Il software di tesoreria per l’industria dei macchinari e delle attrezzature industriali
Cicli produttivi lunghi, pagamenti legati alle milestone e crediti verso clienti esteri in più valute rendono complessa la pianificazione della liquidità nel settore dei macchinari e delle attrezzature industriali. Agicap centralizza i dati bancari e degli ERP, offrendoti una visione della liquidità del gruppo per società e per valuta.
Cosa rende diversa la gestione della tesoreria nei beni di consumo e nella moda
Nel 2025 il fatturato della moda italiana è sceso del 3,1% e l’export del 5%, a 84,5 miliardi di euro (CNMI su dati Istat, 2026). L’industria di marca dei beni di consumo vale 69 miliardi di euro (Centromarca, 2026). In entrambi i comparti la liquidità dipende da tre fattori:
Export in calo. Nel 2025 le vendite di moda verso la Cina sono scese del 14,8%, quelle verso gli Stati Uniti sono salite del 2,5% (CNMI, 2026).
Incassi più lenti. Nel Sistema Moda il ritardo medio di pagamento è passato da 6,03 a 7,82 giorni (Cerved, 2026).
Costi in aumento. L’elettricità costa il 226% in più rispetto al 2020 e i noli dei container sono saliti del 18% in un mese (Centromarca, 2026).
Quanta liquidità assorbono oggi i tuoi crediti e gli acconti ai fornitori?
Gestisci la tesoreria di tutto il tuo gruppo con Agicap
Negozi, controllate ed ERP in un’unica vista
Completa il tuo ERP con una previsione di tesoreria multibanca e multientità. Agicap centralizza i dati delle tue banche e si sincronizza in tempo reale con il tuo ERP, per trasformare i dati operativi in previsioni di cassa:
Ordini ai fornitori di tessuti, materie prime e packaging
Fatture B2B ai clienti wholesale, retail ed e-commerce
Incassi di negozi ed e-commerce registrati sui conti bancari
Scritture contabili e partite aperte
I dati di tesoreria escono da fogli di calcolo, portali bancari ed email e confluiscono in un’unica fonte di riferimento per tutto il gruppo.
Anticipa il fabbisogno di cassa di ogni collezione
Paghi tessuti, materiali e produzione mesi prima di incassare le vendite della stagione. Con Agicap simuli diversi scenari e ne valuti l’impatto sulla liquidità su più orizzonti temporali:
Vendite della collezione sotto le attese, per singola società o a livello consolidato.
Ordini wholesale annullati o rinviati, per individuare in anticipo il fabbisogno dei mesi più deboli.
Rincari di energia, trasporti e materie prime, con l’effetto sulle uscite dei mesi successivi.
Stima il fabbisogno di capitale circolante di una collezione prima di confermare gli ordini di produzione.
Tieni sotto controllo i crediti wholesale e i pagamenti ai fornitori esteri
Catene, department store e distributori sono spesso grandi imprese, che in Italia pagano in media in 73 giorni (Cerved, 2026). Con Agicap monitori i crediti aperti e pianifichi le uscite in base alla liquidità disponibile:
Monitoraggio delle fatture scadute, con solleciti di pagamento automatici per ridurre il DSO.
Consolidamento multivaluta con i tassi BCE, aggiornati ogni giorno lavorativo, o con i tassi di budget aziendali, per le controllate e i negozi all’estero.
Pagamenti ai fornitori e ai terzisti in qualsiasi valuta, verso oltre 130 Paesi, grazie alla connettività SWIFT e Host-to-Host (H2H).
Gestione delle linee di factoring, con l’importo già anticipato, il plafond ancora disponibile e la scadenza di ogni fattura ceduta, visibili nella situazione di cassa.
Riduci il ciclo di conversione di cassa e decidi quali fatture cedere in base al fabbisogno di liquidità previsto.
Scegli tra autofinanziamento, ricorso al debito e investimento delle eccedenze
Agicap centralizza liquidità, flussi infragruppo, investimenti e finanziamenti del gruppo:
Cash pooling per centralizzare sulla holding le eccedenze delle controllate, a partire dai conti oltre la soglia che hai definito.
Prestiti infragruppo per sostenere una controllata in difficoltà, con il calcolo automatico degli interessi.
Monitoraggio di depositi a termine, fondi monetari e obbligazioni in cui investire le eccedenze.
Pianificazione di CAPEX, prestiti e leasing, con l’impatto di ogni scadenza sulla liquidità.
