El software de tesorería para la hostelería y la restauración
Controla tu caja en tiempo real, anticipa tus temporadas bajas y planifica tus inversiones sin comprometer tu liquidez. Agicap reúne la tesorería de todos tus establecimientos en una sola plataforma.
Lo que diferencia a la tesorería de la hostelería y la restauración
El gasto en restauración de marca creció un 46,9 % entre 2019 y 2025, hasta 11.162 M€, aunque las visitas por habitante a la restauración siguen por debajo de 2019, con 146 frente a 159 (KPMG, Marcas de Restauración y Circana, 2025). La inversión hotelera alcanzó 2.460 M€ en el primer semestre de 2026, un 26,5 % más que un año antes (Colliers, 2026).
Cada apertura o adquisición añade entidades, cuentas bancarias y reformas a una tesorería que ya es estacional, pero los TPV y los PMS siguen la actividad y no la tesorería del grupo.
¿Cuánto tardan tus equipos en consolidar la tesorería del grupo?
Gestiona la tesorería de todos tus establecimientos con Agicap
Consolida la tesorería de todos tus establecimientos en una única vista
Los saldos, los cobros y los gastos se reparten entre cada hotel, cada restaurante y cada entidad del grupo. Agicap agrupa las cuentas de todas tus entidades gracias a una conexión bancaria directa (EBICS, SWIFT, Host-to-Host) y recupera de tus herramientas de negocio (ERP, CRM), por API o SFTP:
Los pedidos
Las facturas de compra y de venta
Las operaciones pendientes procedentes de tus otras herramientas
Presenta a tu comité de dirección o a tus accionistas una posición consolidada fiable, sin esperar a que cada establecimiento envíe sus cifras.
Gestiona tus costes, tus ventas y tus facturas desde una sola herramienta
Tu margen depende del coste de materia prima, de la masa salarial, de la energía y de los alquileres. Agicap reúne facturas, pagos a proveedores y seguimiento de gastos en una sola plataforma para:
Recibir y emitir tus facturas electrónicas
Controlar cada factura de compra mediante la conciliación a 3 vías
Proteger tus campañas de pago con circuitos de aprobación personalizables
Clasificar automáticamente tus gastos y seguir tu coste de materia prima por establecimiento.
Sabes qué pagas, a quién y para qué establecimiento antes de cada campaña de pago.
Anticipa la temporada baja y sigue tus indicadores
Entre temporada alta, temporada baja y cierres, tu tesorería sigue el ritmo de tu actividad. Agicap se apoya en tu histórico para anticipar las tensiones de caja y calcula los indicadores que evalúan tus acreedores y tus accionistas:
Peso del coste de materia prima sobre los cobros
Ratio de masa salarial sobre facturación
Próximas cuotas de préstamo
Número de meses de efectivo disponible.
Comparte un panel de control personalizado, actualizado para cada reunión con tu banco.
Financia tus aperturas y reformas sin debilitar la tesorería del grupo
Agicap reúne tus inversiones y su financiación en unas mismas previsiones de tesorería:
Calendario de pagos de cada apertura, reforma o adecuación normativa (traspaso, obras, equipamiento de cocina, mobiliario)
Calendarios de vencimientos de tus préstamos, contratos de leasing y líneas de crédito, de la deuda senior a la RCF, integrados automáticamente en tus previsiones
Disposiciones de préstamos y subvenciones frente a tus pagos de CAPEX
Fija el calendario de cada obra midiendo su impacto en la liquidez del grupo, tanto en temporada alta como en baja.
La gestión de tesorería adaptada a cada actividad de la hostelería y la restauración
Gestiona la tesorería de cada hotel y la de toda la cartera
Cada hotel cobra en sus propias cuentas y concentra sus obras en la temporada baja. Agicap consolida la posición de caja de toda la cartera e integra el calendario de tus reformas en tus previsiones.
Un único dato de tesorería, un uso para cada función
Con Agicap, el director financiero:
Gestiona la visión consolidada de la caja del grupo en tiempo real, multi-entidad y multidivisa
Dispone de reportings financieros completos y actualizados para presentarlos al consejo de administración y a partners financieros
Prioriza los pagos de CAPEX en función de la tesorería disponible y de la financiación asignada.
Anticipa el cumplimiento de los covenants financieros y protege los ratios de liquidez ante los acreedores.
Más de 8.000 direcciones financieras utilizan Agicap, entre ellas las de grupos de hostelería y restauración
¿Tu empresa está participada
por un fondo?
Descubre cómo Agicap facilita la comunicación financiera entre la participada y el fondo.
Preguntas frecuentes: software de tesorería para hostelería y restauración
¿Sustituye Agicap a mi PMS o a mi software de TPV?
No. Agicap se conecta a tu ERP o a tu software contable para recuperar los pedidos y las facturas, y se encarga de lo que tu PMS o tu TPV no cubren: la posición de caja multibanco y multiestablecimiento, las previsiones, los pagos a proveedores y la facturación electrónica.
¿Cuánto se tarda en integrar un hotel o un restaurante adquirido?
Las conexiones bancarias directas y la sincronización con el ERP se despliegan entidad por entidad. El grupo Milexia, por ejemplo (más de 50 M€ de facturación), integra cada nueva adquisición en un plazo de seis semanas.
¿Gestiona Agicap varias divisas?
Sí, con el seguimiento de la exposición y la consolidación en la divisa del grupo, algo útil para los grupos hoteleros con presencia en el extranjero y para los touroperadores que pagan a sus proveedores en divisas.
Agicap prepara transferencias internacionales en más de 80 divisas, hacia bancos situados en más de 130 países.
¿Cómo actúa Agicap en concreto sobre el circulante?
En el sector, el circulante suele ser bajo o negativo porque los clientes pagan al contado, mientras que los proveedores cobran a 30 o 60 días. Esta ventaja desaparece en cuanto la actividad se ralentiza, y Agicap te ayuda a anticiparlo en tres frentes:
los pagos a proveedores, planificados al máximo sin penalizaciones ni retrasos en las entregas;
los anticipos y las facturas de venta de las actividades B2B (seminarios, eventos, catering), con seguimiento gracias a los recordatorios automatizados;
la temporada baja, cuyo impacto se simula por escenarios para ajustar el uso del descubierto autorizado, de las líneas de crédito o de la RCF.
¿Qué bancos y qué ERP son compatibles?
Agicap se integra con tus bancos, con más de 400 ERP y con cientos de herramientas de negocio (ERP, software contable, CRM...).
→ Descubre todo el ecosistema de conectividad bancaria y ERP
¿Calcula Agicap mi coste de materia prima?
Agicap no es una herramienta de gestión de stocks ni de escandallos: la plataforma no sigue tus inventarios, ni tus recetas, ni tus pedidos de cocina.
En cambio, clasifica tus gastos por naturaleza y por establecimiento a partir de tus operaciones bancarias y de tus facturas de compra. Así sigues el peso real del coste de materia prima en tu tesorería, establecimiento por establecimiento.
