La vitesse de réaction à un écart de trésorerie est clé pour limiter son impact. Pourtant, rare sont les directions financières et générales outillées pour les détecter en temps réel et comprendre immédiatement leur cause. Dans cet article, nous vous expliquons comment Agicap les aide à passer à l’action par la compréhension et l’alerte en cas d’écart entre son prévisionnel et son réel.
Le problème
Les directions financières et générales peinent à être alertées en temps réel d’un décalage entre leur prévisions de trésorerie et la trésorerie disponible sur leurs comptes en banque. La cause principale est l’absence d’automatisation de la remontée des soldes bancaires et du traitement des mouvements bancaires, puisque ces tâches sont essentiellement manuelles. En conséquence, elles réagissent toujours avec un temps de retard ce qui limite l’impact des actions prises.
La solution
Le tableau de bord d’Agicap vous permet de comparer immédiatement votre prévisionnel de trésorerie avec le réel, donc de savoir tout de suite s’il y a un écart. Dans ce même tableau, les catégories vous aident à identifier la raison de l’écart en quelques clics (retard de paiement d’un client, dépense imprévue, etc.). Le traitement des informations nécessaires à l’établissement de ce tableau de bord est automatisé.
En outre, toutes ces informations sont accessibles depuis l’application mobile d’Agicap.
Le tableau “réel et prévisionnel” d’Agicap (données de démonstration)
“On voit très bien et très facilement où est-ce que s’est créé l’écart par rapport à notre prévision, encore une fois dans un sens ou dans l’autre.” - Laurent Galle, DG du groupe Noblet
Retour d’expérience en détails
Avoir la vision en temps réel sur les causes de ses écarts de trésorerie fait face à trois obstacles :
- Il faut un prévisionnel de trésorerie à jour, or la majorité des directions générales et financières travaillent à partir de leur P&L (compte de résultat)
- Le solde de trésorerie consolidé doit être connu, or les entreprises ont vite 3 à 4 banques et 5 à 15 comptes bancaires (et ensuite bien davantage pour les groupes et ETI) dont il va falloir relever manuellement la position
- Toutes les opérations (débits et crédits) doivent être analysées, or leur volume est tel qu’il demande un temps conséquent de traitement manuel
Agicap intervient sur chacun de ces points.
La construction du prévisionnel à partir du P&L
Agicap vous permet d’importer votre compte de résultat prévisionnel au format Excel puis vous aide à le convertir en prévisionnel de trésorerie. Ainsi, votre direction financière ajoute instantanément un pilotage cash sans avoir à modifier ses habitudes.
Le module de conversion du compte de résultat en prévisionnel de trésorerie (données de démonstration)
A présent que vous avez un prévisionnel de trésorerie à jour, il faut automatiser la remontée des soldes des comptes bancaires.
L’agrégation des comptes bancaires
Agicap agrège tous vos comptes bancaires. Concrètement, leur solde est remonté automatiquement plusieurs fois par jour dans notre logiciel. Cela vous permet d’obtenir une vue en temps réel sur le solde de chaque compte mais aussi votre solde de trésorerie consolidé.
Votre page d’accueil sur Agicap avec l’analyse graphique de votre solde de trésorerie (données de démonstration)
Si vous gérez un groupe ayant plusieurs filiales, Agicap vous permet de suivre la position de trésorerie de chaque filiale et de votre groupe.
Le plan de trésorerie consolidé, niveau groupe et filiales (données de démonstration)
A présent que vous ne perdez plus de temps à vérifier manuellement le solde de chacun de vos comptes bancaires et que votre prévisionnel est à jour dans Agicap, vous pouvez immédiatement savoir si votre niveau de trésorerie actuel est bien celui que vous devriez avoir.
Supposons qu’en vous connectant vous détectez un écart. Comment savoir immédiatement d’où il vient ?
La catégorisation automatique des opérations
Agicap importe vos opérations bancaires en temps réel (débit et crédit) et les catégorise automatiquement. Concrètement, lors de la mise en place d’Agicap, vous créez vos catégories et entraînez l’algorithme en catégorisant certaines transactions. Par la suite, l’algorithme apprend et réalise seul cette catégorisation, ce qui vous permet de gagner un temps précieux.
Vue de l'onglet "Banque" sur lequel on retrouve des opérations débitrices catégorisées automatiquement en frais bancaires par l'algorithme (données de démonstration)
Ainsi, Agicap vous permet de comprendre en temps réel les causes de vos décalages de trésorerie, pour que vous vous concentriez sur l’action et non plus sur l’analyse.
Deux exemples concrets chez nos clients
Nombre de nos clients ont ainsi gagné en sérénité et visibilité.
C’est par exemple le cas de Laurent Galle, DG du groupe Noblet. Il explique dans cette vidéo comment Agicap lui est bénéfique sur ce point.
C’est aussi le cas de Philippe Colson, DAF de Lucca, qui se connecte quotidiennement sur Agicap à cet effet : “La fonctionnalité que j’utilise le plus c’est le suivi en temps réel des encaissements et des décaissements par catégories que j’ai moi-même créées. Pour ces catégories j’ai entré un objectif, aussi sur Agicap. Je compare régulièrement les écarts entre le réalisé et l’objectif, ce qui me permet de corriger ces écarts s’il le faut et d’avoir immédiatement une nouvelle prévision à long terme.” Découvrez ici son témoignage complet.
Demandez une démonstration d'Agicap pour voir comment le logiciel peut vous aider à analyser vos écarts de trésorerie :
