10 bonnes pratiques pour améliorer la performance cash de votre entreprise

Dans le paysage économique volatile d'aujourd'hui, maîtriser la gestion de la trésorerie est essentiel pour toute entreprise. Les directeurs financiers et les trésoriers doivent prioriser une culture axée sur la trésorerie pour naviguer efficacement dans l'incertitude. Cet article propose 10 meilleures pratiques à mettre en œuvre, suivies d'un ebook détaillé pour aller plus loin.

1. Définir des objectifs clairs

La première étape pour optimiser la performance de trésorerie est d'établir des objectifs clairs et mesurables. Identifiez les trois à cinq principaux problèmes de performance de trésorerie auxquels votre entreprise est confrontée et sélectionnez des indicateurs clés de performance (KPI) pour surveiller ces problèmes. Par exemple, si les comptes clients posent problème, surveillez le délai moyen de recouvrement (DSO).

Communiquez clairement l'impact de l'inaction et les bénéfices des interventions ponctuelles aux dirigeants, en veillant à ce qu'ils comprennent même sans formation financière.

Utilisez la loi de Pareto pour prioriser les efforts, en vous concentrant sur les quelques facteurs critiques qui auront le plus grand impact.

2. Focaliser la culture d’entreprise autour de la trésorerie

La culture d'entreprise est souvent d’abord insufflée par la direction. Le PDG, le fondateur ou l'entrepreneur principal donne le ton pour une culture axée sur la trésorerie. Intégrer la gestion de la trésorerie dans les procédures opérationnelles garantit que chaque membre de l'équipe en comprend l'importance. Cette approche globale fait de la gestion de la trésorerie un élément central de la stratégie de l'entreprise.

3. Responsabiliser le directeur financier

Le directeur financier joue un rôle clé dans la diffusion d'une culture axée sur la trésorerie. Il doit éduquer les employés sur l'importance de la gestion de la trésorerie, mettre en place des processus de surveillance et de reporting solides, et aligner les objectifs financiers avec la stratégie globale de l'entreprise. Cette approche garantit la transparence, la responsabilité et la stabilité financière à long terme.

L’un de nos clients témoigne : « Quelques mois avant mon arrivée en tant que directeur financier, l'un de nos plus grands concurrents a fait faillite. Ils étaient rentables mais avaient mal géré leur BFR. Cela a montré à tout le monde chez GPG l'importance de la trésorerie et m'a facilité la tâche pour mettre en place une culture de la trésorerie dans l'entreprise. » Guillaume Schaeffer, Responsable Financier de GPG Granit

4. Se concentrer sur les équipes clés

Identifiez et soutenez les équipes clés telles que les commerciaux et les gestionnaires de stock, incontournables pour la gestion des revenus et des stocks. Fournissez-leur les outils, la formation et le soutien nécessaires pour améliorer la productivité et l'efficacité. Organisez un comité de trésorerie régulier pour engager les équipes opérationnelles, en veillant à ce que chacun comprenne son rôle dans l'amélioration de la performance de trésorerie.

5. Transformer les flux financiers en réalités économiques

Utilisez les données disponibles pour approfondir vos analyses, en commençant par les données opérationnelles puis en vérifiant avec la comptabilité. Identifiez les problèmes, expliquez les causes profondes et mesurez l’impact de vos actions dans le temps.

Communiquez les résultats aux parties prenantes clés, en mettant en évidence les risques et en recommandant des mesures proactives pour rester en avance dans un environnement commercial en évolution.

6. Augmenter le flux de trésorerie disponible

Implémentez des stratégies pour améliorer le flux de trésorerie disponible, telles que l'optimisation des conditions de paiement des fournisseurs (DPO), l'amélioration des conditions de paiement des clients (DSO) et la gestion des niveaux de stocks (DIO).

Utilisez des outils comme Agicap pour automatiser ces processus, réduisant les tâches manuelles et améliorant l'efficacité. Les success stories comme celle du PDG de Kaplan, illustrent comment ces stratégies peuvent réduire de moitié le DSO, améliorant ainsi significativement les positions de trésorerie :

"J'ai réduit de moitié mon DSO grâce à Agicap. Il est passé de 110 jours à 55 jours. C'est fantastique comment tout est géré et automatisé en un seul clic !" – Moustafa Tatar, PDG de Kaplan

7. Optimiser l’excédent de trésorerie

Placez vos excédents de trésorerie dans des instruments financiers à faible risque et à rendement élevé pour maximiser les retours. Effectuer des revues mensuelles de vos investissements à court terme et des révisions peut considérablement augmenter vos revenus financiers. Les revues mensuelles peuvent augmenter les rendements de 10 % à 50 % par rapport aux revues trimestrielles et générer 2 à 3 fois plus de revenus que les revues annuelles. Le module de placements de trésorerie d’Agicap

8. Partager un reporting actionnable

Un reporting transparent renforce la confiance des parties prenantes en prouvant la solidité de la gestion de trésorerie. Partager un reporting régulièrement permet de tenir informées les parties prenantes sur la situation financière de l'entreprise et des stratégies de gestion de trésorerie.

Comparez les performances actuelles aux données historiques ou aux benchmarks de l'industrie pour identifier les domaines d'amélioration et les meilleures pratiques.

9. Recueillir des feedbacks pour une amélioration continue

Recueillez régulièrement des retours des employés sur les pratiques et les outils financiers. Vous pourriez par exemple conduire une enquête semestrielle pour obtenir l'avis des employés sur l'efficacité des outils de gestion financière actuels. Affinez continuellement les processus pour améliorer la visibilité financière, prévenir les dépenses excessives et atténuer les risques.

10. Utiliser les bons outils

Équipez votre équipe d'un système de gestion des flux de trésorerie complet comme Agicap. Cet outil doit être convivial, favoriser la collaboration et offrir un accès aux données en temps réel. Assurez-vous du soutien continu d'experts internes ou externes pour aider à résoudre les problèmes financiers et améliorer les performances.

Conclusion:

Imaginez une entreprise où chaque décision est soutenue par des informations financières robustes, transformant le flux de trésorerie en une force plutôt qu'en une préoccupation. En mettant en œuvre ces stratégies, vous pouvez propulser votre entreprise vers l'avant, saisir les opportunités et dépasser la concurrence.

Pour une exploration plus approfondie de ces stratégies, téléchargez notre livre blanc complet sur l'amélioration de la performance de trésorerie.