Die 5 besten Liquiditätsplanung-Softwares für 2023
Eine Liquiditätsplanung-Software hilft Ihnen dabei, den Überblick über Ihre Liquidität zu bewahren und sich bestmöglich auf die Zukunft vorzubereiten. Sie ist eine Form der Liquiditätsmanagement-Software, die sich insbesondere auf die vorausschauende Planung von Ein- und Auszahlungen konzentriert. Bei dieser umfangreichen Planung können geeignete Tools Sie tatkräftig unterstützen, Ihnen viel Zeit bei der Planung ersparen und Sie vor gravierenden Fehlern bewahren.
Was ist die beste Liquiditätsplanung-Software 2023?
Wir stellen Ihnen 5 Tools vor, welche für die Liquiditätsplanung geeignet sind, ranken diese aber nicht, denn die beste Liquiditätsplanung-Software ist die, welche am besten zu Ihren Anforderungen passt.
| Software | Features | Vorteile |
|---|---|---|
| Agicap Kostenlos testen |
Verbindung mit Bankkonten Automatische Kategorisierung der Cashflows Liquiditätsvorschau auf Tages-, Wochen- und Monatsbasis Planung von beliebig vielen Szenarien |
Liquiditätsüberblick in Echtzeit
Integration mit anderen Buchhaltungs-Apps Automatischer Abgleich von Lieferantenrechnungen und Kundenrechnungen via Zusatzfunktionen |
| Axonaut | CRM-System Verbindung mit Bankkonten Rechnungs- und Ausgabenmanagement |
Liquiditätsplanung und andere Buchhaltungsfunktionen |
| Commitly | Verbindung mit Bankkonten Offene Posten Management Planung von Szenarien |
Rollenvergabe erleichtert Zusammenarbeit im Team |
| Quickbooks | Komplette Buchhaltungssuite Verbindung mit Bankkonten |
Liquiditätsplanung und andere Buchhaltungsfunktionen |
| Sage | Accounting-Suite und ERP-System Liquiditätsüberwachung in Echtzeit Erstellung von Liquiditätsszenarien |
Komplette Buchhaltungssuite mit vielen Funktionen |
Die 5 Liquiditätsplanung-Software-Anwendungen im Detail
Agicap
Agicap ist eine Software, die speziell fürs Liquiditätsmanagement entwickelt wurde. Sie verbindet sich mit sämtlichen Bankkonten des Unternehmens und ruft von dort in Echtzeit die Kontotransaktionen ab. Die einzelnen Transaktionen werden in Kategorien abgelegt, die Nutzer:innen frei definieren können. Wiederkehrende Transaktionen werden dann automatisch kategorisiert.
So entsteht ein Echtzeit-Überblick über sämtliche Einnahmen und Ausgaben. Diese können auf Wochen-, Monats- oder Jahresbasis in die Zukunft projiziert werden, wobei Nutzer:innen zusätzlich Schätzungen für künftige Einnahmen und Ausgaben eintragen können. Auf diese Weise lassen sich beliebig viele Liquiditätsszenarien erstellen.
Noch genauer wird die Liquiditätsplanung, wenn Agicap mit anderen Buchhaltungstools integriert wird, z.B. mit der Rechnungsmanagement-Software. Von dort ruft es ebenfalls automatisch die Rechnungsdaten ab und bezieht die Zahlungsziele in die Liquiditätsplanung mit ein. Mit Agicap Payment und Agicap CashCollect werden Zusatzfunktionen angeboten, mit denen das Debitoren- und Forderungsmanagement effizienter umgesetzt werden kann.
Axonaut
Axonaut ist ein CRM-System (Customer Relationship Management-System), das auch über viele Buchhaltungsfunktionen verfügt. Es verbindet sich automatisch mit den Bankkonten des Unternehmens, sodass auch hier ein Echtzeitüberblick über die Einnahmen und Ausgaben gegeben ist. Nutzer:innen können Planzahlen eintragen und sehen anhand eines Soll-Ist-Vergleichs, ob die Liquiditätssituation sich nach Plan entwickelt.
Zusätzlich bietet Axonaut auch noch andere Buchhaltungsfunktionen wie Rechnungsmanagement. Der Schwerpunkt liegt jedoch auf dem Management der Kundendaten mit Hilfe des CRM-Systems.
Commitly
Commitly ist eine Liquiditätsplanung-Software, welche sich ebenfalls wie die bereits genannten Tools mit den Bankkonten des Unternehmens synchronisiert. Wie bei Agicap können auch in Commitly Szenarien geplant werden, wo Nutzer:innen beispielsweise Best- und Worst-Case-Szenarien durchspielen können, um besser für die Zukunft zu planen.
Commitly ist in der Lage mit vielen anderen Tools über eine API-Schnittstelle zu kommunizieren, sodass sich ebenfalls wie bei Agicap Daten aus anderen Buchhaltungsanwendungen abrufen und in die Liquiditätsplanung einbeziehen lassen.
