Le logiciel de suivi de trésorerie en temps réel
Fiabilisez vos données financières grâce à un logiciel de suivi de trésorerie.
Gérez votre trésorerie
automatiquement et sans erreurs
Obtenez de la visibilité
nécessaire sur votre trésorerie pour anticiper le futur
Prenez des décisions
basées sur vos données en temps réel
Automatisez le suivi de votre trésorerie
Visualisez votre position cash en temps réel grâce à la synchronisation des comptes bancaires et outils métiers
Recevez une alerte de l'évolution des soldes bancaires en fonction des seuils prédéfinis
Gérez sereinement le multi-devises
Concentrez-vous sur l'analyse plutôt que sur la collecte de données
Gagnez du temps dans la catégorisation de vos flux
Définissez vos propres catégories d’encaissements et de décaissements, ainsi que vos règles avancées de catégorisation
Laissez l’intelligence artificielle d’Agicap catégoriser automatiquement toutes vos opérations bancaires.
Faites gagner jusqu'à 10h par semaine à votre équipe grâce à la catégorisation automatique
Libérez du temps à votre équipe finance pour se focaliser sur des missions à plus forte valeur ajoutée
Anticipez l'évolution de votre trésorerie
Suivez en temps réel le réalisé vs. le prévisionnel et décelez immédiatement les changements de trajectoires
Construisez un prévisionnel fiable pour réaliser vos investissements au moment adéquat grâce à l'utilisation des données passées, de la conversion du compte de résultat en vision cash et à l'import Google Sheets
Gagnez en visibilité pour optimiser jusqu'à 20% de votre BFR
Gérez votre trésorerie par projet
Visualisez vos flux et suivez les écarts entre le réalisé et le prévisionnel de chaque projet en parallèle
Réallouez les ressources de vos projets en temps réel pour respecter le budget prévisionnel
Comparez et analysez la contribution de chaque projet au coût et revenu global de l’entreprise
Améliorez la marge de vos projets jusqu’à 15%
Améliorez la relation avec vos partenaires
Communiquez avec vos partenaires financiers grâce à l'export des rapports en un clic
Accédez à des financements plus élevés et à moindre coût grâce à des rapports clairs et justes
Dimensionnez vos besoins de financement afin de réduire le coût global du financement
Votre trésorerie toujours à portée de main !
Suivez les performances de votre activité et consultez les soldes de vos comptes bancaires où que vous soyez
Logiciel de suivi de trésorerie : questions fréquentes
Comment faire un suivi de trésorerie efficace ?
Un suivi de trésorerie efficace repose sur trois piliers : une visibilité bancaire consolidée en temps réel, une catégorisation fiable des flux, et un prévisionnel glissant (rolling forecast), maintenu à jour par un rapprochement systématique entre flux engagés et transactions bancaires réelles, ce qui évite les doublons entre un flux encore prévisionnel et sa réalisation bancaire. C'est précisément ce que permet d'automatiser un logiciel de suivi de trésorerie, là où un tableur reste limité à un traitement manuel.
La première étape consiste à consolider automatiquement l'ensemble de vos comptes bancaires, quelle que soit la banque, plutôt que de les suivre manuellement compte par compte. Cette vision unique en temps réel évite les ressaisies manuelles et les erreurs propres aux tableurs Excel
Pour gagner en fiabilité, il est également essentiel d'automatiser la catégorisation des flux :
Définissez vos propres catégories d'encaissements et de décaissements, ainsi que vos règles de catégorisation avancées
Laissez l'intelligence artificielle vous proposer automatiquement des règles de catégorisation pour les opérations récurrentes
Consacrez le temps ainsi libéré à l'analyse plutôt qu'à la collecte de données
Enfin, un suivi efficace ne s'arrête pas à un constat :
Rapprochement quotidien, largement automatisable : chaque transaction bancaire est rapprochée du flux engagé correspondant, pour vérifier que les paiements et encaissements prévus se sont bien exécutés comme attendu. Une fois ce flux réalisé, le doublon est éliminé.
Révision du prévisionnel, généralement hebdomadaire : à un rythme hebdomadaire, vous analysez les écarts entre le prévisionnel et le réalisé pour ajuster votre prévisionnel de trésorerie et affiner vos décisions stratégiques (BFR, financement, trajectoire de cash).
C'est cette combinaison, contrôle d'exécution quotidien et révision hebdomadaire du prévisionnel, qui alimente un prévisionnel glissant, mis à jour au fil de l'eau plutôt que figé, capable d'anticiper un véritable changement de trajectoire plutôt que de le constater a posteriori.
Selon le Panorama PME-ETI 2025 sur les prévisions de trésorerie d'Agicap, 11 % des DAF d'ETI françaises n'ont toujours pas de visibilité en temps réel sur leur position de trésorerie consolidée, un écart qui freine leur capacité à anticiper les tensions de liquidité.
Découvrez comment automatiser votre situation de trésorerie et votre catégorisation des flux avec Agicap.
Quel est le meilleur logiciel de suivi de trésorerie ?
