Die beste Liquiditätsmanagement Software 2026 für wachstumsstarke Unternehmen

Mit einer professionellen Liquiditätsmanagement Software steuern Sie nicht nur Ihre aktuellen Kontostände, sondern Ihre gesamte Zahlungsfähigkeit: konzernweit, bankübergreifend und über verschiedene Szenarien hinweg. Gerade im Umfeld steigender Zinsen, volatiler Märkte und wachsender Working-Capital-Bedürfnisse reicht eine Excel-basierte Sicht auf die Liquidität nicht mehr aus.

In diesem Beitrag zeigen wir, wie moderne Lösungen Liquiditätsmanagement und Liquiditätsplanung verbinden – und stellen Ihnen neun relevante Anbieter von Liquiditätsmanagement Softwares mit Liquiditätsplanung-Funktion im Überblick vor.

Was ist eine Liquiditätsmanagement Software – und warum brauchen Unternehmen sie?

Definition und zentrale Funktionen

Eine Liquiditätsmanagement Software unterstützt Unternehmen dabei, jederzeit alle fälligen Zahlungsverpflichtungen stressfrei erfüllen zu können – ohne Adhoc-Kredite, teure Überziehungen oder Notverkäufe von Vermögenswerten. Sie adressiert damit nicht nur eine operative Herausforderung, sondern eine strategische Aufgabe: die finanzielle Flexibilität, Marge und Wachstumsfähigkeit des Unternehmens zu sichern.

Im Kern bedeutet Liquiditätsmanagement, über den reinen aktuellen Kontostand hinauszublicken. Eine Liquiditätsmanagement-Software bündelt dazu Bankkonten, Zahlungsströme, offene Posten und Finanzierungen, verknüpft sie mit kurzfristigen und mittelfristigen Prognosen und macht die wichtigsten Liquiditätsrisiken sichtbar.

Mit einer Liquiditätsmanagement Software können Verantwortliche die aktuelle und künftige Liquidität sowie verschiedene Szenarien jederzeit einsehen. So stellen Sie sicher, dass Sie über ausreichende Mittel verfügen, um Betriebskosten zu decken, finanzielle Verpflichtungen zu erfüllen und finanzielle Engpässe zu vermeiden.

Liquiditätsrisiko verstehen – und warum es 2026 besonders kritisch ist

Die Sicherung der Liquidität ist von großer Bedeutung. Wer mögliche Engpässe nicht schnell erkennt, droht zahlungsunfähig – und damit insolvent – zu werden. Laut Creditreform ist in Deutschland im ersten Halbjahr 2025 die Zahl der Unternehmensinsolvenzen  mit 11.900 auf den höchsten Stand seit zehn Jahren gestiegen. Das zeigt, wie viel Druck aktuell auf Unternehmen lastet: Wenn kurzfristige Verbindlichkeiten nicht mehr beglichen werden können, ist es meist schon zu spät.

Liquiditätsrisiko beschreibt die Gefahr, kurzfristige Verpflichtungen oder unerwartete Liquiditätslücken nicht rechtzeitig decken zu können – mit Folgen wie Notkrediten, zu schlechten Konditionen, teuren Überziehungen oder erzwungenen Asset-Verkäufen.

Gerade im Mittelstand haben sich die Risiken in den letzten Jahren deutlich verstärkt, zum Beispiel:

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• Operative Risiken wie verspätete Kundenzahlungen, unerwartete Betriebskosten oder Projektverzögerungen.

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• Markt- und Umfeldrisiken wie Lieferkettenstörungen, Nachfrageschwankungen oder regulatorische Änderungen.

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• Finanzielle Risiken wie volatile Zinsen und schwankende Wechselkurse.

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• Konzentrationsrisiken durch Abhängigkeit von wenigen Kunden oder Lieferanten.

Was sich geändert hat

Aufsichtsrat, Banken, Private-Equity-Investoren und andere Stakeholder erwarten heute eine kontinuierliche – nicht nur periodische – Überwachung von Liquiditätsrisiken. Sie wollen insbesondere:

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• dass Risiken in Echtzeit sichtbar werden (zum Beispiel DSO-Anstiege, drohende Überziehungen, auslaufende Kreditlinien),

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• dass Risiken systematisch bewertet und priorisiert werden,

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• und dass Risiken mit Hilfe von Szenarioanalysen und Stresstests aktiv gemanagt werden.

