La caja o la vida: cómo tomar las riendas en la gestión de la tesorería y evitar riesgos de liquidez

El pasado martes 5 de octubre, en Agicap España tuvimos el honor de participar del Finance Meeting 2021, uno de los eventos de referencia para los profesionales del área financiera. En el congreso, organizado por IFAES, aportamos nuestra visión al cambio que ha sufrido la función financiera en los últimos años.

Durante el congreso, ideado para aquellos profesionales que quieren conocer las nuevas tendencias del sector, adentrarse en las nuevas herramientas de gestión y explorar los caminos que se presentan en un entorno siempre cambiante y ágil, se presentó la mesa redonda “La caja o la vida: cómo tomar las riendas en la gestión de la tesorería y evitar riesgos de liquidez”, moderada por el Director de Marketing de Agicap España, Pablo Nebreda. Junto a él, hablaron de sus experiencias__ Sergio Zardoya__, CFO de Homeserve Spain, Tomás Morales Rafael, CFO de Telemadrid, Daniel Madrazo Porres, Responsable Financiero de la Unión de Créditos Inmobiliarios (UCI), y Álvaro Francisco Moral, fundador de We Are Evolbe.

“La pandemia nos ha hecho ver el departamento financiero de otra manera”, dijo Álvaro Francisco Moral de We Are Evolbe. “Ya no podemos fijarnos en los objetivos que nos pusimos antes, ahora tenemos que tener la mente más abierta y entender que todo puede pasar de un día para otro”.

La crisis ha supuesto un antes y un después en la gestión financiera de pequeñas, medianas y grandes empresas. Búsqueda de liquidez y financiación, gestión de tesorería e impagados, control de gastos, planificación estratégica e inteligente, análisis de datos en tiempo real, automatización de tareas. En definitiva, un auténtico reto para los CFOs y sus departamentos que han puesto a prueba su liderazgo, creatividad y capacidad de adaptación.

“Cuando hablamos de tesorería, no importa el tamaño de la empresa: la problemática tiene matices, pero en el fondo es lo mismo”, opinó Tomás Morales, CFO de Telemadrid. “Cualquier transacción es una entrada o salida de caja, por lo que es importante tener una estrategia y un presupuesto. Hay que anticiparse, tener información en tiempo real, y no gestionar con el retrovisor”.

Aumentar la visibilidad del futuro del flujo de caja es una necesidad de todo tipo de empresa, en cualquier industria, porque la liquidez define la continuidad del negocio. Según el Barómetro de Gestores Administrativos del mes de septiembre, el 26% de las pymes españolas tienen problemas de liquidez: es decir, unas 700 mil empresas. Por otro lado, 130 mil pymes están en quiebra técnica. Estas cifras indican la vital importancia del flujo de caja para el negocio.

“Lo importante es transmitir la importancia de la gestión de la tesorería a toda la compañía como clave de supervivencia”, explica Madrazo Porres de la UCI. “Hablamos de supervivencia porque vivimos en un entorno de incertidumbre, y nos preocupamos por qué va a pasar. Esto es, si va a haber liquidez, si me va a pagar mi cliente, si mi proveedor me va a exigir el dinero. Es necesario tomar conciencia de eso y tener visibilidad sobre lo que ocurre en las distintas áreas de la empresa, y contar con herramientas que den visibilidad y visión continua de lo que está ocurriendo.”

Agicap es un software de gestión y previsión de tesorería totalmente online que permite visualizar las entradas y salidas de efectivo de manera rápida y sencilla. Permite realizar comparaciones periodo a periodo, y trabajar de manera colaborativa entre los distintos miembros del equipo financiero.

Además, permite crear un plan de tesorería teniendo en cuenta los gastos y cobros fijos, e incluso los variables, muchas veces difíciles de prever. Al anticipar los gastos y cobros, es posible saber cuánto dinero necesitarás en tu caja, ya sea a uno, dos, tres, seis o nueve meses. Con la creación de escenarios simulados puedes ver, también, qué impacto tendrán distintas acciones sobre la tesorería, como la ampliación de plantilla o un parón que obliga a cerrar varias tiendas.

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