Améliorer ses paiements grâce à l’automatisation de la connectivité bancaire

Quoi de plus précieux pour les équipes financières que d'avoir une vision claire de la trésorerie en temps réel. Pour cela, il est essentiel de gérer les paiements dans les temps, avec les bons montants et conformément aux prévisions. Les entreprises peuvent ainsi éviter des problèmes de trésorerie, pouvant mener à l'insolvabilité ou la faillite. Une gestion efficace des paiements permet d'allouer les fonds, couvrir les dépenses, payer les employés et investir dans la croissance. Dans cet article, nous expliquons pourquoi une solution dédiée de connectivité bancaire est un allié de choix pour gérer vos paiements.

Gérer les paiements depuis un ERP comporte des limites

Souvent, la gestion des paiements est faite depuis l’ERP. Les fonctionnalités peuvent varier selon le système ERP utilisé et les besoins uniques de l'entreprise, mais le processus comprend généralement les étapes suivantes :

• Création du compte fournisseur
• Création des bons de commande
• Enregistrement de la réception des marchandises
• Rapprochement et traitement des factures
• Préparation des paiements
• Validation des paiements
• Exécution des paiements
• Reporting

Une fois l’ordre de paiement approuvé, le système ERP génère une proposition de paiement, qui est vérifiée par un responsable et validée avant d'effectuer le paiement.

En revanche, si l'entreprise a des comptes dans plusieurs banques et qu'elle est en croissance, gérer des paiements depuis un ERP devient complexe. C’est là qu’une solution de communication bancaire pour vous aider à améliorer ce processus. Nous détaillons un cas d’usage de l’amélioration du processus de paiement dans cet article au point 6.

La connectivité bancaire et ERP pour sécuriser et améliorer les paiements

Une bonne solution de connectivité bancaire rationalise la transmission des ordres de paiement, générés sous forme de fichiers dans un système ERP, vers plusieurs banques. Au lieu de gérer les transactions individuellement pour chaque compte bancaire, cette approche permet de consolider les paiements de plusieurs comptes et d’exécuter l’ensemble des virements via une unique interface centralisée.

En intégrant une solution de connectivité bancaire à votre écosystème logiciel, vous améliorez la visibilité, la stabilité et la sécurité. Mettre en place un flux de travail unifié est essentiel pour gérer la connectivité bancaire et exploiter pleinement cette technologie.

Atteindre ce niveau d'intégration implique de centraliser tous les paiements sortants à travers différents niveaux de groupes et d'entités, pays, banques, comptes bancaires. Le fait d’utiliser une solution de connectivité bancaire permet à votre organisation de gérer efficacement ses besoins en connectivité bancaire, quelle que soit sa taille ou sa complexité.

Quelques bonnes raisons d’adopter les paiements via la connectivité bancaire :

• Les entreprises qui effectuent un grand nombre de transactions bénéficieraient de la possibilité de traiter des paiements de masse afin de gagner du temps,

• Les paiements internationaux sont parfois facilités par la conversion des devises et le respect des réglementations internationales,

• La visibilité des paiements s'améliore grâce aux statuts de paiement, incluant les confirmations de transactions réussies et les alertes pour les échecs ou retards,

• La sécurité des paiements est garantie pour protéger les données de paiement sensibles et empêcher la fraude ou l'accès non autorisé,

• Enfin, le rapprochement des paiements avec les factures et autres documents financiers permet de gagner du temps et de garantir l'exactitude et l'efficacité du processus comptable.

Comment choisir une solution de connectivité bancaire pour améliorer les paiements

Voici les étapes à suivre si vous envisagez de trouver une solution de connectivité adaptée aux besoins de votre entreprise :

1. Évaluez vos besoins : les défis liés aux paiements (volume, pays, contraintes etc.) et à la connectivité bancaire

2. Recherchez les solutions et comparez les fonctionnalités, avantages et inconvénients des solutions disponibles

3. Vérifiez la compatibilité : assurez-vous que la solution s'intègre à vos systèmes existants

4. Vérifiez également le respect des normes de sécurité et de conformité

5. Support et assistance : avoir une équipe disponible et compétente pour vous aider à prendre en main la solution et répondre à vos questions est indispensable pour utiliser correctement l’outil

6. Comparez les coûts et évaluez le potentiel de retour sur investissement

7. Testez la solution avant de décider. Vous pouvez également demander une démonstration, un expert prendra la main sur l’outil pour vous montrer les fonctionnalités qui répondront à vos besoins

8. Demandez l’avis d'autres entreprises et lisez des témoignages pour vérifier que la solution répond à vos enjeux

Plus de 7 000 entreprises utilisent déjà Agicap en tant qu’outil de connectivité bancaire. Agicap leur permet de gérer leurs flux de trésorerie à court terme, de faire des prévisions de trésorerie à moyen et long terme, de gérer les postes fournisseurs et clients, ainsi que le cash pooling.

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