Einfache Liquiditätsplanung mit Excel-Vorlage zum kostenlosen Download
Jedes Jahr schließen viele kleine und mittelständische Unternehmen ihre Türen. Mit ein Grund für das schnelle Aus liegt nicht selten im fehlerhaften Cashflow-Management. Unabhängig von der Größe oder den Tätigkeitsbereichen des Unternehmens bleibt seine Liquidität die Basis seines Fortbestands. Wer aber sein Bargeld zu grob in Excel verwaltet, hat oft das Nachsehen. Besser beraten sind Sie mit unserer Excel-Vorlage für Ihren Liquiditätsplan zum kostenlosen Download. Sie basiert auf unseren Erfahrungen als Anbieter einer einfachen, sicheren Cashflow-Management-Lösung.
Liquiditätsplan erstellen in Excel mit Vorlage
Sichern Sie sich jetzt die kostenlose Excel-Vorlage für Ihren Liquiditätsplan und werfen Sie einen ersten Blick in die einzelnen Tabellen. Wir erklären Ihnen in diesem Artikel, wie Sie die Vorlage am besten für Ihr Cashflow-Management verwenden können.
Allerdings sollten wir vor den nächsten Schritten erst einmal klären, was ein Liquiditätsplan ist und was unter einer Liquiditätsplanung in Excel zu verstehen ist.
Definition: Was ist eine Liquiditätsplanung?
Die Liquiditätsplanung und der daraus resultierende Liquiditätsplan sind zentrale Elemente der Finanzplanung eines Unternehmens. Es handelt sich dabei um die strategische Vorhersage des erwarteten Cashflows, also Zahlungsströme (Einnahmen und Ausgaben), die in einem bestimmten Zeitraum ein- und ausgehen.
Die Liquiditätsplanung hat zwei übergeordnete Ziele:
- Finanzielle Engpässe vermeiden
- Sicherzustellen, dass das Unternehmen jederzeit in der Lage ist, seinen Zahlungsverpflichtungen nachzukommen
Jeder Liquiditätsplan enthält eine genaue Auflistung vergangener und die Prognose künftiger Einnahmen und Ausgaben – diese reichen jeweils von operativen Kosten bis hin zu Investitionen.
Liquiditätsplanung und Liquiditätsplan in einer Excel-Tabelle: Was ist damit gemeint?
Der Liquiditätsplan als Excel-Tabelle ist für alle Verantwortlichen in einem Unternehmen gedacht, die den Cashflow und damit die Lebensader des Geschäfts überwachen. Das erledigt der oder die Manager:in durch die tägliche, wöchentliche und monatliche Berücksichtigung vergangener und zukünftiger Transaktionen. Dazu zählen unter anderem zu zahlende Kundenrechnungen, zu zahlende Lieferantenrechnungen und auch Fixkosten wie die Miete.
Doch warum sollten Sie den Cashflow überhaupt überwachen? Reicht nicht eine einfache Soll-Haben-Rechnung, bei der Sie Ihre Kosten und Einnahmen gegenüber stellen? Tatsächlich sind die Transaktionen eines Unternehmens zu komplex, um sie lediglich ohne weiteren Analysegedanken gegenüberzustellen.
Schließlich möchten Sie wissen, in welchem Monat Ihnen basierend auf Ihren geschätzten Einnahmen und Ausgabe wie viel Liquidität zur Verfügung steht. Nur so können Sie Investitionen planen und auch Liquiditätsengpässe voraussehen und frühzeitig korrigierend eingreifen.
Die Vorteile eines Liquiditätsplans in Excel
Wenn Sie es leid sind, von Bargeld-Knappheit in Ihrem Unternehmen überrascht zu werden, dann bietet sich eine Liquiditätsplanung in Excel an, um alle Ein- und Ausgänge sinnvoll zu antizipieren. So können Sie mit der Tabelle schon vorab die Zeiträume identifizieren, in denen Sie vermutlich mit Liquiditätsengpässen konfrontiert sein werden. Das ist eine deutlich sicherere Variante als nur das Bankkonto im Blick und einzelne Posten vage im Kopf zu haben.
