Comment économiser des milliers d’euros en intérêts grâce à Agicap: Hakro

Nicole Trumpp, Directrice Financière et “Succès” chez Hakro, se souvient des difficultés rencontrées pour financer les stocks de vêtements avec des prêts souvent contractés à plus d’un an, et aux alertes à mettre en place pour effectuer les remboursements à temps. Après six mois d'utilisation d'Agicap, elle est ravie de partager comment l'outil a permis à l'entreprise d'économiser des dizaines de milliers d'euros en intérêts bancaires, grâce à des prévisions de trésorerie beaucoup plus précises.

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Informations clés

  • Hakro est un des leaders du vêtement pour entreprises. La forte demande pour ses produits oblige le service achats à acquérir de grandes quantités de textiles à l'avance pour éviter les ruptures de stock. L'équipe finance doit préfinancer jusqu’à 75% de ce stock pendant de longues périodes (de 6 à 9 mois). Avant d’utiliser Agicap, ils contractaient de nombreux prêts simultanément pour éviter les problèmes de liquidité, ce qui engendrait incertitude et inquiétudes quant aux flux de trésorerie.

  • L'équipe finance recherchait une solution pour a) obtenir une situation claire, concise et prévisible de la trésorerie afin de soutenir le business model de Hakro, b) éviter les ruptures de cash et gérer les prêts plus efficacement, et c) prendre de meilleures décisions concernant le moment de contracter et de rembourser des prêts

  • Depuis la mise en place d’Agicap, Hakro génère des prévisions de trésorerie plus précises et plus fiables. Cela a permis à l'équipe finance d'identifier les excédents de trésorerie, de rembourser les dettes plus rapidement, et d’économiser des intérêts. Grâce à Agicap, Hakro a pu économiser des dizaines de milliers d’euros en intérêts et frais financiers au cours des six premiers mois

" Notre plus grand défi en matière de gestion de trésorerie réside dans le préfinancement des vêtements commandés, tout en surveillant en permanence le cash disponible sur nos différents comptes bancaires. Il est important de déterminer si nous devons solliciter un financement supplémentaire auprès des banques. "

Nicole Trumpp

Directrice Financière et "Succès" chez Hakro

55+

ans d'existence

200+

employés

50,000 à 75,000 Euro

euros économisés en intérêts en 6 mois

Hakro

  • Secteur d’activité :

    Industrie, Commerce

  • Taille :

    ETI (>50M€ de chiffre d'affaires)

  • Où :

    Schrozberg, Allemagne

  • Enjeu :

    Financer et réduire son BFR, Cash management, Réduire les frais financiers, Fiabiliser les prévisions de trésorerie, Automatiser le reporting, Pré-comptabilité, BFR élevé

Histoire du client

Hakro a été fondée en 1969 par le couple Harry et Marianne Kroll. Le nom de l'entreprise est constitué des initiales de HArry KROll. En tant que distributeur, Hakro a toujours cru en l'importance de proposer des vêtements de haute qualité, ce qui l'a conduit à créer sa propre entreprise textile, aujourd'hui reconnue comme un leader du secteur des vêtements pour entreprises.

En tant que marque de vêtement très demandée et durable, Hakro fonctionne avec un système en zéro rupture, capable de stocker jusqu'à 6 millions de pièces à tout moment. Pour se faire, le service achats doit acheter des vêtements 6 à 12 mois à l'avance, pendant que l'équipe finance doit également anticiper et financer ces commandes dans le même délai, à hauteur de 75 %. Cette gestion a été rendue possible grâce à l'utilisation de plusieurs prêts bancaires simultanés pour pallier le manque de liquidité. La gestion de ces prêts et le respect des échéances de paiement des intérêts constituaient en réalité  l'un des plus grands défis pour Nicole Trumpp.

Nicole Trump a rejoint Hakro il y a 26 ans et travaille maintenant en tant que Directrice Financière et “Succès”, supervisant une équipe de 8 professionnels de la finance. La longévité de Nicole au sein de l'entreprise n'est pas le fruit du hasard. Plus de 30% du personnel travaille depuis plus de dix ans dans l'entreprise. L'un des principaux objectifs de Trumpp était de gérer efficacement la trésorerie et tous les remboursements de prêts.

