Outils de prévisions de trésorerie : comparatif entre Excel et Agicap

Vous doutez de la pertinence d’Excel pour faire vos prévisions de trésorerie (trop compliqué, trop long à mettre à jour, trop d’erreurs)? Rassurez-vous, vous avez raison de douter. Mais suivre sa trésorerie simplement, c’est possible. Agicap vous le prouve maintenant.

C'est quoi le suivi de trésorerie ?

Le suivi de trésorerie est un processus indispensable permettant d'assurer une gestion financière optimale au sein d'une entreprise. Cette pratique consiste à enregistrer avec précision tous les flux de trésorerie, qu'ils soient entrants ou sortants, tels que les paiements des clients, les dépenses fournisseurs, les encaissements et les décaissements. En effectuant ce suivi minutieux, les responsables financiers peuvent anticiper les besoins en liquidités, prendre des décisions éclairées en matière d'investissement et de financement, et détecter rapidement d'éventuels problèmes de trésorerie. Il s'agit d'un pilier essentiel pour une gestion financière solide et pérenne, garantissant la santé financière de l'entreprise et sa capacité à prospérer.

Comment calculer la trésorerie prévisionnelle ?

La trésorerie prévisionnelle est un élément crucial de la gestion financière pour les experts. Pour la calculer, il est essentiel de collecter toutes les informations financières pertinentes, telles que les ventes prévues, les dépenses d'exploitation et les charges financières. Ensuite, il faut estimer les entrées et sorties de trésorerie prévues pour chaque période donnée. En analysant le solde de trésorerie prévisionnel, nous pouvons identifier les périodes excédentaires ou déficitaires et prendre des mesures appropriées pour gérer la trésorerie. Il est important de mettre à jour régulièrement ces prévisions en fonction des transactions réelles. L'utilisation de logiciels de gestion financière et de modèles de trésorerie peut faciliter ce processus et garantir des résultats plus précis.

Comment faire un tableau de suivi de trésorerie (ou plan de trésorerie) ?

Pour créer un tableau de suivi de trésorerie, commencez par déterminer la période à suivre, puis listez les différentes catégories de flux de trésorerie pertinentes pour votre entreprise. Créez des colonnes pour chaque catégorie et estimez les montants pour chaque période. Actualisez régulièrement les montants réels et analysez les écarts entre les prévisions et les résultats réels. Utilisez des graphiques et des visualisations pour rendre le tableau plus clair et exploitez les outils de gestion de trésorerie pour automatiser et simplifier le processus. Réévaluez et ajustez le tableau en fonction des besoins et utilisez les analyses pour améliorer vos prévisions et votre gestion de trésorerie.

Les différences entre Excel et Agicap

Une récente étude du spécialiste de solutions logicielles Tagetik révèle que 9 feuilles de calcul Excel sur 10 utilisées pour les prévisions de trésorerie et la budgétisation seraient erronées. Les erreurs proviendraient de problèmes de calculs, de formules écrasées, d’erreurs de formules, de suppressions involontaires mais aussi du manque de suivi des modifications, de chiffres supplémentaires, et bien sûr de données d’origine incorrectes.

D’aucun ne remet en cause le caractère « flexible » d’Excel. Cependant, il reste l’apanage d’une poignée d’initiés qui manipulent leurs fichiers des heures durant et cela avec précaution. Ce temps et ce zèle, les dirigeants de TPE et PME ne l’ont évidemment pas.

La bonne nouvelle c’est qu’il existe une alternative qui met tout le monde d’accord en conciliant facilité d’usage et exactitude de l’information. Cette alternative se nomme Agicap et voici comment notre challenger met finalement K.O Excel en quatre rounds.

Simplicité d'utilisation et navigation intuitive

Agicap a été pensé et conçu pour des non financiers, des dirigeants pressés qui souhaitent connaître la santé financière en cours et à venir de leur activité. Pourtant, ils ne souhaitent pas tourner un fichier dans tous les sens pour espérer en extraire une information utile.

Car l’enjeu est bien là : traduire les chiffres en information directement exploitable par le dirigeant qui souhaite être aidé dans ses prises de décisions journalières : puis-je recruter ? Puis-je investir ? Quel montant de TVA vais-je devoir décaisser ? Pourrais-je payer l’URSSAF dans 2 mois ? Etc.

Nous avons aussi supprimé le jargon comptable que l’on retrouve souvent dans les logiciels du marché afin de permettre une appropriation quasi instantanée de l’outil par l’utilisateur, même s’il n’est pas expert.

«Agicap est simple à comprendre et intuitif à utiliser. J’ai une vision à moyen terme qui me permet une gestion sereine de mon activité.» Carole P. – Fenêtres Vannetaises

Automatisation et gain de temps

L’une des faiblesses principales d’Excel est qu’il ne permet pas une mise à jour automatique des flux de trésorerie entrants et sortants. En bref, les prévisions de trésorerie sont un cauchemars à maintenir.

A contrario, Agicap met à jour automatiquement votre plan prévisionnel de trésorerie au fur et à mesure que vous progressez dans le mois. Cliquez sur n’importe quelle cellule pour voir la progression du réalisé par rapport au budget. Autrement dit, vous savez à tout moment où vous en êtes par rapport aux objectifs que vous vous êtes fixés.

La possibilité de matérialiser sa courbe de trésorerie et de créer des tableaux de bord

Agicap permet aussi de visualiser l’évolution de sa trésorerie d’une façon qui est très difficile à obtenir en utilisant Excel.

En plus de pouvoir accéder à Agicap sur n’importe quel ordinateur ou tablette, vous pouvez aussi exporter les graphiques sur l’évolution financière future de votre activité et les envoyer à qui vous voulez. Pratique n’est-ce pas ?

" Grâce à Agicap, j’ai pu voir que ma trésorerie allait passer en dessous de mon autorisation de découvert. J’ai pu faire un apport et éviter de payer des agios. " Alexis P. de Jaxed

Critère incontournable : la fiabilité

Rentrer manuellement ses chiffres sur une feuille Excel peut donc conduire à des erreurs de saisie ou de calcul. En important vos devis, factures directement dans Agicap, vous tenez à jour votre prévisionnel de trésorerie en un clic. Moins de possibilité d’erreurs mais aussi plus de temps consacré à vos clients. Ou plus de temps pour dormir, au choix !

Découvrez en 1 min 15 le fonctionnement d'Agicap :

Enfin Agicap c’est une seule version pour tout le monde. La coexistence de plusieurs versions d’un même fichier Excel et la difficulté à partager l’information soulignent les limites d’Excel lorsque plusieurs personnes travaillent sur les prévisions de trésorerie.