Tesoreria,
crediti e debiti,
finalmente in sintonia.
La piattaforma AI che collega i flussi bancari e contabili: previsioni e gestione della tesoreria, esecuzione dei pagamenti, gestione delle spese e recupero crediti.
Tutto il ciclo della liquidità, in un'unica piattaforma.
Gestione della tesoreria
Centralizza, prevedi e ottimizza i flussi di cassa grazie a dati arricchiti e a una visione aggiornata di crediti e debiti.
Pagamenti
Paga in modo sicuro da un’unica interfaccia. Esegui pagamenti in tutto il mondo, in qualsiasi valuta.
Connettività bancaria & ERP
Connetti banche, software contabili ed ERP. Centralizza i dati in un’unica fonte affidabile e redistribuisci le informazioni ai tuoi strumenti aziendali.
Riconciliazione bancaria e scritture contabili
Riconcilia automaticamente transazioni bancarie e fatture aperte, generando le relative scritture contabili.
Gestione dei crediti
Migliora il recupero crediti. Riduci il tuo DSO. Affina le previsioni con il DSO reale di ogni cliente.
Gestione delle spese
Automatizza i tuoi processi di acquisto. Tieni sotto controllo tutte le spese. Rendi più affidabili le tue previsioni di cassa.
Agicap AI
I tuoi dati lavorano per te. Rendi più affidabili saldi e previsioni di tesoreria, senza aumentare il carico di lavoro del team.
Una gestione del cash flow che si integra perfettamente con il tuo ecosistema aziendale
Visibilità immediata sulla cassa
Collega banche, ERP e dati in un’unica piattaforma per monitorare i saldi effettivi in tempo reale.
Previsioni di cassa a breve termine affidabili
Costruisci previsioni a 13 settimane sulla base di dati reali, non di ipotesi.
Processi centralizzati e automatizzati
Semplifica la riconciliazione, automatizza le previsioni e riduci gli errori manuali.
Controllo quotidiano e più rapidità decisionale
Bilancia la liquidità tra i conti e prendi decisioni fondate su dati aggiornati, giorno per giorno.
Reportistica consolidata
Accedi a report affidabili e gestisci la compliance in modo più semplice.
Il complemento ideale agli strumenti di FP&A:
Mentre la funzione FP&A si concentra sulla pianificazione di lungo periodo, Agicap supporta la gestione quotidiana della liquidità.
La tua tesoreria,
dal caos all’armonia
Dai al tuo team uno strumento per contribuire concretamente alla gestione della tesoreria. Collabora in modo semplice grazie a una piattaforma intuitiva.
Per i reparti finanziari
Lavora su un’unica piattaforma per ottimizzare le attività operative e risparmiare tempo. Automatizza e centralizza dati affidabili per una gestione efficace della tesoreria e del reporting finanziario.
Per i decision-maker
Tieni sempre sotto controllo la tua tesoreria. Prendi decisioni migliori basate su dati affidabili e in tempo reale. Migliora la visibilità e l’impatto sulla gestione di fornitori e clienti.
Per i tesorieri
Ottieni maggiore visibilità sulla gestione dei flussi di cassa, migliora i rendimenti finanziari investendo la liquidità in eccesso e riduci i rischi nella pianificazione della tesoreria.
Migliora la gestione della tesoreria con le nostre risorse selezionate
FAQ — Software di gestione della tesoreria
Cos'è un software di gestione della tesoreria?
Un software di gestione della tesoreria è uno strumento che centralizza il controllo della liquidità aziendale: consolida i saldi bancari, monitora i flussi in entrata e in uscita e costruisce previsioni su orizzonti diversi, dal giornaliero fino al pluriennale. Sostituisce i processi manuali con dati aggiornati in tempo reale, riducendo il rischio di errore e il tempo dedicato al reporting.
Per le PMI e le aziende di medie dimensioni, la necessità di uno strumento dedicato cresce con la complessità: più conti bancari, più entità, più flussi da riconciliare rendono Excel strutturalmente inadeguato. Una tesoreria gestita con dati imprecisi o aggiornati in ritardo genera costi diretti (interessi, oneri bancari, finanziamenti non necessari) che erodono il risultato netto.
Agicap è una piattaforma modulare pensata per i team finance di PMI e aziende in crescita. Con oltre 8.000 clienti in 12 Paesi, è il software gestione della tesoreria di riferimento per chi vuole abbandonare l'approccio reattivo e prendere il controllo della liquidità.
Scopri come Agicap può trasformare la gestione della tesoreria della tua azienda: richiedi una demo gratuita.
Come un software di gestione della tesoreria aiuta a migliorare il cash flow aziendale?
Un software di gestione della tesoreria migliora il cash flow agendo su due livelli: elimina il tempo perso nella raccolta e riconciliazione manuale dei dati, e fornisce una visione prospettica della liquidità che permette di anticipare le tensioni prima che diventino problemi.