Wenn Sie so gesichert wissen, was morgen, in einer Woche oder in einem Monat auf Sie zukommen wird, können Sie heute schon strategisch kluge Entscheidungen treffen, damit Sie gelassener in die Zukunft blicken können. Die Planbarkeit und Liquiditätsbasis für alle Ihre Entscheidungen ist so gewährleistet. So können bestimmte Anschaffungen und Investitionen besser eingeplant werden, ohne Ihre Liquidität im jeweiligen Monat zu stark zu beeinträchtigen.
So funktioniert das Liquiditätsplan-Muster in Excel
Sobald Sie die kostenlose Liquiditätsplan-Excel-Tabelle heruntergeladen haben, können Sie sich an die Arbeit machen. Das Ausfüllen des Musters ist nicht sonderlich kompliziert. Wir erklären Ihnen, was Sie als Verantwortliche:r wo eintragen müssen:
- Fügen Sie zunächst Ihre verfügbaren Barmittel zu Beginn des ersten Monats ein (blaues Feld). In unserem Beispiel und der Excel-Vorlage gehen wir für Ihren Liquiditätsplan davon aus, dass Sie das typische Geschäftsjahr beginnend mit dem Januar als ersten betrachteten Monat planen. Sollte Ihre Planung unterjährig beginnen oder das Geschäftsjahr verschoben sein, passen Sie das Muster entsprechend an.
- Holen Sie dann Ihre vergangenen oder zukünftigen Transaktionen hervor: Einnahmen, zum Beispiel Kundenrechnungen und Zuschüsse, sowie Ausgaben, beispielsweise Gehälter, zu zahlende Lieferanten und die Miete. Tragen Sie diese Informationen im Januar an.
- Achten Sie bei der Eingabe Ihrer Transaktionen auf die Zahlungsfristen, sollte es welche geben.
Tragen Sie so Monat für Monat einfach alle sicheren und auch erwarteten Einnahmen und Ausgaben des Monats in die Tabelle ein. Alle Punkte müssen übersichtlich und gut lesbar in der Excel-Vorlage aufgelistet werden.
Wichtig für geschätzte Angaben: Seien Sie hier immer realistisch, was beispielsweise erwartete Umsätze oder geplante Investitionen angeht. Es nützt nichts, wenn Sie hier mit Fantasiezahlen arbeiten, die Sie zum Beispiel beim Umsatz gerne erreichen möchten. Planen Sie im Zweifel etwas konservativer, um Ihre Liquidität nicht zu gefährden.
Die kostenlose Excel-Tabelle berechnet nach Eingabe aller Daten automatisch den Cashflow zum Monatsende. Sie sehen Monat für Monat entweder eine positive oder negative Liquidität jeweils zum Monatsanfang- und Ende.
Die daraus gewonnene Einsicht über Ihre Liquidität müssen Sie dann nur noch einsetzen, um für eine reibungslose Entwicklung Ihres Unternehmens zu sorgen.
Liquiditätsplan als Teil des Businessplans: Excel und Alternativen
Excel ist bekannt und auch effektiv für eine Liquiditätsplanung – mit dem Tabellenkalkulationsprogramm hat schließlich jede:r Angestellte vermutlich schon einmal gearbeitet. Gleichzeitig bedeutet das nicht, dass das kostenlose Excel-Muster für Ihren Liquiditätsplan die beste Lösung ist.
Denn je komplexer Ihre Planung wird, je mehr Kostenpunkte Sie berücksichtigen müssen, desto schwieriger wird es mit unserer kostenlosen Excel-Vorlage, Ihre Liquiditätsplanung angemessen vorzunehmen. Mit der Zeit wird diese immer zeitaufwändiger und auch langwieriger in der Pflege – was dann passiert, ist hinlänglich bekannt: es schleichen sich Fehler ein.
Wollen Sie zudem einen schnellen Überblick haben, dann müssen Sie auf Diagramme in Excel zurückgreifen. Der Bau solcher Grafiken kann in Excel-Listen allerdings oft sehr mühsam sein.
