Quels outils financiers pour les DAF en 2024 ?

Les outils financiers digitaux sont devenus incontournables pour les entreprises et notamment pour les DAF en 2024. En 2022, les dépenses liées aux logiciels d’entreprise ont atteint environ 783 milliards de dollars, avec une augmentation de 7,1 % par rapport à l'année précédente.

Quels sont les différents outils financiers des DAF en 2024 et comment choisir les plus adaptés à votre entreprise ? Suivez notre guide.

Diagnostic de votre gestion financière, comment savoir si vos process sont à jour ?

Le développement des outils de digitalisation ne cesse de faire évoluer les processus de travail dans les entreprises. Selon une étude d’Ernst and Young, 47 % des DAF affirment qu’ils ne disposent pas de toutes les capacités nécessaires pour répondre aux exigences des futures priorités stratégiques. Voici des signes révélateurs qui vont vous permettre de reconnaître si vos process sont obsolètes :

• Vos collaborateurs traitent manuellement un grand nombre de tâches essentielles au sein de l’entreprise. Ce sont des tâches chronophages qui détournent vos collaborateurs de leur cœur de métier. D’ailleurs d'après une étude de PwC, 77 % des DAF en France se concentrent sur l’automatisation des opérations manuelles.
• Il y a un manque de communication entre les divers pôles de métier. Une telle situation induit une perte de temps inutile dans la collecte de données.
• Les erreurs de saisie sont courantes et dues aux interventions humaines.
• Vous avez un contrôle et une visibilité limités sur vos flux financiers.

Face à de tels problèmes, l’adoption d’outils automatisés, intégrés et collaboratifs est la solution idéale. Un tel virage vous permettra d’aboutir à :

• Une meilleure productivité ;
• Une meilleure santé financière ;
• Une meilleure circulation des informations, favorisant une meilleure prise de décision ;
• Des processus financiers plus rationalisés.

Cela vous aidera à préparer un diagnostic financier plus efficacement.

Évaluer vos besoins pour implémenter efficacement de nouveaux outils (prix, accès, suivi d'implémentation etc…)

La première étape consiste à se poser des questions essentielles sur vos process actuels et les besoins de votre entreprise.

• Quels sont les risques et les problèmes financiers les plus récurrents au sein de votre entreprise ?
• Lesquels peuvent être résolus rapidement et lesquels nécessitent du temps ?
• A quelle vitesse grandit votre équipe ?
• Votre équipe est-elle confrontée à des difficultés de croissance ?
• Quels sont les outils de la gestion financière dont votre entreprise a besoin ?

Les solutions digitales à adopter sont toujours différentes d’une entreprise à une autre. Il faut trouver un écosystème adapté et qui répond aux besoins spécifiques de votre entreprise et de vos secteurs d’activité.

Par exemple, une entreprise qui a des activités et une clientèle à l’étranger peut avoir besoin d’outils qui facilitent la conversion de devises ainsi que les paiements internationaux.

D’un autre côté, une entreprise qui possède de nombreuses filiales peut rechercher une solution qui facilite la consolidation de sa base de données.

Il existe cependant des bases communes utiles à toute entreprise :

• Gestion de trésorerie ;
• Paie ;
• Comptes fournisseurs et comptes clients ;
• Gestion des dépenses et des recettes ;
• Planification et analyse financière (FP&A) ;
• Comptabilité de Gestion Intégré (ERP)
• Optimisation du besoin en fonds de roulement (délais de paiement, etc.).

Un grand panel d’options de logiciels

Une étape importante du processus de transition consiste à choisir les bons outils financiers.

Voici les différents outils que vous pouvez adopter :

Logiciels de comptabilité

Un logiciel de comptabilité permet de digitaliser la tenue de la comptabilité. Il retrace notamment les transactions effectuées par l’entreprise avec ses partenaires (fournisseurs, clients, banques, etc.)

Un logiciel de comptabilité permet de :

• Tenir la comptabilité générale ;
• Tenir la comptabilité analytique ;
• Gérer les immobilisations ;
• Générer des documents financiers et fiscaux ;
• Exporter les données.

Utiliser un logiciel de comptabilité permet de gagner du temps en limitant les interventions humaines et ainsi les risques d’erreur.

Logiciels de dématérialisation factures fournisseurs

D’ici le 1er septembre 2026, toutes les entreprises auront l’obligation d’émettre et de recevoir leurs factures au format électronique.

Les outils de dématérialisation de factures permettent de réduire les coûts en supprimant les tâches répétitives et l’usage du papier pour le stockage des documents comptables.

Un logiciel de dématérialisation est généralement doté des fonctionnalités suivantes :

• Un système OCR pour dématérialiser des factures papier ;
• Un système de contrôle de conformité fiscale ;
• L’automatisation des circuits d’approbation ;
• Le stockage des factures et des données comptables et financières ;
• La gestion des paiements.

En savoir plus sur les étapes de digitalisation obligatoire des factures

Logiciels gestion des dépenses

Le logiciel de gestion des dépenses est un outil qui permet de faciliter le processus de remboursement des notes de frais dans une entreprise. On les appelle aussi logiciel de gestion de notes de frais.