Misura l’impatto di ogni scelta sulla tesoreria del gruppo prima di decidere.
La gestione della tesoreria su misura per ogni comparto dei beni di consumo e della moda
Finanzia ogni collezione prima che arrivino gli incassi
Le aziende di abbigliamento pagano tessuti e confezione mesi prima di vendere la stagione. Con Agicap inserisci acconti ai fornitori, ordini wholesale e vendite attese come transazioni in attesa. Vedi subito come un riassortimento o un ordine annullato modifica la tua liquidità.
Dati di tesoreria condivisi, una visione su misura per ogni funzione
Con Agicap, il CFO:
Monitora la liquidità del gruppo in tempo reale, con una visione consolidata e aggiornata di tutte le società e le valute.
Accede a report finanziari completi e aggiornati, da condividere con il management, il Consiglio di Amministrazione e i partner finanziari.
Pianifica gli investimenti in CAPEX, tenendo conto della liquidità disponibile e delle fonti di finanziamento.
Monitora il rispetto dei covenant finanziari, anticipando eventuali criticità e verificando la capacità del gruppo di rispettare gli impegni verso i finanziatori.
Oltre 8.000 reparti finanziari, anche nei beni di consumo, si affidano ad Agicap
La tua azienda è partecipata da un fondo?
Scopri come Agicap semplifica la comunicazione finanziaria tra partecipata e fondo.
Domande frequenti sul software di tesoreria per i beni di consumo e la moda
Agicap sostituisce il mio ERP o il mio gestionale per la moda?
No. Agicap si integra con il tuo ERP per recuperare ordini, fatture e dati contabili, completandone le funzionalità con strumenti dedicati alla gestione della tesoreria. Puoi monitorare la liquidità delle diverse società, elaborare previsioni di cassa, gestire il capitale circolante e pianificare i pagamenti da un'unica piattaforma.
Quanto tempo serve per integrare una nuova acquisizione?
I tempi dipendono dalla complessità della società acquisita, dal numero di conti bancari e dai sistemi gestionali da collegare. Agicap permette di integrare progressivamente nuove società, centralizzando i dati bancari e sincronizzandoli con quelli degli ERP. Il gruppo Milexia, ad esempio (oltre 50 M€ di fatturato), integra ogni nuova acquisizione in sei settimane.
Agicap gestisce più valute?
Sì. Agicap permette di monitorare la liquidità in diverse valute, consolidare i saldi nella valuta di riferimento del gruppo e avere una visione complessiva dell'esposizione valutaria.
La piattaforma consente inoltre di predisporre bonifici internazionali in oltre 80 valute, verso banche di più di 130 Paesi.
In che modo Agicap aiuta a ottimizzare il capitale circolante?
Agicap aiuta a migliorare la visibilità sulle principali componenti del capitale circolante e a pianificare le relative esigenze di liquidità, intervenendo su tre aree:
Gestione dei crediti (AR), con il monitoraggio delle fatture scadute e l'automazione dei solleciti di pagamento per favorire incassi più tempestivi e contribuire alla
Gestione dei debiti (AP), con la pianificazione dei pagamenti ai fornitori in funzione delle scadenze e della liquidità disponibile, per gestire le uscite senza compromettere la continuità degli approvvigionamenti.
Gestione del fabbisogno legato alle scorte e alla stagionalità, con simulazioni dell'impatto sulla liquidità delle variazioni dei prezzi di acquisto, dei livelli di magazzino e dei cicli produttivi, per pianificare il ricorso a eventuali finanziamenti a breve termine.
Con quali banche ed ERP si integra Agicap?
Agicap si collega ai tuoi conti bancari e si integra con oltre 400 ERP e numerosi altri strumenti aziendali, tra cui software di contabilità e CRM.
In questo modo puoi centralizzare i dati finanziari e ridurre le attività manuali di raccolta e aggiornamento delle informazioni.
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Agicap sostituisce il mio sistema di pianificazione della produzione o di gestione del magazzino?
No. Agicap è un software di gestione della tesoreria. Pianificazione della produzione, gestione del magazzino e distinte base restano nel tuo ERP o nel tuo gestionale.
Agicap ti mostra l’impatto delle decisioni di produzione e di acquisto sulla liquidità. Nella moda e nei beni di consumo, il magazzino stagionale e gli acconti ai fornitori immobilizzano capitale per mesi. Con Agicap pianifichi questo fabbisogno e capisci in anticipo quando ti servirà un finanziamento.
