Celinzo optimise son BFR et récupère 1M€ grâce à Agicap
Mathieu Pistol (DAF) et Sébastien Dauteuille (Responsable comptable) expliquent comment la mise en place d'Agicap a permis au groupe de reprendre le contrôle de son BFR en automatisant les processus liés aux postes fournisseurs et clients.
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Informations clés
Opérant dans le secteur de la distribution de produits snacking en B2B avec un fort volume, le groupe Celinzo doit composer avec des marges très faibles et un besoin en fonds de roulement (BFR) important. Dans ce contexte, un suivi précis et en temps réel de la trésorerie est indispensable à sa survie et à sa croissance.
Avant l’adoption d’Agicap, la gestion de trésorerie reposait sur des tableaux Excel statiques, des vérifications manuelles des comptes bancaires et des outils non connectés. Plus d’1 million d’euros de créances clients échues étaient encore impayées, allongeant le DSO et exposant l’entreprise à des risques majeurs pour sa liquidité.
Avec le déploiement d’Agicap, intégré à son ERP Sage 100, Celinzo a pu accélérer ses processus flux fournisseurs, automatiser le recouvrement client, sécuriser les paiements via EBICS TS et récupérer 1 million d’euros de trésorerie, lui permettant ainsi de financer ses ambitions de croissance externe
" Agicap, c'est une solution de gestion et de prévision de la trésorerie, mais pas seulement avec ces autres modules. Elle permet d'agir directement sur le BFR et de pouvoir mieux le maîtriser, aussi bien sur sa partie paiements fournisseurs que sur sa partie relances clients. "
40M€
de chiffre d'affaires
2
entités
300+
factures fournisseurs par mois
Histoire du client
Celinzo est un groupe français de distribution en B2B réalisant un chiffre d'affaires consolidé de 40 millions d'euros et employant une quarantaine de personnes. Le groupe opère à travers deux filiales opérationnelles : Vivendia (20 M€ de CA), spécialisée dans la distribution de produits pour les distributeurs automatiques (400 références), et Confisud (20 M€ de CA), dédiée à la distribution de produits de snacking pour les lieux de loisirs, tels que les parcs d'attractions et les cinémas (100 références).
Fin 2024, le groupe a regroupé ses activités opérationnelles et son entrepôt logistique sur un site stratégique unique à Sénas. Pour atteindre son objectif de doubler son chiffre d’affaires via une croissance organique et des acquisitions ciblées, Celinzo a engagé une refonte digitale complète au second semestre 2025. Cette transformation inclut le déploiement d’un nouveau WMS, d’un nouvel ERP (Sage 100) et d’Agicap pour la gestion de trésorerie.
La gestion financière est entièrement centralisée au sein d’une équipe réduite de trois personnes : le DAF groupe, le responsable comptable et l’assistant comptable. Avec un modèle commercial caractérisé par un volume élevé de transactions (plus de 1 000 factures par mois) et des marges serrées, sensibles aux moindres ajustements de prix (suivis jusqu’à la quatrième décimale), cette équipe a besoin d’une intégration fluide entre ses outils dédiés à la supply chain et le système de trésorerie central.
Besoins du client
Face à des volumes de transactions élevés et à une forte pression sur son fonds de roulement, Celinzo devait supprimer les goulets d’étranglement manuels de ses processus financiers pour soutenir sa stratégie de croissance. Pour cela, il fallait :
Remplacer le suivi manuel de la trésorerie sur tableur par une visibilité en temps réel (intraday) et consolidée, et abandonner le suivi budgétaire statique.
Recouvrer plus d’un million d’euros de créances clients impayées, accumulées entre 2023 et 2024 en raison de l’absence de système de relance automatisé pour plus de 300 clients actifs.
Rationaliser les processus liés à la comptabilité fournisseurs pour traiter plus de 300 factures mensuelles et supprimer deux heures de rapprochement manuel quotidien.
Sécuriser l’exécution des paiements en remplaçant les virements bancaires manuels par le canal EBICS TS et les signatures électroniques à double validation via 3SKey.
Solution
Celinzo a déployé Agicap dans le cadre de son plan global de transformation numérique, avec trois étapes principales :
Connectivité bancaire et ERP : des connexions directes via EBICS TS ont été établies avec les principaux partenaires bancaires (CIC, Banque Palatine, Crédit Agricole) pour automatiser la récupération des relevés bancaires et sécuriser la transmission des ordres paiements. Un connecteur API a été déployé entre Sage 100 et Agicap afin de permettre la synchronisation chaque nuit des commandes, bons de livraison, factures fournisseurs et clients, ainsi que des écritures comptables.
Automatisation des flux liés aux postes fournisseurs et clients. En attendant la mise en service de la réforme de la facturation électronique, Agicap a automatisé la récupération des factures fournisseurs via un système de routage d’e-mails. Agicap assure également le rapprochement à 3 facteurs des factures et simplifie les circuits de validation multi-services (Achats, Finance, Transport). En parallèle, Agicap automatise les relances clients avec une séquence en trois étapes (Rappel 1, Rappel 2, Mise en demeure), pour plus de 300 clients actifs
Prévisions de trésorerie et gestion des dépenses : Des prévisions de trésorerie multi-scénarios (scénario de référence et scénario pessimiste) ont été mises en place pour suivre de près le BFR et garantir une marge de liquidités suffisante pour les opportunités de fusions-acquisitions. Par ailleurs, les cartes d'entreprises Agicap ont été déployées auprès des équipes de direction et de vente, assurant un suivi des dépenses en temps réel et améliorant ainsi la précision de la position de trésorerie.
Principaux avantages obtenus :
Recouvrement d'1 million d’euros de créances impayées : un plan de relance automatisé en plusieurs étapes a permis à Celinzo de recouvrer 1 million d’euros de créances anciennes (2023-2024) sur plus de 300 clients, réduisant drastiquement le délai moyen de paiement (DSO) et donc le BFR.
Gain de temps considérable pour la comptabilité fournisseurs : le temps de préparation des paiements fournisseurs a été réduit de 2 heures chaque matin à seulement 1 heure par semaine, éliminant ainsi les vérifications manuelles du grand livre et les erreurs de saisie de données.
Sécurisation des paiements : l’association des canaux EBICS TS et des signatures électroniques 3SKey a permis une stricte séparation des tâches entre la préparation des paiements (responsable comptable) et leur exécution finale (DAF).
Maîtrise du BFR et de la liquidité en temps réel : le suivi en temps réel des positions bancaires et l’automatisation des virements intragroupe ont permis un équilibrage précis au quotidien de la trésorerie entre les filiales et la holding.
" Agicap nous a permis de fiabiliser les données fournisseurs et le processus de validation de bout en bout est un gain de temps énorme pour nous. Il couvre la réception de la facture, sa mise en validation, la pré-comptabilisation puis la mise en paiement. "
Conclusion
L’intégration d’Agicap au système financier de Celinzo a transformé la gestion de trésorerie. Autrefois tâche administrative fastidieuse, elle est devenue un outil performant de pilotage du BFR. En reliant Sage 100 à sa plateforme unifiée, Agicap a permis une culture de trésorerie partagée entre les services achats, administration des ventes et la direction générale.