Eine moderne Liquiditätsmanagement Software wie Agicap unterstützt genau dabei: Durch Kassenabstimmung, Cash-Disposition, Cash-Pooling und eine 13‑Wochen-Prognose werden Zahlungsströme transparent, Engpässe frühzeitig sichtbar und Überschüsse gezielt gesteuert – sodass Risiken rechtzeitig adressiert werden können, bevor aus ersten Spannungen eine akute Krise wird.

Wer braucht eine Liquiditätsmanagement Software – und wann?

Eine Liquiditätsmanagement Software ist vor allem von Bedeutung, wenn ein Unternehmen sich in einer Wachstumsphase befindet. Unternehmenswachstum muss finanziert werden – denn werden beispielsweise mehr Produkte verkauft, dann müssen auch mehr Waren vorrätig sein, mehr Logistikkosten gestemmt werden. Doch die Zahlungseingänge kommen meist verzögert und entsprechend muss in Vorleistung gegangen werden, damit die steigenden Umsätze generiert werden können. Zudem steigt die Komplexität der Unternehmensstrukturen.

Für CFOs und das Controlling ist eine Liquiditätsmanagement Software besonders attraktiv. So können entscheidungsrelevante Informationen zusammengetragen werden – auf der Basis verlässlicher Daten. Gerade auch für Unternehmen mit Multi-Entity- und Multi-Bank-Strukturen ist eine spezialisierte Liquiditätsmanagement Software von Vorteil. So kann schnell der Überblick gewahrt und Transparenz über die Liquidität hergestellt werden.

Liquiditätsmanagement vs Liquiditätsplanung: Was ist der Unterschied?

Management = operativ, controlling-orientiert

Das Liquiditätsmanagement ist operativ und tagesaktuell: Hier geht es um die tägliche Steuerung der vorhandenen Zahlungsmittel, z. B. Zahlungen ausführen, Konten überwachen oder kurzfristig Geld umschichten.

Planung = strategisch, vorausschauend

Die Liquiditätsplanung befasst sich mit der zukünftigen Entwicklung der Liquidität eines Unternehmens. Ziel ist es, frühzeitig zu erkennen, wann Engpässe oder Überschüsse entstehen – z. B. mithilfe von Prognosen, Szenarien und Budgetplanungen.

Die folgende Tabelle zeigt, wie sich Liquiditätsplanung und Liquiditätsmanagement in der Praxis voneinander abgrenzen:

In der Praxis sind Liquiditätsplanung und Liquiditätsmanagement untrennbar miteinander verbunden. Moderne Liquiditätsmanagement Softwares kombinieren deshalb operative Liquiditätssteuerung (z. B. Zahlungen, Kontenüberwachung, Cash-Pooling, kurzfristige Prognosen) mit strategischer Liquiditätsplanung (Forecasts, Szenarien, Budgets, Soll-Ist-Vergleiche) in einem System – wie zum Beispiel Agicap.

Typische Herausforderungen – und wie eine Liquiditätsmanagement Software hilft

Eine zuverlässige Liquiditätsplanung  und ein strukturiertes Liquiditätsmanagement sorgen dafür, dass ein Unternehmen jederzeit zahlungsfähig bleibt und finanzielle Entscheidungen vorausschauend und sicher treffen kann. In der Praxis ist die Umsetzung jedoch alles andere als einfach – insbesondere, wenn noch stark mit Excel gearbeitet wird.

Liquiditätsplanung in Excel: Warum Tabellen oft nicht ausreichen

Viele kleinere Unternehmen arbeiten in der Liquiditätsplanung noch immer mit Excel. Mit dem Tabellenkalkulationsprogramm können einfache Tabellen erstellt und Berechnungen vorgenommen werden.