Automatizzare la gestione dei flussi di cassa consente di:
avere visibilità immediata sulla posizione di cassa reale e prospettica
eliminare i processi ripetitivi di incasso e pagamento
costruire previsioni affidabili per anticipare le tensioni di liquidità
Per le PMI, una gestione inefficiente della liquidità si traduce in ricorso non necessario al debito, oneri finanziari evitabili e opportunità di investimento mancate.
Il software flussi di cassa di Agicap integra dati bancari ed ERP in un'unica piattaforma, aggiornando le previsioni in tempo reale ogni volta che cambia una variabile. Il risultato è una dashboard cash flow sempre affidabile, che il team finance può consultare in tempo reale per prendere decisioni sulla liquidità con dati aggiornati e scenari confrontabili. Scopri il modulo pianificazione della liquidità.
Un software di tesoreria può sostituire Excel?
La domanda non è se Excel funziona, ma a quale costo. Consolidamento manuale, rischio di errori e assenza di aggiornamento automatico dei dati bancari sono limiti strutturali che emergono rapidamente, indipendentemente dalla dimensione dell'azienda.
Un software di gestione della tesoreria automatizza questi processi:
centralizza i conti bancari in un'unica piattaforma
aggiorna i flussi in tempo reale senza intervento manuale
semplifica la costruzione di previsioni affidabili
Il vero limite di Excel non è tecnico, è strutturale: non è stato progettato per gestire la tesoreria in modo continuativo, e diventa insostenibile nel momento in cui aumentano i conti, le entità e i flussi da riconciliare.
Agicap si connette a banche ed ERP, struttura i dati finanziari e genera dashboard aggiornate. I team finance possono simulare scenari diversi e condividere report affidabili con il management, le banche o gli investitori, lasciando Excel per le analisi ad hoc.
Qual è la differenza tra un software di gestione della tesoreria e un ERP?
Un ERP gestisce l'intera operatività aziendale: contabilità, acquisti, vendite, logistica, risorse umane. Il modulo di tesoreria integrato nell'ERP offre funzionalità non progettate per rispondere alle esigenze di un team finance che deve gestire liquidità in modo continuativo e prospettico.
Un software di gestione della tesoreria nasce con un obiettivo specifico: dare al CFO e al tesoriere il controllo completo sui flussi di cassa, in tempo reale e su più orizzonti temporali. Le differenze principali rispetto a un ERP sono:
visibilità sulla liquidità aggiornata in tempo reale, non a fine periodo
previsioni di cassa costruite su più scenari e orizzonti temporali
connettività bancaria nativa, con integrazione diretta ai conti e ai flussi di pagamento
I due strumenti non sono alternativi: il software gestione della tesoreria si integra con l'ERP esistente, arricchendo i dati contabili con informazioni finanziarie in tempo reale.
Agicap si connette ai principali ERP sul mercato, importando automaticamente i dati operativi e restituendo previsioni di cassa aggiornate grazie a una connettività bancaria ed ERP nativa.
Vuoi approfondire come valutare e scegliere il TMS più adatto alla tua struttura? Scarica la guida completa per CFO e tesorieri.
Come funziona un software di previsione dei flussi di cassa?
Un software di previsione dei flussi di cassa costruisce proiezioni della liquidità aggregando automaticamente dati da fonti diverse: saldi bancari, fatture attive e passive, budget, dati ERP. Il risultato è una visione prospettica della cassa su più orizzonti temporali, dal giornaliero e settimanale fino alle previsioni a 13 settimane e al lungo termine.
Il processo si articola in tre fasi:
raccolta automatica dei dati da banche, ERP e fogli di calcolo, senza inserimento manuale
costruzione delle previsioni su scenari diversi, integrando dati storici, stagionalità e ipotesi operative
aggiornamento continuo delle proiezioni ogni volta che cambia una variabile, con analisi degli scostamenti tra previsto e reale
La qualità di una previsione si misura dalla sua affidabilità nel tempo. Secondo una ricerca Agicap, il 27% delle PMI registra uno scostamento superiore al 20% tra previsioni e dati reali: un margine di errore che rende difficile qualsiasi decisione finanziaria strutturata.
Agicap integra i dati operativi in tempo reale e permette di simulare scenari alternativi direttamente dalla dashboard cash flow.
Quando conviene adottare un software di gestione della tesoreria?
Il momento giusto per adottare un software di gestione della tesoreria non è quando la situazione è già critica, ma quando i processi manuali iniziano a limitare la capacità decisionale del team finance. Alcuni segnali concreti:
più conti bancari e entità da consolidare manualmente ogni settimana
previsioni di cassa inaffidabili, con scostamenti frequenti tra previsto e reale
visibilità sulla liquidità disponibile solo a fine periodo, non in tempo reale
funzione finance organizzata a silos, con tesoreria, pagamenti e crediti gestiti su strumenti scollegati
reportistica finanziaria sempre più complessa, con più stakeholder da aggiornare (management, banche, investitori)
Per le PMI in crescita, il costo di non avere uno strumento dedicato si misura in ore di lavoro manuale, errori di riconciliazione e decisioni finanziarie prese su dati non aggiornati. Non esiste una soglia dimensionale: è la complessità operativa a determinare il momento giusto, non il fatturato o il numero di dipendenti.