Il n'existe pas de logiciel de suivi de trésorerie universellement « meilleur » : le bon choix dépend de la taille de votre entreprise, du nombre de banques et d'entités à consolider, et de vos besoins en prévision.
Pour les PME et ETI, plusieurs critères permettent d'évaluer un logiciel de suivi de trésorerie :
Une connectivité bancaire multi-banques et une intégration ERP pour une consolidation automatique
Un prévisionnel de trésorerie à court et long terme, avec modélisation de scénarios (Prévisionnel & scénarios)
Des modules de gestion de la dette et de gestion des placements pour piloter financement et excédents
Un module Reporting & Analyses consolidé pour les décisions du DAF et des dirigeants
Les tableurs Excel restent une option pour les très petites structures, mais montrent rapidement leurs limites en sécurité et fiabilité dès que le nombre de comptes augmente. Les modules de trésorerie intégrés aux ERP offrent, quant à eux, rarement le niveau de prévision et de scénarisation attendu par les DAF d'ETI.
Un bon logiciel de suivi de trésorerie doit aussi apporter un bénéfice financier direct : un pilotage précis des excédents permet de placer davantage de cash, sur des durées plus longues, et donc d'augmenter les produits financiers qui contribuent au résultat net. Cette stratégie n'est toutefois accessible qu'aux PME et ETI disposant d'un pilotage suffisamment précis de leur trésorerie, condition que seul un outil de suivi dédié permet d'atteindre.
Selon l'enquête Agicap “Prorités trésorerie des DAF” (511 directions financières européennes sondées, 2025), les entreprises équipées d'un logiciel de gestion de trésorerie sont deux fois plus susceptibles de prioriser l'augmentation de leurs revenus financiers.
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Existe-t-il un logiciel de suivi de trésorerie gratuit ?
Il n'existe pas de logiciel de suivi de trésorerie professionnel réellement gratuit à long terme pour les PME et ETI ; les solutions sans coût se limitent en général à des tableurs Excel ou à des fonctionnalités bancaires basiques.
Les tableurs permettent de démarrer un suivi sans coût de licence, mais reposent sur une gestion manuelle des flux, sans consolidation automatique multi-banques ni prévisionnel fiable. Cette approche devient risquée et chronophage dès que le nombre de comptes ou d'entités augmente.
À titre d'exemple illustratif, un producteur d'électricité photovoltaïque gérant une cinquantaine d'entités via des fichiers Excel a réduit de 75 % le temps consacré à la gestion de sa trésorerie après avoir automatisé son suivi.
Les logiciels de suivi de trésorerie professionnels, dont Agicap, reposent en général sur un modèle d'abonnement plutôt que sur une offre gratuite pérenne, le tarif variant selon le nombre de comptes, d'entités et de modules nécessaires.
Quel est le prix d'un logiciel de suivi de trésorerie ?
Le prix d'un logiciel de suivi de trésorerie varie selon le nombre de comptes bancaires, d'entités et d'utilisateurs à connecter, ainsi que les modules souhaités (prévisionnel, gestion de la dette, gestion des placements).
La plupart des éditeurs, dont Agicap, proposent un abonnement annuel personnalisé plutôt qu'un tarif fixe unique, car les besoins diffèrent fortement entre une PME mono-bancaire et une ETI multi-entités. Le devis prend notamment en compte :
Le nombre de comptes bancaires et de banques à connecter
Le nombre d'entités et d'utilisateurs
Les modules activés (prévisionnel, dette, placements, reporting)
Au-delà du coût de licence, il est recommandé d'évaluer le coût total d'utilisation (implémentation, formation, support) en le mettant en perspective avec les gains attendus : réduction des frais financiers, augmentation des produits financiers, et temps libéré pour les équipes finance.
Demandez un devis personnalisé pour votre logiciel de suivi de trésorerie Agicap.
Quelle est la différence entre un logiciel de suivi de trésorerie et un logiciel de comptabilité ?
Un logiciel de comptabilité enregistre et historise les écritures comptables passées, tandis qu'un logiciel de suivi de trésorerie se concentre sur la position de trésorerie actuelle et future, en temps réel.
La comptabilité répond à une logique d'engagement (factures émises, charges constatées), avec une vision souvent décalée par rapport aux flux réels. Un logiciel de gestion de trésorerie s'appuie au contraire sur les flux bancaires réels pour offrir :
Une situation de trésorerie consolidée en temps réel, multi-banques et multi-entités
Un prévisionnel de trésorerie à court, moyen et long terme
Des outils de gestion de la dette et de gestion des placements
Ces deux outils sont complémentaires plutôt que substituables : le logiciel de suivi de trésorerie s'appuie souvent sur les données du logiciel de comptabilité (via un connecteur ERP par exemple) pour fiabiliser ses prévisions à moyen et long terme, notamment via la conversion du compte de résultat en vision cash.
Selon le Panorama PME-ETI 2025 d'Agicap, 94 % des DAF français n'intègrent pas encore de prévisions de trésorerie combinant les trois horizons court, moyen et long terme, un manque que lacomptabilité ne peut pas combler seule.
Découvrez comment connecter votre comptabilité à Agicap pour fiabiliser votre suivi de trésorerie.