Tipp: Eine entsprechende Liquiditätsplanungs-Vorlage für Excel finden Sie hier  

Doch je komplexer die Strukturen, je umfangreicher die Daten – desto schneller stößt Excel an seine Grenzen. Eine vollumfängliche Tabelle zu entwerfen, die alle Bereiche der Liquiditätsplanung abdeckt, ist zeitaufwendig.

Manuelle Eingaben sind zudem fehleranfällig. Außerdem fehlt oft der Echtzeitabgleich. Deutlich einfacher als mit Excel-Tabellen geht das mit einer Liquiditätsmanagement Software, die zahlreiche Aufgaben automatisch erledigt.

Viele Schritte, die zuvor manuell erledigt wurden, können automatisiert werden Viele manuelle Aufgaben, die zuvor in Excel erledigt wurden, können automatisiert werden: Bankkonten werden synchronisiert, offene Posten übernommen, Prognosen laufend aktualisiert und Daten aus ERP-Systemen automatisch eingespielt.

Hinweis: Viele Unternehmen investieren derzeit verstärkt in die Modernisierung von Geschäftsprozessen. Das zeigt eine aktuelle Studie der Beratungsgesellschaft KPMG. Vor allem KI und Automatisierung gehören demnach zu den wichtigsten Zukunftsaufgaben. Das lässt sich auch auf das Thema Liquidität übertragen: Gerade in der Liquiditätsplanung zeigt sich, wie wichtig Automatisierung und KI werden – denn nur so lassen sich Forecasts in Echtzeit aktualisieren und fundierte Entscheidungen treffen

Im Vergleich zu Excel bietet eine spezialisierte Liquiditätsmanagement Software nicht nur mehr Geschwindigkeit, sondern auch eine andere Qualität der Steuerung:

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• Alle relevanten Bankkonten werden zentral konsolidiert und tagesaktuell mit den offenen Posten abgestimmt (Zahlungsabgleich).

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• Kurzfristige Cash-Positionen werden über eine 13‑Wochen-Prognose sichtbar, sodass Engpässe frühzeitig erkannt werden.

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• Mit Cash-Disposition und Cash-Pooling kann überschüssige Liquidität gezielt zwischen Konten oder Gesellschaften verschoben werden, um Überziehungen zu vermeiden und Zinsaufwendungen zu senken.

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• Durch diese Transparenz lässt sich der operative Zahlungsverkehr besser steuern, unnötig hohe Liquiditätspuffer werden reduziert und Risiken wie Überziehungen oder verpasste Opportunitäten werden minimiert.

Prognosen sind oft veraltet oder unvollständig

Prognosen werden in vielen Unternehmen noch manuell in Tabellen erstellt. Schnell werden die mühevoll zusammengestellten Daten von der Realität überholt. Neue Informationen wie verspätete Zahlungen, gestiegene Kosten oder unerwartete Einnahmen werden nicht automatisch eingepflegt. Durch die veralteten Informationen werden im schlimmsten Fall Fehlentscheidungen getroffen oder Potenziale nicht entdeckt. Das kann hohe Kosten verursachen.

Eine moderne Liquiditätsmanagement Software wie Agicap aktualisiert insbesondere kurzfristige Cash-Prognosen – etwa im Rahmen einer 13‑Wochen-Planung – weitgehend automatisiert, auf Basis von Bankdaten, ERP-Informationen und offenen Posten. So behalten Sie Ihre kurzfristige Liquidität im Blick – auch in dynamischen Zeiten.

Komplexe Unternehmensstrukturen: Mehrere Standorte, Banken, Währungen

Je größer ein Unternehmen wird, desto komplexer wird das Liquiditätsmanagement. Manuell ist es kaum möglich, einen Überblick zu behalten, wenn unterschiedliche Rechtseinheiten, Bankverbindungen, Währungen oder Standorte bestehen.

Agicap bietet hier eine konsolidierte Ansicht über alle relevanten Finanzdaten hinweg. So sehen Unternehmen auf einen Blick, welche Einheit wie viel Liquidität zur Verfügung hat – und können gezielt planen, um Mittel dort einzusetzen, wo sie benötigt werden. Das spart Zeit, senkt Risiken und erhöht die Reaktionsgeschwindigkeit.