Agicap è progettato per adattarsi alle esigenze di aziende in diverse fasi di crescita, con un'implementazione che non richiede risorse IT interne e che copre in un'unica piattaforma tesoreria, pagamenti, crediti e connettività bancaria. Per valutare i criteri di scelta, scarica la guida TMS per medie imprese.
Quanto tempo ci vuole per implementare un software di tesoreria?
I tempi di implementazione di un software di gestione della tesoreria variano in funzione della complessità aziendale: numero di entità, conti bancari da connettere e livello di integrazione con i sistemi ERP esistenti. Per un TMS pensato per le grandi imprese, i tempi vanno tipicamente da 6 a 18 mesi.
Agicap è progettato per ridurre significativamente questa finestra: l'implementazione richiede da 3 a 6 mesi, con un impegno contenuto per il team finance e senza necessità di coinvolgere risorse IT interne. Il processo è guidato direttamente dal team Agicap, che accompagna l'azienda dalla connessione bancaria fino alla costruzione del piano previsionale.
Come ha dichiarato il CFO di Hennecke Group: "È davvero Plug & Play: un progetto guidato dal Finance, per il Finance, senza complessità tecniche."
Qual è la differenza tra monitoraggio e pianificazione del flusso di cassa?
Il monitoraggio del flusso di cassa fornisce una fotografia aggiornata della liquidità disponibile: saldi bancari, flussi in entrata e in uscita, posizione di cassa consolidata. È una condizione necessaria per gestire la tesoreria quotidiana, ma non sufficiente per prendere decisioni strategiche.
La pianificazione del flusso di cassa va oltre: proietta i flussi futuri su orizzonti diversi, dal breve al lungo termine, e quantifica il margine di manovra disponibile. Per un CFO, questa differenza si traduce nella capacità di valutare la sostenibilità di un investimento, anticipare un fabbisogno di finanziamento o negoziare condizioni bancarie migliori prima che la necessità diventi urgente.
Secondo una recente ricerca Agicap sulle priorità dei CFO europei, migliorare la pianificazione della liquidità a lungo termine figura tra le prime priorità finanziarie del biennio 2025-2026, soprattutto in un contesto in cui stimare correttamente i fabbisogni di finanziamento è decisivo per ottenere condizioni più favorevoli.
Agicap integra monitoraggio e pianificazione in un'unica piattaforma, aggiornando le previsioni in tempo reale su tutti gli orizzonti temporali.
Come garantire una visibilità consolidata sulla liquidità in tempo reale con più conti e più entità?
Quando la struttura aziendale cresce, la visibilità sulla liquidità si frammenta: conti bancari multipli, entità in Paesi diversi, dati distribuiti tra ERP, homebanking e fogli di calcolo. Il risultato è una posizione di cassa che nessuno conosce con precisione in un dato momento.
La condizione necessaria per monitorare il cash flow in tempo reale in ambienti complessi è la connessione automatica a tutti i conti bancari, integrata con i flussi provenienti dall'ERP e dai sistemi di fatturazione. Solo quando i dati vengono aggregati e aggiornati automaticamente, la visibilità consolidata diventa operativa e affidabile.
In pratica questo consente di:
vedere il saldo consolidato di tutti i conti in un'unica interfaccia
scendere nel dettaglio per entità, Paese o categoria in pochi clic
identificare in tempo reale tensioni di liquidità su singoli conti o entità
Il caso di Scheppach è emblematico: prima di Agicap, il gruppo gestiva manualmente 30 conti bancari in 3 paesi. Dopo l'implementazione, il 90% delle transazioni viene categorizzato automaticamente, con un risparmio fino a 2 ore al giorno per persona.
Agicap aggrega automaticamente tutti i tuoi conti bancari e consolida i dati in una dashboard cash flow aggiornata in tempo reale, accessibile anche da app mobile.
Quali sono i rischi di gestire la tesoreria con strumenti scollegati?
Quando tesoreria, pagamenti e crediti vengono gestiti su strumenti separati, il problema principale non è tecnico: è informativo. Ogni sistema detiene una parte del dato finanziario, ma nessuno ha la visione completa. Il risultato è una funzione finance che lavora con informazioni parziali, aggiornate in ritardo e difficili da riconciliare.
I rischi concreti sono:
previsioni di cassa inaffidabili, perché i flussi attesi da fornitori e clienti non sono integrati nel dato bancario
decisioni finanziarie ritardate, perché consolidare i dati manualmente richiede tempo e introduce errori
mancanza di visibilità sulle uscite, perché le spese con carta e le fatture fornitori non confluiscono in un'unica vista
esposizione al rischio di frode, perché i workflow di approvazione dei pagamenti sono frammentati tra sistemi diversi
Operare con strumenti scollegati significa costruire previsioni su dati incompleti: il dato bancario non include le fatture aperte, i pagamenti attesi non aggiornano automaticamente le proiezioni e ogni riconciliazione richiede un intervento manuale che introduce ritardi e rischi di errore.
Scegli una gestione centralizzata della tesoreria: la tua melodia del successo.
