Les stratégies à adopter en 2024 pour optimiser le cash d’une entreprise

Optimiser le cash flow en 2024 est devenu une priorité absolue pour les entreprises, surtout dans un contexte marqué par des ajustements de politiques monétaires. En réaction à l’inflation, la Banque Centrale Européenne a initié une série de hausses des taux d’intérêt, portant son taux directeur à 4,5 % en septembre 2023 (1), un sommet depuis l’introduction de l’euro. Cette augmentation a eu des répercussions directes sur les coûts de financement pour les entreprises. Face à ces défis, l’urgence d’adopter des stratégies financières plus agiles se fait ressentir. Explorons ensemble les meilleures pratiques pour maximiser la trésorerie, depuis l’amélioration de sa visibilité jusqu’à l’instauration d’une culture cash dans votre entreprise.

Rappel : c'est quoi l'optimisation de la trésorerie ?

Optimiser sa trésorerie est un travail essentiel que réalisent les équipes finance et les trésoriers d’entreprise. Que ce soit pour anticiper les besoins de financements ou pour éviter d’éventuelles difficultés de trésorerie qui pourraient mener à la faillite, avoir une stratégie d’optimisation de la trésorerie d’entreprise est un incontournable pour toute entreprise. On vous explique comment faire dans la suite de cet article.

Contexte économique 2024 : le défi majeur pour la gestion de trésorerie

Dans un contexte économique marqué par une instabilité économique, il va falloir suivre en 2024 avec attention la hausse des taux d’intérêt et l’inflation persistante. Les récentes turbulences économiques ont révélé l’importance d’une trésorerie agile et résiliente, capable de s’adapter rapidement aux changements.

Sous l’effet de politiques monétaires restrictives, les taux d’intérêt ont atteint des niveaux significatifs, posant un défi particulier pour les entreprises en augmentant le coût de financement et en pressurisant les liquidités disponibles.

L’inflation reste également une préoccupation centrale, alimentée par les perturbations des chaînes d’approvisionnement et une demande accrue.

Les fluctuations économiques de ces dernières années ont entraîné une volatilité accrue des marchés. Elles imposent donc de sécuriser les finances de l’entreprise, tout en saisissant les opportunités de croissance qui se présentent.

Défis et stratégies pour les trésoriers face aux changements de 2024

La seule constante de 2024 sera le changement. Et cela promet de mettre à l’épreuve la résilience des trésoriers. Fluctuations des taux d’intérêt, nouvelles exigences de financement ou encore avènement de nouvelles technologies : tout appelle à une réévaluation stratégique de votre gestion de trésorerie.

Maîtriser les liquidités pour faire face à la hausse des taux

Pour faire face à la montée des taux d’intérêt, une bonne gestion des liquidités devient primordiale. Cela impose de prévoir plus précisément ses flux de trésorerie pour anticiper les besoins de financement, mais aussi d’allouer les actifs plus stratégiquement pour maximiser les retours sur investissement.

Pensez également à l’optimisation des cycles de paiement et de recouvrement pour une meilleure gestion des liquidités et pour minimiser le capital immobilisé.

Comment optimiser le cash ?

Vous l’aurez compris, en 2024, savoir optimiser le cash flow est une stratégie essentielle pour la survie et la croissance de votre entreprise. Découvrez les meilleures pratiques à adopter pour maximiser votre trésorerie.

Le recouvrement client : la clé d’un cash flow sain

L'efficacité de votre processus de recouvrement est directement liée à l’état de votre cash flow. Réduire le délai de paiement moyen (DSO) va permettre de libérer des liquidités immobilisées et de diminuer les risques.

Pour cela, il peut être stratégique de :

• Mettre en place des procédures de recouvrement rigoureuses ;
• d’utiliser des outils de relance automatique ;
• d’offrir diverses options de paiement pour faciliter les règlements ;
• d’utiliser la méthode de cash clearing;
• de négocier des conditions de paiement adaptées pour accélérer les encaissements.

Agicap automatise les relances clients, que ce soit par email ou par lettre, pour vous aider à diminuer les retards de paiement et à accélérer vos encaissements.

Fin 2023, notre équipe Data a mené une étude pour évaluer les performances de notre module CashCollect. Il en ressort qu’après l'implémentation du module, nos clients constatent une diminution de 15% du taux de retard de paiement.

Grâce aux relances automatiques intégrées à ce module, le délai moyen de paiement des clients est réduit de 20%. Ces 2 statistiques montrent notre engagement à réduire efficacement le DSO moyen des entreprises qui nous font confiance.

Pour compléter ces performances, on remarque que la probabilité qu'une facture en retard soit réglée dans les 60 jours est multipliée par 3 chez nos clients usant du module CashCollect. Enfin, ce module permet aussi de réduire les agios impactant nos clients, et ce d'en moyenne 60% après seulement un an d'utilisation d'Agicap.