Vergleich: Die 9 besten Liquiditätsmanagement Systeme mit Funktionen der Liquiditätsplanung 2026

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, wie Unternehmen ihre Liquidität im Blick behalten können. Die meisten modernen Lösungen kombinieren heute Funktionen für operatives Liquiditätsmanagement (z. B. Cash-Übersicht, Zahlungsverkehr, Cash-Pooling) mit unterschiedlichen Ausprägungen der Liquiditätsplanung (z. B. Forecasts, Szenarien, Budgetierung).

Nachfolgend stellen wir Ihnen kurz neun Anbieter von Liquiditätsmanagement Systemen mit integrierter Liquiditätsplanungsfunktion sowie deren wichtigste Features und Vorteile vor. 

Wichtig zu wissen: Die Auflistung ist nicht als klassisches Ranking zu verstehen. Jedes Unternehmen hat andere Anforderungen und finanzielle Möglichkeiten.

Die 9 besten Liquiditätsmanagement Systeme vorgestellt

Agicap

Agicap ist eine europäische All-in-One-Plattform für Liquiditätsmanagement mit Fokus auf den Mittelstand. Im Kern konsolidiert Agicap alle relevanten Daten – Bankkonten, ERP-Systeme, Debitoren- und Kreditoreninformationen sowie Cashflows aus Tochtergesellschaften – in zentralen Echtzeit-Dashboards. So erhalten CFOs und Finanzteams einen sofortigen, konzernweiten und gesellschaftsbezogenen Überblick über ihre Liquidität – ohne manuell gepflegte Excel-Listen.

Für das kurzfristige Liquiditätsmanagement bietet Agicap eine konzernweite Cash-Übersicht, tägliche Kassenabstimmung, Cash-Disposition, Cash-Pooling und eine 13‑Wochen-Prognose. Im Planungsmodul werden automatisierte Cash-Forecasts auf Basis von Multi-Source-Daten erstellt; eine flexible Szenario-Modellierung erlaubt es, Schocks oder strategische Entscheidungen auf Liquidität und Kennzahlen zu simulieren.

Eingebettete Prozessautomatisierung reduziert manuelle Aufgaben im Finanzteam deutlich: Im Debitoren- und Kreditorenmanagement lassen sich Mahnläufe, Freigabe-Workflows und Zahlungen automatisieren, was die DSO senkt, DPO verbessert und den operativen Zahlungsverkehr stabilisiert.

Über Reporting & Analytics stellt Agicap anpassbare, entscheidungsrelevante KPIs und Dashboards für Management, Banken und Investoren bereit. Dank nativer Bank- & ERP-Konnektivität und modularer Architektur lässt sich Agicap schnell über mehrere Banken, Gesellschaften und Länder hinweg ausrollen und skaliert mit der Unternehmensgruppe mit.

Commitly

Commitly ist ein cloudbasiertes Tool für Cashflow-Management und Liquiditätsmanagement mit Fokus auf kleine und mittelständische Unternehmen. Die Software konsolidiert Bankkonten, unterstützt Bank- und ERP-Integrationen, bietet Szenarien sowie Offene-Posten-Management und ermöglicht eine Multi-Unternehmens-Konsolidierung.
Der Schwerpunkt liegt auf einem schnellen Überblick über Ein- und Auszahlungen sowie einer übersichtlichen Darstellung der Liquidität – insbesondere für KMU-Gruppen mit mehreren Gesellschaften.

Tidely

Die Software von Tidely ist eine Lösung für Liquiditätsplanung und einfaches Liquiditätsmanagement in Echtzeit. Über Dashboards werden Bankkonten synchronisiert, Rechnungen integriert und Cashflows visualisiert; Reporting- und Analysefunktionen runden das Angebot ab.
Die Software richtet sich vor allem an KMU mit wachsendem Planungsbedarf, die ihre Liquiditätsplanung aus Excel herauslösen und in ein spezialisiertes, leicht zu bedienendes Tool überführen möchten.

