Votre trésorerie comme vous ne l'avez jamais vue
Connectez, prévoyez et optimisez vos flux de trésorerie sur une seule plateforme.
Prise de décision éclairée avec des données fiables
Amélioration de la performance cash
Processus automatisés et collaboration centralisée
Connectez toutes vos banques et ERPs partout dans le monde
Automatisez et optimisez votre trésorerie court-terme
Rapprochement automatique des flux
Automatisez avec l’IA votre rapprochement de trésorerie entre vos flux bancaires et vos factures.
Suivi des positions de liquidité quotidiennes
Visualisez et anticipez tous vos soldes avec la prise en compte du prévisionnel, des lignes de dettes, des investissements et des factures.
Équilibrages de comptes et paiements
Automatisez votre cash pooling et netting ainsi que le calcul et la pré-comptabilisation des intérêts. Initiez vos campagnes de paiement.
Génération des écritures comptables
Produisez facilement les écritures de votre journal de banque pour maintenir votre comptabilité à jour.
Anticipez et décidez sur la base de données et prévisions fiables
Le prévisionnel multi-sources le plus complet du marché
Générez des prévisions de trésorerie à partir de votre budget, de vos indicateurs business et financiers et de vos performances passées.
Création automatique de prévisions directes
Enrichissez en temps réel et sans effort votre prévisionnel grâce aux informations des autres modules Agicap : flux de financement, flux intragroupe, poste fournisseurs et poste clients.
Gestion de multiples horizons
Créez et suivez des prévisionnels à la maille journalière, hebdomadaire et mensuelle, et projetez vos flux dans des modules dédiés à différents horizons : hebdomadaire, 13 semaines et annuel.
Réalisation de simulations
Créez des scénarios pour visualiser l’impact de vos décisions sur votre trésorerie et vos indicateurs clés et liez plusieurs scénarios entre eux.
Obtenez une vue stratégique de votre financement de groupe
Votre source unique de vérité pour la gestion de la dette
Centralisez toutes vos dettes dans n'importe quelle devise, y compris les dettes bancaires et interentreprises, les baux et les lignes de crédit. Agicap automatise les calendriers de remboursement de la dette et calcule instantanément les échelles d'intérêt, vous offrant une visibilité à l'avance sur les financements et leur impact sur votre trésorerie.
Position financière nette
Surveillez votre position financière nette et vos engagements en temps réel, avec des exports automatisés toujours à jour et prêts à être partagés avec vos parties prenantes.
Prêts interentreprises
Détectez et réconciliez automatiquement les transactions interentreprises, mettant fin au chaos des tableurs et accélérant votre travail de pré-comptabilité.
Prévisions de dette précises
Prévision instantanée des flux de financement, des paiements d'intérêts, des règlements interentreprises et des mouvements de trésorerie. Débloquez des décisions financières plus intelligentes et plus rapides en toute confiance.
Tirez le juste besoin sur votre factor
Modélisez facilement l'impact du financement de vos créances sur votre trésorerie
Centralisez les conditions de vos différents contrats de financement de factures.
Automatisez l'association de vos factures clients à vos différentes solutions de financement.
Calculez automatiquement le montant et la date des encaissements à percevoir par le financeur et par le client.
Améliorez votre résultat financier en maximisant votre trésorerie placée
Suivi du cash disponible
Dimensionnez votre trésorerie excédentaire à placer sans mettre à risque le financement des opérations.
Simulation de placements
Augmentez vos revenus financiers en vous aidant de simulations de placements de trésorerie, sur différents horizons.
Suivi des placements en cours
Pilotez la performance de vos investissements grâce à une vue centralisée des montants placés, intérêts accumulés et estimés, échéances et taux.
Exportez et partagez votre reporting en un clic
Tableaux de bord personnalisables
Construisez et alimentez automatiquement vos rapports financiers et business, consultables depuis votre ordinateur ou application mobile.
Analyse des écarts au réel
Améliorez vos prévisions grâce à une compréhension fine des écarts aux niveaux groupe, filiale et catégorie.
Consolidation et multi-entités
Visualisez et pilotez en temps réel la trésorerie de votre groupe à plusieurs niveaux de granularité.
Export sous Excel et PDF
Partagez votre reporting avec toutes vos parties prenantes en l’exportant au format Excel ou PDF.
Suivez votre position de trésorerie depuis votre téléphone
Explorez l'ensemble des produits de notre plateforme
Gestion du poste fournisseurs
Automatisez vos processus d'achat. Maîtrisez l’ensemble de vos dépenses. Fiabilisez votre prévisionnel de trésorerie.
Gestion du poste clients
Payez de manière sécurisée sur une interface unique. Exécutez vos paiements dans le monde entier, dans toutes vos devises.
Connectivité
Connectez toutes vos banques et ERP. Bénéficiez d’une unique source de vérité. Redistribuez la donnée vers vos outils métiers.
Paiements
Payez de manière sécurisée sur une interface unique. Exécutez vos paiements dans le monde entier, dans toutes vos devises.
FAQ - Gestion de trésorerie
Que signifie la gestion de trésorerie ?