Notre module CashCollect offre des résultats tangibles en matière d'efficacité d'Agicap pour optimiser la gestion du poste client et soutenir la croissance financière des entreprises qui nous rejoignent.

Testez-le juste ici :

Tirer parti des taux d’intérêts pour maximiser votre excédent de trésorerie

Les taux d’intérêts sont à un niveau élevé depuis plusieurs mois, ce qui renforce le coût de l’inaction pour les entreprises qui pourraient avoir besoin de financements. C’est le moment où jamais pour faire des placements de trésorerie excédentaire. Il est possible de définir différents horizons de placements en fonction du montant de trésorerie disponible.

Pour estimer précisément la trésorerie disponible à placer, vous devez avoir une excellente visibilité sur vos flux de trésorerie, que ce soit en utilisant un tableau de trésorerie ou un logiciel de gestion de trésorerie. Agicap peut justement vous aider à maximiser vos placements de trésorerie, tout en vous permettant de garder un matelas de sécurité raisonnable. Contactez-nous ici pour plus d’informations.

Vous pouvez aussi télécharger notre guide complet sur les placements de trésorerie, rédigé par des experts en la matière :

Cultivez une culture cash au sein de l’entreprise

Promouvoir une culture orientée vers la préservation du cash au sein de l'entreprise est fondamental. Cela implique de sensibiliser tous les départements à l'importance du cash flow, et pas seulement vos équipes financières, mais aussi les équipes ventes, achats et production.

Une entreprise où chaque membre est conscient de l'impact de ses actions sur la trésorerie est mieux armée pour affronter les défis et saisir les opportunités de croissance. Formez vos employés à la gestion de trésorerie et instaurez des indicateurs de performance liés au cash pour développer cette culture cash.

Centralisation et consolidation stratégique de la trésorerie

La centralisation de la trésorerie via le cash pooling représente une méthode efficace pour optimiser votre trésorerie si votre entreprise comporte plusieurs entités. Elle permet de regrouper les soldes de trésorerie de plusieurs filiales et donc d’avoir une meilleure visibilité sur la trésorerie disponible. A terme, cela aide à prendre les bonnes décisions et à réduire les besoins de financement externes et les coûts d'intérêt.

Le cash pooling permet de bénéficier d’une vue d’ensemble sur la position financière globale de son entreprise et même de négocier de meilleures conditions bancaires grâce à la consolidation des volumes de transaction.

Consultez notre comparatif des logiciels de consolidation pour des insights précieux sur les outils disponibles.

Augmenter la visibilité sur vos flux de trésorerie

Pour avoir une meilleure visibilité sur les flux de trésorerie, les entreprises peuvent investir dans des systèmes de gestion de trésorerie qui offrent des rapports détaillés et des prévisions précises.

L'utilisation de logiciels comme Agicap permet de suivre en temps réel les encaissements et les décaissements, d'identifier les tendances et de réagir rapidement aux écarts par rapport aux prévisions. Cela peut également vous aider à détecter les opportunités d'optimisation du BFR et à éviter les tensions de liquidités.

Explorez nos bonnes pratiques pour améliorer votre gestion budgétaire.

Améliorez votre gestion des dépenses

La gestion des dépenses en entreprise est cruciale pour optimiser la trésorerie, car elle permet de contrôler et maîtriser les flux financiers. Elle aide à surveiller les coûts, identifier les dépenses inutiles et les réduire, améliorant ainsi la trésorerie. De plus, elle facilite la prévision des flux de trésorerie futurs et l'établissement de budgets réalistes, évitant les problèmes de trésorerie à court terme.

En outre, une bonne gestion des dépenses permet de négocier des conditions de paiement plus favorables avec les fournisseurs, d'optimiser les processus d'achat et de paiement, et de réduire les coûts administratifs. Elle contribue également à attribuer les dépenses aux projets ou départements appropriés, facilitant la prise de décisions éclairées sur les investissements futurs.

Enfin, la gestion des dépenses réduit les risques financiers, tels que les pénalités pour retard de paiement ou les problèmes de trésorerie imprévus, améliorant ainsi la stabilité financière de l'entreprise. En somme, la gestion des dépenses est essentielle pour optimiser la trésorerie et assurer la réussite financière de l'entreprise.

Gestion du cash : l’impact des technologies émergentes

Les avancées technologiques offrent de nouvelles possibilités pour optimiser le cash flow. L’Intelligence Artificielle (IA), avec ses capacités d’analyse prédictive, aide les entreprises à prévoir leurs flux de trésorerie et améliore la façon dont elles gèrent le risque de crédit.

La blockchain, quant à elle, promet de sécuriser les transactions et de réduire les délais de paiement. D’autres solutions comme les solutions de paiement innovantes facilitent les transactions internationales et réduisent les coûts.

Ces innovations ouvrent la voie à une gestion de trésorerie plus agile et sécurisée, permettant d’optimiser le cash dans un environnement économique en pleine évolution.

Source :

(1) Alternatives Economiques - La BCE Déboussolée