Coupa

Coupa ist eine umfassende Plattform für Ausgabenmanagement, Budgetierung und Liquiditätsplanung. Sie bietet Echtzeit-Cashflow-Überwachung, Szenarioanalysen, Konzernkonsolidierung, Netting sowie Budget- und Forecasting-Funktionen und integriert sich in ERP- und Buchhaltungssysteme.
Der Fokus liegt auf der Steuerung von Zahlungsströmen und Kosten in größeren Unternehmensgruppen, in denen Einkauf, Zahlungsprozesse und Liquiditätsplanung eng verzahnt werden sollen. Im Bereich Enterprise-Ausgabenmanagement und Liquiditätsplanung zählt Coupa damit zu den etablierten Anbietern für internationale Unternehmensgruppen

Finban

Finban kombiniert Liquiditätsprognosen in Echtzeit mit Planungsfunktionen. Die Lösung bietet Anbindungen an Buchhaltungs- und Bankingtools, Szenarien- und Budgetplanung, Personalplanung, Konsolidierung sowie Vertragsmanagement.
Sie adressiert Unternehmen, die neben einer Liquiditätssicht auch weitere finanzielle und operative Planungsdimensionen (z. B. Personal, Verträge) in einem zentralen Tool abbilden möchten.

Board

Board ist eine Enterprise Planning Platform, die Budgetierung, Planung, Reporting und Liquiditätsmanagement in einem System vereint. Die Lösung ist stark konfigurierbar und lässt sich an Branchen- und Unternehmensspezifika anpassen.
Board eignet sich vor allem für Konzerne und größere Mittelständler, die eine integrierte, unternehmensweite Planungs- und Reporting-Lösung mit Liquiditätskomponente suchen.

Helu

Helu fokussiert sich auf Start-ups und KMU und bietet Funktionen für Budgetierung, Liquiditätsprognosen und automatisierte Finanzberichte. Ein zentrales Merkmal ist die enge Integration mit Buchhaltungssystemen wie DATEV.
Die Lösung automatisiert die Aufbereitung von Finanzzahlen und erleichtert insbesondere jungen und wachsenden Unternehmen den Aufbau von Transparenz über Liquidität und Ertragssituation.

Planful

Planful ist eine integrierte Finanzplanungs-Software (FP&A), die Budgetierung, Planung und Forecasting unterstützt. Dazu gehören rollierende Forecasts, Szenarioanalysen und Self-Service-Reporting, häufig inklusive Cashflow- bzw. Liquiditätsplanung.
Planful richtet sich an mittlere bis große Unternehmen mit komplexen Finanzstrukturen, die Wert auf skalierbare, zentral gesteuerte Planungs- und Reportingprozesse legen.

TIS

TIS (Treasury Intelligence Solutions) ist eine Cloud-Plattform für globalen Zahlungsverkehr und Cash Management. Sie unterstützt grenzüberschreitende Transaktionen, Inlandszahlungen, umfangreiche Bankenkonnektivität, Liquiditätsprognosen, Betrugsprävention und Zahlungscompliance.
Die Lösung ist besonders für multinationale Unternehmen geeignet, die viele Banken und Länder anbinden, Zahlungsprozesse zentralisieren und kurzfristiges Liquiditätsmanagement weltweit steuern wollen.

So wählen Sie die richtige Liquiditätsmanagement Software aus

Strukturen und Unternehmensgröße beachten

Welche Software zu einem Unternehmen passt, hängt von Strukturen und Erwartungen ab. Für einen Soloselbstständigen oder ein Kleinstunternehmen kann ggf. Excel vollkommen ausreichend sein.

Doch mittelständische und große Unternehmen benötigen bereits einen ganz anderen Funktionsumfang, wie nachfolgend dargestellt.

