Le logiciel de prévision de trésorerie pour anticiper avec précision
Soutenez la croissance et limitez les risques en combinant des prévisions et des simulations de scénarios à court et long termes
Prenez les bonnes décisions
en vous basant sur des données précises
Automatisez les prévisions
et libérez-vous du temps
Limitez l'exposition aux risques
avec des décisions de couverture
Découvrez comment Agicap consolide vos données financières en prévisions de trésorerie fiables
Garantir le financement et surmonter les incertitudes grâce à des prévisions précises
Exploitez les prévisions pour optimiser votre gestion de trésorerie à court terme
Combinez l'agrégation bancaire avec vos encaissements et décaissements prévisionnels (paiements clients, loyers, salaires, impôts, dettes, investissements...)
Utilisez les rapprochements de trésorerie pour vous garantir une prévision à court terme fiable
Anticipez la position de trésorerie au niveau groupe pour optimiser l'affectation des liquidités grâce au cash pooling et aux campagnes de paiement des fournisseurs
Anticipez les besoins de financement et assurez les opérations quotidiennes grâce aux prévisions à 13 semaines
Anticipez les besoins de financement grâce à des prévisions précises à long terme
Lorsque votre équipe FP&A prépare les comptes de résultats prévisionnels annuels ou les budgets, transformez-les facilement en une vision de la trésorerie grâce au convertisseur dédié d'Agicap
Améliorez la précision des prévisions de trésorerie grâce à l'analyse des données historiques et aux prévisions basées sur des hypothèses
Prenez automatiquement en compte l'impact de votre DSO sur vos prévisions de trésorerie
Testez vos opportunités de développement grâce à des scénarios (embauche, nouveau marché...) et couvrez les risques avec des décisions de couverture efficaces
Adaptez vos prévisions au contexte changeant
Analysez vos écarts en comparant le réel avec le prévisionnel; ou entre différents plans
Approfondissez l'analyse des écarts au niveau du groupe de l'entité, et détaillez les projets pour évaluer l'impact des écarts
Élaborez des tableaux de bord pour l'analyse des écarts et partagez des rapports expliquant les raisons des écarts de trajectoire
Importez votre P&L nouvellement mis à jour dans Agicap avec notre convertisseur pour prendre automatiquement en compte les changements et mettre à jour vos prévisions
Le logiciel de trésorerie le plus puissant du marché
FAQ : logiciel de prévisions de trésorerie
Quel est le meilleur logiciel de gestion des flux de trésorerie ?
Le meilleur logiciel de gestion des flux de trésorerie est celui qui combine agrégation bancaire multi-comptes et multi-banques, prévisions fiables à court, moyen et long terme et visibilité en temps réel sur les encaissements et décaissements, sans ressaisie manuelle.
Pour une PME ou une ETI, ces critères se traduisent concrètement par :
une situation de trésorerie consolidée automatiquement, tous comptes et toutes banques confondus,
un prévisionnel de trésorerie couvrant les encaissements et décaissements (paiements clients, salaires, impôts, dettes, investissements),
le cash pooling, avec des suggestions de virements d'équilibrage et de transferts intragroupe validés manuellement puis exécutées via un protocole bancaire sécurisé (EBICS TS), pour piloter la liquidité au niveau groupe,
des scénarios pour visualiser vos positions de trésorerie exposées (devises, taux) et éclairer vos décisions de couverture.
la gestion de la dette et des placements, avec centralisation des emprunts multi-devises, gestion des instruments de couverture (CAP, SWAP, FLOOR) et suivi en temps réel des lignes de crédit encore disponibles, pour identifier rapidement les liquidités mobilisables si la trésorerie courante devient insuffisante, tout en optimisant l'allocation des excédents sur différentes maturités de placement.
Agicap réunit l'ensemble de ces fonctionnalités dans une seule plateforme, connectée aux banques et à l'ERP.
Chez Corsica Sole, producteur indépendant d'électricité photovoltaïque gérant plus de 50 entités, le temps passé sur la gestion de trésorerie a diminué de 75 % après le déploiement d'Agicap, un résultat présenté ici à titre d'exemple et non comme une garantie de résultat.
Testez comment Agicap centralise vos flux et vos prévisions de trésorerie en un seul outil : demandez une démonstration personnalisée.
Comment faire un prévisionnel de trésorerie ?
Un prévisionnel de trésorerie se construit en trois étapes : consolider les encaissements et décaissements prévus, les comparer régulièrement au réalisé, puis ajuster les hypothèses en fonction des écarts constatés.
Cette démarche peut être menée manuellement, sur tableur, pour un suivi ponctuel et simple. Elle devient en revanche plus fiable lorsqu'elle s'appuie sur un prévisionnel multisources, qui agrège en continu les données bancaires, ERP et budgétaires plutôt que des saisies manuelles répétées.
