El software de tesorería para retail y distribución
Entre previsiones de compra y desviaciones, la tesorería del retail no admite ningún retraso. Agicap centraliza los datos de tus puntos de venta, tu ERP y cuentas bancarias para modelizar y anticipar día a día tus necesidades de caja.
Lo que diferencia a la tesorería del retail
En 2025, el periodo medio de pago del sector en España subió a 67 días, tres más que el año anterior y por encima del límite legal de 60 días. Además, el 85 % de los proveedores encuestados afirma que las grandes empresas pagan muy por encima de esos plazos (PMcM, 2025).
¿Cuánto tiempo más podrá tu tesorería financiar la de los demás?
Gestiona la tesorería de toda tu red con Agicap
Conecta tus tiendas, filiales y ERP en una sola plataforma
Agicap centraliza las cuentas de todas tus entidades mediante la conexión bancaria directa (EBICS, SWIFT, Host-to-Host) y se sincroniza con tu ERP (con API, SFTP) para centralizar:
Pedidos
Albaranes
Facturas de compra y de venta
Asientos contables.
Consolida la tesorería de toda tu red y elabora tus informes de grupo en unos clics.
El circulante de cada punto de venta, sin volver a Excel
Agicap, te permite controlar el circulante por entidad y por punto de venta. Tus facturas electrónicas también actualizan de forma continua:
Saldo pendiente de clientes
DSO
Saldo pendiente con proveedores
DPO
Cada decisión de tu ciclo de explotación se refleja al instante en tus previsiones de tesorería.
Controla tus compromisos de compra y optimiza tus campañas de pago
Agicap cubre el ciclo de compras (P2P) completo en una sola herramienta:
Control de las solicitudes de compra en función de la tesorería disponible
Gestión de compras y facturas con conciliación automática
Ejecución segura de los pagos mediante flujos de aprobación y protocolos bancarios específicos (EBICS TS, SWIFT en formato ISO 20022, H2H)
Prioriza cada orden de pago en función de tu posición de caja real y de tus próximos vencimientos.
Asegura la expansión de la marca y controla tus presupuestos de CAPEX en tiempo real
Agicap centraliza la trayectoria financiera de tus inversiones estratégicas:
Simulación del cuadro de compromisos y pagos (traspasos de locales, obras, acondicionamiento).
Seguimiento de los hitos de pago de los proyectos de IT, diseños de e-commerce y despliegues de ERP.
Integración de los calendarios de inversión en almacenes y de los contratos de leasing.
Agrupación de todas tus líneas de deuda, tanto senior como RCF.
Comparación automática de tus pagos de CAPEX con tus disposiciones de préstamos y tus subvenciones.
Prioriza tus presupuestos de inversión midiendo su impacto directo en la liquidez global del grupo.
La gestión de tesorería adaptada a cada sector del retail y la distribución
Acorta el ciclo de pagos y cobros
Pagas a tus proveedores antes de recibir el cobro de tus clientes, lo cual pesa sobre tu tesorería en cada ciclo de compras.
Controla tu saldo pendiente de clientes y reduce tu ciclo de conversión de caja gracias a los recordatorios automatizados de Agicap. Saldo pendiente, vencimientos de proveedores y financiación quedan consolidados para tu tesorería real en cada vencimiento.
Un único dato de tesorería, un uso para cada función
Con Agicap, el director financiero:
Gestiona la visión consolidada de la caja del grupo en tiempo real, multi-entidad y multidivisa
Dispone de reportings financieros completos y actualizados para presentarlos al consejo de administración y a partners financieros
Prioriza los pagos de CAPEX en función de la tesorería disponible y de la financiación asignada.
Anticipa el cumplimiento de los covenants financieros y protege los ratios de liquidez ante los acreedores.
Más de 8.000 direcciones financieras, retailers incluidos, usan Agicap
¿Tu empresa está participada
por un fondo?
Descubre cómo Agicap facilita la comunicación financiera entre la participada y el fondo.
Preguntas frecuentes Software de tesorería para retail y distribución
¿Agicap sustituye a mi ERP de retail?
No. Agicap se conecta a tu ERP para recuperar los pedidos, las facturas y los asientos contables, y se encarga de lo que el ERP no cubre: la posición de caja multibanco, las previsiones, el control del circulante y la ejecución de los pagos.
¿Cuánto se tarda en conectar una red de varias entidades?
Las conexiones bancarias directas y la sincronización con el ERP se despliegan entidad por entidad. El grupo Milexia, por ejemplo (empresa mediana con más de 50 M€ de facturación), integra cada nueva adquisición en un plazo de seis semanas.
¿Agicap gestiona varias divisas?
Sí, con el seguimiento de la exposición y la consolidación en la divisa del grupo.
Agicap prepara transferencias internacionales en más de 80 divisas, hacia bancos situados en más de 130 países.
¿Cómo actúa Agicap, en concreto, sobre el circulante?
Agicap se integra con tus bancos, más de 400 ERP y cientos de herramientas de negocio (ERP, software contable, CRM...).
→ Descubre todo el ecosistema de conectividad bancaria y ERP
¿Agicap sustituye a mi herramienta de gestión de stocks?
No. Agicap es un software de tesorería, no una herramienta de gestión de stocks: la plataforma no gestiona tus referencias de producto, ni tus entradas y salidas de mercancía, ni tus reaprovisionamientos, porque esas funciones siguen correspondiendo a tu ERP o a tu software de gestión de almacenes (SGA).
Agicap traduce en caja tus decisiones de stock. En el retail y la distribución, el stock es una de las principales partidas que inmovilizan el circulante: cada euro comprometido en una reposición de temporada es un euro que ya no está disponible para pagar a tus proveedores, financiar la apertura de una tienda o invertirse.
