IA en Tesorería
La IA es actualmente uno de los temas más debatidos en el sector financiero. Más del 65 % de los CFOs afirman que sus equipos ya la utilizan de alguna manera. Sin embargo, si se analiza detalladamente, su adopción es amplia, pero aún superficial. La verdadera transformación de la tesorería a través de la IA no ha hecho más que empezar.
En los próximos años se van a redefinir el análisis de datos, la toma de decisiones y la gestión de caja, para los equipos que estén listos a pasar de la fase experimental a la implementación.
En el ebook encontrarás:
Los 3 niveles de madurez de la IA en la gestión de la tesorería y dónde se encuentra el mayor retorno de la inversión a corto plazo
9 aplicaciones operativas concretas de IA ya implementadas actualmente en tesorería
Una hoja de ruta pragmática de 30, 90 y 365 días para pasar de la fase piloto a la industrialización en todo el grupo
¿Que encontrarás?
Cómo la IA está transformando el trabajo en Tesorería
En esta sección se describen los tres niveles de madurez de la IA en tesorería: desde el uso táctico de herramientas de consumo masivo como ChatGPT, pasando por la adopción estructurada dentro de las herramientas empresariales, hasta la IA propia totalmente integrada basada en bases de datos centralizados. Se explica en qué punto se encuentran realmente la mayoría de los equipos financieros en la actualidad y por qué es en el nivel intermedio donde se genera el verdadero valor a corto plazo.
Verás una comparación detallada de la jornada de un tesorero antes y después de la IA, así como un marco claro para elegir donde concentrarse: dónde automatizar, dónde potenciar y dónde debe seguir protegiéndose el criterio humano.
9 aplicaciones operativas de la IA en tesorería
En esta sección descubrirás 9 usos concretos en los que la IA ya está generando un impacto cuantificable: categorización autónoma de transacciones bancarias, conciliación sin intervención manual, previsión probabilística de tesorería en tiempo real, análisis automatizado de desviaciones, simulación de múltiples escenarios, transferencia de liquidez optimizada mediante IA, recuperación inteligente de cuentas por cobrar, detección inteligente de fraudes en los pagos y generación continua de informes listos para presentar al consejo de administración.
Cada aplicación detalla los retos operativos a los que se enfrentan hoy en día los responsables de tesorería y cómo ayuda específicamente la IA, con resultados cuantificados como un 95 % de asientos contables automatizados, una reducción del periodo medio de cobro (DSO) de entre un 20 % y un 40 %, y una reducción a la mitad del tiempo de cobro.
Una hoja de ruta de 30, 90 y 365 días
En esta sección te ofrecemos una hoja de ruta de implementación pragmática que cualquier equipo de tesorería de una empresa mediana puede seguir sin asumir compromisos excesivos. Los primeros 30 días demuestran el valor de la IA en un ámbito controlado: una entidad, un proceso y un ahorro de tiempo cuantificable. Los siguientes 60 días pasan de la automatización al análisis: modelos predictivos, activación de la protección contra el fraude, gobernanza y mejora de las competencias del equipo.
La fase de 90 a 365 días abarca la industrialización a nivel de todo el grupo: la implementación de la IA en todas las filiales, la ampliación del análisis predictivo y el despliegue de interfaces de consulta en lenguaje natural que permiten al Consejo consultar directamente los datos de tesorería. Para el día 365, tu equipo debería dedicar el 80 % de su tiempo al asesoramiento estratégico y solo el 20 % a verificar los datos mejorados por la IA.
Acerca de Agicap
Fundada en 2016, Agicap se ha posicionado a la vanguardia de la innovación en gestión de tesorería, ofreciendo una solución de gestión de tesorería de última generación que integra conectividad bancaria y sistemas ERP, gestión de tesorería, planificación de liquidez, cuentas por cobrar y pagar, así como gestión de gastos.
Con más de 8,000 clientes en toda Europa, Agicap sigue empoderando a las empresas para alcanzar la excelencia operativa y fomentar una cultura de rendimiento financiero.