La gestion de trésorerie désigne l'ensemble des processus permettant de suivre, d'analyser et d'optimiser les flux monétaires entrants et sortants d'une entreprise. Son objectif : garantir la liquidité à tout instant, sans jamais compromettre la capacité à financer l'activité et la croissance.
Une gestion rigoureuse repose sur trois piliers stratégiques :
Le pilotage du BFR : Optimisation des cycles d'encaissement clients et de décaissement fournisseurs.
La gestion des risques : Couverture contre les fluctuations des taux d’intérêt ou des taux de change.
La stratégie de financement : Arbitrage entre autofinancement et recours aux lignes de crédit court terme ou d’autres instruments de financement (dette, affacturage, …).
Une gestion rigoureuse est le rempart principal contre les crises de liquidité. Sans visibilité, les entreprises subissent des coûts évitables : selon l’étude “Panorama ETI 2025 : les défis liés aux prévisions de trésorerie” les ETI ayant des prévisions peu fiables paient en moyenne 82 % de frais de découvert supplémentaires.
Agicap transforme votre gestion de trésorerie en levier de performance. En centralisant vos flux en temps réel, la solution vous permet de passer d'une posture réactive à une stratégie proactive.
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Comment avoir une gestion de trésorerie efficace quand on est une PME/ETI ?
Une gestion de trésorerie efficace repose sur deux fondamentaux : l'automatisation de la collecte de données et l'instauration d'une culture cash transversale. Pour une PME ou une ETI, cela signifie concrètement abandonner les processus manuels au profit d'un écosystème connecté entre les banques, l'ERP et les outils métier.
L'efficacité se mesure par la maîtrise de plusieurs leviers opérationnels :
La réduction du DSO : un recouvrement client performant libère immédiatement des liquidités sans augmenter l'endettement — c'est souvent le levier le plus rapide à activer
Le rapprochement de trésorerie automatisé : pour identifier les retards de paiement dès le premier jour d'échéance, sans attendre la clôture comptable
Les prévisions glissantes : une vision à 13 semaines permet d'anticiper les tensions avant qu'elles ne deviennent des crises
L'optimisation du DPO : négocier et piloter les délais fournisseurs est un levier souvent sous-exploité pour améliorer le cycle de conversion du cash
Selon l’étude “Panorama ETI 2025 : les défis liés aux prévisions de trésorerie” , les ETI françaises font face à 11 crises de trésorerie imprévues par an. Une plateforme intégrée permet d'éliminer ces angles morts et de protéger votre résultat net.
Optimisez vos processus dès aujourd'hui avec Agicap — réservez votre démo personnalisée.
Comment optimiser sa gestion de trésorerie grâce à l'anticipation ?
L'optimisation de la gestion de trésorerie repose sur une vision prédictive glissante, permettant d'arbitrer entre le placement des excédents et le financement de l’exploitation au meilleur coût. En 2026, l'anticipation n'est plus une option : dans un contexte où l'accès au crédit court terme se tend (22 % des dirigeants éprouvent des difficultés selon Bpifrance), la visibilité devient le premier rempart de l'entreprise.
Pour transformer l'anticipation en levier de croissance, trois dispositifs sont essentiels :
Le prévisionnel glissant à 13 semaines : C'est l'horizon critique pour détecter les ruptures de cash. Il doit être révisé chaque semaine en intégrant tous les flux prévus (commandes à facturer, CAPEX, salaires..) et non plus seulement les données comptables historiques.
La création de scénarios dynamiques : Simuler l'impact d'un retard de paiement majeur, d'une hausse des coûts matières ou d'un investissement stratégique (CAPEX) permet de valider la résilience de votre structure.
Le pilotage du cycle de conversion du cash (CCC) : Anticiper les décalages de trésorerie permet d'ajuster vos campagnes de paiement fournisseurs (DPO) et d'automatiser vos relances clients (DSO) avant que la tension ne s'installe.
Le manque de fiabilité des prévisions coûte cher. Les entreprises qui digitalisent leur pilotage constatent des résultats immédiats : certains groupes comme Distriwatt ont ainsi libéré 4 M€ de trésorerie disponible en un an, tandis que d'autres divisent leur DSO par trois grâce à une meilleure anticipation des encaissements.
Agicap synchronise vos données bancaires et vos outils métiers pour vous offrir une trajectoire de cash fiable et automatisée. En éliminant l'incertitude, vous reprenez le contrôle sur vos décisions de financement et d'investissement.
Passez d'une gestion subie à un pilotage stratégique — Essayez Agicap
Quels sont les KPI clés pour piloter sa gestion de trésorerie ?
Pour piloter efficacement sa liquidité, un DAF doit suivre des indicateurs qui réconcilient la comptabilité et la banque en temps réel. La performance ne se juge pas au solde instantané, mais à la vélocité des flux et à la maîtrise du cycle d'exploitation.
Les indicateurs indispensables pour une PME ou une ETI incluent :
La Trésorerie Nette Consolidée : La position globale temps réel, déduite des engagements financiers à court terme (concours bancaires, lignes de crédit utilisées).
