Gestion de trésorerie groupe : Excel VS logiciels

La gestion de trésorerie de groupe est un enjeu capital pour toute entreprise. Tandis qu’Excel demeure un outil de prédilection, de nombreuses entreprises se posent la question de son efficacité ou de sa précision pour gérer la complexité d’une trésorerie de groupe. Mais alors quelles alternatives plus solides existe-t-il ? Et comment choisir l’outil le plus adapté pour une gestion de trésorerie efficace ? Explorons dans cet article les méthodes de gestion de trésorerie de groupe consolidée dans Excel ou logiciels, les alternatives existantes et les critères de sélection d’un logiciel spécialisé.

Comment faire sa gestion de trésorerie consolidée dans Excel ?

Excel est un outil encore largement utilisé par les DAF pour la gestion de leur trésorerie de groupe. En regroupant l’ensemble des encaissements et décaissements au cours d’une période donnée, Excel vous permet de mettre en évidence les variations de trésorerie, mais aussi le solde théorique de trésorerie. Outil indispensable pour toute entreprise, il faut cependant savoir bien l’utiliser. Pour cela, il est nécessaire de respecter différentes étapes.

1. Collecter les données

Si votre groupe comprend plusieurs entités, vous devez créer une feuille de calcul pour chacune d’elles. L’importation des données bancaires peut être réalisée directement dans Excel. En règle générale, les états de trésorerie sont établis à un instant précis, souvent annuellement, et donnent un aperçu instantané de la trésorerie.

2. Structurer les informations et consolider les données

Créez ensuite des tableaux pour organiser vos données : ils contiennent des informations comme :

• Les encaissements ;
• les décaissements ;
• les flux de trésorerie ;
• etc.

Les formules que vous fournirez calculent automatiquement les indicateurs les plus importants, les moyennes ou les totaux. Une nouvelle feuille de calcul, une feuille résumé, viendra compléter et consolider vos données. Vous pouvez y agréger les données de plusieurs feuilles en une seule.

3. Analyser et créer des rapports

Après la consolidation, des analyses de variance peuvent être réalisées pour comparer les prévisions aux données réelles. Vous pouvez aussi opter pour une représentation visuelle de vos données en utilisant les graphiques d’Excel. Grâce à l’option de mise en forme conditionnelle, vous pouvez mettre en avant les chiffres ou alertes à signaler ou créer des rapports manuellement.

Les limites et difficultés rencontrées lors de la consolidation des données dans Excel

Excel est un outil très puissant en termes de calculs ou de formules proposés. Cependant, il reflète la situation d’une entreprise sur un temps donné. Il ne permet pas de mettre à jour automatiquement les données en fonction des activités quotidiennes. Établir une consolidation des données est alors chronophage et devient occasionnelle.

Si votre entreprise dispose de nombreuses entités, le travail sur Excel peut vite devenir un vrai casse-tête. Les feuilles se multiplient et leur nombre peut rapidement s’avérer ingérable. Cette complexité croissante vous empêche de vous consacrer sur d’autres missions plus importantes comme la gestion des risques ou l’optimisation et la planification stratégique.

Enfin, la saisie manuelle des données appartient au passé : en plus de risquer les erreurs de saisie humaines pouvant avoir des conséquences considérables, cela vous prive d’un temps précieux passé à l’analyse des données.

Pourquoi utiliser une solution de gestion de trésorerie consolidée ?

Si vous êtes en quête d’efficacité et de fiabilité dans la gestion de trésorerie consolidée pour votre groupe, le choix d’un bon outil est primordial. Les solutions de gestion sous forme de logiciels en ligne sont pour cela une bonne option pour plusieurs raisons :

Facilité d'utilisation et convivialité

Les logiciels, comme Agicap, ont été conçus spécifiquement pour la gestion de trésorerie. Contrairement à Excel, il s’agit donc de plateformes intuitives et faciles à utiliser.

Efficacité et gain de temps

Les solutions SaaS sont des outils efficaces pour automatiser l’ensemble de vos processus. En effet, ces plateformes sont capables de catégoriser les dépenses, faire un rapprochement bancaire ou consolider les données. Ce gain de temps significatif permet alors de diminuer le temps de gestion du DAF et de son équipe, qui peuvent alors se concentrer sur des tâches à plus haute valeur ajoutée.

Précision et fiabilité des données

Avec une solution automatisée, le risque d’erreurs humaines dans le calcul et la consolidation des données est drastiquement réduit. En économisant ainsi sur le coût des erreurs, potentiellement important en cas de prises de mauvaises décisions, l’investissement est vite amorti.

Analyses et rapports avancés

Les fonctionnalités d’analyse et de reporting d’un logiciel sont bien plus avancées que celles d’Excel. Ainsi, vous disposez d’insights plus précis sur votre trésorerie et menez des stratégies d’économies plus efficaces.

Coûts et économies à long terme

Les logiciels de gestion de trésorerie sont disponibles sur abonnement. Bien qu’une souscription puisse représenter un investissement initial, les bénéfices en termes de temps économisé et de précision de données se traduiront par des économies à long terme.

Les fonctionnalités indispensables pour la consolidation de trésorerie groupe

La consolidation de trésorerie groupe est une tâche complexe et chronophage à réaliser sur Excel. Les logiciels proposent désormais des fonctionnalités avancées pour gérer cela efficacement.

Parmi les fonctionnalités indispensables pour réussir cette mission, on trouve :

• L’intégration des outils de facturation : connectez vos différents outils et importez vos données en temps réel. Le gain de temps et la réduction du risque d’erreurs sont alors considérables.

• Les scénarios de simulation : les fonctionnalités doivent vous permettre de réaliser des prévisionnels de trésorerie fiables ou de modéliser différents scénarios pour vous aider à prendre de meilleures décisions.

• La consolidation des entreprises : consolidez les différents comptes bancaires, les encours comptables ou prévisions de vos entités rapidement pour améliorer votre visibilité. Passez facilement d’une vision par entité à une vision consolidée.

• Les alertes automatisées : un bon logiciel de gestion de trésorerie est capable de vous signaler les seuils minimaux de trésorerie atteints ou d’automatiser des relances de paiement.

• Le reporting et les accès personnalisés : générez graphiques, tableaux de bord ou rapports détaillés et partagez-les avec les personnes concernées facilement.

Les meilleurs logiciels pour consolider la trésorerie de son groupe

Avant de se lancer, il est impératif de comparer minutieusement les différentes solutions de gestion de trésorerie groupe disponibles. Pour vous aider à choisir celle qui offre le meilleur équilibre entre les fonctionnalités avancées, simplicité de l’interface et tarifs, voici un récapitulatif des meilleurs logiciels de gestion de trésorerie.

Agicap pour consolider la trésorerie de votre groupe

Agicap est un logiciel qui vous permet de centraliser vos flux de trésorerie de groupe et d’avoir accès à une vision consolidée de vos différents comptes bancaires. Il réunit de nombreuses fonctionnalités en une seule interface SaaS intuitive et facile à utiliser pour vos équipes.

Son support client réactif en fait un choix stratégique pour les professionnels en quête d’efficacité et de précision. Agicap vous offre les outils nécessaires pour moduler vos précisions et ajuster vos plans de trésorerie pour l’ensemble de votre groupe.