Software finanziario per ottimizzare finanziamenti e investimenti
Consolida debiti, investimenti e strumenti di copertura del rischio per proteggere il reddito netto. Gestisci la liquidità e la tua PFN in tempo reale.
Una visione consolidata di liquidità, finanziamenti e investimenti
Il massimo rendimento sulla liquidità in eccesso per aumentare gli interessi attivi
Monitoraggio degli indici finanziari per il rispetto dei covenant
Una visione completa dei finanziamenti del tuo gruppo
La tua unica fonte di verità per la gestione del debito
Centralizza tutti i debiti in qualsiasi valuta: debito bancario, leasing finanziari e linee di credito. Agicap calcola automaticamente i piani di ammortamento così puoi anticipare l'impatto di questi finanziamenti sulla cassa.
Strumenti di copertura
Proteggi il risultato netto dalle variazioni dei tassi d’interesse. Simula in Agicap l’impatto di Cap e Swap, inclusi i relativi costi, per confrontare le diverse opzioni e scegliere con sicurezza.
Posizione finanziaria netta
Monitora in tempo reale la posizione finanziaria netta e il livello di indebitamento. Condividi dati sempre aggiornati con i tuoi interlocutori finanziari (finanziatori, azionisti) con un clic.
Previsione sempre aggiornata
Agicap calcola automaticamente il pagamento degli interessi e il rimborso del capitale. Ogni orizzonte di previsione si aggiorna automaticamente man mano che le scadenze vengono considerate.
Prendi il controllo del finanziamento dei crediti
Simula facilmente l'impatto del finanziamento dei crediti sulla cassa
Centralizza le condizioni dei diversi contratti di finanziamento delle fatture
Abbina automaticamente le fatture clienti a ciascuna soluzione di finanziamento
Calcola automaticamente importo e data degli incassi dovuti sia dal finanziatore sia dal cliente
Ottimizza la liquidità infragruppo prima di ricorrere a finanziamenti esterni
Visione centralizzata della liquidità infragruppo e della capacità di prestito
Agicap mappa in tempo reale la liquidità disponibile per entità per individuare quanto è realmente impiegabile. Identifica subito quali controllate possono prestare liquidità e quali ne hanno bisogno.
Ottimizzazione della liquidità tramite cash pooling
Agicap suggerisce i trasferimenti di liquidità in base alle soglie impostate. Sposta la liquidità dove serve all’interno del gruppo, evitando che le controllate debbano ricorrere a costosi finanziamenti esterni.
Consolidamento dei saldi dei prestiti infragruppo
Agicap riconcilia automaticamente prestiti e depositi tra le entità e gestisce le differenze cambio multi-valuta per una posizione netta affidabile.
Calcolo degli interessi automatizzato e tracciabilità
Automatizza il calcolo degli interessi debitori e creditori e l’applicazione dei tassi concordati. Mantieni una traccia di audit immutabile di ogni movimento.
Massimizza il rendimento della liquidità in eccesso senza compromettere la liquidità operativa
Monitoraggio della liquidità disponibile
Separa la liquidità in eccesso dal fabbisogno di liquidità operativa così puoi investire di più.
Simulazione degli investimenti
Fai crescere gli interessi attivi simulando gli investimenti di liquidità su diversi orizzonti temporali.
Monitoraggio degli investimenti attivi
Gestisci la performance degli investimenti da una vista centralizzata con importi investiti, interessi maturati e stimati, scadenze e tassi.
Esplora l’ampia gamma di prodotti sulla nostra piattaforma
Gestione delle spese
Automatizza i processi di acquisto, controlla tutte le spese e migliora l’affidabilità delle previsioni di cassa.
Gestione dei crediti
Ottimizza il recupero crediti, riduci il DSO e perfeziona le previsioni con il DSO effettivo di ogni cliente.
Pagamenti
Paga in sicurezza da un’unica interfaccia e invia pagamenti in tutto il mondo, in qualsiasi valuta.
Connettività bancaria & ERP
Collega tutte le tue banche e i tuoi sistemi ERP. Sfrutta una base dati condivisa e ridistribuisci le informazioni ai tuoi business tool.
Gestione della tesoreria
Centralizza, pianifica e ottimizza i tuoi flussi di cassa.
Domande frequenti
Che tipi di finanziamento posso centralizzare in Agicap?
Puoi consolidare tutto il debito in qualsiasi valuta: debito bancario, finanziamento delle fatture, leasing finanziari e linee di credito. Agicap calcola automaticamente i piani di rimborso (interessi e capitale) e ne considera l'impatto nella previsione dei flussi di cassa.
Come mi aiuta Agicap a gestire la posizione finanziaria netta?
La piattaforma consolida in modo continuo finanziamenti e investimenti per monitorare il debito in tempo reale. Puoi condividere questi dati con i tuoi interlocutori finanziari (finanziatori, azionisti) con un clic.
Come ottimizzo la liquidità tra le entità del mio gruppo?
Agicap mappa in tempo reale la liquidità disponibile per entità, individua quali controllate dispongono di liquidità in eccesso e quali ne hanno bisogno, e suggerisce i trasferimenti di liquidità in base alle soglie impostate. Così puoi utilizzare prioritariamente le risorse interne al gruppo, evitando di ricorrere a costosi finanziamenti esterni.
Cosa offre Agicap per gli investimenti finanziari?
Con Agicap distingui la liquidità in eccesso dal fabbisogno operativo, simuli gli investimenti su diversi orizzonti temporali e monitori da un’unica vista gli investimenti attivi, con importi, interessi maturati e stimati, scadenze e tassi.
