Software financiero para optimizar financiación & inversiones
Consolida tus deudas, inversiones y cobertura de riesgos para asegurar tus ingresos netos. Gestiona tu liquidez y posición financiera neta en tiempo real.
Seguimiento consolidado de la liquidez, financiación e inversiones
Maximizar el rendimiento de excedentes de tesorería
Control de ratios financieros para garantizar el cumplimiento de convenants
Obtén una visión completa de la financiación del grupo
Tu única fuente de verdad para la gestión de deudas
Centraliza todas tus deudas en cualquier moneda: deuda bancaria, arrendamientos financieros y líneas de crédito. Agicap calcula automáticamente los calendarios de amortización para que puedas anticipar cómo este financiamiento impactará tu liquidez.
Instrumentos de cobertura
Protege tu ingreso neto de las variaciones en las tasas de interés. Modela el impacto de los instrumentos de Cap y Swap y sus primas en Agicap para tomar decisiones informadas.
Posición financiera neta
Monitorea tu posición financiera neta y niveles de deuda en tiempo real. Comparte estos datos actualizados continuamente con tus partes interesadas financieras (prestamistas, accionistas) con un solo clic.
Pronóstico siempre actualizado
Agicap calcula automáticamente los pagos de intereses y los reembolsos de capital. Cada horizonte de pronóstico se actualiza automáticamente a medida que se tiene en cuenta cada fecha de vencimiento.
Activa la liquidez intercompany antes de utilizar financiación externa
Visión centralizada de la caja intercompany y capacidad de préstamos
Agicap localiza el efectivo disponible por entidad en tiempo real para identificar cuánto se puede movilizar realmente. Detecta al instante las filiales que pueden prestar y las necesitan financiación.
Optimización de liquidez a través del cash pooling
Agicap recomienda flujos de equilibro basados en tus umbrales. Mueve la liquidez hacia una filial que lo necesita, sin asumir costosos financiamientos externos.
Consolidación de saldos intercompany
Agicap concilia automáticamente los préstamos y depósitos entre tus entidades y gestiona las diferencias de divisas para una posición neta fiable.
Cálculo automático de intereses y trazabilidad
Automatiza los cálculos de intereses de débito y crédito, y la aplicación de las tasas acordadas. Mantén un rastro de auditoría invariable de cada movimiento.
Mejora tu resultado financiero, maximizando la tesorería invertida
Seguimiento del efectivo disponible
Identifica el excedente de tesorería de tus necesidades de caja operativa para que puedas invertir más.
Simulación de inversiones
Aumenta tus ingresos financieros con la ayuda de simulaciones de inversiones, con diferentes horizontes temporales.
Seguimiento de inversiones activas
Gestiona el rendimiento de las inversiones con una visión centralizada de los importes invertidos, intereses acumulados y estimados, vencimientos y tipos de interés.
Unifica la gestión de tu tesorería en una única plataforma
Automatización de Cuentas por Pagar
Automatiza tus procesos de compra. Controla todos tus gastos. Mejora la fiabilidad de tus previsiones de tesorería.
Automatización de Cuentas por Cobrar
Mejora tu gestión de cobros. Reduce tu DSO. Perfecciona tu previsión con el DSO real de cada cliente.
Pagos
Paga de manera segura a través de una sola interfaz. Realiza pagos a nivel mundial, en todas las divisas.
Conectividad
Conecta todos tus bancos y sistemas ERP en una sola fuente de información. Redistribuye los datos a tus herramientas empresariales.
Gestión de la tesorería
Conecta tus bancos y ERP, anticipa tus desviaciones y optimiza los flujos de tesorería
Preguntas frecuentes
¿Qué tipos de financiación puedo centralizar en Agicap?
Puedes consolidar todas tus deudas en cualquier divisa: deuda bancaria, financiación de facturas, leasing y líneas de crédito. Agicap calcula automáticamente los calendarios de pago (intereses y capital) y tiene en cuenta su impacto en tu previsión de tesorería.
¿Cómo me ayuda Agicap a gestionar mi posición financiera neta?
La plataforma consolida continuamente tu financiación e inversiones para hacer seguimiento de tu deuda en tiempo real. Puedes compartir estos datos con tus socios financieros (acreedores, accionistas) con un solo clic.
¿Cómo optimizo el efectivo entre las entidades de mi grupo?
Agicap monitorea el efectivo disponible por entidad en tiempo real, identifica qué filiales pueden prestar y cuáles necesitan financiación, y recomienda transferencias de barrido (pooling de efectivo) basadas en tus umbrales, para que utilices el efectivo interno antes de recurrir a un costoso financiamiento externo.
¿Qué ofrece Agicap para las inversiones financieras?
Con Agicap, separas el excedente de tesorería de las necesidades operativas, simulas inversiones a través de diferentes horizontes y haces un seguimiento de las inversiones activas (cantidades, intereses acumulados/estimados, vencimientos, tasas), gracias a una visión centralizada.
¡Empezar es simple!
Haz una prueba gratuita de nuestro software de tesorería ‘todo en uno’
