Comment University Medical Partners augmente ses produits financiers
Ben Courtney (Directeur Finance & Analyse) explique comment Agicap et son IA ont transformé la gestion de trésorerie d'University Medical Partners. En automatisant la gestion des flux de données provenant de plusieurs partenaires bancaires et en catégorisant les transactions avec précision, le groupe a réussi à abandonner ses fichiers Excel de suivi, permettant ainsi à l'équipe finance de se concentrer sur l'optimisation d'un portefeuille d'investissements de plusieurs millions de dollars plutôt que sur la saisie de données.
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Informations clés
University Medical Partners (UMP) prend en charge les soins de plus d'un million de patients par an grâce à 275 cliniciens répartis dans 40 cliniques, ce qui crée un environnement financier complexe avec des dizaines de millions de dollars d'actifs sous gestion.
Avant l'adoption d'Agicap, l'équipe finance s'appuyait sur des extractions manuelles de données provenant de Wells Fargo et Goldman Sachs, et utilisait des prévisions Excel statiques offrant une visibilité limitée et trop chronophages à mettre à jour pour éclairer efficacement les décisions stratégiques.
L'absence de prévisions précises et en temps réel engendrait un risque de manque de liquidités pour les besoins opérationnels (paie, poste fournisseurs), obligeant le groupe à maintenir des soldes inutilement élevés sur des comptes non rémunérés.
Grâce à la mise en œuvre d'Agicap, UMP a automatisé ses processus de reporting et de catégorisation, ce qui lui permet de minimiser les provisions pour les dépenses d'exploitation et d'optimiser les transferts vers « HOPE », son entité d'investissement à long terme, augmentant ainsi ses produits financiers.
" Agicap s'est vraiment démarqué par sa plateforme personnalisable, son interface intuitive et sa capacité à se connecter rapidement aux systèmes bancaires. De plus, l'outil a déjà intégré l'IA. Nous avons donc complètement abandonné notre reporting basé sur Excel. "
135M€
de chiffre d'affaires
2
entités
300+
employés
Histoire du client
University Medical Partners (UMP) est un groupe médical multiservices de proximité basé dans la région de San Francisco. Partenaire de Stanford Medicine, l'organisation gère 40 cliniques et emploie 300 personnes, dont 275 médecins. UMP fournit des services de santé essentiels à environ un million de patients par an, en conciliant excellence clinique et structure d'entreprise complexe.
Gérant des dizaines de millions de dollars, UMP a structuré sa trésorerie en un système à deux niveaux : « UMP Operating » pour la gestion des besoins courants (paie, poste fournisseurs) et « HOPE », une entité dédiée à l'investissement. L'objectif stratégique du département financier est d'optimiser les flux entre ces deux entités, en assurant la liquidité opérationnelle tout en investissant chaque dollar disponible dans des actifs à long terme afin de garantir la santé financière future du groupe et de faciliter les CAPEX.
Besoins du client
University Medical Partners avait besoin de passer d'un système de reporting manuel et statique à un système de trésorerie dynamique, basé sur l'IA et capable de soutenir sa stratégie d'investissement ambitieuse. Le département financier avait identifié plusieurs besoins essentiels :
Éliminer l'extraction, la catégorisation et la consolidation manuelles des données provenant des partenaires bancaires afin de gagner un temps précieux.
Améliorer le rendement des excédents de trésorerie en segmentant précisément les besoins opérationnels immédiats et les liquidités disponibles pour le portefeuille d'investissement à long terme (plusieurs dizaines de millions de dollars investis).
Améliorer la fiabilité des prévisions de trésorerie glissantes (court, moyen et long terme), auparavant gérées via Excel.
Accélérer la production des rapports hebdomadaires destinés à la direction grâce à des tableaux de bord automatisés et personnalisés.
Solution
Pour moderniser ses opérations financières, UMP s'est associée à Agicap afin de créer un écosystème multibancaire automatisé qui agit comme passerelle entre les données bancaires et comptables.
Connectivité bancaire directe : Agicap a établi des connexions sécurisées et automatisées avec Wells Fargo et Goldman Sachs. Ceci a permis d'éliminer les exports manuels de fichiers CSV, garantissant ainsi que les données des transactions quotidiennes et les positions de trésorerie globales soient consolidées automatiquement dans une source unique de données fiables.
Catégorisation et prévisions basées sur l'IA : UMP a utilisé l'IA d'Agicap pour catégoriser automatiquement ses transactions selon son plan comptable. L'équipe a ensuite élaboré des règles complexes, basées sur des indicateurs clés de performance (KPI), afin de générer des prévisions glissantes précises sur 13 semaines et 12 mois, mises à jour automatiquement en fonction des mouvements bancaires réels.
Tableaux de bord et rapports avancés : Les consultants d'Agicap ont contribué à la conception de tableaux de bord spécialisés offrant une vue consolidée tout en maintenant une distinction claire entre la trésorerie d'exploitation et les actifs d'investissement à moyen/long terme. Ce système permet au directeur financier d'effectuer des revues de trésorerie mensuelles directement sur la plateforme.
Principaux avantages obtenus :
Réduction de 85 % du temps nécessaire à la catégorisation : Ce qui exigeait auparavant 2 heures de travail manuel par mois ne prend plus que 10 à 15 minutes grâce à l’automatisation par IA.
Amélioration du rendement des liquidités : l'amélioration de la précision des prévisions permet à UMP de fonctionner avec un matelas de sécurité plus faible et de transférer en toute sécurité des sommes plus importantes vers son portefeuille d’investissement afin d’obtenir des rendements plus élevés.
Gain de plus de 4 heures par mois sur le reporting : Les tableaux de bord automatisés ont remplacé la préparation manuelle des présentations pour le DAF, ce qui lui permet de gagner une demi-journée de travail chaque mois.
" Agicap nous aide donc à faire passer toute notre fonction finance au niveau supérieur. "
Conclusion
La transformation digitale de la fonction finance d'University Medical Partners (UMP) grâce à Agicap a permis de mettre en place une base financière évolutive pour la croissance à long terme du groupe.
En remplaçant les processus Excel fastidieux par une automatisation via IA et une connectivité bancaire en temps réel, l'équipe finance a réussi à transformer son rôle en passant de l'administration des données au pilotage de l'allocation des capitaux.
Grâce à une visibilité améliorée sur sa trésorerie et à des prévisions plus fiables, UMP est désormais en mesure d'optimiser la croissance de son portefeuille d'investissements tout en garantissant une liquidité opérationnelle sans faille pour l'ensemble de son réseau de 40 cliniques.
Cette transition a permis au département financier de devenir un véritable moteur de création de valeur, en veillant à ce que chaque dollar soit utilisé de manière optimale pour soutenir la mission d'UMP : fournir des soins cliniques d'excellence.
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Hornberger
Secteur d’activité :
Services aux entreprises
Où :
Hambourg, Allemagne
Enjeu :
Fiabiliser le pilotage de trésorerie
