Certified Origins automatiza la gestión diaria de la tesorería
Narcis Domingo (CFO) explica como su equipo ha pasado de procesos manuales semanales a una rutina diaria automatizada, con conexión a su ERP (Oracle) y visibilidad de datos centralizados y en tiempo real.
Más informaciónInformación esencial
Antes de Agicap trabajan con excel, todo estaba metido en fórmulas, tenian 10 cuentas bancarias que iban fluctuando, teniendo una exposición muy importante al tipo de cambio, con líneas de financiación opacas, carga manual de moviemtos bancarios al ERP y flujos intercompany sin control.
Hace unos cuatro años, el equipo financiero buscó un sistema de gestión de tesorería que le diera control diario de los flujos, visibilidad sobre la caja futura y margen para reducir los costes de financiación, y eligió Agicap porque cubría esas tres necesidades.
" Cuando ves que en las próximas semanas vas a tener un déficit, activas tus líneas de financiación o empiezas a anticipar cobros, pero no antes, porque hacerlo antes implica un coste financiero innecesario. Esta anticipación es lo que nos ha ahorrado realmente bastante dinero. "
99 %
ventas de exportación
+100
empleados
10
cuentas bancarias en EUR y USD
Historia del cliente
Certified Origins nació en 2006 en la Toscana, fundada por dos cooperativas italianas y un socio comercial internacional. Hoy cuenta también con tres cooperativas españolas entre sus socios y desarrolla programas de marca blanca de aceite de oliva virgen extra, salsas, frutos secos y productos mediterráneos, cuyo origen verifica gracias a sus sistemas de trazabilidad.
La división de aceite reúne a más de 100 empleados y a una red de 150 cooperativas con 250.000 agricultores asociados. Sus dos plantas de embotellado, en Italia y en Estados Unidos, tienen una capacidad de 96.000 y 86.000 botellas diarias respectivamente; la empresa controla además 11 almacenes en Estados Unidos, Canadá, la Unión Europea y México, y tiene oficinas en Grosseto, Reus y Fresno.
Necesidades del cliente
Al exportar casi toda su producción, Certified Origins se ve en la obligación de financiar la diferencia entre los 60 días aproximados de pago a sus proveedores en España y los 110 a 120 días de cobro a sus clientes, un plazo al que se suma un tiempo de tránsito que en algunos destinos se acerca a los dos meses. Sin una visión fiable de las semanas siguientes, el equipo disponía de las líneas de financiación por precaución, a veces antes de necesitarlas, lo que generaba un coste financiero evitable con unos tipos de interés más altos.
La tesorería se llevaba en hojas de cálculo, con ciclos semanales y mensuales que no ofrecían la información diaria que el negocio necesitaba. Resultaba difícil saber en qué momento volvían a estar disponibles las líneas de confirming, factoring y las pólizas de crédito, seguir una exposición al tipo de cambio de entre el 60 % y el 70 % entre dólar y euro, o anticipar las tensiones de liquidez que generaban los flujos intragrupo. Lo que ha llevado al equipo financiero a buscar la manera de monitorizar los flujos de caja a diario, tener una foto clara de la tesorería actual y futura y reducir los recursos y los costes de financiación.
Solución
Principales ventajas obtenidas:
Cada mañana, antes de las 8:00, Agicap importa de forma automática las posiciones y los movimientos bancarios, un proceso que antes era manual y semanal.
Las cuentas de CaixaBank, Santander y Bankinter en España y de Intesa Sanpaolo en Italia se consultan en una sola vista, por lo que el equipo solo entra en la banca online para operaciones puntuales.
La integración con el ERP Oracle, que funciona vía SFTP, está validada y alimenta la conciliación automática.
Las líneas de confirming, factoring y las pólizas muestran el importe disponible frente al dispuesto, de modo que el equipo activa la financiación o anticipa cobros solo cuando la previsión anuncia un déficit.
Los cuadros de mando siguen la exposición a divisa y los indicadores de tesorería que se presentan a la dirección.
La previsión de tesorería cubre un horizonte de 2 a 3 meses sobre datos reales, lo que permite ver con semanas de antelación cuándo hará falta financiación.
Las horas antes dedicadas a tareas repetitivas se destinan ahora a análisis de más valor, y el riesgo de error humano de las hojas de cálculo desaparece.
" En nuestro caso, podríamos decir que la implantación de Agicap "nos sale gratis", porque cómo la herramienta nos ayuda a ser más eficientes en el uso de las líneas de financiación, ya no tiramos de líneas que no necesitamos "
Conclusión
Certified Origins ha convertido la tesorería en una palanca para controlar su coste financiero. Cada mañana antes de las 08:00 el equipo de Narcís Domingo tiene la posición de caja actualizada, y con la previsión a dos o tres meses sabe con semanas de antelación cuándo necesitará financiación. Solo entonces activa sus líneas de confirming, factoring o pólizas, así que no paga intereses por fondos que todavía no necesita.
Otros testimonios interesantes :
Wyz group
Sector de actividad:
Servicios empresariales
Dónde:
Compiègne, Oise (Francia)
Retos:
Dirijo varias filiales, Gestión fiable de la tesorería
