Treasury Management Software: Die 5 besten Tools für 2023
Eine Treasury Management Software unterstützt Unternehmen bei der Verwaltung Ihrer Barbestände. Der englische Begriff „treasury“ bedeutet wörtlich übersetzt so viel wie Schatzkammer, „treasuries“ sind Schätze. Treasury Management ist Teil der Finanzabteilung eines Unternehmens. Entsprechende Software hilft dabei, die Zahlungsströme im Unternehmen sichtbar machen und zu verwalten. Wir stellen Ihnen fünf Treasury Management Softwares ausführlich vor.
Die 5 besten Treasury Management Softwares 2023 im Vergleich
In einer immer schnelleren Finanzwelt hilft der Einsatz spezialisierter Treasury Management Software Unternehmen dabei, alle Transaktionen und Geldströme effizient zu steuern, die Liquidität zu sichern und finanzielle Risiken zu managen.
In der untenstehenden Tabelle finden Sie fünf Treasury Management Systeme (TMS) im Überblick. Wir stellen Ihnen im weiteren Verlauf des Artikels jeden einzelnen Anbieter detailliert vor. Wichtig zu wissen: Sehen Sie die Aufzählung nicht als Ranking. Neben den genannten Unternehmen und ihren Lösungen gibt es noch weitere TMS-Anbieter.
Welche Software für Sie am besten geeignet ist, hängt von den individuellen Anforderungen Ihres Finanzmanagements ab.
| Software | Features | Vorteile |
|---|---|---|
| Agicap Kostenlos testen |
Cashflow-Management, Liquiditätsplanung, Szenarioanalyse, Treasury Management wird ganzheitlich abgedeckt | Ganzheitliche Treasury Management Software, Integration weiterer Buchhaltungs- und Finanzmanagement-Apps, intuitive Bedienung, individuelle Pakete buchbar |
| Nomentia | Cash- & Treasury Management mit modularem Ansatz | Zwölf einsetzbare Module (Payments, Liquidity, Bank Account Management, Cashflow Forecasting, Risk Management u.a.) |
| Coupa | Umfangreiche Finanzsoftwarelösung, ein Schwerpunkt auf Treasury Management (Coupa Treasury) | Cash- und Liquiditätsmanagement, Schulden- und Anlagemanagement, Prognose, multilaterales Netting, Inhouse-Banking und weitere Teilfunktionen |
| ION | Weltweit vertriebene Software für Treasury- und Risikomanagement | Breites Spektrum an Funktionen, viele Integrationsmöglichkeiten, umfangreiche Analysefunktionen |
| Treasury Intelligence Solutions | Cloud-basierte Zahlungs- und Cash-Management-Lösung mit Fokus auf Treasury | TIS-Plattform mit drei Teilbereichen (CashOptix, PayOptix, RiskOptix), die alle Bereiche des Treasury Managements abdecken |
TMS Anbieter: Die 5 besten Treasury Management Systeme vorgestellt
Agicap
Agicap ist eine Treasury Management Software aus Berlin. Das umfangreiche Cash-Management-Tool deckt alle Bereiche der Cashflow-Verwaltung und Liquiditätsplanung ab – darüber hinaus erhalten Benutzer:innen von Agicap auch Funktionen zum Kreditoren- und Debitorenmanagement.
Zu den Hauptfunktionen für Treasury Management zählen Szenarioanalysen. Diese ermöglichen Ihnen, verschiedene Finanzszenarien zu modellieren und deren potenzielle Auswirkungen auf die Liquidität Ihres Unternehmens einzusehen. Um die bestmögliche Datenbasis zu haben, sind Integrationen verschiedener Bankkonten und anderer Finanzapps möglich.
Agicap bietet eine kostenlose Testversion an. Wer die Vollversion der Treasury Management Software nutzen will, kann sich vom Anbieter ein individuelles Paket zusammenstellen lassen.
Nomentia
Nomentia bietet ein umfangreiches Cash- und Treasury-Management-Portfolio mit seiner Software. Das Tool ist nach dem Baukastenprinzip aufgebaut. Zwölf Bausteine stehe zur Verfügung: Payments, Liquidity, Reconciliation, Bank Account Management, Inhouse-Banking Bank Connectivity as a Service, Cashflow Forecasting, Cash Visibility, Risk Management, Trade Finance, Reporting und Workflows.
Diese lassen sich zu einer individuellen Lösung kombinieren. Preise sind nicht öffentlich einsehbar und müssen individuell unter Angabe der gewünschten Module angefragt werden.
