Come sfruttare la connettività bancaria nei reparti finanziari

Una soluzione di connettività bancaria digitale offre numerosi vantaggi ai reparti finanziari, tra cui:

• risparmio di tempo: automatizzando il recupero e il consolidamento dei dati bancari, si riduce il lavoro manuale, liberando tempo prezioso per attività più strategiche;
• maggiore precisione: l'automazione minimizza anche gli errori umani, garantendo l'accuratezza dei dati finanziari;
• migliore visibilità sul flusso di cassa: l'accesso in tempo reale ai saldi dei conti e ai dettagli delle transazioni migliora la gestione della liquidità e consente inoltre di prendere decisioni più informate;
• compliance semplificata: il sistema di connettività bancaria automatizza e semplifica i processi di compliance, riducendo il rischio di errori;
• collaborazione migliorata: la soluzione facilita la collaborazione tra i membri del repaerto finanziario, favorendo lo scambio di informazioni e la presa di decisioni congiunta;
• sicurezza potenziata: le funzionalità di sicurezza offerte garantiscono la protezione dei dati finanziari sensibili.

Inoltre, l'integrazione con altri strumenti finanziari, come sistemi contabili e sistemi ERP, crea un flusso di lavoro ottimizzato. Infine, l'automazione e la riduzione del lavoro manuale possono portare a un risparmio sui costi, mentre la scalabilità della soluzione fa sì che possa adattarsi facilmente alla crescita dell'azienda.

Nel complesso, una soluzione di connettività bancaria digitale migliora in modo significativo l'efficienza e l'efficacia dei reparti finanziari, consentendo loro di supportare al meglio il successo dell'impresa.

La connettività bancaria deve essere personalizzata in base alle esigenze dell'azienda

Le esigenze di connettività bancaria possono variare notevolmente da azienda ad azienda. La complessità del sistema dipende da diversi fattori, tra cui:

• Numero di conti bancari
• Numero di istituti bancari utilizzati
• Ubicazioni geografiche
• Livello di chiarezza dei dati
• Operazioni aziendali chiave (come la convalida dei pagamenti, le fusioni e acquisizioni, e il cash pooling)

In generale, più è grande l'organizzazione, più è importante avere un solido sistema di connettività bancaria.

Tuttavia, gli obiettivi dell'implementazione della connettività bancaria rimangono costanti: migliorare la visibilità delle informazioni bancarie, monitorare le transazioni bancarie e accelerare il consolidamento e la riconciliazione dei dati. Vediamo ora due casi d’uso che mostrano in che modo la connettività bancaria può migliorare le prestazioni dei reparti finanziari.

Sfruttare la connettività bancaria per un migliore allineamento: il,caso Enterpryze

Enterpryze, azienda con sede in Irlanda e cliente di Agicap dal 2022, utilizza le funzionalità di connettività bancaria per rafforzare la gestione del flusso di cassa da parte del proprio reparto finanziario. Con cinque diverse entità dislocate in Paesi come Irlanda, Brasile e Colombia, Enterpryze consolida la propria gestione all'interno di Agicap, consentendo il confronto della pianificazione del flusso di cassa sia a livello di gruppo che di filiale.

I reparti finanziari di Enterpryze sfruttano attivamente lo strumento di Agicap, integrandolo con il proprio software ERP, anch'esso denominato Enterpryze, per il monitoraggio quotidiano del flusso di cassa. Il reparto finanziario all'interno dell'azienda utilizza diversi scenari su Agicap per definire le proprie strategie. I team che si occupano della contabilità e dei crediti collaborano all'interno di Agicap, ottenendo così una visibilità reciproca sulle rispettive previsioni. Di conseguenza, il CFO può valutare e distinguere tra gli scenari dei suoi team e il proprio, prendendo decisioni ben informate sulla pianificazione strategica globale dei flussi di cassa, confrontando i dati reali con il piano aziendale iniziale (proiezione dei costi e dei ricavi). Ciò consente a Enterpryze di gestire meglio i pagamenti e i crediti nel tempo.

Per l'aggregazione bancaria europea, Enterpryze utilizza l'open banking tramite le API PSD2. Per le operazioni internazionali, vengono impiegati protocolli host-to-host automatizzati tramite SFTP per consentire l'aggregazione bancaria globale.

Stabilire la connettività bancaria in Agicap tramite API è più veloce rispetto ad altri sistemi. Gli utenti devono semplicemente:

• Accedere alla sezione "Banche e integrazioni"
• Collegare la propria banca
• Selezionare la banca (ad esempio "Bank of Ireland")
• Inserire le proprie credenziali

Il sistema recupera automaticamente gli estratti conto bancari degli ultimi 90 giorni per l'analisi, il tutto online e senza alcuna documentazione cartacea.

Utilizzando lo strumento di gestione del flusso di cassa di Agicap, Enterpryze ha notevolmente migliorato la comunicazione dei dati all'interno del proprio reparto finanziario, portando a decisioni strategiche e più consapevoli.

Più di 7.000 aziende utilizzano Agicap come soluzione di connettività bancaria. Agicap offre inoltre molte altre funzionalità per la gestione del flusso di cassa e per ottimizzare i processi finanziari correlati. Richiedi una demo qui.