La procédure de recouvrement est une démarche réalisée par une entreprise souhaitant que l’un de ses débiteurs s’acquitte de la dette contractée auprès d’elle. Une simple relance de la part de l’entreprise suffit généralement à obtenir gain de cause et à encaisser les sommes dues. Cependant, il arrive que cette option ne suffise pas : différentes solutions s’offrent alors au dirigeant pour qu’il puisse recouvrer ses créances auprès d’un client mauvais payeur.

Quelles sont les procédures de recouvrement ?

Des difficultés à vous faire payer par vos clients ? Réduisez les délais de paiement et optimisez vos relances grâce à cette checklist :

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Comment se passe une procédure de recouvrement ?

Voici les étapes d'une procédure de recouvrement. Dans un premier temps, on vérifie que la créance en est bien une. En effet, pour pouvoir demander le paiement, votre créance doit être exigible : le délai de paiement doit être écoulé.

Ensuite, il faut vérifier que le délai de prescription ne soit pas dépassé. Au bout d'un certain délai, vous ne pouvez en effet plus réclamer le paiement d'une facture, d'où l'importance de suivre de près son recouvrement et son poste client.

Vient ensuite la procédure amiable, dont nous avons parlé en début d'article, puis la mise en demeure et la procédure judiciaire, en dernier recours.

Combien de temps un huissier peut-il réclamer une dette ?

À compter de sa signification au débiteur, le délai de prescription est de 10 ans (pour un titre exutoire). L'huissier de justice dispose donc de ces 10 ans pour faire le recouvrement.  

Pour conclure, il faut donc souligner l'importance de suivre de près son recouvrement. Pour optimiser la gestion de son poste client, n'hésite pas à relancer les factures impayées avant même qu'elle soient en retard de paiement. Cela aide parfois les services comptabilité de vos clients à se repérer dans les futurs paiements à faire passer, et évite les frictions avec vos clients grâce à un mail bien formulé. 

Fin 2023, notre équipe Data Analyst a mené une étude quantitative pour étudier les performances de notre module CashCollect. Voici les statistiques phares qui en ressortent :

Après l'implémentation du module, nos clients constatent une diminution de 15% du taux de retard de paiement.

Grâce aux relances automatiques intégrées à ce module, le délai moyen de paiement des clients est réduit de 20%.
Ces 2 statistiques montrent notre engagement à réduire efficacement le DSO moyen des entreprises qui nous font confiance.

Pour compléter ces performances, on remarque que la probabilité qu'une facture en retard soit réglée dans les 60 jours est multipliée par 3 chez nos clients usant du module CashCollect. Enfin, ce module permet aussi de réduire les agios impactant nos clients, et ce d'en moyenne 60% après seulement un an d'utilisation d'Agicap.

Notre module CashCollect offre des résultats tangibles en matière d'efficacité d'Agicap pour optimiser la gestion du poste client et soutenir la croissance financière des entreprises qui nous rejoignent.

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