Utiliser un tel outil offre un certain nombre d’avantages :

• Gain de temps ;
• Réduction des tâches administratives ;
• Suivi des dépenses en temps réel ;
• Réduction des erreurs de saisie.

Logiciels de pilotage de trésorerie

Le logiciel de trésorerie est une solution qui permet de piloter et de suivre l’activité financière d’une entreprise en facilitant le suivi des encaissements et des décaissements.

Il permet de connaître en temps réel le niveau de trésorerie de l’entreprise et de suivre sa performance financière par rapport aux objectifs de départ.

Un logiciel de gestion de trésorerie permet alors d’avoir une visibilité en temps réel sur la trésorerie de l’entreprise. Il permet d’anticiper tout besoin de trésorerie et a pour rôle de faciliter l’analyse des données, l’anticipation et la prise de décisions.

Le logiciel de pilotage de trésorerie est relié avec votre banque et permet ainsi de centraliser vos données financières au même endroit.

Parmi ses principales fonctionnalités, on retrouve :

• Le rapprochement bancaire automatisé ;
• La fonction multi-utilisateur ;
• Le cash pooling ;
• Le suivi en temps réel des flux de trésorerie.

Logiciels de BI et d’analyse financière

Le logiciel de BI est un outil qui collecte, analyse et illustre les données d’une entreprise afin de faciliter la prise de décision. On l’appelle également logiciel d’informatique décisionnelle ou logiciel de reporting. Le marché relatif à ce type de solutions devrait peser 18 milliards de dollars d’ici 2025.

Il offre un gain de temps considérable car le reporting est automatisé. Les équipes n’ont plus qu’à se concentrer sur l’interprétation et l’adaptation des plans d’action. De plus, les rapports sont plus fiables.

Parmi les fonctionnalités principales d’un logiciel de BI :

• ETL (Extract, transform, load) pour la collecte et l'extraction de données brutes ;
• Modélisation et stockage de données ;
• Analyse de données ;
• Reporting financier.

Logiciels de consolidation financière

Le logiciel de consolidation financière est incontournable si votre groupe possède des filiales. Il s’agit d’un outil qui offre une vue intégrée des finances d’une entreprise multi-entités. Il simplifie et automatise la remontée des données financières des différentes filiales pour une vision consolidée et globalisée des finances du groupe.

Ce type de logiciel offre ainsi une plus grande efficacité et une meilleure conformité réglementaire et financière.

Voici ses principales fonctionnalités :

• Agrégation des données ;
• La réconciliation et alignement des comptes ;
• Rapports consolidés et analyses.

L’essor de l’IA, opportunités et risques dans le secteur financier

Le développement de l’intelligence artificielle offre une réelle opportunité pour les DAFs. Selon une étude de PwC, 72 % des directeurs financiers estiment qu’elle engendrera de nouvelles perspectives.

Associée à la Big data, elle permet de réaliser une analyse prédictive de la trajectoire financière de l'organisation. L’objectif est d’améliorer le suivi de la trésorerie pour ainsi mieux soutenir les prises de décision.

L’utilisation de l’IA offre ainsi un gain de temps, d’efficacité et de productivité. Ces avantages ne devraient toutefois pas occulter les risques auxquels elle expose en termes notamment de sécurité des données.

Comment digitaliser, automatiser, centraliser, en somme améliorer sa gestion financière avec Agicap ?

Agicap est un logiciel de trésorerie tout-en-un. Il permet à la fois de :

• Piloter votre trésorerie grâce à un suivi en temps réel de vos données comptables et financières ;
• Avoir une vision consolidée des finances de votre groupe ;
• Gérer le recouvrement amiable de vos créances ;
• Créer un prévisionnel de trésorerie pour une meilleure anticipation.

De plus, pour un écosystème complet, Agicap s’intègre avec vos banques et autres outils de gestion :

• Les processeurs de paiement comme Stripe, Paypal et Gocardless ;
• Les ERP et logiciel de comptabilité somme Sage ou Oracle ;
• Les solutions de stockage comme l’application cloud de Google (Google Drive) ou OneDrive ;
• Les tableurs comme Google Sheets et Excel ;
• Etc.

Agicap propose un ensemble complet de solutions professionnelles couvrant un large panel de domaines tels que la dématérialisation des factures, l'automatisation de leur catégorisation et la création de tableaux de bord clairs et précis. Notre logiciel contribue activement à la transformation numérique de la fonction financière et à l'amélioration de l'ensemble des processus financiers, nous cherchons à offrir un soutien essentiel aux Directeurs Administratifs et Financiers.

*Sources :

Statista : Information technology (IT) spending on enterprise software worldwide from 2009 to 2023

Sage : Etude d'Ernst and Young

Cegelem : Etude de PwC - Les DAF intègrent l'IA dans leur approche stratégique

Service public : La généralisation de la facturation électronique reportée au 1er septembre 2026

Statista : Size of the business intelligence and analytics software application market worldwide, from 2019 to 2026