Migliorare la gestione dei pagamenti grazie alla connettività bancaria

L’aspetto più importante per i reparti finanziari è disporre di una panoramica chiara sull’andamento del flusso di cassa aziendale in ogni momento. Per mantenere un flusso di cassa ottimale, è fondamentale gestire i pagamenti in modo efficace e senza ritardi o altri intoppi. Solo effettuando pagamenti puntuali, negli importi corretti e in linea con le previsioni di cassa, le aziende possono scongiurare i problemi di liquidità, che nel peggiore dei casi possono portare all’insolvenza o persino al fallimento. Assegnare le risorse in maniera efficiente, coprire le spese, remunerare i dipendenti e investire in opportunità di crescita: tutte queste attività possono essere svolte efficacemente solo se i pagamenti vengono gestiti con rapidità e precisione. Ecco perché adottare una soluzione dedicata per la connettività bancaria, come prerequisito per la gestione dei pagamenti, sta assumendo un’importanza crescente.

La gestione dei pagamenti tramite ERP potrebbe non essere sufficiente

I pagamenti ai fornitori vengono solitamente gestiti attraverso il sistema ERP aziendale. Questo processo prevede diversi passaggi:

• Inserimento dei dati anagrafici del fornitore: vengono inserite tutte le informazioni relative al fornitore nel sistema ERP.
• Creazione degli ordini di acquisto: vengono specificati i dettagli degli acquisti da effettuare dal fornitore.
• Registrazione dell'arrivo della merce: si conferma la ricezione dei beni ordinati dal fornitore.
• Elaborazione delle fatture: vengono registrate e controllate le fatture ricevute dai fornitori.
• Approvazione dei pagamenti: in base ai controlli interni aziendali, le fatture potrebbero richiedere l'approvazione di specifici responsabili prima del pagamento.
• Generazione della lista dei pagamenti: una volta approvate, le fatture vengono inserite in una lista di fatture da pagare.
• Revisione e autorizzazione del pagamento: le liste di pagamento vengono verificate e autorizzate prima di procedere all'esecuzione vera e propria.
• Esecuzione del pagamento: Il pagamento al fornitore viene effettuato tramite metodi elettronici come bonifici bancari, oppure tramite assegni.

Il sistema ERP registra i dettagli dei pagamenti, aggiorna i saldi contabili dei fornitori e riconcilia i pagamenti con le fatture corrispondenti. Fornisce inoltre analisi e report relativi ai pagamenti ai fornitori, come la cronologia dei pagamenti, report sulle fatture più datate e le previsioni di cassa. Ciò consente all'azienda di monitorare i rapporti con i fornitori e ottimizzare la gestione della liquidità. È importante sottolineare che gli specifici passaggi e funzionalità possono variare a seconda del sistema ERP utilizzato e delle esigenze aziendali. Inoltre, la gestione dei pagamenti all'interno di un ERP risulta significativamente più complessa se l'azienda si rapporta con più banche e registra una crescita continua. È proprio per questo che diventa cruciale migliorare la comunicazione con le banche.

Migliora la connettività bancaria per i pagamenti

L’adozione di uno strumento di connettività bancaria consente di ottimizzare l'invio degli ordini di pagamento (generati come file all'interno di un sistema ERP) a più banche contemporaneamente. Invece di gestire singolarmente le transazioni per ogni conto bancario, questo approccio permette di consolidare i pagamenti provenienti da più conti, abilitando l'esecuzione delle transazioni da una piattaforma multi-banca. Inoltre, facilita la riconciliazione dei pagamenti, contribuendo così a prevenire errori o frodi.

Integrando una soluzione di connettività bancaria nel tuo ecosistema di software finanziari, puoi migliorare notevolmente la visibilità, la stabilità e la sicurezza dei processi di pagamento e avere una visione più chiara del flusso di cassa.

Per sfruttare al massimo il potenziale di questa tecnologia, è fondamentale stabilire un flusso di lavoro unificato per la gestione della connettività bancaria.

Ottenere questo livello di integrazione significa incanalare tutti i pagamenti in uscita, gli estratti conto e i report provenienti da diversi gruppi, società, Paesi, banche, conti correnti e strumenti finanziari tecnologici in un'unica soluzione in grado di soddisfare le esigenze globali. Questo approccio completo garantisce alla tua azienda la possibilità di gestire efficacemente le proprie necessità di connettività bancaria, indipendentemente dalle dimensioni o dalla complessità.

Ecco i vantaggi che puoi ottenere nella gestione dei pagamenti con una connettività bancaria automatizzata:

• Risparmio di tempo: le aziende con un volume di transazioni elevato possono elaborare pagamenti multipli in un'unica operazione, risparmiando tempo prezioso.
• Pagamenti internazionali semplificati: i pagamenti internazionali sono facilitati, inclusa la conversione di valuta e la compliance.
• Maggiore visibilità sui pagamenti: ottieni sempre una panoramica completa dello stato dei tuoi pagamenti, con conferme di avvenuta transazione e avvisi in caso di ritardi o errori.
• Sicurezza garantita: i pagamenti avvengono in maniera sicura per proteggere i dati sensibili e prevenire frodi o accessi non autorizzati.
• Riconciliazione automatica: la riconciliazione dei pagamenti con le fatture e altri documenti contabili avviene automaticamente, permettendo di risparmiare tempo prezioso e garantendo precisione ed efficienza nelle operazioni di contabilità.

Come migliorare la gestione dei tuoi pagamenti con una soluzione di connettività bancaria

Una soluzione di connettività bancaria come quella offerta da Agicap ti permette di gestire tutti i tuoi pagamenti da un’unica interfaccia, ottimizzando e integrando i processi, garantendoti sempre il pieno controllo e una maggiore sicurezza. Puoi scegliere tra diversi protocolli (H2H, tramite conto pivot, ecc.), in base alle tue esigenze e preferenze, che ti permetteranno di pagare direttamente dai tuoi conti correnti preparando e convalidando i pagamenti multi-banca dall'interfaccia di Agicap tramite la doppia verifica o di effettuare direttamente i pagamenti da Agicap tramite un conto di appoggio. Allo stesso tempo, puoi garantire la sicurezza delle tue transazioni con regole di convalida personalizzabili e permessi utente definiti. Inoltre, grazie alla maggiore visibilità sulla tua liquidità, puoi verificare l'impatto dei pagamenti ai fornitori sulla tesoreria aziendale, ottimizzando le date di pagamento anche a livello giornaliero.

Più di 7.000 aziende utilizzano Agicap come soluzione di connettività bancaria. Agicap offre inoltre molte altre funzionalità per la gestione del flusso di cassa e per ottimizzare i processi finanziari correlati. Richiedi una demo qui.