5 zentrale Kriterien für den Auswahlprozess

Bei der Entscheidung, welche Liquiditätsmanagement Software im Unternehmen zum Einsatz kommen soll, sind fünf Kriterien besonders relevant:

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• Forecasting-Funktionen & Szenarien

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• Nahtlose Integration mit bestehenden ERP-Systemen, Buchhaltungslösungen und Banken

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• Benutzerfreundlichkeit & Skalierbarkeit

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• Echtzeitdaten & Automatisierung

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• Support & Implementierungszeit

Warum Agicap als Liquiditätsmanagement Software besonders punktet

Integriertes Liquiditäts- und Treasury-Management

Agicap bündelt kurzfristiges Cash-Management, langfristige Liquiditätsplanung und zentrale Working-Capital-Prozesse in einer Plattform. Durch diesen kombinierten Fokus auf Cash, Liquidität, Zahlungsströme und Prozesse entwickelt sich Agicap zur zentralen Treasury Management Plattform für mittelständische und wachstumsstarke Unternehmen.

Darauf aufbauend bietet Agicap:

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• Erstellung von Prognosen und Szenario-Modellierung,

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• zentrale Steuerung von Aufgaben, Kreditoren- und Debitorenprozessen,

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• sowie Reporting und Handlungsfähigkeit nahezu in Echtzeit.

Beispiel: Während Tidely besonders für einfache Setups geeignet ist, punktet Agicap als umfassende Liquiditätsmanagement-Software mit erweiterten Prognose-Funktionen und Szenario-Modellierung für wachsende Finanzteams. Anbieter wie TIS legen ihren Schwerpunkt dagegen eher auf Zahlungsverkehr, Bankenkonnektivität, kurzfristiges Cash-Management und Betrugsprävention, während Agicap den Fokus auf integriertes Liquiditäts- und Treasury-Management legt.

Die folgenden Abschnitte zeigen, wie das in der Praxis aussieht.

Forecasting, das mitdenkt

Mit der Liquiditätsmanagement-Software Agicap werden tagesgenaue Cashflow-Prognosen mit wenigen Klicks erstellt. Viele Schritte der Datenerfassung und -aktualisierung erfolgen automatisiert – etwa durch Bankkontensynchronisation, ERP-Integration und automatische Kategorisierung.

Rollierende Forecasts, 13‑Wochen-Prognosen und eine flexible Szenario-Modellierung sorgen dafür, dass CFOs und Finanzteams jederzeit fundierte, aktuelle Entscheidungsgrundlagen haben – strategisch, verlässlich und nahe an Echtzeit.

Ergänzend nutzt der Agicap AI Assistent KI, um Cashflow-Treiber zu identifizieren, Abweichungen zu analysieren und Optimierungspotenziale im Working Capital sichtbar zu machen.

Intelligente Planung, zentrale Kontrolle

Mit der Liquiditätsmanagement Software Agicap behalten Sie Ihre Ausgaben und Ihre gesamte Liquidität im Blick: Dank automatischer Kategorisierung, Echtzeit-Daten und Integrationen (z. B. ERP, DATEV) steuern Sie Budgets gezielt – zentral, transparent und effizient.

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• Eingangsrechnungen werden digital erfasst (Papier, E-Mail, Cloud) und über individuelle Freigabe-Workflows gesteuert.

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• Zahlungen können gebündelt und sicher über EBICS & Co. ausgelöst werden.

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• Firmenkreditkarten (physisch und virtuell) werden zentral verwaltet, Limits gesetzt und Ausgaben in Echtzeit überwacht.

Gleichzeitig werden offene Posten und überfällige Kundenrechnungen im Debitorenmodul gebündelt, Mahnprozesse automatisiert und die DSO-Entwicklung analysiert. Das alles zahlt direkt auf ein effizienteres Liquiditätsmanagement ein.

Die Datenkonsolidierung über Standorte, Gesellschaften, Banken und Systeme hinweg gewährleistet auch bei wachsenden Strukturen den Überblick – bei hoher Benutzerfreundlichkeit durch die enge Integration mit bestehenden Buchhaltungs- und ERP-Systemen.

Reporting & Handlungsfähigkeit in Echtzeit

Mit der Liquiditätsmanagement-Software Agicap können Unternehmen individuelle Berichte und Dashboards erstellen, die sich automatisch und nahezu in Echtzeit aktualisieren – inklusive Bankbewegungen, offenen Posten, Soll-Ist-Vergleichen, DSO-Entwicklung oder Gebührenanalysen pro Bank. So behalten Sie jederzeit die volle Kontrolle über Ihre Liquidität.