" Ma difficulté dans la planification de la trésorerie pour les entrées de stock était de tout gérer dans Excel, en notant les dates d'échéance des paiements, les prévisions de livraison, puis en fixant des rendez-vous dans Outlook pour suivre les paiements. "

Nicole Trumpp

Directrice Financière et "Succès" chez Hakro

Besoins du client

  • Optimiser la visibilité de la trésorerie pour une meilleure gestion de la dette. 

  • Simplifier le processus et le timing des remboursements de prêts en identifiant plus facilement les périodes d'excédent de trésorerie. 

  • Assurer la sécurité de la trésorerie pour les opérations en prévoyant les besoins en liquidités.

Solution

Une des originalités chez Hakro est d’ajouter les objectifs de l’employé à sa profession. Ainsi, Nicole n’est pas que Directrice Financière, elle est également Directrice du “Succès”. Et l’une des composantes majeures de cette réussite pour la finance, était le déploiement d’Agicap au printemps 2024.

Ayant longtemps travaillé avec Excel et des rendez-vous Outlook pour elle-même et ses collègues afin de suivre la livraison des commandes, de leurs multiples prêts et de leurs paiements, Agicap s'est révélé être un véritable atout pour l'équipe financière de Hakro.

Pour faire face aux exigences de plus en plus complexes causées par la croissance de l'entreprise, Nicole Trumpp recherchait un outil de gestion de trésorerie capable d'automatiser et de rationaliser la plupart de ses activités quotidiennes sur un tableau de bord facilement lisible. Agicap a intégré les 8 comptes bancaires de Hakro, fournissant une vue cumulative des soldes et permettant une meilleure supervision financière. La vue consolidée dans le logiciel de trésorerie a également permis à Nicole Trumpp de se concentrer sur des tâches stratégiques et la gestion de l'équipe, plutôt que de se laisser submerger par la saisie manuelle des données. L'outil propose des tableaux de bord personnalisables pour le suivi des revenus et des dépenses, facilitant ainsi le reporting à la direction sans avoir besoin de mails manuels.

Auparavant, le service des achats de Hakro générait des commandes dans Excel une fois par jour. Lorsque les marchandises arrivaient, elles disparaissaient de la feuille Excel. Nicole Trumpp devait ensuite filtrer manuellement l'Excel pour déterminer les dates de livraison et les pourcentages de prépaiement. Ce processus manuel s’est révélé caduque dû à la croissance des ventes de Hakro et représentait une perte de temps significative pour Nicole Trumpp. Agicap permet désormais des mises à jour automatiques quotidiennes à partir d'un fichier Excel préparé et actualisé quotidiennement, montrant les paiements à venir sur les six mois suivants, réduisant considérablement les calculs manuels et économisant du temps.

" En collaboration avec Agicap et notre société informatique, nous avons créé une feuille Excel pour Agicap qui se met automatiquement à jour chaque jour. Cela me permet de voir d'un seul coup d'œil quels paiements je dois effectuer chaque mois, simplifiant énormément mon travail. Je n'ai plus besoin de tout calculer manuellement. Lorsque j'ouvre Agicap le matin, je peux immédiatement voir quels paiements sont dus au cours des six mois suivants. Il est également possible d’intégrer les éléments de la comptabilité dans Agicap, ce qui me donne un aperçu du chiffre d’affaires à venir. "

Nicole Trumpp

Directrice Financière et "Succès" chez Hakro

Le processus d'intégration a également été très complet selon Nicole Trumpp, avec des solutions sur mesure fournies rapidement. Le support client continu a été très réactif et efficace pour résoudre les problèmes.

" Je recommande vivement AGICAP à d'autres ETI, car la gestion et les prévisions de trésorerie sont considérablement simplifiées. "

Nicole Trumpp

Directrice Financière et "Succès" chez Hakro

Conclusion

  • Agicap est le logiciel de trésorerie idéal pour les ETI en croissance qui cherchent à automatiser et simplifier leur gestion de trésorerie. Si le business model repose sur d'importants préfinancements, Agicap peut aider à fournir une vue d'ensemble meilleure et plus fiable sur les flux de trésorerie réels et aider à mieux gérer et rembourser les prêts. 

  • Le logiciel peut aider à réduire considérablement le temps nécessaire à l'agrégation, la réconciliation et la validation des données de trésorerie. 

  • C'est un game changer pour la communication entre les équipes finance et les décideurs de l'entreprise, qui ont tous accès aux données de trésorerie en temps réel grâce à des tableaux de bord partagés, facilement accessibles et à jour, qui peuvent également être consultés sur smartphones.


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