Il template Excel di Agicap per monitorare il rimborso del debito
Scarica gratuitamente il nostro template Excel per monitorare i debiti.
Questo template ti aiuterà a:
Centralizzare il portafoglio debiti: raccogli in un’unica fonte affidabile i piani di rimborso e le scadenze di tutti i tuoi finanziamenti (a tasso fisso).
Prevedere l’impatto sul cash flow: calcola il fabbisogno di liquidità legato a nuovi finanziamenti, sia con rimborso del capitale a scadenza sia con un piano di ammortamento.
Analizzare i costi del servizio del debito: calcola automaticamente la ripartizione tra interessi e rimborso del capitale.
Monitorare il capitale residuo: tieni sotto controllo l’esposizione rimanente per pianificare un rifinanziamento o rimborsi anticipati strategici.
Ottimizzare la tua strategia di funding: visualizza il profilo delle scadenze per individuare i “picchi di debito” e ottenere dati puliti per il reporting dei covenant.
Le scadenze dei tuoi debiti sono fondamentali: non dimenticarne nemmeno una
Quando il numero dei tuoi debiti aumenta, diventa difficile tenere traccia delle diverse scadenze. Questa complessità è ancora maggiore se le frequenze (mensile, trimestrale, annuale) cambiano da un debito all’altro o se le strutture non sono le stesse (per esempio rimborso del capitale a scadenza o a rata costante).
Agicap ti permette di importare facilmente tutti i tuoi debiti e di integrare ciascuna scadenza nei tuoi previsionali di breve, medio e lungo periodo. A differenza di un file Excel, Agicap ti permette di monitorare i tuoi debiti a tasso variabile e fisso.
Scopri nel dettaglio come funziona il nostro modulo dedicato: https://agicap.com/it/prodotti/gestione-della-tesoreria/
Come usare il nostro template Excel
Se non utilizzi ancora uno strumento dedicato, il nostro template Excel ti offre un framework professionale per consolidare i tuoi debiti.
La sua struttura dinamica ti permette di centralizzare i finanziamenti esistenti e simulare l’impatto sulla liquidità di nuovi finanziamenti, includendo:
- Prestiti a rata costante: a ogni scadenza (mensile, trimestrale) l’importo pagato resta invariato, ma nel tempo cambia la quota di capitale rimborsata e la quota di interessi.
- Prestiti con rimborso del capitale a scadenza: rimborsi il capitale tutto alla fine; a ogni scadenza (mensile, trimestrale o anche annuale) paghi solo gli interessi.
Una volta generate le scadenze di ciascun debito, ti basta integrare questi importi nel tuo previsionale di tesoreria complessivo. Se non ne hai uno, puoi scaricare anche il nostro template dedicato: https://agicap.com/it/excel/flusso-di-cassa-excel/
Scopri come Sterimed ha monitorato il rimborso del debito LBO grazie ad Agicap
Il Gruppo Sterimed è leader mondiale nella produzione di imballaggi medicali. Ha registrato una crescita impressionante, quadruplicando le dimensioni in 7 anni. Sterimed è presente in 120 Paesi, conta oltre 1.300 dipendenti, più di 20 entità e 12 stabilimenti in tutto il mondo. Ha inoltre acquisito numerose società, tra cui EEE (Messico) e Green Sail (Cina).
Il finanziamento di questa crescita è stato realizzato anche tramite un secondo LBO, che nel 2019 ha portato il fondo Sagard a diventare proprietario di Sterimed, con un rifinanziamento del debito da parte di Société Générale e Capza.
Per il gruppo, anticipare le scadenze di questo debito senior è fondamentale. Il team Finance utilizza Agicap per integrare le scadenze del debito nel previsionale di tesoreria consolidato. Gestisce poi i flussi di cassa delle controllate sulla base di questo forecast consolidato e dei previsionali di ciascuna società, per garantire il rimborso del debito senza compromettere la liquidità di ogni entità.
Florence Sicault, CFO del Gruppo Sterimed, spiega come l’implementazione di Agicap abbia permesso al gruppo di monitorare meglio l’indebitamento: https://agicap.com/it/clienti/sterimed/