Ob für interne Gremien, Banken, Investoren oder Gesellschafter: Regelmäßige Reportings (wöchentlich, monatlich oder quartalsweise) lassen sich automatisiert erstellen und verteilen.

Über die mobile App haben Entscheider auch unterwegs Zugriff auf die konsolidierte Cashposition, Prognosen und relevante KPIs – und können Zahlungsfreigaben direkt vom Smartphone aus bestätigen.

Stimmen aus der Praxis: Hakro spart einen mittleren fünfstelligen Betrag an Zinsen mit Agicap

Die Corporate-Wear-Marke Hakro finanziert große Warenbestände mit kurz- und langfristigen Krediten. Um jederzeit lieferfähig zu sein, werden Bestellungen oft ein halbes bis dreiviertel Jahr im Voraus zu rund 75 % vorfinanziert – mit entsprechend hohem Bedarf an akkuraten Liquiditätsmanagement.

Vor Agicap arbeitete das Finanzteam mit Excel-Tabellen und Outlook-Erinnerungen, nahm mehrere Kredite gleichzeitig “auf Vorrat” auf und hatte trotzdem ständig die Sorge, ob die Liquidität ausreicht.

Mit Agicap als Liquiditätsmanagement-Software:

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• wurden alle 8 Bankkonten integriert und in einer zentralen Cash-Übersicht konsolidiert,

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• stehen tägliche Updates über geplante Zahlungen für die nächsten 6–9 Monate zur Verfügung,

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• wird sichtbar, wann wirklich überschüssige Liquidität vorhanden ist – und Kredite früher zurückgezahlt werden können.

Das Ergebnis:

Hakro konnte innerhalb der ersten sechs Monate der Nutzung von Agicap einen mittleren fünfstelligen Betrag an Zinsen (50.000–75.000 €) einsparen.

Nicole Trumpp, Leiterin Finanzen und Erfolg bei Hakro, fasst es so zusammen: „Ich würde anderen mittelständischen Unternehmen Agicap wärmstens weiterempfehlen, da die Liquiditätsplanung und auch das Cashflow-Management um Welten vereinfacht wird.“

Fazit: Welche Liquiditätsmanagement Software passt zu Ihrem Unternehmen?

Für mittelständische Unternehmen und Mid-Market-Unternehmensgruppen ist Liquidität ein strategischer Hebel: Sie entscheidet über Wachstumsfähigkeit, Finanzierungskonditionen und Krisenfestigkeit. Ab einer gewissen Komplexität, mit mehreren Banken, Gesellschaften, Währungen, hoher Working-Capital-Bedarf, reicht eine Steuerung über Excel nicht mehr aus.

Eine passende Liquiditätsmanagement Software sollte vor allem:

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• konzernweite Cash-Transparenz in Echtzeit bieten,

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• kurzfristige Engpässe (z. B. über eine 13‑Wochen-Prognose) früh sichtbar machen,

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• Umbuchungen, Cash-Pooling und Zahlungsprozesse effizient steuern,

• •

• und Zins- sowie Liquiditätsrisiken spürbar senken.

Wer vor allem Zahlungsverkehr und Bankanbindung im Fokus hat, findet in Lösungen wie TIS eine starke Option.

Unternehmen, die zusätzlich Planung, Working-Capital-Hebel, Debitoren- und Kreditorenprozesse sowie Reporting in einer Plattform bündeln wollen, profitieren von einer umfassenden Lösung wie Agicap.

Für Mid-Market-Unternehmen ist die Frage daher weniger, ob sie in eine Liquiditätsmanagement Software investieren sollten – sondern welche Lösung ihre Struktur und Wachstumspläne am besten unterstützt.

Nächster Schritt:

Vereinbaren Sie jetzt eine unverbindliche Demo mit Agicap und sehen Sie live, wie Sie Ihre Liquidität konzernweit transparenter steuern, Zinskosten senken und Excel durch eine professionelle Liquiditätsmanagement-Plattform ersetzen können.

FAQ – Häufige Fragen zur Liquiditätsmanagement Software

Was ist der Unterschied zwischen einer Cash Flow Software und einer Liquiditätsmanagement Software?