Coupa Treasury
Coupa ist eine ganzheitliche Finanzlösung, die unter anderem mit Coupa Treasury auch detaillierte Funktionen einer Treasury Management Software bietet. Dazu zählen neben Cash- und Liquiditätsmanagement, Schulden- und Anlagemanagement oder Reportings und SWIFT Services auch multilaterales Netting, Management von Risiken und Exposure und Betrugsschutz. Zu den Kosten macht der TMS-Anbieter keine Angaben.
ION Treasury
Die ION Group ist ein Finanzsoftwarekonzern mit Hauptsitz in Irland und weltweiten Niederlassungen von New York über London, Berlin und Kapstadt bis hin zu Shanghai, Mumbai und Sydney. Mit ION Treasury bietet das Unternehmen auch einen umfassenden Treasury Management Service, der alle erdenklichen Funktionen abdeckt.
Je nach Anforderung bietet ION verschiedene kombinierbare Tools und Bausteine für die Treasury-Lösung. Wie bei Coupa sind auch hier keine Preise zu finden.
Treasury Intelligence Solutions (TIS)
Treasury Intelligence Solutions, kurz TIS, bietet mit Hauptsitz in Berlin eine Treasury Management Software, die weltweit vertrieben wird. Die zugrundeliegende Plattform besteht mit CashOptix, PayOptix und RiskOptix aus drei Komponenten, deren Namen die jeweiligen Schwerpunkte bereits verraten.
Die Preise richten sich auch hier nach dem Umfang der gewünschten Lösung und werden in einer gemeinsamen Demo erarbeitet.
Was gehört zum Treasury?
Nicht in jedem Unternehmen sind die Prozesse und Aufgabenbereiche im Treasury gleich. In den meisten Organisationen zählen jedoch Aspekte wie Cash Management, Liquiditätssteuerung, Unternehmensfinanzierung, Asset Management und Risikomanagement dazu.
Was versteht man unter Treasury Management?
Treasury Management beschreibt die Verwaltung und Koordination aller Aktivitäten, die mit den finanziellen Ressourcen eines Unternehmens in Zusammenhang stehen. Dies kann die Verwaltung von Bargeldbeständen, das Risikomanagement, die Unternehmensfinanzierung und die Verwaltung von Unternehmensinvestitionen beinhalten.
Ziel ist es, alle finanziellen Aspekte so zu steuern, dass zu jederzeit die Liquidität gewährleistet ist. Parallel dazu müssen mögliche finanzielle Risiken identifiziert und entsprechende Maßnahmen zur Absicherung ergriffen werden. Prognosen müssen hierfür aufgestellt werden, schneller und transparenter mit einer Prognosesoftware.
Was ist eine Corporate Treasury Management Software?
Eine Corporate Treasury Management Software ist ein digitales Tool, das Unternehmen bei der Finanzverwaltung unterstützt. Sie automatisiert und optimiert Prozesse wie Cash-Management, Risikomanagement, Zahlungsabwicklung sowie entsprechende Reportings und trägt zur Liquiditätssicherung im Unternehmen bei.
Was sind die Features einer Treasury Management Software?
Die Funktionen eines Treasury Management Systems sind nicht immer gleich. Während die eine Software umfangreicher ist, legt die andere den Fokus auf einfache Prozesse und geht nicht so sehr in die Tiefe. Eine gute Treasury Management Software sollte aber in jedem Falle folgende Funktionen aufweisen:
- Cash- und Liquiditätsmanagement
- Risikomanagement
- Abwicklung des Zahlungsverkehrs
- Analysen und Reportings
- Schnittstellen zur Integration anderer Finanzmanagementsysteme
Wie wird man ein:e Treasury Manager:in?
Um Treasury Manager:in zu werden, benötigen Sie in der Regel einen Abschluss in einem anerkannten Bereich wie Finanzen, Buchhaltung oder Wirtschaft. Ein Masterabschluss oder eine MBA-Qualifikation helfen bei vielen Stellen, sind aber nicht immer erforderlich. Wichtiger ist Berufserfahrung im Finanzbereich.
Zudem gibt es Weiterbildungen und Zertifikate, die helfen – weitere Informationen finden Sie unter anderem beim Verband Deutscher Treasurer.
Fazit: Treasury Management Softwares helfen, den Überblick zu wahren
Mit einer Treasury Management Software wie der von Agicap haben Sie jederzeit Ihre finanzielle Situation im Blick. Das ist wichtig – so sehen Sie kommende Engpässe und treffen Investitionsentscheidungen nicht aus dem Bauch heraus, sondern auf Basis einer soliden Grundlage. Die meisten der Tools bieten kostenlose Demoversionen an, über die Sie die Softwares kennenlernen können. Lernen Sie Agicap über die kostenlose Testversion unverbindlich kennen!