Les trois horizons à combiner sont généralement :
la situation de trésorerie, pour une vision quotidienne consolidée des positions bancaires,
la prévision 13 semaines, un plan glissant révisé chaque semaine sur un horizon trimestriel,
le prévisionnel long terme & scénarios, une vision mensuelle dérivée du budget et du business plan, sur un horizon annuel ou pluriannuel.
Agicap actualise ces trois niveaux à partir des données bancaires et ERP, sans ressaisie, et permet l'analyse des écarts au réel pour affiner les hypothèses au fil du temps.
Découvrez comment automatiser la construction de votre prévisionnel de trésorerie avec Agicap.
Faut-il utiliser Excel ou un logiciel dédié pour son prévisionnel de trésorerie ?
Un tableur reste viable pour un prévisionnel simple et ponctuel, mais atteint vite ses limites pour une PME ou ETI.
Les principales limites d'un suivi sur Excel sont :
une mise à jour manuelle à chaque changement de données,
un risque d'erreur de saisie lors de la consolidation,
l'absence de rapprochement automatique avec les mouvements bancaires réels,
un manque de visibilité au niveau groupe dès que le nombre d'entités ou de comptes augmente.
Un logiciel de prévisions de trésorerie comme Agicap automatise l'actualisation du prévisionnel multisources à partir des données bancaires et ERP, et fiabilise le résultat sans ressaisie.
Chez OCEA Smart Building, la fiabilisation des prévisions de trésorerie et l'optimisation des placements via Agicap ont permis d'augmenter les revenus financiers des investissements de 30 %, un résultat présenté à titre d'exemple et non comme une garantie.
Comparez le temps que vous consacrez aujourd'hui à vos tableurs de trésorerie avec ce qu'Agicap peut automatiser pour vous.
Quel est le meilleur logiciel de budget prévisionnel ?
Un logiciel de budget prévisionnel devient particulièrement utile lorsqu'il permet de transformer un budget ou un compte de résultat prévisionnel en trésorerie prévisionnelle, sans double saisie.
Agicap propose deux mécanismes complémentaires au sein du module Prévisionnel de trésorerie :
le convertisseur de P&L dédié,(Profit & Loss, autrement dit compte de résultat) dédié, qui transforme directement un compte de résultat prévisionnel en vision de trésorerie, et répercute automatiquement les ajustements sur le prévisionnel à chaque mise à jour du compte de résultat,
un plug-in tableur dédié, pour importer un budget construit sous Excel ou Google Sheets (ou toute autre donnée utile) directement dans les projections de trésorerie.
Concrètement, cela permet aux équipes FP&A de :
réutiliser les hypothèses budgétaires ou le compte de résultat déjà validés en interne,
obtenir une trésorerie prévisionnelle cohérente sans reconstruire un modèle depuis zéro,
mettre à jour automatiquement le prévisionnel dès qu'un nouveau P&L ou budget est disponible.
Un fabricant de pièces automobile (35 M€ de chiffre d'affaires, 2 entités) a dégagé 910 000 € de trésorerie disponible supplémentaire après avoir fiabilisé son prévisionnel de trésorerie avec Agicap, notamment pour sécuriser ses échéances de dette.
Découvrez le convertisseur de compte de résultat (P&L) d'Agicap pour transformer votre compte de résultat prévisionnel en trésorerie prévisionnelle .
Comment intégrer l'impact du DSO dans un prévisionnel de trésorerie ?
Le DSO (délai moyen de paiement clients) influence directement la fiabilité d'un prévisionnel de trésorerie : un allongement du DSO retarde les encaissements réels par rapport aux encaissements prévus.
Un prévisionnel qui n'intègre pas cet indicateur en continu surestime mécaniquement la trésorerie disponible à court terme. Pour l'intégrer correctement, il faut :
suivre le DSO en temps réel, au niveau groupe, par filiale ou par client,
intégrer les comportements de paiement réels de vos clients, retards constatés inclus, dans le calcul des dates d'encaissement prévisionnelles,
détecter en amont un risque de tension de trésorerie lié aux retards de paiement clients.
Agicap intègre le suivi du DSO dans le prévisionnel de trésorerie, en connectant le suivi des factures clients aux dates d'encaissement prévisionnelles.
Moins d'une entreprise française sur deux a réglé ses factures à l'heure en 2025 (source : Altares, cité dans Agicap Data Pulse DSO), un repère donné à titre illustratif de l'ampleur du phénomène sur le marché français.
Visualisez l'impact de votre DSO sur vos prévisions de trésorerie directement dans Agicap.