Als Excel-Alternative für das Cashflow Management bietet sich etwa eine Buchhaltungssoftware an. Allerdings müssen Sie auch hier einiges Vorwissen über die Buchhaltung haben, um sich zurechtzufinden. Außerdem ist das Vokabular der Buchhaltung verhältnismäßig anspruchsvoll, was zu Verständnisproblemen führen kann. Zudem ist die Buchhaltung eher mit der Analyse der Vergangenheit und nicht der Gegenwart und Zukunft beschäftigt.
Somit ist die beste Alternative für eine Liquiditätsplanung in Excel fraglos eine Cashflow Management-Software wie die von Agicap. Das Tool dient sowohl zum Cashflow Management als auch zur Liquiditätsprognose für kleine und mittlere Unternehmen. Hier müssen Sie auch nicht lange und penibel Daten eingeben. Die hochgradig automatisierte Software liest die Daten selbstständig aus und spart Ihnen mit ihren Algorithmen Zeit und reduziert potenzielle Fehlerquellen.
Im Dashboard erhalten Sie leicht lesbare und benutzerdefinierte Diagramme mit präzisen Prognosen für Ihre Unternehmenszukunft. Durch die mögliche Integration von Bankkonten und weiteren Systemen reduzieren Sie so die Fehleranfälligkeit und Behäbigkeit, die eine Excel-Liste mit sich bringt.
FAQ: Häufig gestellte Fragen zum Liquiditätsplan in Excel
Was versteht man unter einem Liquiditätsplan?
Ein Liquiditätsplan ist ein finanzielles Steuerungsinstrument, das im Finanzwesen und Controlling eingesetzt wird. Es ermöglicht Unternehmen, ihre zukünftigen Zahlungsströme zu planen und zu überwachen. Der Liquiditätsplan dient so als Prognosetool – Ziel ist es, sicherzustellen, dass ein Unternehmen zu jedem Zeitpunkt über ausreichend Liquidität verfügt, um Zahlungsverpflichtungen nachzukommen und Investitionen planen zu können.
Was gehört in einen Liquiditätsplan?
Ein Liquiditätsplan sollte alle erwarteten Einnahmen und Ausgaben eines Unternehmens beinhalten. Dazu zählen bei einer typischen Organisation auf der Einnahmenseite Positionen wie Umsatzerlöse, Provisionen, Zinsen und Fördermittel. Auf der Ausgabenseite sind es Gehälter, Mieten, Steuern, Investitionen und andere Betriebskosten. Wichtig: Diese Cashflows müssen stets nach ihrer Fälligkeit aufgelistet werden, um ein klares Bild der Liquidität des Unternehmens zu jedem Zeitpunkt zu erhalten.
Wie erstelle ich einen Liquiditätsplan?
Bevor Sie einen Liquiditätsplan erstellen können, müssen Sie im ersten Schritt alle relevanten Daten für Ihre erwarteten Einnahmen und Ausgaben sammeln. Im nächsten Schritt fügen Sie diese Daten in eine geeignete Vorlage ein, wie etwa in unsere kostenlose Excel-Vorlage. Diese Excel-Tabelle erlaubt es, die erwarteten Cashflows über einen bestimmten Zeitraum, auf monatlicher Basis, zu organisieren. Eine Alternative ist eine spezielle Cashflow Management-Software wie Agicap.
Fazit: Liquiditätsplan mit kostenloser Excel-Vorlage ist nett, aber keine finale Lösung
Prognosen aufstellen dank eines Liquiditätsplans in unserer kostenlosen Excel-Verlage ist klug, die Einführung einer sich täglich aktualisierenden Cash-Management-Methode ist aber klüger. Unabhängig davon, ob Sie eine Excel-Tabelle oder eine spezialisierte Lösung wie Agicap verwenden, ermöglicht Ihnen die tägliche Verwaltung Ihres Cashflows eine zuverlässige Unternehmensführung, ohne Angst vor unangenehmen Überraschungen.
