle uscite previste e delle relative scadenze.
Pianificazione dei pagamenti ai fornitori, tenendo conto della liquidità disponibile e delle scadenze.
Ottimizzazione delle disposizioni di pagamento, con la possibilità di gestire i pagamenti da un'unica piattaforma.
Pianifica i pagamenti in base alla liquidità disponibile e mantieni il controllo delle uscite, anche nei periodi di maggiore attività.
Scegli tra autofinanziamento, ricorso al debito e investimento delle eccedenze
Agicap offre una visione centralizzata della liquidità disponibile, dei flussi infragruppo, degli investimenti finanziari e dei finanziamenti, per aiutarti a valutare le risorse a disposizione del tuo gruppo:
Individuazione delle eccedenze di liquidità rispetto alla soglia minima di sicurezza, con la possibilità di destinarle al finanziamento delle società del gruppo tramite prestiti infragruppo.
Monitoraggio degli investimenti finanziari, come depositi a termine, fondi comuni e obbligazioni, con calcolo automatico degli interessi sui depositi a termine.
Pianificazione delle uscite per CAPEX,con una visione delle scadenze e del relativo impatto sulla liquidità.
Ottimizzazione del piano di finanziamento, tenendo conto di prestiti, leasing e contributi pubblici.
Valuta se utilizzare la liquidità disponibile, investire le eccedenze o ricorrere a finanziamenti esterni, misurando l'impatto di ogni scelta sulla tesoreria del gruppo.
La gestione della tesoreria su misura per ogni comparto dell’agroalimentare
Assorbi gli aumenti dei costi delle materie prime e proteggi il capitale circolante
I costi delle materie prime e dell'energia possono aumentare più rapidamente dei prezzi di vendita. Con Agicap puoi simulare l'impatto di questi aumenti sulla liquidità dei tuoi stabilimenti produttivi e anticipare eventuali fabbisogni finanziari.
Dati di tesoreria condivisi, una visione su misura per ogni funzione
Con Agicap, il CFO:
Monitora la liquidità del gruppo in tempo reale, con una visione consolidata e aggiornata di tutte le società e le valute.
Accede a report finanziari completi e aggiornati, da condividere con il management, il Consiglio di Amministrazione e i partner finanziari.
Pianifica gli investimenti in CAPEX, tenendo conto della liquidità disponibile e delle fonti di finanziamento.
Monitora il rispetto dei covenant finanziari, anticipando eventuali criticità e verificando la capacità del gruppo di rispettare gli impegni verso i finanziatori.
Oltre 8.000 reparti finanziari, anche nel settore agroalimentare, si affidano ad Agicap
La tua azienda è partecipata da un fondo?
Scopri come Agicap semplifica la comunicazione finanziaria tra partecipata e fondo.
Domande frequenti sul software di tesoreria per il settore agroalimentare
Agicap sostituisce il mio ERP agroalimentare?
No. Agicap si integra con il tuo ERP per recuperare ordini, fatture e dati contabili, completandone le funzionalità con strumenti dedicati alla gestione della tesoreria. Puoi monitorare la liquidità delle diverse società, elaborare previsioni di cassa, gestire il capitale circolante e pianificare i pagamenti da un'unica piattaforma.
Quanto tempo serve per integrare una nuova acquisizione?
I tempi dipendono dalla complessità della società acquisita, dal numero di conti bancari e dai sistemi gestionali da collegare. Agicap permette di integrare progressivamente nuove società, centralizzando i dati bancari e sincronizzandoli con quelli degli ERP. Il gruppo Milexia, ad esempio (oltre 50 M€ di fatturato), integra ogni nuova acquisizione in sei settimane.
Agicap gestisce più valute?
Sì. Agicap permette di monitorare la liquidità in diverse valute, consolidare i saldi nella valuta di riferimento del gruppo e avere una visione complessiva dell'esposizione valutaria.
La piattaforma consente inoltre di predisporre bonifici internazionali in oltre 80 valute, verso banche di più di 130 Paesi.
In che modo Agicap aiuta a ottimizzare il capitale circolante?
Agicap aiuta a migliorare la visibilità sulle principali componenti del capitale circolante e a pianificare le relative esigenze di liquidità, intervenendo su tre aree:
Gestione dei crediti (AR), con il monitoraggio delle fatture scadute e l'automazione dei solleciti di pagamento per favorire incassi più tempestivi e contribuire alla riduzione del DSO.
Gestione dei debiti (AP), con la pianificazione dei pagamenti ai fornitori in funzione delle scadenze e della liquidità disponibile, per gestire le uscite senza compromettere la continuità degli approvvigionamenti.
Gestione del fabbisogno legato alle scorte e alla stagionalità, con simulazioni dell'impatto sulla liquidità delle variazioni dei prezzi di acquisto, dei livelli di magazzino e dei cicli produttivi, per pianificare il ricorso a eventuali finanziamenti a breve termine.
Con quali banche ed ERP si integra Agicap?
Agicap si collega ai tuoi conti bancari e si integra con oltre 400 ERP e numerosi altri strumenti aziendali, tra cui software di contabilità e CRM.
In questo modo puoi centralizzare i dati finanziari e ridurre le attività manuali di raccolta e aggiornamento delle informazioni.
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Agicap sostituisce il mio software di gestione del magazzino?
No. Agicap è un software di gestione della tesoreria, non un gestionale di magazzino. La gestione delle anagrafiche prodotto, delle movimentazioni delle merci e dei riapprovvigionamenti rimane di competenza dell'ERP o del sistema di gestione del magazzino.
Agicap ti aiuta invece a prevedere l'impatto delle decisioni di acquisto e approvvigionamento sulla liquidità. Nel settore agroalimentare, dove le scorte di materie prime e i cicli produttivi possono assorbire risorse finanziarie significative, questo permette di pianificare il fabbisogno di cassa e valutare con anticipo eventuali esigenze di finanziamento.