Eine Cash Flow Software konzentriert sich in der Regel auf die Abbildung und Auswertung von Ein- und Auszahlungen – oft als Reporting- oder Analysewerkzeug, das historische Cashflows und einfache Forecasts darstellt.

Eine Liquiditätsmanagement Software geht einen Schritt weiter: Sie kombiniert Cashflow-Transparenz mit operativer Steuerung der Liquidität. Dazu gehören unter anderem:

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• tagesgenaue Cash-Übersicht über alle Konten,

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• Kassenabstimmung, Cash-Disposition und Cash-Pooling,

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• kurzfristige Prognosen (z. B. 13‑Wochen-Planung),

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• sowie – je nach Lösung – Funktionen für Liquiditätsplanung, Zahlungsverkehr, Debitoren- und Kreditorenprozesse.

Agicap lässt sich daher weniger als reine Cash Flow Software verstehen, sondern als umfassende Liquiditätsmanagement- und Cash-Plattform für mittelständische Unternehmen.

Wie baue ich eine Liquiditätsplanung auf?

In der Liquiditätsplanung werden die erwarteten Einzahlungen und Auszahlungen gegenübergestellt, um den Liquiditätsverlauf zu prognostizieren.

Manche Unternehmen erstellen ihre Liquiditätsplanung noch manuell in Excel. Liquiditätsmanagement Softwares wie Agicap automatisieren viele Schritte und bieten Echtzeit-Transparenz über sämtliche Zahlungsströme.

Moderne Liquiditätsmanagement Softwares reduzieren dabei viele manuelle Aufgaben: Bank- und ERP-Daten werden automatisch übernommen, Prognosen werden laufend aktualisiert und KI hilft, Abweichungen und Trends frühzeitig zu erkennen

Ab wann lohnt sich eine Liquiditätsmanagement Software?

Eine Liquiditätsmanagement Software lohnt sich in der Regel, wenn:

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• mehrere Banken, Konten und ggf. Gesellschaften im Spiel sind,

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• die Liquiditätsplanung vor allem in Excel erfolgt und viele manuelle Aufgaben verursacht,

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• Entscheidungen zu Krediten, Rückzahlungen oder Investitionen auf unsicheren oder veralteten Zahlen basieren,

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• Banken, Investoren oder Gesellschafter regelmäßig detaillierte Liquiditätsreports verlangen.

Spätestens dann stößt eine rein manuelle Steuerung an ihre Grenzen – und eine spezialisierte Liquiditätsmanagement Software wird zum sinnvollen nächsten Schritt.

Warum ist eine 13-Wochen-Liquiditätsplanung sinnvoll?

Eine 13-Wochen-Planung gilt als optimaler Planungshorizont: Die Periode ist lang genug, um Engpässe frühzeitig zu erkennen, aber auch kurz genug, um realistische, tagesaktuelle Prognosen zu erstellen. Viele moderne Liquiditätsmanagement Systeme – wie Agicap – bieten dafür spezialisierte 13-Wochen-Prognosemodelle.

Gibt es kostenlose Software für die Liquiditätsplanung?

Es gibt einfache Tools und Vorlagen, mit denen sich erste Schritte in der Liquiditätsplanung kostenlos umsetzen lassen – zum Beispiel Excel- oder Google-Sheets-Templates. Für mittelständische Unternehmen mit mehreren Banken, Gesellschaften und höherem Liquiditätsrisiko stößt eine kostenlose Liquiditätsplanung Software jedoch schnell an ihre Grenzen: Daten müssen manuell gepflegt werden, es fehlt an Echtzeit-Abgleichen und an Funktionen für Szenarien oder 13‑Wochen-Prognosen.

Was ist ein Liquiditätsprogramm?

Für Unternehmen ist es essentiell, die Zahlungsfähigkeit zu sichern. Ein Liquiditätsprogramm umfasst die Maßnahmen und Strategien, mit denen die Zahlungsfähigkeit gesichert und optimiert wird. Eine bessere Planung – z. B. mit Hilfe einer Liquiditätsmanagement Software – ist dabei eine zentrale Maßnahme.