Quickbooks
Quickbooks ruft in Echtzeit die Einnahmen und Ausgaben des Unternehmens von dessen Bankkonten ab, sodass Verantwortliche jederzeit die aktuellen und vergangenen Geldströme nachverfolgen können. Eine Liquiditätsplanung lässt sich in Quickbooks ebenfalls erstellen, auch wenn die Funktionen gegenüber Agicap und Commitly einen geringeren Umfang haben.
Dagegen bietet Quickbooks jedoch noch zahlreiche andere Buchhaltungsfunktionen, wie Rechnungs- und Belegmanagement. Nutzer:innen können ihre Belege digitalisieren und in der Cloud ablegen, sodass nichts mehr verloren geht und die Buchführung papierloser wird.
Sage
Sage ist eine komplette Buchhaltungs-Suite, welche auch noch um ERP-Funktionen wie z.B. Warenwirtschaft erweitert werden kann. Von allen hier vorgestellten Tools hat Sage den größten Funktionsumfang. Die Liquiditätsplanung ist Teil des Buchhaltungsmoduls, in welchem die Kontotransaktionen in Echtzeit dargestellt werden.
Per Planungstool lässt sich basierend auf den aktuellen Einnahmen und Ausgaben eine Liquiditätsvorschau erstellen. Daten aus anderen Sage-Modulen sowie aus anderen Buchhaltungsanwendungen (sofern kompatibel) können ebenfalls in die Liquiditätsplanung eingespeist werden.
FAQ zu Liquiditätsplanung & Software
Wie macht man eine Liquiditätsplanung?
Bei der Liquiditätsplanung stellt man die monatlichen Einnahmen den Ausgaben gegenüber und verrechnet diese miteinander. Damit erhält man einen Monatsendsaldo, der entweder positiv oder negativ ist – also einen Liquiditätsüberschuss oder ein Liquiditätsdefizit darstellt. Schätzt man zukünftige Einnahmen und Ausgaben ab und berechnet man jeweils die Monatsendsalden, erhält man eine Liquiditätsplanung.
Was gehört alles in eine Liquiditätsplanung?
In die Liquiditätsplanung gehören sämtliche Einnahmen und Ausgaben eines Unternehmens. Das heißt, es müssen die Transaktionen von sämtlichen Unternehmenskonten, auf welchen ausgehende und eingehende Geldflüsse stattfinden, berücksichtigt werden.
Des Weiteren benötigt man für genaue Abschätzungen der zukünftigen Einnahmen und Ausgaben Daten aus anderen Unternehmensbereichen, z.B.:
- Marktentwicklung und Kundennachfrage in den kommenden Monaten: Wie wirkt sich das auf die Einnahmen aus?
- Investitionspläne: Wie wirken sich geplante Investitionen auf die Ausgaben aus?
- Bestimmte Ereignisse: Droht beispielsweise ein Lieferengpass, wie wirkt sich dieser auf die Einnahmen aus?
Wie berechnet man die Liquidität?
Die Liquidität berechnet man, indem man die ausgehenden Geldströme (Ausgaben) von den eingehenden Geldströmen (Einnahmen) abzieht und mit der aktuellen Liquidität verrechnet. In einer Formel ausgedrückt sieht das so aus:
Liquidität am Monatsende = Liquidität am Monatsanfang + Einnahmen im jeweiligen Monat – Ausgaben im jeweiligen Monat
Liquiditätsplanung-Software kostenlos: Taugt das was?
Viele Anbieter von Liquiditätsplanung-Software stellen potenziellen Kund:innen eine kostenlose Testversion zur Verfügung, in welcher sämtliche Funktionen für einen bestimmten Zeitraum ausprobiert werden können. Ist diese sogenannte Trial-Period oder Testphase vorbei, kann man die Software in ihrem vollen Umfang nur dann weiternutzen, wenn man ein Abo abschließt oder eine Lizenz erwirbt.
Bei Liquiditätsplanung-Software, die komplett kostenlos ist, hat man meist den Nachteil, dass der Funktionsumfang nur rudimentär ist, die Software keine oder nur ganz sporadisch Updates erhält (was ein Sicherheitsrisiko darstellen kann) und kein Kundensupport für Fragen zur Verfügung steht.
Fazit: Die beste Liquiditätsplanung-Software erfüllt Ihre Anforderungen
Wir wollen bewusst die 5 oben genannten Tools nicht ranken, da jedes Unternehmen andere Anforderungen an eine Liquiditätsplanung-Software stellt. Sämtliche der oberen Tools sind dazu geeignet, die Einnahmen und Ausgaben in Ihrem Unternehmen transparent darzustellen.
Wollen Sie einen tiefgehenden Einblick in Ihre Liquidität haben und eine hochgenaue Planungsgenauigkeit, empfehlen wir Ihnen ein dediziertes Tool zur Liquiditätsplanung wie z.B. Agicap. Dort haben Sie mehr Möglichkeiten, Ihre Liquidität anhand von Szenarien bestmöglich zu planen und für die Zukunft abzuschätzen.
