Come University Medical Partners massimizza gli interessi attivi
Ben Courtney, Direttore Finance & Analytics, spiega come la piattaforma AI di Agicap abbia trasformato la gestione del cash flow di University Medical Partners in una leva ad alto rendimento. Automatizzando i flussi di dati provenienti da più partner bancari e classificando le transazioni con precisione, il gruppo è riuscito a superare il reporting manuale in Excel, consentendo al team finance di spostare il focus dall’inserimento dei dati all’ottimizzazione degli investimenti finanziari da diversi milioni di dollari.
Scopri di più
Punti chiave
University Medical Partners (UMP) gestisce ogni anno l’assistenza a oltre un milione di pazienti attraverso 275 professionisti sanitari e 40 cliniche, in un contesto finanziario complesso che comporta la gestione di decine di milioni di dollari.
Prima di adottare Agicap, il team finance si basava su estrazioni manuali dei dati da Wells Fargo e Goldman Sachs, mantenendo forecast statici in Excel che offrivano una visibilità limitata e richiedevano troppo tempo per supportare decisioni strategiche di alto livello.
La mancanza di previsioni accurate e in tempo reale esponeva il gruppo al rischio di non disporre della liquidità necessaria per le esigenze operative (stipendi, contabilità fornitori), costringendolo a mantenere saldi inutilmente elevati su conti non remunerati.
Con l’implementazione di Agicap, UMP ha automatizzato il reporting e la categorizzazione, acquisendo la fiducia necessaria per ridurre al minimo le riserve di liquidità destinate alle spese operative (OPEX) e iniziare ad aumentare gli interessi attivi.
" Agicap si è distinta soprattutto per la sua piattaforma personalizzabile, per l’interfaccia intuitiva e per la capacità di creare rapidamente connessioni con i sistemi bancari. Anche il suo approccio orientato all’AI ha fatto la differenza. Oggi abbiamo eliminato completamente il reporting basato su Excel. "
€135M
di fatturato
2
entità
300+
dipendenti
Storia del cliente
University Medical Partners (UMP) è un gruppo medico multispecialistico radicato nel territorio e con sede nella Bay Area di San Francisco. Partner di Stanford Medicine, l’organizzazione gestisce 40 cliniche e impiega un team di oltre 300 persone, di cui 275 professionisti sanitari. UMP fornisce servizi sanitari essenziali a circa un milione di pazienti all’anno, coniugando eccellenza clinica e una struttura aziendale complessa.
Con una gestione di decine di milioni di dollari, UMP sta riorganizzando la propria tesoreria per trovare un equilibrio tra la garanzia della liquidità operativa e la massimizzazione del finanziamento interno dei futuri investimenti (CAPEX) del gruppo.
Esigenze del cliente
University Medical Partners aveva bisogno di passare da un reporting manuale e statico a un sistema di tesoreria dinamico, basato sull’AI, in grado di supportare una strategia di investimento ad alto impatto. Il dipartimento finance ha individuato alcune esigenze chiave:
Eliminare l’estrazione manuale dei dati, la categorizzazione e il consolidamento delle informazioni provenienti dai partner bancari, così da risparmiare tempo prezioso nelle attività amministrative;
Aumentare il rendimento della liquidità in eccesso, distinguendo con precisione il fabbisogno operativo immediato dalla cassa destinabile per investimenti a lungo termine, che ammonta a decine di milioni di dollari;
Migliorare l’affidabilità dei rolling forecast di cassa, nel breve, medio e lungo termine, precedentemente gestiti in Excel;
Velocizzare la produzione della reportistica settimanale per il manageme
Soluzione
Per modernizzare i propri processi finance, UMP ha scelto Agicap per costruire un ecosistema automatizzato e multi-banca in grado di colmare il divario tra i dati bancari e la contabilità generale.
Connessione diretta con le banche: Agicap ha attivato connessioni sicure e automatizzate con Wells Fargo e Goldman Sachs. Ciò ha eliminato le esportazioni manuali in CSV, facendo confluire automaticamente in un’unica fonte affidabile i dati giornalieri delle transazioni e la posizione di cassa complessiva.
Categorizzazione e forecasting basati sull’AI: UMP ha utilizzato l’AI di Agicap per taggare e categorizzare automaticamente le transazioni sulla base della logica della contabilità generale. Il team ha poi creato regole complesse, guidate da KPI, per generare rolling forecast accurati a 13 settimane e a 12 mesi, aggiornati automaticamente in base ai movimenti bancari effettivi.
Dashboard avanzate e reporting: i consulenti Agicap hanno progettato dashboard dedicate, capaci di offrire una vista consolidata mantenendo al tempo stesso una chiara distinzione tra le diverse entità. Ciò consente al CFO di svolgere le revisioni mensili della cassa direttamente in piattaforma.
Principali benefici ottenuti:
85% di riduzione del tempo dedicato alla categorizzazione: ciò che prima richiedeva 2 ore di lavoro manuale al mese oggi richiede solo 10-15 minuti grazie all’automazione basata sull’AI.
Maggiore rendimento della liquidità: forecast altamente affidabili consentono a UMP di operare con buffer di liquidità più contenuti, trasferendo in sicurezza somme maggiori verso il portafoglio di investimenti per ottenere rendimenti più elevati.
Oltre 4 ore risparmiate ogni mese nel reporting: le dashboard automatizzate hanno sostituito la preparazione manuale dei materiali per il CFO, facendogli risparmiare mezza giornata di lavoro ogni mese.
" Agicap ci sta davvero aiutando a fare un salto di qualità in tutte le nostre attività di tesoreria. "
Conclusioni
La trasformazione digitale della tesoreria di University Medical Partners con Agicap ha posto le basi per una crescita di lungo termine più solida e scalabile.
Sostituendo processi manuali e onerosi basati su Excel con automazione guidata dall’AI e connettività bancaria in tempo reale, il team finance ha potuto passare da attività amministrative a un ruolo più strategico nell’allocazione del capitale.
Grazie a una maggiore visibilità e a previsioni più affidabili, oggi UMP è in grado di far crescere il proprio portafoglio di investimenti garantendo al tempo stesso la continuità della liquidità operativa in tutta la rete di 40 cliniche. Ciò consente al reparto finanziario di svolgere un ruolo più strategico, assicurando che ogni dollaro venga allocato nel modo più efficace per sostenere la missione di UMP: offrire un’assistenza clinica di eccellenza.
