7 leviers pour optimiser la situation financière de GPG Granit

Lors des journées DAF sur la thématique de l’innovation et de l’impact des DAF face aux nouveaux défis, Guillaume Schaeffer - Directeur financier de GPG Granit, nous a présenté ses leviers pour optimiser la trésorerie de GPG Granit (création et commercialisation de monuments funéraires). Voici sa méthode en 7 points :

1/ Recouvrement renforcé

Au regard du contexte économique tendu, limiter ses impayés et recouvrer ses créances afin de préserver sa trésorerie et d'assurer sa pérennité est incontournable. En se focalisant sur ce point, GPG Granit a déjà ainsi gagné 5 à 6 jours de DSO, soit 5 à 600 000 € de trésorerie, en mettant en place ces actions :

• Établir des conditions de paiement (moyens, délais) claires et strictes, adaptées au cas de chaque client
• Mettre en place un suivi rigoureux des factures et des paiements
• Utiliser Agicap comme outil de gestion des créances pour automatiser le processus de recouvrement
• Négocier des accords de paiement avec les clients en difficulté financière
• Collaborer avec des agences de recouvrement spécialisées pour gérer les cas les plus complexes.

2/ Gestion des stocks millimétrée

Pour gérer efficacement les stocks de monuments funéraires personnalisés, des indicateurs ont été mis en place pour déclencher des livraisons automatiques. Les pompes funèbres rencontrent souvent des difficultés pour poser ces monuments en temps voulu en raison d'un fort déficit de marbrier funéraire. Par conséquent, GPG Granit conserve les stocks sans les facturer afin de soutenir ses clients dans ces périodes, jusqu'à certaines limites.

En surveillant des indicateurs basés sur les volumes, le chiffre d'affaires et les délais de rotation, des alertes sont déclanchées en cas de dépassement de certains seuils déterminés. Le client est alors invité à récupérer le stock ou, si nécessaire, la livraison est imposée. Grâce à cette approche, 3 à 4 jours de stock ont été récupérés, représentant une valeur de 200 à 300 000 €. Enfin, si un client souhaite passer une nouvelle commande mais que son stock est déjà trop élevé, celle-ci ne sera pas acceptée tant que la situation n'est pas résolue.

Les commerciaux participent activement à cette stratégie. À l’origine et comme dans de nombreuses structures, les commerciaux étaient objectivés sur la marge encaissée. Ce processus a été optimisé en instaurant un mécanisme de stop commande et stop livraison en cas de facture impayée ou de stock trop élevé. Ainsi, il devient impossible pour un commercial de prendre de nouvelles commandes auprès d'un client ayant un impayé. Pour atteindre leurs objectifs, les commerciaux doivent inciter leurs clients à régulariser leurs impayés et à écouler du stock.

Côté organisation, une personne au sein de l'équipe comptable est dédiée au recouvrement, avec le soutien des commerciaux sur le terrain pour faciliter cette démarche. Cette coopération siège/terrain est indispensable au bon fonctionnement des process, les actions et le ressenti terrain étant une composante essentielle du dispositif.

3/ Prévoir sa trésorerie

Il suffit de charger son budget prévisionnel (P&L) dans Agicap et l’outil traite les données en prenant en compte les paramètres qu'il a défini, comme les délais de paiement par exemple. Ensuite, Agicap génère une prévision de trésorerie.

Conjointement, il utilise un tableau de flux de trésorerie afin de corroborer les deux visions à tout moment. Cela lui permet également d’analyser les écarts entre la trésorerie réalisée par rapport aux prévisions et de faire les ajustements nécessaires.

4/ Consolider la donnée

GPG Granit dénombre 20 comptes bancaires, 1 ERP maison et 4 sociétés. À son arrivée, l’équipe comptable se connectait aux 20 comptes bancaires chaque matin puis saisissait manuellement les soldes dans un fichier Excel (environ 30 minutes par jour). En utilisant Agicap, il suffit de se connecter sur l’application mobile ou sur ordinateur pour connaître le solde mis à jour en temps réel. Les 30 minutes initialement utilisées pour consolider les soldes servent maintenant à faire du recouvrement.

5/ Faire parler les chiffres

La mise en place d'un reporting financier est devenu essentiel d'autant que GPG Granit est une société sous LBO primaire. Avant le LBO, le reporting était très axé opérationnel et compte de résultat. Désormais, Guillaume Schaeffer présente au CODIR et aux actionnaires une analyse des tableaux de flux de trésorerie, BFR, bilan, compte de résultat etc.

L'un des enjeux majeurs est d'acculturer le CODIR aux enjeux cash et financiers, par exemple en matérialisant le coût du stock dormant. Embarquer les opérationnels est une action essentielle pour diffuser la culture cash qui ne doit pas rester uniquement un sujet de la direction financière.

Le fait d’être sous LBO implique de respecter la répartition des flux bancaires entre 4 banques, la dette LBO étant syndiquée.

“Agicap me permet de monter un tableau de bord m’indiquant la répartition des flux bancaires et je peux m’assurer en permanence que les flux sont bien répartis“ Guillaume Schaeffer - Directeur financier de GPG Granit

Avec Agicap, il est également possible de créer un reporting sur les frais bancaires pour les réduire au maximum, cela fait partie des prochains travaux que Guillaume Schaeffer a identifié.

6/ Gérer les paiements fournisseurs

L’équipe comptable fait partir les paiements fournisseurs deux fois par semaine, sans automatisation et elle doit être présente sur un poste dédié au bureau pour exécuter les transactions / clé 3skey (clé sécurisée SWIFT). Pour améliorer ce workflow, la fonctionnalité paiement d’Agicap est en cours de déploiement, avec son processus de sécurité 2FA ainsi qu’un workflow de validation en fonction des montants. Cela autorise également les décaissements, même depuis un téléphone portable.

7/ Mettre le cash au centre des stratégies

Quelques mois avant son arrivée chez GPG Granit, un acteur du secteur a fait faillite à cause de son BFR. Ce phénomène de plus en plus présent depuis le durcissement du contexte économique souligne une chose : les sociétés peuvent faire faillite alors qu’elles affichent de bons niveaux de rentabilité. Ce qui remet la trésorerie et la culture cash au centre des priorités d’une entreprise et des décideurs.

“On a une grosse culture comptable en France mais pas cash” Philippe Cheron, General Manager chez Agicap

Les 7 leviers présentés par M. Schaeffer mettent en évidence l'importance d'une gestion optimisée de la trésorerie pour assurer la pérennité d'une entreprise. Grâce à l'utilisation d'Agicap, logiciel de gestion de trésorerie adapté aux PME et ETI, GPG Granit a pu améliorer son recouvrement, sa gestion des stocks, sa prévision de trésorerie, la consolidation de ses données, la mise en place de reportings financiers, la gestion des paiements fournisseurs et la mise en place d'une culture cash au sein de l'entreprise.

Agicap offre un cockpit financier complet pour les DAF, permettant une meilleure visibilité et un contrôle accru sur la situation financière de l'entreprise. Si vous souhaitez découvrir comment Agicap peut vous aider à optimiser votre trésorerie et soutenir la croissance de votre entreprise, n'hésitez pas à demander une démonstration.

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