Previsión de tesorería a 13 semanas en Excel
¡Descarga tu plantilla de rolling forecast semanal!
La previsión de tesorería a 13 semanas es el estándar operativo en los departamentos financieros de empresas medianas. Combina la precisión de trabajar con datos reales (facturas vencidas, pagos comprometidos, nóminas, impuestos) con un horizonte lo suficientemente amplio para anticipar tensiones de liquidez antes de que sea demasiado tarde. Esta plantilla Excel te permite construir y mantener tu rolling forecast semanal con una estructura lista para usar, fórmulas automáticas y un sistema de alertas que identifica las semanas críticas antes de que lleguen
¿Qué incluye la plantilla?
✔︎ Hoja de previsión principal: 13 columnas semanales con categorías de entradas y salidas predefinidas, fórmulas de saldo acumulado y un sistema de alerta automático (✓ / ⚠) que señala las semanas en que el saldo proyectado cae por debajo del umbral mínimo de liquidez que tú defines.
✔︎ Hoja de KPIs de tesorería: Seguimiento de los indicadores clave (DSO, DPO, Cash Burn Rate, Runway y Free Cash Flow) con espacio para introducir los valores de tu empresa.
✔︎ Hoja de instrucciones: Código de colores, método de uso y criterios de actualización semanal.
5 claves para que tu forecast de tesorería sea realmente útil
1. Usa el DSO real, no el contractual.
Si tus clientes tardan 45 días de media en pagar aunque el contrato diga 30, usa 45 en tus proyecciones de cobro. Una previsión de entradas basada en el plazo contractual siempre será optimista y generará tensiones que parecerán imprevistos.
2. Actualiza la plantilla cada lunes.
El valor del rolling forecast se destruye si no se mantiene. Quince minutos semanales de actualización son suficientes para que la previsión sea fiable durante toda la semana. En momentos de tensión de liquidez, actualiza a diario.
3. Define un umbral mínimo de liquidez explícito.
Sin un nivel de alerta claro, no hay referencia para saber cuándo una semana es crítica. Como punto de partida, las empresas medianas con ingresos variables suelen trabajar con un colchón equivalente a entre 4 y 8 semanas de gastos operativos fijos.
4. Trabaja siempre con tres escenarios.
Un único escenario ofrece una visión lineal que no refleja la incertidumbre real. El escenario pesimista no es catastrofismo: es el mapa de navegación que ya tiene activadas las respuestas antes de que el problema llegue.
5. Alimenta la previsión desde AR y AP, no solo desde contabilidad.
La contabilidad registra lo que ya ha ocurrido. La previsión necesita los vencimientos de facturas pendientes de cobro y los pagos comprometidos con proveedores. Esa información vive en tus módulos de cuentas a cobrar y a pagar.
Acerca de Agicap
Fundada en 2016, Agicap se ha posicionado a la vanguardia de la innovación en gestión de tesorería, ofreciendo una solución de gestión de tesorería de última generación que integra conectividad bancaria y sistemas ERP, gestión de tesorería, planificación de liquidez, cuentas por cobrar y pagar, así como gestión de gastos.
Con más de 8,000 clientes en toda Europa, Agicap sigue empoderando a las empresas para alcanzar la excelencia operativa y fomentar una cultura de rendimiento financiero.
