[FICHE PRATIQUE] - 10 astuces de DAF pour surmonter vos difficultés de trésorerie

Comment faire face à des difficultés de trésorerie ? Quelles sont les bonnes pratiques et les solutions à mettre en place immédiatement ?

Camille Soulier est la Directrice Administrative et Financière de Germinal, une jeune entreprise en pleine croissance. Elle nous partage ses astuces et son vécu sur la gestion des difficultés de trésorerie, qu’elles soient passagères (liées à la conjoncture) ou récurrentes (liées au BFR).

D’où viennent les problèmes de trésorerie ?

Suivre sa trésorerie est un prérequis pour toute société qui souhaite avoir une gestion saine. En effet, il faut anticiper ses besoins (ou non) de trésorerie car il est beaucoup plus difficile de trouver des solutions lorsque l’on est sur le fait accompli et dans l’urgence de la situation.

L’entreprise qui n’a pas suffisamment de trésorerie doit s’interroger sur l’origine des difficultés :

• Est-ce uniquement lié à des décalages temporaires de trésorerie entre ses encaissements et ses décaissements ?
• Est-ce que votre société a été en pertes depuis plusieurs exercices et a consommé sa trésorerie ?
• Est-ce que vous avez trop investi et consommé votre trésorerie nécessaire au fonctionnement normal de votre activité ?

Analyser l’origine des difficultés permet de juger du degré de gravité de la situation et actionner les différentes solutions qui peuvent être mises en place.

Les conseils d’une experte pour surmonter les difficultés de trésorerie

Camille Soulier est Chief Financial Officer chez Germinal.

Germinal, société créée en 2018, est experte en "growth marketing" — méthode qui permet de générer de la croissance en ligne via un modèle scientifique, itératif et non conventionnel.

Camille Soulier est devenue DAF avant 30 ans, et a cumulé plus de 12 ans d’expérience en finance dans des structures de toute taille.

Dans cette fiche pratique exclusive, elle partage avec vous 10 astuces et retours d’expériences pour gérer au mieux des difficultés de trésorerie passagères ou récurrentes.

Cette fiche pratique fait partie de la formation en gestion de trésorerie Cash Academy : inscrivez-vous dès maintenant pour accéder à l’intégralité du contenu, c’est gratuit !

Les conseils à suivre pour faire face aux difficultés de trésorerie

Ces conseils sont issus de la fiche pratique, à télécharger gratuitement en suivant ce lien.

Comment faire face à un problème de trésorerie ? Agicap vous dévoile tout :

Astuce numéro 1 : passer par la cession Dailly

Si vous avez des factures clients en attente de règlement et que vous avez besoin de cash à court terme, vous pouvez céder vos créances à la banque grâce à la cession Dailly, et donc recevoir immédiatement le cash (auquel on soustrait les frais bancaires). Vous pouvez procéder à la cession Dailly sur vos factures clients (à condition que le produit ait été livré ou la prestation réalisée), mais aussi sur les créances de l’État comme le crédit de TVA, ou sur des subventions, par exemple un financement venu de la région.

Le conseil de Camille Soulier : “Attention, c’est une solution temporaire, en cas de décalage de trésorerie ; ce ne doit pas être utilisé en permanence”.

Astuce numéro 2 : décaler le paiement des charges patronales

Vous pouvez demander à l’URSSAF et aux complémentaires retraite de repousser le paiement des charges patronales ou de les étaler sur 3 à 6 mois. Si vous n’arrivez pas à les joindre, une alternative peut être de bloquer dès à présent les virements et de négocier une fois en contact avec l’organisme.

Le conseil de Camille Soulier : “Déclarez bien les charges sur la DSN mais ne les mettez pas en prélèvement, pour éviter le prélèvement automatique. Mieux vaut opter pour le règlement par chèque”.

La suite dans la fiche pratique !

Surmonter les difficultés de trésorerie : la fiche pratique à télécharger

Process de relance client, négociation avec la banque, qualification et scoring clients…

Dans cette fiche pratique exclusive, Camille Soulier revient sur les méthodes qui lui ont permis d’apporter plus de sérénité dans la gestion de trésorerie des entreprises avec lesquelles elle a collaboré.

Découvrez les bonnes pratiques dans ce document synthétique et concret, réalisé par des experts de la gestion de trésorerie.