Cómo la Universidad Medical Partners maximiza sus ingresos financieros
Ben Courtney (Director Financiero y Analista) explica cómo Agicap y sus funciones de IA transformaron la gestión de la tesorería de la Universidad Medical Partners. El grupo ha logrado dejar atrás el seguimiento en Excel, automatizando los flujos de datos provenientes de multiples entidades bancarias y la categorización de transacciones con la mayor precisión posible; permitiendo que el equipo financiero se concentre en la rentabilidad de las inversiones de millones de dólares y no en la recopilación de datos.
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Información esencial
La Universidad Medical Partners (UMP) atiende a más de un millón de pacientes al año gracias a sus 275 profesionales sanitarios repartidos en 40 clínicas, lo que genera un entorno financiero complejo con decenas de millones de dólares en activos bajo gestión.
Antes de utilizar Agicap, el equipo financiero extraía manualmente los datos provenientes de Wells Fargo y Goldman Sachs, realizaban previsiones estáticas con Excel, lo que reducía la visibilidad y cuya actualización requería demasiado tiempo, impidiendoles tomar decisiones estratégicas de forma eficaz.
La falta de previsiones precisas en tiempo real producía un riesgo de carencia de caja para necesidades operacionales (nómina, pagos a proveedores), obligando al grupo a mantener saldos innecesariamente elevados en cuentas sin intereses.
Gracias a la implementación de Agicap, UMP automatizó sus procesos de reporting y categorización, lo que les ha permitido minimizar las proviciones para gastos operacionales y optimizar las transferencias hacia « HOPE », su entidad de inversiones a largo plazo, aumentando sus financieros.
" Agicap nos llamó especialmente la atención por su plataforma personalizable, su diseño intuitivo y su capacidad para establecer rápidamente conexiones con los sistemas bancarios. Además, está a la vanguardia en materia de inteligencia artificial. Por eso hemos eliminado por completo nuestros informes en Excel "
135M€
de facturación
2
entidades
+300
empleados
Historia del cliente
La Universidad Medical Partners (UMP) es un grupo médico multiservicio de proximidad con sede en la región de San Francisco. Como socio de Stanford Medicine, la organización gestiona 40 clínicas y cuenta con una plantilla de 300 empleados, dentro de los cuales 275 son médicos. UMP presta servicios sanitarios esenciales a aproximadamente un millón de pacientes al año, combinando la excelencia clínica con una estructura empresarial compleja.
Gestionando decenas de millones de dólares, UMP ha estructurado su tesorería en un sistema de dos niveles: «UMP Operating», para la gestión de las necesidades operativas (nóminas, cuentas con proveedores), y «HOPE», una entidad dedicada a la inversión. El objetivo estratégico del departamento financiero es optimizar los flujos entre estas dos entidades, garantizando la liquidez operativa e invirtiendo al mismo tiempo cada dólar disponible en activos a largo plazo para asegurar la salud financiera futura del grupo y facilitar las inversiones de capital (CAPEX).
Necesidades del cliente
La Universidad de Medical Partners necesitaba cambiar sus informes manuales y estáticos por un sistema de tesorería dinámico, potenciado por IA y capaz de apoyar su ambiciosa estrategia de inversión. El departamento financiero ha identificado 4 necesitades primordiales:
Eliminar la recopilación, clasificación y consolidación manuales de datos que provienen de entidades bancarias, con el fin de ganar más tiempo.
Mejorar el rendimiento del excedente de tesorería mediante una segmentación precisa entre las necesidades operativas inmediatas y la liquidez disponible para la cartera de inversión a largo plazo (varias decenas de millones de dólares invertidos).
Mejorar la fiabilidad de las previsiones dinámicas de tesorería (corto, mediano y largo plazo), que antes se gestionaban con Excel.
Optimizar la creación de informes semanales destinados a la dirección, gracias a los cuadros de mando automatizados y personalizados.
Solución
Con el fin de modernizar sus operaciones financieras, UMP se ha asociado con Agicap para crear un ecosistema multibancario automatizado que actúa como puente entre los datos bancarios y contables.
Conectividad bancaria directa: Agicap ha establecido conexiones seguras y automatizadas con Wells Fargo y Goldman Sachs. Esto ha permitido eliminar la exportación manual de archivos CSV, garantizando que tanto los datos de las transacciones diarias como las posiciones de tesorería globales se consoliden automáticamente en una fuente única de datos fiables (o single source of truth).
Categorización y previsiones basadas en IA: UMP ha implementado la inteligencia artificial de Agicap para categorizar automáticamente las transacciones según su plan contable. A partir de ahí, el equipo ha diseñado reglas complejas basadas en indicadores clave de rendimiento (KPI) para generar previsiones dinámicas precisas a 13 semanas y 12 meses, las cuales se actualizan automáticamente en función de los movimientos bancarios reales.
Cuadros de mando y reportes avanzados: Los consultores de Agicap han colaborado en el diseño de cuadros de mando especializados que ofrecen una visión consolidada, manteniendo una distinción clara entre la tesorería operativa y los activos de inversión a medio/largo plazo. Este sistema permite al CFO realizar revisiones mensuales de tesorería directamente desde la plataforma.
Principales beneficios obtenidos:
Reducción del 85% en el tiempo de categorización: Lo que antes requería 2 horas de trabajo manual al mes, ahora se completa en solo 10 o 15 minutos gracias a la automatización por IA.
Optimización del rendimiento de la liquidez: La mayor precisión en las previsiones permite a UMP operar con un margen de seguridad más ajustado, transfiriendo con confianza mayores excedentes a su cartera de inversión para obtener rentabilidades más altas.
Ahorro de más de 4 horas mensuales en informes: Los cuadros de mando automatizados han sustituido la preparación manual de presentaciones para la dirección financiera, liberando media jornada de trabajo cada mes.
" Agicap nous ayuda a llevar nuestra tesorería al nivel superior "
Conclusión
La transformación digital del área financiera de la Universidad Medical Partners (UMP), impulsada por Agicap, ha permitido establecer una base financiera escalable para el crecimiento a largo plazo del grupo.
Al sustituir los tediosos procesos en Excel por la automatización mediante IA y una conectividad bancaria en tiempo real, el equipo financiero ha logrado evolucionar: de la gestión administrativa de datos al pilotaje estratégico de la asignación de capital.
Gracias a una visibilidad mejorada de su flujo de caja y a previsiones más fiables, UMP ahora puede optimizar el crecimiento de su cartera de inversiones, garantizando al mismo tiempo una liquidez operativa impecable para toda su red de 40 clínicas.
Esta transición ha permitido que el departamento financiero se convierta en un auténtico motor de creación de valor, asegurando que cada dólar se utilice de forma óptima para respaldar la misión de UMP: ofrecer una atención clínica de excelencia.
Otros testimonios interesantes :
Wyz group
Sector de actividad:
Servicios empresariales
Dónde:
Compiègne, Oise (Francia)
Retos:
Dirijo varias filiales, Gestión fiable de la tesorería