Le Cash-Flow Opérationnel : Le flux net généré par l'exploitation. C'est le véritable moteur de l'entreprise, garantissant sa capacité à s'autofinancer sans dépendre exclusivement de l'endettement.
Le Cash Conversion Cycle (CCC) : Cet indicateur agrège le DSO (délai client) et le DPO (délai fournisseur), ainsi que le DIO, pour mesurer le temps moyen d'immobilisation des liquidités dans le cycle d'exploitation.
L'écart Prévisionnel vs Réalisé : Un KPI de fiabilité critique. Selon l’étude “Priorités trésorerie des DAF 2025-2026”, on observe encore que 27 % des DAF constatent un écart supérieur à 20 %, ce qui rend le pilotage trop incertain.
Le saviez-vous ? En 2026, l'optimisation ne s'arrête pas au solde. Le taux d'automatisation des process cash (rapprochement, reporting) est devenu un KPI de productivité majeur pour les directions financières souhaitant réduire leurs coûts de gestion.
Agicap centralise ces KPI au sein d'un tableau de bord décisionnel mis à jour automatiquement. En un coup d'œil, vous visualisez votre performance cash et sécurisez le respect de vos covenants bancaires sans aucun retraitement manuel.
Pilotez votre performance cash avec une précision inédite — demandez votre démo Agicap.
Pourquoi choisir un logiciel dédié plutôt qu'un tableur Excel ?
Excel ne suffit plus dès que la complexité financière augmente. C'est un outil d’analyse ad hoc— pas de pilotage.
Pour une PME, le risque est immédiat : une formule mal copiée, un fichier écrasé, une mise à jour oubliée peuvent fausser l'ensemble des prévisions sans que vous le détectiez. Pour une ETI, la problématique va plus loin — consolider plusieurs entités, plusieurs banques et plusieurs ERP dans un même tableur relève de l'impossible sans générer des erreurs ou des délais incompatibles avec une prise de décision rapide.
Un logiciel dédié rompt avec cette logique de saisie manuelle et offre des bénéfices structurels immédiats :
Données en temps réel : synchronisation automatique avec vos banques et votre ERP (SAP, Sage, Cegid, Microsoft, NetSuite…), sans ressaisie
Consolidation multi-entités : une vision unifiée de la trésorerie groupe, quelle que soit la structure
Fiabilité et traçabilité : élimination du risque d'erreur humaine, piste d'audit intégrée pour le contrôle interne
Gain de temps mesurable : le Groupe Milexia a évité le recrutement de 2 ETP dédiés à la saisie de données et à la consolidation bancaire, grâce à l'automatisation de ces tâches par Agicap
Dans un environnement de taux durablement élevés, chaque erreur de prévision a un coût réel — agios, mauvais arbitrages de financement, opportunités d'investissement manquées. La fiabilité de la donnée n'est plus une option : c'est un prérequis à une gestion de trésorerie performante.
Agicap est le logiciel de gestion de trésorerie de référence pour les PME et ETI qui veulent passer d'Excel à un pilotage en temps réel.
Libérez-vous des contraintes d'Excel avec la plateforme unifiée Agicap — contactez-nous pour une démo.
Quel est le meilleur outil de gestion de trésorerie pour les structures multi-entités ?
Le meilleur outil pour une structure complexe (ETI, groupes) est une plateforme d'orchestration unifiée capable de briser les silos entre la trésorerie, le poste client et le poste fournisseur. Pour ces organisations, l'enjeu n'est plus seulement la visibilité, mais la capacité à consolider automatiquement des flux provenant d'écosystèmes hétérogènes (multi-ERP, banques étrangères, devises multiples).
Agicap se distingue par sa puissance d'intégration et sa capacité à gérer la complexité opérationnelle :
Consolidation Groupe et Cash Pooling : centralisez la position de trésorerie de centaines de comptes et filiales automatiquement. La solution automatise les arbitrages intra-groupe et facilite le suivi des covenants bancaires.
Interopérabilité Native : Agicap s'interface directement avec vos ERP (Sage, SAP, Microsoft Dynamics, NetSuite, Cegid, Quickbooks) et vos banques (via EBICS, Swift ou H2H). Cette donnée "fraîche" élimine les exports manuels et les risques d'erreurs inhérents aux structures décentralisées.
Gouvernance et Sécurité : pour les groupes, le contrôle des flux est vital. Agicap permet une gestion fine des droits d'accès et des workflows de validation des paiements à plusieurs niveaux, protégeant l'organisation contre la fraude.
L'exemple concret : Un groupe multimarque de 100 M€ de CA gérant 80 filiales et 200 comptes bancaires a automatisé son reporting et son cash pooling via Agicap. Résultat : une visibilité en temps réel sur la liquidité globale et une capacité d'autofinancement de la croissance démultipliée.
Accompagnant plus de 8 000 entreprises dans 12 pays d’Europe, Agicap offre la puissance d'un TMS (Treasury Management System) nouvelle génération avec la simplicité d'une interface SaaS moderne, pensée pour la collaboration au sein de l ’équipe finance mais aussi entre le siège et les filiales.
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